国泰君安现款管家货币: 国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书(更新)(2024年第1号)

 上海国泰君安证券资产管理有限公司  国泰君安现款管家货币市集基金     招募诠释书（更新）      （2024 年第 1 号） 基金管理东谈主：上海国泰君安证券资产管理有限公司  基金托管东谈主：中国证券登记结算有限处事公司      截止日：2024 年 11 月 12 日                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                         热切提醒    国泰君安现款管家货币市集基金由国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计 划变更注册而来。本基金的基金合同于 2021 年 12 月 3 日矜重奏效。本基金为契 约型绽开式。    国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议于 2012 年 6 月 15 日取得中国证 监会出具的《对于同意上海国泰君安证券资产管理有限公司开展现款管理居品试 点并核准设立国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议的批复》                            （证监许可〔2012〕 并于 2012 年 8 月 6 日成立。    根据《中华东谈主民共和国基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、 《货币市集基金监督管理办法》、《证券公司大荟萃资产管理业务适用金融机构资产管理业务的率领办法>操作不异》、《现款管理居品运作管理不异》 的端正，国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议已完成居品的范例验收并向中 国证监会苦求变更注册。    基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容真确、准确、圆善。本招募诠释书经中 国证监会批准，但中国证监会对国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议变更注 册的批准，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出骨子性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。基金管理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎勤 勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低 收益。    投资有风险，投资者购买本基金并未便是将资金作为入款存放在银行，基金 份额未便是客户交易结算资金。投资者在投成本基金之前，请仔细阅读本基金的 招募诠释书、基金合同、基金居品云尔概要等信息流露文献，全面深入本基金的 风险收益特征和居品特色，并充分沟通自身的风险承受智商，感性判断市集，自 主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。    本基金采纳摊余成本法估值，并通过筹划暂估收益率的方法对基金进行估值， 每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率与分成日实验每万份基金净收益                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 和 7 日年化收益率可能存在各异。   本基金可能会给投资者证券交易、取款等带来民俗编削。   本基金投资于证券市集，每万份基金暂估净收益会因为证券市集波动等身分 产生波动。投资者在投成本基金前，需充分了解本基金的居品特色，并承担基金 投资中出现的各种风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生 影响而形成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿 巨额赎回基金份额产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程中产生的 基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金的特定风险详见招募诠释书“第十 六部分   风险揭示”章节。   本基金的过往功绩并不预示其畴昔施展，基金管理东谈主管理的其他居品的功绩 并不组成对本基金功绩施展的保证。基金管理东谈主提醒投资者投资的“买者自夸” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。   《基金合同》奏效后，基金招募诠释书信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应 当在三个处事日内，更新招募诠释书，并登载在端正网站上。基金招募诠释书其 他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理 东谈主不错不再更新基金招募诠释书。   本更新招募诠释书所载内容截止日为 2024 年 11 月 12 日，臆度财务和功绩 施展数据截止日为 2024 年 9 月 30 日，财务和功绩施展数据未经审计。   本基金托管东谈主中国证券登记结算有限处事公司已于 2024 年 11 月 26 日复核 了本次更新的招募诠释书。                                             （2024 年第 1 号）                       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                                          （2024 年第 1 号）                    国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                  第一部分 前言   《国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书》（以下简称“招募诠释书” 或“本招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基 金法》”)、《公开召募证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、 《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》(以下简称“《信息流露办法》”)、 《货币市集基金监督管理办法》、《对于实施＜货币市集基金监督管理办法＞有 关问题的端正》、《证券投资基金信息流露编报王法第5号露杰出端正>》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下 简称“《流动性风险管理端正》”）、《现款管理居品运作管理不异》（以下简称 “《运作管理不异》”）过甚他臆度端正以及《国泰君安现款管家货币市集基金 基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   本招募诠释书阐扬了国泰君安现款管家货币市集基金的投资标的、策略、风 险、费率等与投资东谈主投资决策臆度的通盘必要事项，投资者在作念出投资决策前应 仔细阅读招募诠释书。   基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何虚假纪录、误导性阐发或要紧遗漏， 并对其真确性、准确性、圆善性承担法律处事。本基金是根据本招募诠释书所载 明的云尔苦求销售的。基金管理东谈主莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书依据基金合同编写，并经中国证监会批准。基金合同是约定基 金当事东谈主之间权益义务的法律文献。投资者自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动本人即标明对基金 合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过甚它臆度端正享有权益，承 担义务。   投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权益和义务，应详备查阅基金合同。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                   第二部分 释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：         《基金合同》：指《国泰君安现款管家货币市集基金基金合同》 及对基金合同的任何灵验改造和补充 市集基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改造和补充 诠释书》过甚更新 概要》过甚更新 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、讲演等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员会 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证 券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其时常作念出 的改造     《信息流露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的 改造 的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的改造        《流动性风险管理端正》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关 对其时常作念出的改造        《运作管理不异》：指深圳证券交易所聚荟萃国证券登记结算有限处事公 司 2020 年 8 月 7 日颁布、同庚 8 月 10 日实施的《现款管理居品运作管理不异》 及颁布机关对其时常作念出的改造 法律主体，包括管理东谈主、托管东谈主和基金份额抓有东谈主 并存续或经臆度政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其 他组织 机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相干法律法例端正不错投资于在中国 境内照章召募的基金的中国境外的机构投资者 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相干法律法例端正，运用来自 境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买基金的其他投 资东谈主的合称 东谈主                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 购、赎回、调治及转托管等业务 和中国证监会端正的其他条目，取得基金销售业务履历并与管理东谈主坚贞了基金销 售服务条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结 算、代理披发红利、建立并营救基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 结算有限处事公司 的基金份额余额过甚变动情况的账户 构办理申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 效日，原合同自同日起失效 产计帐收场，计帐效率报中国证监会备案并赐与公告的日历 基金合同休止之间的不如期期限 绽开日                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 金管理东谈主所管理的绽开式证券投资基金登记、份额转让方面的业务王法，由基金 管理东谈主和投资东谈主共同盲从。具体包括但不限于《中国证券登记结算有限处事公司 绽开式证券投资基金及证券公司荟萃资产管理计议登记结算业务运作不异》（中 国结算发字〔2020〕195 号）和《深圳证券交易所资产管理计议份额转让业务指 引》（深证会〔2014〕75 号）等，包括相干王法颁布机构对此进行的时常更新 请购买基金份额的行动。其中，自动申购是指技巧系统自动生成申购基金指示， 将投资者资金账户可用资金调治成基金份额 定的条目要求将基金份额兑换为现款的行动。其中，自动赎回是指当投资者在交 易时候段内发出证券买入、申购、配股等资金使用指示时，技巧系统自动触发赎 回基金指示，将基金份额调治成投资者资金账户可用资金 的条目，苦求将其抓有管理东谈主管理的、某一基金的份额调治为管理东谈主管理的其他 基金份额的行动 抓基金份额销售机构的操作 上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入申 请份额总额后的余额)向上上一绽开日基金总份额的 10% 已竣事的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 沟通其买入时的溢价和折价，在剩孑遗续期内按实验利率法摊销，逐日计提损益 估净收益                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 估净收益折算出的预估年收益率 基金份额抓有东谈主服务的用度 申购款过甚他资产的价值总和 值、每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率的过程 刊及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括管理东谈主网站、托管东谈主网站、中国 证监会基金电子流露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期入款（含条约约定有条目提前支取的银行入款）、停牌股票、通顺受 限的新股及非公开辟行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 交易的债券等 件 预留资金额度，预留资金额度内的资金不自动申购基金份额 署自动申赎条约，投资者签约后，销售机构为投资者灵通自动申购、自动赎回本 基金的权限 覆没自动申赎条约的苦求，销售机构审核证据后，关闭投资者自动申购、自动赎 回本基金的权限，并强制赎回其所抓有的通盘本基金份额                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                 第三部分 基金管理东谈主   一、基金管理东谈主概况   公司称号：上海国泰君安证券资产管理有限公司（简称：本公司或公司）   注册地址：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 22-23 层及 25 层   设立日历：2010 年 8 月 27 日   法定代表东谈主：陶耿   臆度电话：021-38676999   臆度东谈主：徐恺   注册成本：20 亿元东谈主民币   批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会；证监许可【2010】631 号   存续期限：抓续计议   股权结构：国泰君安证券股份有限公司，抓有股份 100%。   二、主要东谈主员情况   谢乐斌，男，博士。1993 年 7 月于今，历任万国证券投资银行部融资司理、 君安证券投资银行部常务董事、国泰君安证券股份有限公司稽核审计部（沪）副 总司理、稽核审计总部副总司理、稽核审计总部副总司理（主抓处事）、稽核审 计总部总司理、计议财务部总司理、副财务总监兼计议财务部总司理、财务总监 兼计议财务部总司理、营运总监、首席风险官、投行事迹部总裁、践诺委员会主 任。现任国泰君安证券股份有限公司副总裁、国泰君安金融控股有限公司董事会 主席、本公司董事长。   陶耿，男，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银行、中国东谈主民银行科 员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处副处长、基金监管处 处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总司理，现任本公司党委文告、 副董事长、总裁兼财务负责东谈主。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   王吉学，男，硕士。历任黑龙江省王人王人哈尔市富拉尔基区法院文告员、助理 审判员，国泰证券法律事务部业务员，国泰君安证券法律事务部业务员、法律事 务总部主管、司理、风险监管总部司理、法律及合规部高等法律顾问人、法律部合 规测研与查验总监、法律部副总司理、总司理，现任国泰君安证券股份有限公司 法律合规部总司理、本公司董事。   王新宇，男，EMBA。历任吉林省机械相差口公司上海子公司职工，中国投资 银行吉林省分行外洋部职工，君安证券长春营业部零卖客户部斟酌究诘，国泰君 安证券长春大马路营业部斟酌究诘、经纪业务部司理、总司理助理、营业部负责 东谈主（主抓处事）、副总司理（主抓处事）、长春大街营业部副总司理（主抓处事）、 吉林营销总部副总司理、长春西安大谈营业部总司理、吉林营销总部副总司理（主 抓处事）、总司理、吉林分公司总司理、零卖业务部总司理，现任国泰君安证券 股份有限公司零卖客户部总司理、本公司董事。   刘敬东，男，硕士。历任君安证券研发中心职员、副长处、外洋业务部副总 司理、海口营业部总司理，国泰君安证券深圳华强北路营业部总司理、深圳华发 路营业部总司理、深圳笋岗路营业部总司理、深圳分公司副总司理、深圳分公司 副总司理（主抓处事）、深圳分公司总司理、国泰君安证券股份有限公司机构客 户部总司理，现任粤港澳大湾区协同发展委员会办公室主任、本公司董事。   黄韦，男，硕士。历任君安证券有限公司信息技巧中心主任助理，国泰君安 证券信息技巧部副总司理，现任国泰君安证券股份有限公司信息技巧部总司理， 本公司董事。   陈稹，男，博士。历任中国东谈主民大学作事东谈主事学院教授、副院长兼副文告， 中国证监会东谈主事种植部干部、处长，中国证监会山西监管局党委委员、副局长， 中国证监会北京监管局党委委员、副局长，中国证监会中证金融斟酌院党委文告、 常务副院长，现任中国东谈主民大学国度发展与计谋斟酌院高等斟酌员，国新证券股 份有限公司安谧董事，本公司安谧董事。   袁志刚，男，博士。历任复旦大学经济学系系主任，复旦大学经济学院院长， 宁波富达股份有限公司安谧非践诺董事，交银施罗德基金管理有限公司安谧非执 行董事，中建投相信有限处事公司安谧非践诺董事，上海浦东发展银行股份有限                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 公司安谧董事，上海银行外部监事，现任复旦大学经济学院教养，复旦大学办事 与社会保险斟酌中心主任，上海市东谈主民政府决策究诘斟酌基地袁志刚处事室首席 大家，上海市决策究诘委员会委员，融创中国控股有限公司安谧董事等职务，本 公司安谧董事。    钱军，男，博士。历任好意思国波士顿学院卡罗尔管理学院金融系终生教养，好意思 国麻省理工学院斯隆管理学院金融学探望副教养，清华大学经济管理学院金融系 特聘教养，上海交通大学上海高等金融学院金融学特聘教养、教养、博士生导师、 EMBA 技俩联席主任、 EMBA/DBA/EE 技俩联席主任，上海交通大学中国金融斟酌 院副院长，外洋学术杂志 Review of Finance 副主编，中信银行股份有限公司 安谧非践诺董事，现任复旦大学泛海外洋金融学院金融学教养、践诺院长，政协 上海市第十四届委员会常务委员，复旦西部外洋金融斟酌院院长，民建复旦大学 委员会主任委员，好意思国宾夕法尼亚大学沃顿商学院金融机构中心斟酌员，外洋学 术杂志 International Studies of Economics 编委，本公司安谧董事。    