鹏华中证港股通医药卫生ETF发起式集聚I: 鹏华中证港股通医药卫生概括交游型绽放式指数证券投资基金发起式集聚基金(I类基金份额)基金产物尊府纲领(更新

鹏华中证港股通医药卫生概括交游型绽放式指数证券投资 基金发起式集聚基金（I 类基金份额）基金产物尊府纲领            （更新）                                               编制日历：2024 年 12 月 09 日                     送出日历：2024 年 12 月 11 日     本纲领提供本基金的蹙迫信息，是招募讲解书的一部分。     作出投资决定前，请阅读完好的招募讲解书等销售文献。 一、 产物概况                鹏华中证港股通医 基金简称           药卫生 ETF 发起式            基金代码          022844                集聚 I                鹏华基金管制有限                             广发证券股份有限 基金管制东说念主                                 基金托管东说念主                公司                                   公司                                       上市交游所及上市 基金合同奏效日        2024 年 07 月 30 日                     -                                       日历（若有） 基金类型           股票型                    交游币种          东说念主民币 运作花式           平时绽放式                  绽放频率          每个绽放日                                       运转担任本基金基 基金司理           张羽翔                    金司理的日历                          证券从业日历    2011 年 03 月 11 日                基金合同奏效之日起三年后的对应日，若基金金钱净值低于 2 亿                元，基金合同自动闭幕，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延                续基金合同期限。                将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制 其他（若有）                方法变动之外的身分致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指                数编制机构退出等情形，基金管制东说念主将召集基金份额捏有东说念主大会                进行表决，基金份额捏有东说念主大会未告捷召开或表决未通过的，基                金合同闭幕。 注：鹏华中证港股通医药卫生概括交游型绽放式指数证券投资基金发起式集聚基金于 2024 年 12 月 12 日新增 I 类基金份额。 二、 基金投资与净值推崇 （一）投资概念与投资策略 本部分请阅读《鹏华中证港股通医药卫生概括交游型绽放式指数证券投资基金发起式集聚 基金招募讲解书》“基金的投资”了解详实情况。          本基金主要通过投资于概念 ETF，细巧追踪标的指数，追求追踪偏离 投资概念     度和追踪时弊最小化。本基金力图将日均追踪偏离度限度在 0.35%以          内，年化追踪时弊限度在 4%以内。          本基金标的指数为：中证港股通医药卫生概括指数。          本基金主要投资于概念 ETF、标的指数成份股（含存托根据）、备选          成份股（含存托根据）。为更好地竣事投资概念，本基金可少许投资          于照章刊行或上市的其他股票（包括主板、创业板以过甚他中国证监          会允许基金投资的股票、其他港股通标的股票）、存托根据、债券          （含国债、场所政府债、金融债、企业债、公司债、央行单子、中期          单子、短期融资券、超短期融资券、次级债、可转念债券、可交换债          券、政府撑捏机构债过甚他中国证监会允许基金投资的债券）、债券          回购、金钱撑捏证券、银行入款（包括契约入款、按时入款等）、同          业存单、货币商场器用、股指期货以及法律法则或中国证监会允许基          金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会相关法则）。 投资范围          本基金可依据相关法律法则和基金合同的商定，参与融资及转融通证          券出借业务。          如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履          行妥当关节后，不错将其纳入投资范围。          