董博阳，男，大学本科。历任国泰证券天津分公司财务部主管管帐、天津第 二营业部财务部财务司理，国泰君安证券公司稽核审计部（沪）职员、稽核审计 总部助理稽核师、审计总监、风险管理部总司理助理级、市集风险管理总监、风 险管理一部副总司理、集团稽核审计中心副总司理（主抓处事），国泰君安金融 控股有限公司首席风险官，现任国泰君安证券计议财务部总司理，公司监事。    王红莲，女，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部业 务司理，本公司营运部高等业务司理、风险管理部副总司理（主抓处事），现任 本公司风险管理部总司理、公司职工监事。    陶耿，男，1968 年 1 月诞生，博士，高等经济师，中共党员。历任中国银 行、中国东谈主民银行科员，中国证监会上海监管局机构处主任科员、机构监管二处 副处长、基金监管处处长、办公室主任，光大保德信基金管理有限公司总司理。 现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼财务负责东谈主。    叶明，男，1976 年 8 月诞生，大学本科，中共党员。1995 年 7 月入职原国                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 泰证券，1999 年 7 月加入国泰君安证券，先后担任计议财务部副司理、资金清 算总部总司理助理、营运中心副总司理；2010 年 8 月起加入本公司，历任营运 总监兼任营运部总司理、董事会秘书、代履职合规总监职责、合规总监、首席风 险官、首席营运官（COO）、财务负责东谈主，现任本公司副总裁、首席信息官（代为 履职）、首席市集官，兼钞票管理部总司理、机构企业客户部总司理、南边分公 司总司理。   丁杰能，男，1981 年 3 月诞生，硕士斟酌生，中共党员。2006 年 4 月入职 国泰君安证券，历任固定收益证券总部投资司理助理(自营)、固定收益证券总部 董事(自营)、固定收益证券部践诺董事(自营)、固定收益证券部利率投资司理、 固定收益证券部自营投资业务主管 MD、固定收益证券部 FI 自营主管、投资业务 部总司理；2021 年 3 月起加入本公司，历任固定收益投资部总司理、固定收益 斟酌部总司理及 AI 投资部总司理，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO），兼 任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益斟酌部总司理，固定收益投资部（公 募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。   李艳，女，1974 年 2 月诞生，硕士斟酌生，FRM，中共党员。2001 年 3 月入 职上海证券有限处事公司，历任证券投资总部高等司理、翻新址品总部高等司理、 斟酌所金融工程部负责东谈主、基金评价斟酌中心副总司理、翻新发展总部总司理兼 基金评价斟酌中心总司理，2015 年 9 月起加入本公司担任计谋发展部（原空洞 管理部）总司理，现任本公司董事会秘书，兼任党委办公室/纪检办公室主任。   吕巍，男，1976 年 9 月诞生，硕士斟酌生。2002 年 7 月入职中国银行深圳 分行法律合规部担任法律顾问人；2005 年 8 月入职中国证监会深圳证监局担任主 任科员；2012 年 1 月入职中信证券股份有限公司担任合规部主管；2016 年 8 月 起加入本公司担任法务监察部总司理；现任本公司合规总监、防守长、首席风险 官，兼任法务监察部总司理。   孙佳宁，男，1981 年 8 月诞生，硕士斟酌生，中共党员。2006 年 7 月入职 国泰君安证券，历任证券及繁衍品投资总部投资司理(策略投资)、证券及繁衍品 投资总部交易司理、证券繁衍品投资部高等交易司理；2014 年 7 月起加入本公 司，历任量化投资部副总司理（主抓处事）、总司理，权益与繁衍品部总监、总                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 司理，量化投资部总司理、权益斟酌部总司理，现任本公司总裁助理、首席斟酌 官（CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。   徐刚，男，1985 月 8 月诞生，博士斟酌生，中共党员。2011 年 7 月入职中 海相信股份有限公司风险管理总部；2013 年 2 月起加入本公司，历任金融市集 部投资司理，结构融资部高等投资司理，资产证券化部总司理助理（主抓处事）、 总司理，结构金融部总司理、不动产投资部总司理，现任本公司总裁助理、首席 投资官（CIO）。   杜浩然，复旦大学金融硕士，2014 年 7 月入职上海国泰君安证券资产管理 有限公司，历任固定收益投资部助理斟酌员、投资司理；基金投资部基金司理； 现任本公司固定收益投资部（公募）副总司理，主要负责固定收益类居品的投资 斟酌处事。自 2017 年 9 月 5 日至 2022 年 3 月 2 日担任“国泰君安君得利三号货 币荟萃资产管理计议”投资司理，自 2018 年 6 月 21 日至 2022 年 3 月 8 日担任 “国泰君安君得利一号货币增强荟萃资产管理计议”投资司理，自 2018 年 11 月 资司理，自 2021 年 9 月 1 日起担任“国泰君安 30 天滚动抓有中短债债券型证券 投资基金”基金司理，自 2021 年 12 月 3 日起担任“国泰君安现款管家货币市集 基金”基金司理,自 2022 年 3 月 3 日起担任“国泰君安 60 天滚动抓有中短债债 券型证券投资基金”基金司理，自 2022 年 3 月 9 日起担任“国泰君安君得利短 债债券型证券投资基金”基金司理，自 2022 年 11 月 29 日起担任“国泰君安 90 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2023 年 9 月 12 日 起担任“国泰君安中证同行存单 AAA 指数 7 天抓有期证券投资基金”基金司理， 自 2023 年 11 月 27 日起担任“国泰君安君享利 30 天滚动抓有债券型发起式证 券投资基金”基金司理，自 2023 年 12 月 5 日起担任“国泰君安 1 年如期绽开债 券型发起式证券投资基金”基金司理，自 2024 年 6 月 6 日起担任“国泰君安 120 天抓有期债券型发起式证券投资基金”基金司理。   陶耿，投资决策委员会主任委员，现任本公司党委文告、副董事长、总裁兼                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 财务负责东谈主。      丁杰能，投资决策委员会副主任委员，现任本公司副总裁、首席投资官（CIO）， 兼任固定收益投资部（上海）总司理，固定收益斟酌部总司理，固定收益投资部 （公募）总司理，固定收益投资部（私募）总司理。      孙佳宁，投资决策委员会副主任委员，现任本公司总裁助理、首席斟酌官 （CRO），兼任权益投资部总司理、基金投资部（公募）总司理。      吕莉萍，投资决策委员会委员，现任本公司固定收益投资部（北京）总司理。      丁颖，投资决策委员会委员，现任本公司空洞策略投资部总司理。      苏旺兴，投资决策委员会委员，现任本公司权益斟酌部总司理。      王红莲，投资决策委员会委员，现任本公司风险管理部总司理、公司职工监 事。      胡崇海，投资决策委员会委员，现任本公司量化投资部总司理，兼任量化投 资部（公募）总司理。      薛磊荣，投资决策委员会委员，现任本公司多资产策略投资部总司理。      杨钤雯，投资决策委员会委员，现任本公司基金投资部副总司理（主抓处事）， 兼任基金投资部（私募）总司理。      三、基金管理东谈主的职责 金份额的申购、赎回和登记事宜； 基金财产； 计议方式管理和运作基金财产； 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相安谧，对所管理的不同基金分歧管 理，分歧记账，进行证券投资；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产； 《基金合同》等法律文献的端正，按臆度端正筹划并公告基金净值信息，细则基 金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》过甚他臆度端正，履行信息流露及报 告义务； 《基金合同》过甚他臆度端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予守密，不 向他东谈主泄露； 分配基金收益；             《基金合同》过甚他臆度端正召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 云尔 15 年以上，法律法例另有端正的，从其端正； 证投资者简略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金臆度的公 开云尔，并在支付合理成本的条目下得到臆度云尔的复印件； 现和分配； 讲演基金托管东谈主；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除； 托管东谈主违抗《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额抓有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担处事； 法律行动；   四、基金管理东谈主承诺 理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 办法》、    《运作办法》、          《销售办法》及臆度法律法例，建立健全里面贬抑轨制，采 取灵验措施，防守以下行动发生：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待基金管理东谈主管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事相干的交易步履；   （7）纰漏包袱，不按照端正履行职责；   （8）法律法例或中国证监会退却的其他行动。   （1）依照臆度法律、法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 抓有东谈主谋取最大利益；   （2）不成利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   （3）不违抗现行灵验的臆度法律法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关端正，不泄露在职职期间瞻念察的臆度证券、基金的买卖深沉，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计议等信息，或利用该信息从事或昭示、示意他东谈主从事 相干的交易步履；   （4）不协助、接受奉求或以其它任何式样为其它组织或个东谈主进行证券交易；   （5）不从事损伤基金资产和基金份额抓有东谈主利益的证券交易过甚他步履。   五、基金管理东谈主的里面贬抑轨制   为保险公司过甚所开展的资产管理业务范例运作，灵验防守、回避和化解各 类风险，最大限定地保护利益相干者及公司的正当权益，基金管理东谈主建立了科学 合理、贬抑严实、运行高效的里面贬抑轨制。   里面贬抑轨制是对公司轨则端正的内控原则的细化和张开，是公司各项基本 管理轨制的提要和统治，衔接公司运营的整个门径，其内容包括公司内控标的、 内控原则、贬抑环境、内控措施等。   （1）确保公司计议运作严格盲从国度臆度法律、法例和行业监管王法，自 觉形成遵法计议、范例运作的计议念念想和计议理念。   （2）防守和化解计议风险，提高计议管理效益，竣事公司资产管理业务的 抓续、稳固、健康发展。   （3）建立行之灵验的风险贬抑系统，保险公司资产及客户资产的安全圆善， 发达公司鼓动的正当权益，并最大限定地保护投资东谈主的正当权益。   （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真确、准确、圆善、实时。   （5）保证公司里面规章轨制的贯彻践诺，提高公司计议效益。   （1）健全性原则。里面贬抑机制应看成念到事前、事中、过后贬抑相和谐；                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 掩盖公司各个部门和各级岗亭，渗入到决策、践诺、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的里面贬抑圭表， 发达内控轨制的灵验践诺。   （3）安谧性原则。公司各部门和岗亭职责应当保抓相对安谧，公司对受托 资产、自有资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立法律合规部及风险管 理部，承担里面贬抑监督查验职能，对各部门、岗亭进行历程监控和风险管理。   （4）互相制约原则。里面部门和岗亭的建立必须权责分明、互相制衡；前 台业务运作与后台管理支抓适当分离。   （5）成本效益原则。公司里面贬抑与公司业务边界、计议限制、风险景况 相妥当，运用科学化的计议管理方法，以合理的成本竣事里面贬抑标的。   里面贬抑环境主要包括公司计议理念与风险深入、治理结构、组织架构与决 策圭表、里面贬抑体系、职工的诚信媾和德价值不雅、东谈主力资源政策等。   公司建立科学严实的风险贬抑评估体系，通过如期与不如期风险评估，对公 司表里部风险进行识别、评估和分析，发现风险着手和类型，针对不同的风险由 相干部门建议相应的风险贬抑决策，实时防守和化解风险。   贬抑步履主要包括：授权贬抑、内幕交易贬抑、关联交易贬抑和法律风险控 制等。里面贬抑的主要内容包括：市集开辟业务贬抑、投资管理业务贬抑、信息 流露贬抑、信息技巧系统贬抑、管帐系统贬抑和东谈主力资源贬抑等。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和营救里面贬抑轨制是基金管理东谈主的处事；   （2）上述对于里面贬抑的流露真确、准确；   （3）基金管理东谈主承诺将根据市集环境的变化及基金管理东谈主业务的发展不停 完善里面贬抑轨制。                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                    第四部分 基金托管东谈主 一、基金托管情面况      名   称：中国证券登记结算有限处事公司（简称“中国结算”）      住所：北京市西城区太平桥大街 17 号      办公地址：北京市西城区锦什坊街 26 号      法定代表东谈主：于文强      设立日历：2001 年 3 月 30 日      基金托管履历批文及文号：中国证券监督管理委员会 证监许可2014251 号      注册成本：2000000 万东谈主民币      电   话：4008058058      联 系 东谈主：俞淼      宋晓东先生，曾任中国结算基金业务部副总监、总监，现任中国结算副总经 理。      方堃先生，曾任中国结算基金业务部副总监，现任基金业务部（资产托管部） 总监。 二、托管计议情况 准，中国结算为证券公司现款管理居品提供托管服务。11 月 8 日，中国结算资产 托管业务矜重上线运营。2014 年 3 月，中国结算获取非银行金融机构公募基金 托管执照。收尾 2024 年 9 月中国结算托管居品共计 43 只，居品类型涵盖货币型 和混杂型。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 三、托管东谈主里面贬抑轨制   中国结算资产托管业务的里面贬抑是中国结算业务风险全面管理的组成部 分，包括托管业务里面贬抑机制和里面贬抑轨制。托管业务里面贬抑机制受命“健 全性、合感性、制衡性、安谧性”原则，竣事托管业务里面组织管理及各岗亭之 间的运行制约关系。里面贬抑轨制受命“全面性、审慎性、灵验性、实时性”原 则，范例托管业务的各项计议步履的管理方法、贬抑措施与操作圭表等。   中国结算的里面贬抑机制圆善、轨制完善、措施严实，里面贬抑处事衔接托 管业务各门径，通过里面贬抑环境、风险评估、贬抑步履、信息沟通和里面贬抑 稽核等措施，防守托管业务风险，保护托管资产的安全与圆善。 四、托管东谈主对管理东谈主运作居品监督的方法和圭表   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管理 办法》   《货币市集基金监督管理办法》                《现款管理居品运作管理不异》等臆度法律 法例的相干端正，托管东谈主发现管理东谈主的投资指示或实验投资运作违抗法律法例、 居品合同的端正，应当断绝践诺并实时以电话提醒或书面提醒等方式讲演管理东谈主 限期纠正。在上述规如期限内，托管东谈主有权随时对讲演县项进行复查，督促管理 东谈主改正。管理东谈主对托管东谈主讲演的违章事项未能在限期内纠正的，托管东谈主应答谢监 管机构。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                  第五部分 相干服务机构  一、基金销售机构  本基金非直销销售机构信息请详见基金管理东谈主官网公示的销售机构信息表。 基金管理东谈主可根据臆度法律法例端正调养销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。  二、基金登记机构  称号：中国证券登记结算有限处事公司  住所：北京市西城区太平桥大街17号  办公地址：北京市西城区锦什坊街26号  法定代表东谈主：于文强  电话：4008058058  臆度东谈主：赵亦清  三、出具法律办法的讼师事务所  称号：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  负责东谈主：韩炯  电话：021-31358666  传真：021-31358600  承办讼师：朝晨、陆奇  臆度东谈主：陆奇  四、审计基金财产的管帐师事务所  称号：容诚管帐师事务所（迥殊平庸合伙）  注册地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 办公地址：北京市西城区阜成门外大街22号1幢外经贸大厦901-22至901-26 电话：010-66001391 传真：010-66001391 践诺事务合伙东谈主：肖厚发、刘维 承办管帐师：曹阳、陈轶杰 臆度东谈主：陈轶杰                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                第六部分 基金的历史沿革    国泰君安现款管家货币市集基金由国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计 划变更注册而来。国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议于 2012 年 6 月 15 日 取得中国证监会出具的《对于同意上海国泰君安证券资产管理有限公司开展现款 管理居品试点并核准设立国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议的批复》（证 监许可〔2012〕828 号），自 2012 年 6 月 28 日起运转召募，于 2012 年 8 月 3 日 收尾召募处事，并于 2012 年 8 月 6 日成立。    根据《中华东谈主民共和国基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》、 《货币市集基金监督管理办法》、《证券公司大荟萃资产管理业务适用金融机构资产管理业务的率领办法>操作不异》、《现款管理居品运作管理不异》 的端正，国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议已完成居品的范例验收并向中 国证监会苦求变更注册。2021 年 10 月 11 日，本基金经中国证券监督管理委员 会《对于准予国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议变更注册的批复》（证监 许可20213214 号文）注册。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）              第七部分 基金的存续   基金合同奏效后，连气儿 20 个处事日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期答谢中赐与流露； 连气儿 60 个处事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当 10 个处事日内向中国证监会 答谢并建议贬责决策，如抓续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者休止基 金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律法例或监管部门另有端正时，从其端正。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由管理东谈主在招 募诠释书或其他相干公告中列明。管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在 管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽开日实时候   投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交易 所、深圳证券交易所的经常交易日的交易时候，但管理东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时候变更或其 他迥殊情况，管理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的调养，但应在 实施日前依照《信息流露办法》的臆度端正在端正媒介上公告。   管理东谈主可根据实验情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体业务 办理时候在申购运转公告中端正。   管理东谈主自基金合同奏效之日起不向上 3 个月运转办理赎回，具体业务办理时 间在赎回运转公告中端正。   在细则申购运转与赎回运转时候后，管理东谈主应在申购、赎回绽开日前依照《信 息流露办法》的臆度端正在端正媒介上公告申购与赎回的运转时候。   管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎回 或者调治。   三、申购与赎回的原则    “细则价”原则，即申购、赎回价钱以每份基金份额净值为 1.00 元的基准 进行筹划；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）    “金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额苦求，赎回以份额苦求； 投资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。   管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调养。管理东谈主必须在新 王法运转实施前依照《信息流露办法》的臆度端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的圭表   本基金申购赎回方式采纳一次签约、自动申购和自动赎回方式。   自动申购是指技巧系统自动生成申购基金指示，将投资者资金账户可用资金 调治成基金份额。   自动赎回是指当投资者在交易时候段内发出证券买入、申购、配股等资金使 用指示时，技巧系统自动触发赎回基金指示，将基金份额调治成投资者资金账户 可用资金。   在每个交易日终，投资东谈主申购基金指示通过销售机构交易系统自动生成，将 妥当条目的资金申购基金份额。   投资东谈主通过销售机构交易系统进行证券买入、申购、配股、行权以及建立资 金保留额度等操作时，淌若投资东谈主资金账户资金不及，将自动触发基金份额赎回 指示，通过销售机构交易系统通盘或部分赎回基金份额。   具体为，本基金仅绽开自动申购和赎回方式，投资东谈主必须与销售机构签署《国 泰君安现款管家货币市集基金自动申购赎回苦求表》，对于签约客户：（1）销售 机构于每个交易日的开市前，通过交易系统冻结签约客户的本基金份额，同期等 额建立客户的可用资金，销售机构预先查对客户的基金份额，核实客户抓有的基                  （2）签约客户的证券交易买入奉求指示， 金份额及赎回基金不错获取的资金额度。 同期触发本基金份额的赎回，客户可使用赎回资金用于证券交易。                             （3）签约客户 提交证券交易买入奉求后，销售机构对客户资金账户内资金进行审查，客户资金 账户内无可用资金但有基金份额时，销售机构根据与客户的约定自动将基金份额 调治为资金，客户可使用该资金进行证券交易。                     （4）系统将于每个交易日的闭市 后，将签约客户在销售机构资金账户中的可用资金扣除最低名额（《国泰君安现                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 金管家货币市集基金自动申购赎回苦求表》中约定）外，自动申购本基金，淌若 可用资金低于最低名额，则赎回部分本基金以使可用资金便是最低名额。                                （5）签 约客户拟取出资金大于资金保留额度时，必须修改自动申购的最低名额或者取消 自动申购赎回功能。         （6）客户签约、自动申购和赎回方式的具体安排，以基金管 理东谈主公告为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项；基金份额抓有东谈主在递交赎 回苦求时，必须有充足的份额余额。   每个交易日日终，中国结算根据担任销售机构的证券公司（下称“代销证券 公司”）发送的灵验申购、赎回数据进行计帐和交收，并根据交收效率办理申购、 赎回的相应变更登记。中国结算将申购、赎回变更登记效率发送深圳证券交易所、 管理东谈主、托管东谈主及代销证券公司。   对于在 T 日端正时候受理的基金份额申购苦求，登记机构在 T+1 日为投资 者办理份额变更登记手续，T+1 日运转筹划并享有基金的分配权益，基金份额抓 有东谈主自 T+1 日（含该日）后有权赎回该部分份额。   对于在 T 日端正时候受理的基金份额赎回苦求，登记机构在 T+1 日为投资 者办理份额变更登记手续，T+1 日（含该日）后不享有基金的分配权益。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定到手，而仅代表 销售机构如实收受到苦求。申购、赎回的证据以登记机构的证据效率为准。对于 苦求的证据情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈骗正当权益。   管理东谈主不错在法律法例允许的边界内，对上述业务办理时候进行调养，并提 前公告。   管理东谈主应当加强基金的流动性风险管理，建立灵验的风险支吾措施。管理东谈主 应当密切温雅要紧政策调养、证券市集波动、节沐日等可能引起基金限制大幅变 动的情况，实时调养投资组合，确保现款类资产占比与投资者赎回需求相匹配。 代销证券公司应当配合管理东谈主建立白日盯市机制，对投资者参与证券交易金额、 预留资金数额等进行追踪监测。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   代销证券公司应当以一定数额的资金作为救急资金，出现基金资产无法实时 变现等情况的，按照《证券登记结算管理办法》相干端正，将救急资金等划入客 户结算备付金账户，保证证券交易经常交收，并作念好后续处理。管理东谈主应当逐日 向代销证券公司提供居品投资组合当日可变现资产限制，配合代销证券公司作念好 证券交易交收。   管理东谈主和代销证券公司应当加强基金操作风险管理，针对基金份额申购赎回 数据无法经常生成、份额无法实时到账、发生严重差错、客户资金账户透支等情 况，制定救急机制，保证投资者证券交易的经常进行。   五、申购和赎回的数目限制 销售机构协商一致后的相干公告为准。 限制，具体以管理东谈主、托管东谈主、销售机构协商一致后的相干公告为准。 公告。 管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。管 理东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采纳上述措施对基金限制赐与贬抑。具 体见管理东谈主相干公告。 等数目限制。管理东谈主必须在调养前依照《信息流露办法》的臆度端正在端正媒介 上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 取申购用度和赎回用度，然则出现以下情形之一：   （1）在怡悦相干流动性风险管理要求的前提下，发生本基金抓有的现款、 国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融器具占                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 基金资产净值的比例统统低于 5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前 10 名份额抓有东谈主的抓有份额统统向上总份额 50%，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统低于 10%且偏离度为负时；   为确保本基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，本基金对当日单个份额抓有 东谈主苦求赎回份额向上基金总份额的 1%以上的赎回苦求（向上总份额 1%以上的 部分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。管理东谈主 与托管东谈主协商证据上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   本基金不收取申购用度。   投资者在申购份额时，申购份额按如下公式筹划：   申购份额＝净申购金额/1.00   申购份额的筹划效率保留到一丝点后 2 位，一丝点后 2 位以后的部分四舍五 入，由此产生的缺陷计入基金财产。   例：某投资者投资 100,000 元申购本基金，则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.00＝100,000 份   即：投资者投资 100,000 元申购本基金，则可得到 100,000 份基金份额。   （1）在不收取强制赎回费的情形下，赎回金额为按实验证据的灵验赎回份 额乘以面值，赎回金额单元为元。   投资者在赎回份额时，赎回金额按如下公式筹划：   赎回金额=赎回份额×1.00   赎回金额的筹划效率保留到一丝点后两位，一丝点后两位以后的部分四舍五 入，由此产生的缺陷计入基金财产。   例：某投资者 T 日抓有本基金份额 100,000 份，T 日该投资者赎回 50,000 份，假设累计未结转收益为 5 元，则其可得到的赎回金额为：                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   赎回金额＝50,000×1.00＝50,000.00 元   即：投资者赎回 5 万份本基金份额，假设累计未结转收益为 5 元，则其可得 到的赎回金额为 50,000.00 元，剩余份额 50,000 份，未结转收益于分成日结转（投 资者未解约的情况下）。   （2）在出现收取强制赎回费的情形时，管理东谈主将按照法律法例的端正收取 强制赎回用度。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 东谈主的申购苦求。 资产净值。 基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 正偏离度完全值达到或向上 0.5%时； 的比例达到或者向上 50%，或者变相回避 50%荟萃度的情形； 格且采纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与托管东谈主协商证据后， 管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求；   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且管理东谈主决定暂停接 受投资东谈主申购苦求时，管理东谈主应当根据臆度端正在端正媒介上刊登暂停申购公告。 发生上述第 7 项情形时，管理东谈主不错采纳比例证据等方式对该投资东谈主的申购苦求 进行限制，管理东谈主有权断绝该等通盘或者部分申购苦求。淌若投资东谈主的申购苦求                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 被通盘或部分断绝，被断绝部分的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况 排斥时，管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   八、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 资产净值。 暂停接受份额抓有东谈主的赎回苦求。 格且采纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与托管东谈主协商证据后， 管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受赎回苦求。   发生上述情形之一且管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，管理东谈主应 在当日报中国证监会备案，已证据的赎回苦求，管理东谈主应足额支付；如暂时不成 足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求 东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相干条 款处理。份额抓有东谈主在苦求赎回时可事前遴荐将当日可能未获受理部分赐与根除。 在暂停赎回的情况排斥时，管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   为公谈对待不同类别份额抓有东谈主的正当权益，如本基金单个份额抓有东谈主在单 个绽开日苦求赎回份额向上总份额 10%的，管理东谈主可对其采纳宽限办理部分赎 回苦求或者减速支付赎回款项的措施。   九、巨额赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额 总额后的余额)向向前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额 赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当管理东谈主以为有智商支付投资东谈主的通盘赎回苦求时，按正 常赎回圭表践诺。   （2）部分宽限赎回：当管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有贫窭或以为因 支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下， 可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量 占赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入 下一个绽开日不竭赎回，直到通盘赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的 部分赎回苦求将被根除。宽限的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优 先权，依此类推，直到通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。  （3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额抓有东谈主当日向上上一绽开日基金 总份额 20%以上的赎回苦求，管理东谈主不错对向上的部分通盘进行宽限办理，具体 措施如下：宽限的赎回苦求将自动与下一个绽开日赎回苦求一并处理，无优先权， 依此类推，直到通盘赎回为止。如该单个基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时未作 明确遴荐，未能赎回部分作自动宽限赎回处理。对于此类抓有东谈主未向上上述比例 的部分，管理东谈主有权根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分宽限赎回”的方式 与其他抓有东谈主的赎回苦求一并办理。然则，如斯类抓有东谈主在提交赎回苦求时遴荐 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被根除。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生巨额赎回，如管理东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减速支付赎回款 项，但不得向上 20 个处事日，并应当在端正媒介上进行公告。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      当发生上述巨额赎回并宽限办理时，管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说 明书端正的其他方式在 3 个交易日内讲演基金份额抓有东谈主，诠释臆度处理方法， 并于两日内在端正媒介上刊登公告。      十、暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 刊登暂停公告。 赎回日，在端正媒介上刊登基金再行绽开申购或赎回公告；也不错根据实验情况 在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽开的公 告。      十一、基金调治      管理东谈主不错根据相干法律法例以及本基金合同的端正决定开办本基金与管 理东谈主管理的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，相干规 则由管理东谈主届时根据相干法律法例及本基金合同的端正制定并公告，并提前见知 托管东谈主与相干机构。      十二、基金的非交易过户      基金的非交易过户是指登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而产 生的非交易过户以及登记机构招供、妥当法律法例的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金份额的投资东谈主。      袭取是指基金份额抓有东谈主去世，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社 会团体；司法强制践诺是指司法机构依据奏效司法通知将基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供登 记机构要求提供的相干云尔，对于妥当条目的非交易过户苦求按登记机构的端正 办理，并按登记机构端正的圭表收费。      十三、基金的转托管      基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 销售机构不错按照端正的圭表收取转托管费。   