基金的投资组合比例为：本基金投资于概念 ETF 的比例不低于基金资          产净值的 90%，每个交游日日终在扣除股指期货合约需交纳的交游保          证金后，保捏不低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的          政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款          等。          若是法律法则或监管机构对该比例要求有变更的，以变更后的比例为          准，本基金的投资比例会作念相应调整。          本基金为鹏华中证港股通医药卫生概括 ETF 的集聚基金，主要通过投          资于鹏华中证港股通医药卫生概括 ETF 竣事对标的指数的细巧追踪，          力图将日均追踪偏离度限度在 0.35%以内，年化追踪时弊限度在 4%以          内。如因标的指数编制法则调整或其他身分导致追踪时弊起首上述范 主要投资策略          围，基金管制东说念主应采选合理措施幸免追踪时弊进一步扩大。          策略；7、参与融资及转融通证券出借业务策略。            中证港股通医药卫生概括指数收益率（经估值汇率调整）×95%+银行 事迹比较基准            东说念主民币活期入款利率（税后）×5%            本基金为 ETF 集聚基金，预期风险与预期收益水平高于羼杂型基金、            债券型基金与货币商场基金。本基金主要通过投资于概念 ETF 竣事对            标的指数的细巧追踪。因此，本基金的事迹推崇与标的指数的推崇密            切相关。 风险收益特征            本基金投资港股通标的股票，除了需要承担与境内证券投资基金近似            的商场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面对港股商场股价波            动较大的风险、汇率风险、港股通机制下交游日不连贯可能带来的风            险等。 （二）投资组合股产成就图表/区域成就图表 （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基   准的比较图 三、 投成本基金波及的用度 （一）基金销售相关用度   以下用度在赎回基金历程中收取：             金额（M）/捏有期限    用度类型                      收费花式/费率           备注                 （N）                N＜7 日           1.50%            -    赎回费 注：本基金 I 类基金份额不收取申购用度。 （二）基金运作相关用度   以下用度将从基金金钱中扣除：   用度类别        收费花式/年费率或金额               收取方    管制费            0.5%             基金管制东说念主和销售机构    托管费            0.1%                 基金托管东说念主   销售做事费           0.1%                 销售机构   审计用度             -                   司帐师事务所   信息露出费            -                   法则露出报刊  指数许可使用费                    -                   指数编制公司    （若有）            按照国度联系法则和《基金合同》   其他用度     商定，不错在基金财产中列支的其             相关做事机构                  他用度 注：本基金基金财产中投资于概念 ETF 的部分不收取管制费、托管费；本基金交游证券、 基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金金钱扣除。 四、 风险揭示与蹙迫指示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   投资有风险，投资者购买基金时应慎重阅读本基金的《招募讲解书》等销售文献。   （1）标的指数波动的风险   概念 ETF 标的指数成份股及备选成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公 司筹议景色、投资者心绪和交游轨制等各式身分的影响而波动，导致指数波动。由于本基 金主要投资于概念 ETF，基金收益水平会因为概念 ETF 标的指数的波动发生变化，从而产 生风险。   （2）标的指数编制的风险   根据基金合同商定，若是概念 ETF 变更标的指数，本基金管制东说念主不错依据调整基金份 额捏有东说念主正当权益的原则，变更本基金基金称呼、调整事迹比较基准并实时公告。投资者 须承担指数变更带来的风险。此外，若是中证指数有限公司提供的指数数据出现舛错，基 金管制东说念主依据该数据进行投资，可能会对基金的投资运作产生不利影响。此外，概念 ETF 标的指数因为编制决策的弱势有可能导致标的指数的推崇与总体商场推崇有在互异，因标 的指数编制决策的不熟谙也可能导致指数调整较大，增多概念 ETF 投资成本，并有可能因 此增多追踪时弊，影响投资收益，可能也会对本基金的投资运作产生不利影响。   （3）追踪时弊限度未达商定概念的风险   本基金力图将日均追踪偏离度限度在 0.35%以内，年化追踪时弊限度在 4%以内，但因 标的指数编制法则调整或其他身分可能导致追踪时弊起首上述范围，本基金净值推崇与指 数价钱走势可能发生较大偏离。   （4）指数编制机构罢手做事的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管制和调整，将来指数编制机构可能由于各 种原因罢手对指数的管制和调整，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个 使命日内向中国证监会叙述并建议处置决策，如更换基金标的指数、转念运作花式、与其 他基金统一或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金 份额捏有东说念主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同闭幕。投资东说念主将面对更 换基金标的指数、转念运作花式、与其他基金统一或者闭幕基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至处置决策确按时分，基金管制东说念主应按照 指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息奉命基金份额捏有东说念主利益优先原则保管基 金投资运作，该时代由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与相关商场推崇有在 互异，影响投资收益。      （5）成份股停牌的风险      标的指数成份股可能因各式原因临时或永远停牌，发生成份股停牌时可能面对如下风 险： 取得足额的相宜要求的赎回款项，由此基金管制东说念主可能采选暂停赎回或减速支付赎回款项 的措施，投资者将面对无法赎回一起或部分基金份额的风险。      （6）基金收益率与事迹比较基准收益率偏离的风险，主要影响身分包括： 密追踪，概念 ETF 对指数的追踪时弊会影响本基金对标的指数的追踪时弊；      （7）动作 ETF 集聚基金的相关风险 可能具有与概念 ETF 不同的风险收益特征及净值增长率。 接或曲折成为本基金的风险，投资者须细察并关精通的 ETF 招募讲解书等文献中的风险揭 示内容。 风险。当概念 ETF 发生基金合同商定的极度情况时，本基金可能由概念 ETF 的集聚基金变 更为径直投资概念 ETF 标的指数成份股及备选成份股的指数基金，投资者届时须承担变更 基金类型所带来的风险。      （8）港股通机制下港股通标的股票投资风险      本基金投资范围包括港股通机制下允许投资的香港协调交游所（以下简称：“香港联 交所”或“联交所”）上市的港股通标的股票，除与其他投资于内地商场股票的基金所面 临的共同风险外，本基金还面对港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的组成、 商场轨制以及交游法则等互异所带来的独到风险，包括但不限于：      与内地 A 股商场比拟，港股商场上外汇资金流动更为解放，外洋资金的流动对港股价 格的影响高大，港股价钱与外洋资金流动推崇出高度相关性，本基金在参与港股商场投资 时受到寰宇宏不雅经济和货币计策变动等身分所导致的系统风险相对更大。   港股商场实行 T+0 反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出）， 同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港商场结构性产物和繁衍品种类相对丰富以及作念空机 制的存在，港股股价受到有时事件影响可能推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动，本基金捏 仓的波动风险可能相对较大。   在现行港股通机制下，港股的交易所以港币报价，以东说念主民币进行支付，何况资金不留 港（港股交游后结算的净资金余额头寸以换汇的花式兑换为东说念主民币），故本基金逐日的港 股交易结算将进行相应的港币兑东说念主民币的换汇操作，本基金承担港元对东说念主民币汇率波动的 风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。   另外本基金对港股交易逐日结算中所汲取的报价汇率可能存在报价互异，本基金可能 需罕见承担交易结算汇率报价点差所带来的损失；同期根据港股通的法则设定，本基金在 逐日交易港股请求时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金，该参考汇率买入价和卖出价 设定上存在比例互异，以招架该日汇率波动而带来的结算风险，本基金将因此而遭逢资金 被罕见占用进而按捺基金投资扫尾的风险。   现行的港股通法则，对港股通设有逐日额度上限的限制；本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，而不成买入投资标的进而错失投资契机的风险。   现行的港股通法则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并按时或不按时根据 范围限制法则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围的港股，只可卖出不成 买入。   本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而不成实时买入看好的投资标的，而错 失投资契机的风险。   