十四、基金份额的冻结妥协冻   登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记 机构招供、妥当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十五、基金份额的转让   在法律法例允许且条目具备的情况下，管理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中 国证监会招供的交易场合或者交易方式进行份额转让的苦求，并由登记机构办理 基金份额的过户登记。管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东谈主应根据管理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   深圳证券交易所及中国证券登记结算有限处事公司臆度于现款管理居品份 额转让迥殊端正的，从其端正。   十六、如相干法律法例允许管理东谈主理理其他基金业务，管理东谈主将制定和实施 相应的业务王法。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）              第九部分 基金的投资   一、投资标的   安全性和流动性优先，在此基础上追求戒指收益。   二、投资边界   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，具体如下：   （一）现款；   （二）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、中央银行单据、同行存单；   （三）期限在 1 个月以内的债券回购；   （四）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、政策性金融债、企业债、 公司债、短期融资券、中期单据、超短期融资券；   （五）中国证监会招供的其他具有考究流动性的货币市集器具。   本基金投资于前款第（四）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期 单据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高等（若无债项评级的以主体评 级为准）；超短期融资券的主体信用评级应当为最高等。刊行东谈主同期有两家以上 境内评级机构评级的，按照孰低原则细则评级。   淌若法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，管理东谈主在履 行适当圭表后，不错将其纳入投资边界。   三、投资策略   本基金根据宏不雅经济运行景况、政策局面、信用景况、利率走势、资金供求 变化等的空洞判断，并引诱各种资产的估值水平、流动性特征、风险收益特征， 决定各种资产的配置比例，并当令进行动态调养。   本基金根据对畴昔短期利率走势的研判，引诱基金资产流动性的要求动态调 整组合久期。   当预期短期利率上涨时，裁汰组合久期，以回避成本损失或获取较高的再投                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 资收益；在预期短期利率下落时，提高组合久期，以获取成本利得或锁定较高的 利率水平。   在个券遴荐上，本基金将空洞运用收益率弧线分析、流动性分析、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值，发掘出具备相对价值的个券。   由于市集分割、信息分歧称、刊行东谈主信用等级未必变化等情况会变成短期内 市集失衡；新股、新债刊行以及年末效应等身分会使市集资金供求发生短时的失 衡。这种失衡将带来一定市集契机。通过分析短期市集契机发生的动因，斟酌其 中的端正，据此调养组合配置，改进操作方法，积极利用市集契机获取逾额收益。   本基金将根据对申购赎回现款流情况变化的动态预计，引诱对市集资金面等 身分的分析，合理配置和动态调养组合现款流，在充分保抓基金流动性的基础上 争取较高收益。  畴昔，跟着证券市集的发展、金融器具的丰富和交易方式的翻新等，本基金 还将积极寻求其他投资契机，履行适当圭表后更新和丰富基金投资策略。   四、投资限制   （1）股票；   （2）可调治债券、可交换债券；   （3）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加临了一个利率调 整期的除外；   （4）主体信用评级和债项信用评级在最高等以下的企业债、公司债、短期 融资券、中期单据，主体信用评级在最高等以下的超短期融资券；刊行东谈主同期有 两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则细则评级；   （5）期限在 1 个月以上的债券回购；   （6）资产证券化居品；   （7）其他基金；                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （8）中国证监会、中国东谈主民银行退却投资的其他金融器具。   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述端正的限制。   （1）对不同交易敌手实施交易额度管理，并根据交易敌手和质押品禀赋审 慎细则质押率水平，质押品按公允价值筹划应当足额；   （2）对于逆回购资金余额向上基金资产净值 5%的交易敌手，管理东谈主对该交 易敌手过甚质押品均应当有里面安谧信用斟酌支抓，采纳净额担保结算的债券质 押式回购交易除外；   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金的资产总值不得向上基金资产净值的 140%；   （2）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得向上 120 天，平 均剩孑遗续期不得向上 240 天；   （3）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 统统不得低于 5%；   （4）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交易日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%；   （5）逆回购资金余额不得向上上一交易日基金资产净值的 40%，采纳净额 担保结算的 1 天期债券质押式回购交易除外；   （6）本基金投资于统一机构刊行的企业债、公司债、短期融资券、中期票 据、超短期融资券占基金资产净值的比例统统不得向上 10%，国债、中央银行票 据、政策性金融债券除外；   （7）本基金投资于统一金融机构刊行的债券及以该金融机构为交易敌手的 逆回购资金余额，统统不得向上基金资产净值的 10%；统一管理东谈主管理的现款管 理居品和货币市集基金投资于统一金融机构的入款、同行存单、债券及以该金融 机构为交易敌手的逆回购资金余额，统统不得向上该金融机构最近一个年度净资 产的 10%；   （8）统一管理东谈主管理的通盘货币市集基金投资于统一买卖银行的银行入款                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 过甚刊行的同行存单与债券，不得向上该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （9）以私募资产管理计议为交易敌手的逆回购资金余额统统不得向上基金 资产净值的 10%，其中单一交易敌手的逆回购资金余额不得向上基金资产净值 的 2%；   （10）除发生巨额赎回、连气儿 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得向上 20%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得向上基金资产净值 的 10%；流动性受限资产，是指由于法律法例、监管、合同或操作贫穷等原因无 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行如期入款（含条约约定有条目提前支取的银行入款）；因证券市集波动、 基金限制变动等管理东谈主之外的身分甚至基金不妥当前述比例限制的，管理东谈主不得 主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得向上基金资产净值的 投资于具有基金托管东谈主履历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净 值的比例统统不得向上 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的统一买卖银行的 银行入款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得向上 5%；   （13）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例统统不得向上 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例统统不得向上 2%；前述金融器具包括债券、银行入款、同行存单及 中国证监会认定的其他品种；   本基金投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的， 应当管理理东谈主董事会审议批准，相干交易应当事前征得托管东谈主的同意，并作为重 大事项履行信息流露圭表。   （14）本基金根据份额抓有东谈主荟萃度情况对本基金的投资组合实施调养，并 盲从以下要求：   a、当本基金前 10 名份额抓有东谈主的抓有份额统统向上基金总份额的 50%时，                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 60 天，平均剩孑遗续期不得向上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；   b、当本基金前 10 名份额抓有东谈主的抓有份额统统向上基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 90 天，平均剩孑遗续期不得向上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；   （15）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行如期入款（可提前支取的 除外）等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例统统不得向上 30%；   （16）统一管理东谈主管理的通盘基金抓有一家公司刊行的证券，不得向上该证 券的 10%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界 保抓一致；   （18）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。   除上述（2）、（3）、（11）、（17）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金限制变动、债券信用评级调养等管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不妥当 上述端正投资比例的，管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会规 定的迥殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的臆度约定。在上述期间内，本基金的投资边界、投资策略应当妥当基金 合同的约定。托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日起运转。   法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，管理东谈主在履行适当程 序后，则本基金投资不再受相干限制。   为发达基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东谈主贷款或者提供担保；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （3）从事承担无尽处事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其管理东谈主、托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、专揽证券交易价钱过甚他不朴直的证券交易步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会端正退却的其他步履。   管理东谈主运用基金财产买卖管理东谈主、托管东谈主过甚控股鼓动、实验贬抑东谈主或者与 其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易的，应当妥当基金的投资标的和投资策略，受命基金份额抓有东谈主利益 优先原则，防守利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合 理价钱践诺。相干交易必须事前得到托管东谈主的同意，并按法律法例赐与流露。重 大关联交易应提交管理东谈主董事会审议。管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消上述退却行动端正或从事关联交易的条目和 要求，本基金可不受相干限制。法律法例或监管部门对上述退却行动端正或从事 关联交易的条目和要求进行变更的，本基金不错变更后的端正为准。经与托管东谈主 协商一致，管理东谈主可依据法律法例或监管部门端正径直对基金合同进行变更，该 变更无用召开基金份额抓有东谈主大会审议。   五、投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的筹划方法   平均剩孑遗续期（天）的筹划公式如下：   其中：   投资于金融器具产生的资产包括现款资产、期限在一年以内(含一年)的银行 入款、同行存单、中央银行单据、期限在 1 个月以内的债券回购、剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的国债、政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期 单据、超短期融资券。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   投资于金融器具产生的欠债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   采纳“摊余成本法”筹划的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、计帐备付金、交易保证金的剩余期限和剩孑遗续期限 为 0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日死党收日的剩余交易日 天数筹划；   （2）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至条约 到期日的实验剩余天数筹划；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失 的银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至条约到期日的实验剩余天数计 算；银行讲演入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款条约中约定的讲演期筹划；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指筹划日至债券到期日为止 所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限 以筹划日至下一个利率调养日的实验剩余天数筹划；允许投资的可变利率或浮动 利率债券的剩孑遗续期限以筹划日至债券到期日的实验剩余天数筹划；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至 回购条约到期日的实验剩余天数筹划；   （5）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至中央银行单据到 期日的实验剩余天数筹划；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债 券的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以筹划日至 回购条约到期日的实验剩余天数筹划；   （8）对其它金融器具，本管理东谈主将基于审慎原则，根据法律法例或中国证 监会的端正、或参照行业公认的方法筹划其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的筹划效率保留至整数位，一丝点后四舍五入。 如法律法例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限筹划方法另有端正的从其 端正。                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      六、功绩相比基准      本基金的功绩相比基准为同期中国东谈主民银行公布的七天讲演入款利率（税 后）。      淌若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集浩繁接受的功绩 相比基准推出，或者是市集上出现愈加得当用于本基金的功绩基准时，经与托管 东谈主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告。      七、风险收益特征      本基金的类型为货币市集基金，预期收益和预期风险低于债券型基金、股票 型基金、混杂型基金。      八、管理东谈主代表基金诈骗债权东谈主权益的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。      九、基金投资组合答谢      国泰君安现款管家货币市集基金管理东谈主－上海国泰君安证券资产管理有限 公司的董事会及董事保证本答谢所载云尔不存在虚假纪录、误导性阐发或要紧遗 漏，并对其内容的真确性、准确性和圆善性承担个别及连带处事。      本投资组合答谢所载数据收尾 2024 年 9 月 30 日，着手于《国泰君安现款管 家货币市集基金 2024 年第三季度答谢》。 序号             技俩          金额(元)           占基金总资产的比例（%）        其中:债券           14,779,420,732.94            62.50           资产支抓证券                      -                -                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      其中：买断式回购的买入返                                       -                  -      售金融资产 序号          技俩            金额(元)            占基金资产净值比例（％）      其中：买断式回购融资                       -                  -      其中：买断式回购融资                       -                  -   注：答谢期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为答谢期内逐日融资余额占资产 净值比例的简便平均值。 债券正回购的资金余额向上基金资产净值的 20%的诠释   在本答谢期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未向上资产净值的 20%。                  技俩                             天数 答谢期末投资组合平均剩余期限                                          90 答谢期内投资组合平均剩余期限最高值                                      118                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 答谢期内投资组合平均剩余期限最低值                                 90 答谢期内投资组合平均剩余期限向上 120 天情况诠释   本答谢期内本基金不存在投资组合平均剩余期限向上 120 天的情况。                       各期限资产占基金资产净       各期限欠债占基金资产 序号       平均剩余期限                         值的比例（%）          净值的比例（%）      其中：剩孑遗续期向上                                    -              -      其中：剩孑遗续期向上                                    -              -      其中：剩孑遗续期向上                                    -              -      其中：剩孑遗续期向上                                    -              -      （含）      其中：剩孑遗续期向上                                    -              -          统统                    111.88          11.76   本答谢期内本基金不存在投资组合平均剩余期限向上 240 天的情况。                                     （2024 年第 1 号）               国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）  序号                  债券品种              摊余成本(元)           占基金资产净值比例(％)            其中：政策性金融债                  1,102,516,719.90                   5.22            浮动利率债券                                        债券数目                         占基金资产净 序号       债券代码           债券称号                        摊余成本(元)                                         (张)                          值比例(%)                                   （2024 年第 1 号）             国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                    CD103                    CD091                        技俩                                   偏离情况 答谢期内偏离度的完全值在 0.25(含)-0.5%间的次数                                           0 答谢期内偏离度的最高值                                                        0.0910% 答谢期内偏离度的最低值                                                        0.0265% 答谢期内每个处事日偏离度的完全值的简便平均值                                             0.0559%      注：以上数据按处事日统计。 答谢期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况诠释      本答谢期内本基金不存在负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。 答谢期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况诠释      本答谢期内本基金不存在正偏离度的完全值达到 0.5%的情况。 投资明细      本基金本答谢期末未抓有资产支抓证券。                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      本基金采纳固定份额净值，基金份额账面净值经久保抓为东谈主民币 1.00 元。 本基金估 值采纳摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按实验利率并沟通其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内平均派销，逐日计提收益或损失。 编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形诠释      本基金抓有的前十名证券刊行主体交通银行股份有限公司，2024 年 6 月因安全措施不 足，被国度金融监督管理总局方位监管局罚金。      本基金抓有的前十名证券刊行主体杭州银行股份有限公司，2023 年 11 月因未按端正报 送被国度外汇管理局警戒，2024 年 1 月、8 月因贷款、债券承销等业务违章被国度金融监督 管理总局方位监管局罚金。      本基金抓有的前十名证券刊行主体湖北银行股份有限公司，2024 年 4 月期间，因违章 计议，被国度金融监督管理总局方位监管局罚金。      本基金抓有的前十名证券刊行主体浙商银行股份有限公司，2024 年 2 月因向小微客户 转嫁成本，被国度金融监督管理总局方位监管局罚金。      本基金抓有的前十名证券刊行主体昆仑银行股份有限公司，2024 年 8 月因违章计议， 被国度金融监督管理总局罚金。      本基金对上述主体刊行的相干证券的投资决策圭表妥当相干法律法例及基金合同的要 求。  序号              称号                  金额(元)                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                                      （2024 年第 1 号）                国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                            第十部分 基金的功绩       基金管理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎致力的原则管理和运用基金财   产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其   畴昔施展。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说   明书。       一、基金份额净值增长率与同期功绩相比基准收益率相比表                          基金份                 功绩比       功绩相比                                    净值增                          额净值                 较基准       基准收益          阶段                        长率标                           ①－③        ②－④                          增长率                 收益率       率圭表差                                    准差②                            ①                   ③         ④ 自基金成立起至2024.09.30        3.4558%   0.0010%   3.8738%   0.0000%   -0.4180%   0.0010%       注：本基金合同奏效日为 2021 年 12 月 3 日。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 二、基金累计净值增长率与功绩相比基准收益率的历史走势对比图 注：截止日历为 2024 年 9 月 30 日。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购款以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   托管东谈主根据相干法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以 及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与管理东谈主、托管东谈主、基金销售 机构和登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相安谧。   四、基金财产的营救和刑事处事   本基金财产安谧于管理东谈主、托管东谈主和基金销售机构的财产，并由托管东谈主营救。 管理东谈主、托管东谈主、登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责 任，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权益。除照章律法例 和《基金合同》的端正刑事处事外，基金财产不得被刑事处事。   管理东谈主、托管东谈主因照章放置、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因进行清 算的，基金财产不属于其计帐财产。管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不 得与其固有资产产生的债务互相抵销；管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产 生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强 制践诺。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）              第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券交易场合的交易日以及国度法律法例 端正需要对外流露每万份基金暂估净收益及 7 日年化暂估收益率的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的各种证券和银行入款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   三、估值方法   本基金采纳摊余成本法估值，并通过筹划暂估收益率的方法逐日证据各种金融器具的暂 估收益： 计收益除以累计份额细则实验分配的收益率；分成期内遇银行入款提前解付的， 按调养后利率预提收益，同期冲减前期也曾预提的收益； 虑其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均派销，逐日预提收益； 市价筹划的基金资产净值发生要紧偏离，从而对份额抓有东谈主的利益产生稀释和不 公谈的效率，管理东谈主于每一估值日，采纳估值技巧，对基金抓有的估值对象进行 再行评估，即“影子订价”。当“影子订价”细则的基金资产净值与“摊余成本 法”筹划的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，管理东谈主应当在 5 个交 易日内将负偏离度完全值调养到 0.25%以内。当正偏离度完全值达到 0.5%时，管 理东谈主应当暂停接受申购并在 5 个交易日内将正偏离度完全值调养到 0.5%以内。 当负偏离度完全值达到 0.5%时，管理东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补 潜在资产损失，将负偏离度完全值贬抑在 0.5%以内。当负偏离度完全值连气儿两 个交易日向上 0.5%时，管理东谈主应当采纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账 面价值进行调养，或者采纳暂停接受整个赎回苦求并休止基金合同进行财产计帐                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 等措施。 理东谈主可根据具体情况与托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 按国度最新端正估值。   管理东谈主筹划基金暂估净收益时，应当在基金预提收入的基础上，扣除基金运 作过程中发生的各项用度。   如管理东谈主或托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、圭表及相干 法律法例的端正或者未能充分发达基金份额抓有东谈主利益时，应立即讲演对方，共 同查明原因，两边协商贬责。   根据臆度法律法例，基金资产净值、每万份基金暂估净收益及 7 日年化暂估 收益率筹划和基金管帐核算的义务由管理东谈主承担。本基金的基金管帐处事方由管 理东谈主担任，因此，就与本基金臆度的管帐问题，如经相干各方在对等基础上充分 磋磨后，仍无法达成一致的办法，按看护理东谈主对基金净值、每万份基金暂估净收 益及 7 日年化暂估收益率的筹划效率对外赐与公布。   四、估值圭表 净收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金 7 日年化暂 估收益率所以最近 7 日(含节沐日)暂估净收益所折算的暂估年收益率，精准到 同的端正暂停估值时除外。管理东谈主每个处事日筹划基金资产净值、每万份基金暂 估净收益和 7 日年化暂估收益率，并将估值效率发送托管东谈主，经托管东谈主复核无误 后，由管理东谈主按端正对外公布。   五、估值舛错的处理   管理东谈主和托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益一丝点后 4 位或 7 日年化 暂估收益率百分号内一丝点后 3 位以内发生差错时，视为估值舛错。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于管理东谈主或托管东谈主、或登记机构、或销售机构、 或投资东谈主自身的罪戾变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪戾的处事东谈主 应当对由于该估值舛错遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错 处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错处事方应及 时合作各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错处事方承担； 由于估值舛错处事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估 值舛错处事方对径直损失承担补偿处事；若估值舛错处事方也曾积极合作，何况 有协助义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错处事方支吾更正的情况向臆度当事东谈主进行证据，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的处事方对臆度当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值舛错的臆度径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值舛错处事方仍支吾估值舛错负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不通盘返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错处事 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权益；淌若获取欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥得 利返还的总和向上其实验损失的差额部分支付给估值舛错处事方。   （4）估值舛错调养采纳尽量收复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，臆度确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生 的原因细则估值舛错的处事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的处事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改登记机构交易数据的，由登记机 构进行更正，并就估值舛错的更正向臆度当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值筹划出现舛错时，管理东谈主应当立即赐与纠正，通报托管 东谈主，并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到或向上基金资产净值的 0.25%时，管理东谈主应当通报托管 东谈主并报中国证监会备案；舛错偏差达到或向上基金资产净值的 0.5%时，管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   六、暂停估值的情形 格且采纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与托管东谈主协商证据后， 管理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的证据   用于基金信息流露的基金净值信息、每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估 收益率由管理东谈主负责筹划，托管东谈主负责进行复核。管理东谈主应于每个绽开日交易结 束后筹划当日的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率并 发送给托管东谈主。托管东谈主对净值筹划效率复核证据后发送给管理东谈主，由管理东谈主按规 定对基金净值赐与公布。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   八、迥殊情况的处理   （1）管理东谈主或托管东谈主按基金合同约定的估值方法第 4、5 项进行估值时，所 变成的缺陷不作为基金资产估值舛错处理；   （2）由于不可抗力，或由于证券交易所、登记结算公司及入款银行等级三 方机构发送的数据舛错等原因，管理东谈主和托管东谈主诚然也曾采纳必要、适当、合理 的措施进行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，管理东谈主和 托管东谈主免除补偿处事，但管理东谈主、托管东谈主应当积极采纳必要的措施削弱或排斥由 此变成的影响。