根据现行的港股通法则，只消内地与香港均为交游日且简略空闲结算安排的交游日才 为港股通交游日，存在港股通交游日不连贯、港股通标的股票不成实时卖出的情形（如内 地商场因休假等原因休市而香港商场照常交游但港股通不成如常进行交游），而导致基金 所捏的港股组合在后续港股通交游日开市交游中集结体现商场响应而酿成其价钱波动顿然 增大，进而导致本基金所捏港股组合在金钱估值上出现波动增大的风险。   由于香港商场实行 T+2 日（T 日交易股票，资金和股票在 T+2 日才进行交收）的交收 安排，本基金在 T 日（港股通交游日）卖出股票，T+2 日（港股通交游日，即为卖出当日 之后第二个港股通交游日）才能在香港商场完成计帐交收，卖出的资金在 T+3 日才能回到 东说念主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及港股通交游日的设定原因，本基金可能面对卖 出港股后资金不成实时到账，而酿成支付赎回款日历比正常情况延后而给投资者带来流动 性风险，同期也存在不成实时调整基金金钱组合中 A 股和港股投资比例，酿成比例超标的 风险。      根据现行的港股通法则，本基金因所捏港股通标的股票权益分配、转念、上市公司被 收购等情形或者相称情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联交所上市证券，只可通 过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者转念等情形取得的香港联交 所上市股票的认购权益在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通标 的股票权益分配、转念或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相关 权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述法则，利益得不到最大化致使受 损的风险。      香港联交所法则，在交游所以为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采选停 牌措施。此外，不同于内地 A 股商场的停牌轨制，联交所对停牌的具体时长并莫得量化规 定，仅仅笃定了“尽量裁汰停牌时分”的原则；同期与 A 股商场对存在退市可能的上市公 司根据其财务景色在证券简称前加入相应秀丽（举例，ST 及*ST 等秀丽）以警示投资者风 险的作念法不同，在香港联交所商场莫得风险警示板，联交所汲取非量化的退市方法且在上 市公司退市历程中领有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较 A 股商场相 对复杂。      因该等轨制性互异，本基金可能存在因所捏个股遭逢非预期性的停牌致使退市而给基 金带来损失的风险。      本基金是在港股通机制和法则下参与香港联交所证券的投资，受港股通法则的限制和 影响；本基金存在因港股通法则变动而带来基金投资受阻或所捏金钱组合价值发生波动的 风险。      除上述显耀风险外，本基金参与港股通投资，还可能面对的其他风险，包括但不限 于：      ①除因股票交游而发生的佣金、交游征费、交游费、交游系统费、印花税、过户费等 税费外，在不进行交游时也可能要不息交纳证券组合费等项用度，本基金存在因用度估算 不准而导致账户透支的风险；      ②在香港商场，部分中小市值港股成交量相对较少，流动性较为穷乏，本基金投资此 类股票可能因穷乏交游敌手而面对个股流动性风险；      ③在本基金参与港股通交游中若香港联交所与内地交游所的证券交游做事公司之间的 报盘系统或者通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上不成呈文和取销呈文的交游中断风 险；      ④存在港股通香港结算机构因顶点情况下无法委派证券和资金的结算风险；另外港股 通境内结算施行分级结算原则，本基金可能面对以下风险：（一）因结算参与东说念主未完成与 中国结算的集结交收，导致本基金应收资金或证券被暂不委派或处置；（二）结算参与东说念主 对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；（三）结算参与东说念主向中国结 算发送的联系本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受损；（四）其他因结算参与 东说念主未盲从相关业务法则导致本基金利益受到毁伤的情况；      ⑤香港出现台风、玄色暴雨或者香港协调交游所法则的其他情形时，香港协调交游所 将可能停市，本基金将面对在停市时代无法进行港股通交游的风险；出现境内证券交游所 的证券交游做事公司认定的交游相称情况时，证券交游做事公司将可能暂停提供部分或者 一起港股通做事，本基金将面对在暂停做事时代无法进行港股通交游的风险。      （9）投资存托根据的风险      本基金的投资范围包括存托根据，除与其他仅投资于股票的基金所面对的共同风险 外，若本基金投资存托根据的，还将面对存托根据价钱大幅波动致使出现较大赔本的风 险，以及与存托根据刊行机制相关的风险，包括基金动作存托根据捏有东说念主与境外基础证券 刊行东说念主的推动在法律地位、享有权益等方面存在互异可能激发的风险；存托根据捏有东说念主在 分成派息、利用表决权等方面的极度安排可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托根据捏 有东说念主的风险；因多地上市酿成存托根据价钱互异以及波动的风险；存托根据捏有东说念主权益被 摊薄的风险；存托根据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息露出监 管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风 险。      （10）投资股指期货的风险      本基金投资范围包括股指期货。股指期货汲取保证金交游轨制，由于保证金交游具有 杠杆性，当商场出现不利行情时，股价指数轻细的变动就可能会使投资东说念主权益遭受较大损 失。股指期货汲取逐日无欠债结算轨制，若是莫得在法则的时天职补足保证金，按法则将 被强制平仓，可能给投资带来损失。另外，标的股票指数价钱与股指期货价钱之间的价差 被称为基差。若产物运作中出现基差波动不笃定性加大、基差向不利标的变动等情况，则 可能对本基金投金钱生影响。      （11）投资金钱撑捏证券的风险      本基金可投资于金钱撑捏证券。金钱撑捏证券的投资风险主要包括流动性风险、利率 风险及评级风险等。由于金钱撑捏证券的投资收益来自于基础金钱产生的现款流或剩余权 益，因此金钱撑捏证券投资还面对基础金钱特定原始权益东说念主的收歇风险及现款流展望风险 等与基础金钱相关的风险。   （12）参与融资业务的风险   本基金可参与融资交游，可能面对杠杆风险、强制平仓风险、违约风险、交游被限制 的风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （13）参与转融通证券出借业务的风险   本基金可参与转融通证券出借业务，面对的风险包括但不限于： 款项的风险； 券用度的风险； 手方违约、业务法则调整、信息时期不成正常运行等风险。   （14）投资可转念债券、可交换债券的风险   本基金可投资于可转念债券、可交换债券，投资可转念债券、可交换债券的主要风险 包括信用风险及提前赎回风险等。   信用风险：可转念债券、可交换债券的刊行主体是上市公司或其推动。若是可转念债 券、可交换债券在存续时代，上市公司或其推动存在较大的筹议风险或偿债才调风险时， 对可转念债券、可交换债券的价钱冲击较大。   提前赎回风险：可转念债券、可交换债券时常法则了刊行东说念主不错在空闲特定条目后， 以某一价钱强制赎回债券。当刊行东说念主发布强制赎回公告后，投资者未在法则时天职请求转 股，将被以赎回价强制赎回，可能遭受损失。   （15）基金合同自动闭幕的风险   本基金为发起式基金，《基金合同》奏效之日起三年后的对应日，若基金金钱净值低 于 2 亿元，《基金合同》自动闭幕，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续《基金合 同》期限。   将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分 致使标的指数不相宜要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管制东说念主将召集基 金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未告捷召开或表决未通过的，基金合同 闭幕。   因此，在本基金的运作时代，基金份额捏有东说念主面对基金合同自动闭幕的风险。 流动性风险过甚他风险等。 （二）蹙迫指示      中国证监会对本基金召募的注册或核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质 性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      基金管制东说念主依照恪尽责守、憨厚信用、严慎悉力的原则管制和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。      基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事 东说念主。      基金产物尊府纲领信息发生首要变更的，基金管制东说念主将在三个使命日内更新，其他信 息发生变更的，基金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的本质情况可能存 在一定的滞后，如需实时、准确取得基金的相关信息，敬请同期情愫基金管制东说念主发布的相 关临时公告等（本次更新详见 2024 年 12 月 11 日露出的《鹏华基金管制有限公司对于旗 下部分基金增设 I 类基金份额并修改基金合同及托管契约等事项的公告》）。      因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能处置 的，任何一方均应将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时灵验的仲裁法则 进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有拘谨力。除非仲裁 裁决另有法则，仲裁用度由败诉方承担。 五、 其他尊府查询花式      以下尊府详见鹏华基金官方网站www.phfund.com.cn客服电话：400-6788-533      （1）基金合同、托管契约、招募讲解书      （2）按时叙述，包括基金季度叙述、中期叙述和年度叙述      （3）基金份额净值      （4）基金销售机构及算计花式      （5）其他蹙迫尊府 六、 其他情况讲解      无。