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）           第十三部分 基金的收益与分配   一、基金收益的组成   基金收益指基金投资所得债券利息、单据投资收益、买卖证券差价、银行存 款利息收入以过甚他收入。因运作基金财产带来的成本或用度的省俭计入收益。 基金净收益为基金收益扣除相干端正不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   二、基金收益分配原则 红利再投资，投资者可遴荐现款红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不遴荐，本基金默许的收益支付方式是红利再投资； 根据逐日收益情况，以每万份基金暂估收益为基准，为投资者筹划当日暂估收益， 并在季度分成日根据实验未付收益按季支付； 基金份额计提的收益特别，若当日暂估净收益大于零时，为投资东谈主记正收益；若 当日暂估净收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日暂估净收益便是零时，当 日投资东谈主不记收益； 额抓有东谈主遴荐的收益支付方式，为基金份额抓有东谈主增多相应的基金份额或支付相 应的现款收益；如投资者的累计实验未结转收益便是零时，基金份额抓有东谈主的基 金份额保抓不变且不支付现款收益；如投资者的累计实验未结转收益为负，则为 基金份额抓有东谈主缩减相应的基金份额，遇投资者剩余基金份额不及以扣减的情形， 基金管理东谈主将根据里面救急机制保险基金牢固运行； 期季度分成日支付；                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 款利率孰低的原则计付收益； 益分配权益；T 日赎回的基金份额享有当日收益分配权益，自下一处事日起不享 有收益分配权益； 性不利影响的情况下，基金管理东谈主可调养基金收益的分配原则和支付方式，不需 召开基金份额抓有东谈主大会； 权益登记日登记的份额体现其抓有的权益；      三、收益分配决策      本基金按日筹划并按季支付收益，基金管理东谈主于每个分成期截止日起两个交 易日内公告基金收益分配决策。      本基金每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估净收益的筹划方法如下：      每万份基金暂估净收益＝（当日基金暂估净收益/当日基金份额总额）× 书。      每万份基金暂估净收益采纳四舍五入保留至一丝点后第 4 位，7 日年化暂估 收益率采纳四舍五入保留至百分号内一丝点后第 3 位。      四、收益分配的时候      在妥当臆度分成条目和收益分配原则的前提下，本基金收益每季度支付一 次。原则上收益分配基准日和收益分配日为每季度银行结息日的下一个处事 日，具体时候由管理东谈主决定。                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   管理东谈主应当在每个分成期截止日起两个交易日内，按照公告分配决策、发 起权益登记、践诺权益分配的方法，以现款分成或红利再投资的式样，向投资 者分配收益。   五、收益分配中发生的用度   收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的筹划方 法，依照《业务王法》践诺。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）              第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》奏效后与基金相干的信息流露用度；    《基金合同》奏效后与基金相干的管帐师费、讼师费、诉讼费和仲裁费等； 用度。   二、基金用度计提方法、计提圭表和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.90%年费率计提。管理费的筹划 方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   当以 0.90%的管理费筹划的七日年化暂估收益率小于或便是 2 倍活期入款利 率，基金管理东谈主将调养管理费为 0.30%，以裁汰每万份基金暂估净收益为负并引 发销售机构交收透支的风险，直至该类风险排斥，基金管理东谈主方可收复计提 0.90% 的管理费。基金管理东谈主应在费率调养后依照《信息流露办法》的臆度端正在端正 媒介上公告。   基金管理费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，管理理东谈主与托管东谈主                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 查对无误后，由托管东谈主按照与管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个处事日内从基 金财产中一次性支付给管理东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时臆度托管东谈主协商贬责。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，管理理东谈主与托管东谈主 查对无误后，由托管东谈主按照与管理东谈主协商一致的方式于次月前 5 个处事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。用度扣划后， 管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时臆度托管东谈主协商贬责。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。销售服务 费的筹划方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H 为逐日应计提的销售服务费   E 为前一日的基金资产净值   销售服务费逐日筹划，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式在月初五个 处事日内从基金财产中一次性支付至基金管理东谈主，由基金管理东谈主代付给销售机构。 若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据臆度法例及相应条约 端正，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度：                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 的损失； 目。      四、基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 践诺。基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度臆度税收征收的端正代扣代缴。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）             第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 按照臆度端正编制基金管帐报表； 方式证据。   二、基金的年度审计 端正的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 事务所需依照《信息流露办法》的臆度端正在端正媒介公告。                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）               第十六部分 基金的信息流露      一、本基金的信息流露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、 《流动性风险管理端正》、《运作管理不异》、《基金合同》过甚他臆度端正。      二、信息流露义务东谈主      本基金信息流露义务东谈主包括管理东谈主、托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基 金份额抓有东谈主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和不法东谈主组织。      本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息的真确性、准确性、 圆善性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时候内，将应予流露的基金信 息通过妥当中国证监会端正条目的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信 息流露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介流露，并保证 基金投资者简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信 息云尔。      三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行动：      四、本基金公开流露的信息应采纳汉文文本。同期采纳外文文本的，基金信 息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。      本基金公开流露的信息采纳阿拉伯数字；除杰出诠释外，货币单元为东谈主民币 元。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）招募诠释书、《基金合同》、托管条约、基金居品云尔概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权益、义务关系，明确基 金份额抓有东谈主大会召开的王法及具体圭表，诠释基金居品的特色等波及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 基金申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风险揭示、信息流露及基金份 额抓有东谈主服务等内容。          《基金合同》奏效后，招募诠释书的信息发生要紧变更的， 管理东谈主应当在三个处事日内，更新招募诠释书并登载在端正网站上；招募诠释书 其他信息发生变更的，管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，管理东谈主不再 更新招募诠释书。 中的权益、义务关系的法律文献。 基金概要信息。       《基金合同》奏效后，基金居品云尔概要的信息发生要紧变更的， 管理东谈主应当在三个处事日内更新基金居品云尔概要，并登载在端正网站及销售机 构网站或营业网点；基金居品云尔概要其他信息发生变更的，管理东谈主至少每年更 新一次。基金休止运作的，管理东谈主不再更新基金居品云尔概要。   管理东谈主应将招募诠释书提醒性公告和《基金合同》提醒性公告登载在端正报 刊上，将招募诠释书、基金居品云尔概要、《基金合同》和托管条约登载在端正 网站上，并将基金居品云尔概要登载在销售机构网站或营业网点；托管东谈主应当同 时将《基金合同》、托管条约登载在端正网站上。   （二）《基金合同》奏效公告   管理东谈主应当在端正媒介上登载《基金合同》奏效公告。   （三）基金净值信息公告   每万份基金暂估净收益＝当日基金暂估净收益/当日基金份额总额×10000                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   七日年化暂估收益率的筹划方法：   七日年化暂估收益率（%）=   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括筹划当日）的每万份基金暂估净收益。   每万份基金暂估净收益采纳四舍五入保留至一丝点后第 4 位，七日年化暂估 收益率采纳四舍五入保留至百分号内一丝点后第 3 位。淌若基金成立不及七日， 按访佛王法筹划。 日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点流露绽开日每万份基金暂估 净收益和七日年化暂估收益率。若遇法定节沐日，于节沐日收尾后第二个当然日， 公告节沐日历间的每万份基金暂估净收益、节沐日临了一日的七日年化暂估收益 率，以及节沐日后首个交易日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。 露半年度和年度临了一日的每万份基金暂估净收益和七日年化暂估收益率。 站或通过其他灵验方式公告基金收益分配决策，每万份基金暂估净收益和七日年 化暂估收益率与分成日实验每万份基金净收益和七日年化收益率各异实验发生 时，管理东谈主需向投资者诠释变成前述各异的具体原因。   （四）基金如期答谢，包括年度答谢、中期答谢和季度答谢（含资产组合季 度答谢）   管理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成年度答谢，将年度答谢登 载在端正网站上，并将年度答谢提醒性公告登载在端正报刊上。年度答谢中的财 务管帐答谢应当经过妥当《中华东谈主民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计。   管理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成中期答谢，将中期答谢 登载在端正网站上，并将中期答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   管理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个处事日内，编制完成季度答谢，将季度 答谢登载在端正网站上，并将季度答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，管理东谈主不错不编制当期季度答谢、中期报                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 告或者年度答谢。   如答谢期内出现单一投资者抓有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，管理东谈主至少应当在如期答谢“影响投资者决策的 其他热切信息”项下流露该投资者的类别、答谢期末抓有份额及占比、答谢期内 抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的迥殊情形除外。   对于货币市集基金，管理东谈主应当在年度答谢、中期答谢中，至少流露答谢期 末基金前 10 名份额抓有东谈主的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。   管理东谈主应当在年度答谢和中期答谢中流露基金组结伙产情况过甚流动性风 险分析等。   （六）临时答谢   本基金发生要紧事件，臆度信息流露义务东谈主应当在 2 日内编制临时答谢书， 并登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 托管东谈主奉求相干服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 生变动； 门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百分之三十；                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 行政处罚、刑事处罚，托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务相干 行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其 他要紧关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外； 更； 的正偏离度完全值达到 0.5%、负偏离度完全值达到 0.5%以及负偏离度完全值连 续两个交易日向上 0.5%的情形； 单的； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。      （七）深入公告      在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额抓有东谈主权益的，相干信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开深入。      （八）基金份额抓有东谈主大会决议      基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。      （九）计帐答谢                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   基金合同休止的，管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行清 算并作出计帐答谢。基金财产计帐小组应当将计帐答谢登载在端正网站上，并将 计帐答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   （十）中国证监会端正的其他信息。   六、信息流露事务管理   管理东谈主、托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定挑升部门及高等管理 东谈主员负责管理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当妥当中国证监会相干基金信息 流露内容与情势准则等法例的端正。   托管东谈主应当按影相干法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对管理东谈主编制的基金资产净值、每万份基金暂估净收益、7 日年化暂估收益率、 如期答谢、更新的招募诠释书、基金居品云尔概要、基金计帐答谢等公开流露的 相干基金信息进行复核、审查，并向管理东谈主进行书面或电子证据。   管理东谈主、托管东谈主应当在端正媒介中遴荐一家流露本基金信息。管理东谈主、托管 东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证相干报送 信息的真确、准确、圆善、实时。   管理东谈主、托管东谈主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他公 共媒介流露信息，然则其他寰球媒介不得早于端正媒介流露信息，何况在不同媒 介上流露统一信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计答谢、法律办法书的专 业机构，应当制作处事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》休止后 10 年，法律法例另有端正的，从其端正。   管理东谈主、托管东谈主除按法律法例要求流露信息外，也可着眼于为投资者决策提 供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金经常投 资操作的前提下，自主擢升信息流露服务的质地。具体要求应当妥当中国证监会 及自律王法的相干端正。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息流露文献的存放与查阅                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   照章必须流露的信息发布后，管理东谈主、托管东谈主应当按影相干法律法例端正将 信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                第十七部分 风险揭示   一、投成本基金的风险   本基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济身分、政事身分、 投资者神志和交易轨制等各式身分的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发 生变化，产生风险。主要的风险身分包括：   （1）政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国度 宏不雅政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险。证券市集是国民经济的晴雨表，跟着经济运行的周期 性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变 化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。 利憨径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。   （4）再投资风险。债券、单据偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利 率的下落濒临资金再投资的收益率低于正本利率，由此本基金濒临再投资风险。   （5）信用风险。债券刊行东谈主不成按期还本付息或回购交易中交易敌手在回 购到期履行交割处事时，不成偿还通盘或部分证券或价款，都可能使本基金濒临 信用风险。   （6）购买力风险。基金份额抓有东谈主收益将主要通过现款式样来分配，而现 金可能因为通货蔓延身分而使其购买力下落,从而使基金的实验收益下落。   （7）债券回购风险。债券回购为擢升合座基金组合收益提供了可能，但也 存在一定的风险。债券回购的主要风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的 风险，其中，信用风险指回购交易中交易敌手在回购到期时，不成偿还通盘或部 分证券或价款，变成基金净值损失的风险；投资风险是指在进行回购操作时，回 购利率大于债券投资收益而导致的风险以及由于回购操作导致投资总量放大，致 使整个组合风险放大的风险；而波动性加大的风险是指在进行回购操作时，在对                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 基金组合收益进行放大的同期，也对基金组合的波动性（圭表差）进行了放大， 即基金组合的风险将会加大。回购比例越高，风险流露进程也就越高，对基金净 值变成损失的可能性也就越大。      在基金管理运作过程中，管理东谈主的常识、教会、判断、决策、技能等，会影 响其对信息的占有以及对经济局面、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水 平。      管理东谈主和托管东谈主的管理技能和管理技巧等身分的变化也会影响基金收益水 平。      基金的流动性风险主要表当今两方面：一是管理东谈主建仓时或为竣事投资收益 而进行组合调养时，可能会由于特定投资标流动性相对不及而无法按预期的价钱 将债券买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，当个券的流动性较差时，管理东谈主 被动在不适当的价钱巨额抛售债券。两者均可能使基金净值受到不利影响。      （1）基金申购、赎回安排      本基金申购赎回方式采纳一次签约、自动申购和自动赎回方式。      自动申购是指技巧系统自动生成申购基金指示，将投资者资金账户可用资金 调治成基金份额。      自动赎回是指当投资者在交易时候段内发出证券买入、申购、配股等资金使 用指示时，技巧系统自动触发赎回基金指示，将基金份额调治成投资者资金账户 可用资金。      为切实保护存量份额抓有东谈主的正当权益，受命份额抓有东谈主利益优先的原则， 管理东谈主将合理贬抑基金份额抓有东谈主荟萃度，审慎证据申购、赎回业务苦求，包括 但不限于： 管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。管 理东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采纳上述措施对基金限制赐与贬抑。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 的比例达到或者向上 50%，或者变相回避 50%荟萃度的情形，管理东谈主可断绝或暂 停接受投资东谈主的申购苦求。 格且采纳估值技巧仍导致公允价值存在要紧不细则性时，经与托管东谈主协商证据后， 管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   本基金申购、赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回” 章节及本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 一年以内（含一年）的银行入款、中央银行单据、同行存单，期限在 1 个月以内 的债券回购，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、政策性金融债、企 业债、公司债、短期融资券、中期单据、超短期融资券，以及中国证监会招供的 其他具有考究流动性的货币市集器具。   一般情况下本基金拟投资的资产类别具有较好的流动性，然则在迥殊市集环 境下仍有可能出现流动性不及的情形。管理东谈主将根据历史教会和现实条目，制定 出现款抓有量的高下限计议，在该限制边界内进行现款比例调控或现款与证券的 转念。同期，管理东谈主会进行标的的散播化投资并引诱对各种标的资产的预期流动 性合理进行资产配置，以防守流动性风险。   管理东谈主将密切温雅各种资产及投资标的的交易活跃进程与价钱的连气儿特性 况，评估各种资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调养，以怡悦基金运 作过程中的流动性要求，支吾流动性风险。   （3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施   根据《流动性风险端正》的相干要求，管理东谈主对本基金实施流动性风险管理， 并针对性制定流动性风险管理措施，尽量幸免或减小因发生流动性风险而导致的 投资者损失，最猛进程的裁汰巨额赎回情形下的可能出现的流动性风险。   当基金出现巨额赎回时，管理东谈主不错根据基金其时的资产组合景况决定全额 赎回或部分宽限赎回。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 赎回圭表践诺。 付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时， 管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可 对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占 赎回苦求总量的比例，细则当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在 提交赎回苦求时不错遴荐宽限赎回或取消赎回。遴荐宽限赎回的，将自动转入下 一个绽开日不竭赎回，直到通盘赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回苦求将被根除。宽限的赎回苦求与下一绽开日赎回苦求一并处理，无优先 权，依此类推，直到通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。 总份额 20%以上的赎回苦求，管理东谈主不错对向上的部分通盘进行宽限办理，具体 措施如下：宽限的赎回苦求将自动与下一个绽开日赎回苦求一并处理，无优先权， 依此类推，直到通盘赎回为止。如该单个基金份额抓有东谈主在提交赎回苦求时未作 明确遴荐，未能赎回部分作自动宽限赎回处理。对于此类抓有东谈主未向上上述比例 的部分，管理东谈主有权根据前述“1）全额赎回”或“2）部分宽限赎回”的方式与 其他抓有东谈主的赎回苦求一并办理。然则，如斯类抓有东谈主在提交赎回苦求时遴荐取 消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被根除。 必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项， 但不得向上 20 个处事日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述巨额赎回并宽限办理时，管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说 明书端正的其他方式在 3 个交易日内讲演基金份额抓有东谈主，诠释臆度处理方法， 并于两日内在端正媒介上刊登公告。   本基金巨额赎回安排详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”章                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 节及本招募诠释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”章节。   （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、圭表及对投资者的潜在影响   在市集大幅波动、流动性短缺等极点情况下发生无法支吾投资者巨额赎回的 情形时，管理东谈主将以保险投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金合同 的端正，严慎收用暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、宽限办理巨额赎回申 请、收取强制赎回费、暂停基金估值等流动性风险管理器具作为扶助措施。对于 各种流动性风险管理器具的使用，管理东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，及 时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批圭表并与托管东谈主协商一致。 在实验运用各种流动性风险管理器具时，投资者的赎回苦求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，管理东谈主将密切温雅市集资金动向，提前调养投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得演叨施上述流动性风险管理器具的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。   （1）基金收益为负的风险   本基金的申购、赎回价钱为每份份额 1.00 元，当每份基金份额净值低于 1 元时，证券公司应当安排资金保证证券交易经常交收，并作念好后续处理。   投资东谈主购买本基金并未便是将资金作为入款存放在银行或入款类金融机构， 基金逐日分配的收益将根据市集景况高下波动，在极点情况下可能为负值，存在 耗费的可能性。   （2）对于申购、赎回的风险   经常情况下基金 T 日申购份额 T+1 日可赎回，T 日赎回资金 T 日可用于证 券交易，T+1 日可提真金不怕火。然则发生以劣等情形时将存在投资者无法实时申购或赎 回基金份额的风险。   ①申购时，淌若投资者未能提供足额申购资金，或证券公司发生资金交收违 约，投资者将无法获取申购的基金份额。赎回时，淌若投资者抓有的妥当要求的 基金份额不及，投资者将无法获取赎回资金。   ②淌若投资者的申购（或赎回）苦求接受后将使当日申购（或赎回）相干控 制目标向上上限，则投资者的申购（或赎回）苦求可能证据失败。                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      ③特定条目下，如基金收益为负、交易所假期休市前等情况，基金可能暂停 申购或赎回，投资者可能濒临无法申购、赎回本基金的风险。      （3）证券账户基金份额余额无法一次性通盘赎回的风险      本基金收益分配采纳红利再投资方式的，根据收益结转份额变更登记的王法， 投资者遴荐赎回通盘份额时，赎回申报当日志增的红利结转份额无法同期通盘赎 回，投资者存在需后续屡次赎回份额余额的可能。      （4）投资者因解约而赎回的基金份额收益计提可能低于当期收益分配期间 收益率的风险  投资者因解约而赎回的基金份额收益，按照当期收益分配期间收益率与解约 日银行活期入款利率孰低的原则计付收益。当解约日银行活期入款利率低于当期 收益分配期间收益率，投资者因解约而赎回的基金份额收益以银行活期入款利率 计付。  （5）每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率与分成日实验每万份基 金净收益和 7 日年化收益率可能存在各异的风险  本基金采纳摊余成本法估值，并通过筹划暂估收益率的方法对基金进行估值， 每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率与分成日实验每万份基金净收益 和 7 日年化收益率可能存在各异。      相干当事东谈主在业务各门径操作过程中，因里面贬抑存在劣势或者东谈主为身分造 成操作无理或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违章交易、管帐部门诈骗、 交易舛错、IT 系统故障等风险。      在绽开式基金的各式交易行动或者后台运作中，可能因为技巧系统的故障或 者差错而影响交易的经常进行或者导致基金份额抓有东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自管理东谈主、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构 等。      合规性风险指基金管理或运作过程中，违抗国度法律、法例的端正，或者基 金投资违抗法例及基金合同臆度端正的风险。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   本基金管理费已在基金合同“基金用度与税收”部分详备阐扬，存在费率设 置有别于成例公募基金的风险。   （1）因技巧身分而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；   （2）因基金业务快速发展而在轨制诞生、东谈主员配备、内控轨制建立等方面 不完善而产生的风险；   （3）因东谈主为身分而产生的风险，如内幕交易、诈骗等行动产生的风险；   （4）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖而可能产生的风险；   （5）因交游、当然灾害等不可抗力导致的管理东谈主、基金其他销售机构等机 构无法经常处事，从而影响基金的申购、赎回按经常时限完成的风险。   二、声明 基金，须自行承担投资风险。 金销售机构销售，然则，基金资产并不是销售机构的入款或欠债，也莫得经基金 销售机构担保收益，销售机构并不成保证其收益或本金安全。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   第十八部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例 端正和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由管理东谈主和 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干圭表后，《基金合同》应当休止：   三、基金财产的计帐 成立计帐小组，管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组和谐经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 答谢出具法律办法书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限可相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的通盘剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的臆度要紧事项须实时公告；基金财产计帐答谢经妥当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 答谢登载在端正网站上，并将计帐答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及臆度文献由托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有端正 的，从其端正。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）            第十九部分 基金合同的内容提要      一、基金份额抓有东谈主、管理东谈主和托管东谈主的权益、义务      （一）管理东谈主的权益与义务 限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》安谧运用 并管理基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照端正召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及臆度法律端正监督托管东谈主，如以为托管东谈主违抗了 《基金合同》及国度臆度法律端正，应申诉中国证监会和其他监管部门，并采纳 必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在托管东谈主更换时，提名新的托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；      （9）担任或奉求其他妥当条目的机构担任登记机构办理基金登记业务并获 得《基金合同》端正的用度；      （10）依据《基金合同》及臆度法律端正决定基金收益的分配决策；  （11）在《基金合同》约定的边界内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；      （12）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （13）以管理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈骗诉讼权益或者实施 其他法律行动；      （14）遴荐、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （15）在妥当臆度法律、法例的前提下，制订和调养臆度基金申购、赎回、 调治和非交易过户的业务王法；   （16）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。 限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以敦厚信用、严慎致力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和管理东谈主的财产互相安谧，对所管理的不同基金分歧管理， 分歧记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他臆度端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受托管东谈主的监督；   （8）采纳适当合理的措施使筹划基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的端正，按臆度端正筹划并公告基金净值信息，细则 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答谢；   （10）编制季度答谢、中期答谢和年度答谢；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过甚他臆度端正，履行信息流露及 答谢义务；   （12）保守基金买卖深沉，不泄露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他臆度端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予守密，不 向他东谈主泄露；                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分配决策，实时向基金份额抓有 东谈主分配基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他臆度端正召集基金份额抓有东谈主大 会或配合托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关云尔 15 年以上，法律法例另有端正的，从其端正；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或云尔在端正时候发出，何况 保证投资者简略按照《基金合同》端正的时候和方式，随时查阅到与基金臆度的 公开云尔，并在支付合理成本的条目下得到臆度云尔的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、 变现和分配；   （19）濒临放置、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 并讲演托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当 权益时，应当承担补偿处事，其补偿处事不因其退任而免除；   （21）监督托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，托管东谈主 违抗《基金合同》变成基金财产损失机，管理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向托管 东谈主追偿；   （22）当管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理臆度基金事 务的行动承担处事；   （23）以管理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈骗诉讼权益或实施其他法 律行动；   （24）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （26）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）托管东谈主的权益与义务                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 营救基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督管理东谈主对本基金的投资运作，如发现管理东谈主有违抗《基金合同》 及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要紧损失的情形，应 申诉中国证监会、深圳证券交易所，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在管理东谈主更换时，提名新的管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。 限于：   （1）以敦厚信用、致力尽责的原则抓有并安全营救基金财产；   （2）设立挑升的托管部门，具有妥当要求的营业场合，配备充足的、及格 的熟习托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监督与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相安谧；对所托管的不同的基金分歧建立账户，安谧核算，分账管理，保 证不同基金之间在账户建立、资金划拨、账册记录等方面互相安谧；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他臆度端正外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）营救由管理东谈主代表基金坚贞的与基金臆度的要紧合同及臆度凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖深沉，除《基金法》、《基金合同》过甚他臆度端正另有                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 端正外，在基金信息公开流露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查管理东谈主筹划的基金资产净值、基金份额的每万份基金暂估 净收益和 7 日年化暂估收益率；   （9）办理与基金托管业务步履臆度的信息流露事项；   （10）对基金财务管帐答谢、季度答谢、中期答谢和年度答谢出具办法，说 明管理东谈主在各热切方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；淌若管理 东谈主有未践诺《基金合同》端正的行动，还应当诠释托管东谈主是否采纳了适当的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干云尔 20 年以 上，法律法例另有端正的，从其端正；   （12）保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按端正制作相干账册并与管理东谈主查对；   （14）依据管理东谈主的指示或臆度端正向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回 款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过甚他臆度端正，召集基金份额抓有东谈主 大会或配合管理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和 分配；   （18）濒临放置、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 和银行业监督管理机构，并讲演管理东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿处事，其补偿 处事不因其退任而免除；   （20）按端正监督管理东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务， 管理东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向管 理东谈主追偿；   （21）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额抓有东谈主                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   基金投资者抓有本基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基 金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主作为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条目。   每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息云尔；   （7）监督管理东谈主的投资运作；   （8）对管理东谈主、托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章拿告状 讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募诠释书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温雅基金信息流露，实时诈骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其抓有的基金份额边界内，承担基金耗费或者《基金合同》休止的 有限处事；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （7）践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和王法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份 额领有对等的投票权。 本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需 要，份额抓有东谈主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相干法 律法例和中国证监会的端正进行。   （一）召开事由   （1）休止《基金合同》；   （2）更换管理东谈主；   （3）更换托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；   （5）调养基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬劳圭表或提高销售服务费率，但根 据法律法例的要求调养该等酬劳圭表或提高销售服务费率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、边界或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会圭表；   （10）管理东谈主或托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或统统抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以管理东谈主或托管东谈主收到提议当日的基金份额筹划，下同）就统一事项 书面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对本合同当事东谈主权益和义务产生要紧影响的其他事项；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 抓有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由管理东谈主和托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （3）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生变化；   （4）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主召集。 提议。管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知托 管东谈主。管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；管理东谈主决 定不召集，托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由托管东谈主自行召集，并自出具书面 决定之日起 60 日内召开并见知管理东谈主，管理东谈主应当配合。 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向管理东谈主建议书面提议。管理东谈主应当自收到书 面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额抓有东谈主代 表和托管东谈主。管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；管 理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主仍以为有 必要召开的，应当向托管东谈主建议书面提议。托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额抓有东谈主代表和管理东谈主；托管 东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并见知管理东谈主，管理                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 东谈主应当配合。 开基金份额抓有东谈主大会，而管理东谈主、托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金份 额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中 国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，管理东谈主、 托管东谈主应当配合，不得阻隔、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的讲演时候、讲演内容、讲演方式 告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议式样；   （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、送达时候和地点；   （5）会务常设臆度东谈主姓名及臆度电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要讲演的其他事项。 中诠释本次基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过甚联 系方式和臆度东谈主、书面表决办法寄交的截止时候和收取方式。 计票进行监督；如召集东谈主为托管东谈主，则应另行书面讲演管理东谈主到指定地点对表决 办法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面讲演管理东谈主和 托管东谈主到指定地点对表决办法的计票进行监督。管理东谈主或托管东谈主拒不派代表对书 面表决办法的计票进行监督的，不影响表决办法的计票遵循。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细则。 代表出席，现场开会时管理东谈主和托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会， 管理东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会同期妥当以下条目 时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的基金份 额抓有东谈主抓有基金份额的凭证及基金份额抓有东谈主的代理投票授权奉求讲解妥当 法律法例、《基金合同》和会议讲演的端正，何况抓有基金份额的凭证与管理东谈主 抓有的登记云尔相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证炫夸， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召 集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式样或基金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔送达至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期妥当以下条目时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在 2 个处事日内连 续公布相干提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定讲演托管东谈主（淌若托管东谈主为召集东谈主，则为管理 东谈主）到指定地点对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在托管东谈主（淌若托 管东谈主为召集东谈主，则为管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议讲演端正的方式收取 份额抓有东谈主的书面表决办法；托管东谈主或管理东谈主经讲演不参加收取书面表决办法的， 不影响表决遵循；                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （3）本东谈主径直出具书面办法或授权他东谈主代表出具书面办法的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主径直出具书面办法或授权他东谈主代表出具书面办法基金份额抓有东谈主所 抓有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额抓有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的基金份额抓有东谈主径直出具书面办法或授权他东谈主 代表出具书面办法；   （4）上述第（3）项中径直出具书面办法的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主 出具书面办法的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面办法的 代理东谈主出具的基金份额抓有东谈主抓有基金份额的凭证及基金份额抓有东谈主的代理投 票授权奉求讲解妥当法律法例、《基金合同》和会议讲演的端正，并与基金登记 机构记录相符。 话、短信等其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相引诱的方式召开，会 议圭表比照现场开会和通信开会的圭表进行。基金份额抓有东谈主不错采纳书面、网 络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细则并在会议讲演 中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定休止《基金合同》、更换管理东谈主、更换托管东谈主、与其他基金合并、法律 法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主 大会磋磨的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的讲演后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定圭表细则 和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大会决 议。大会主抓东谈主为管理东谈主授权出席会议的代表，在管理东谈主授权代表未能主抓大会 的情况下，由托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；淌若管理东谈主授权代表和托管东谈主 授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权 的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主作为该次基金份额抓有东谈主大 会的主抓东谈主。管理东谈主和托管东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金 份额抓有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、基金份 额抓有东谈主姓名（或单元称号）和臆度方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决 截止日历后 2 个处事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和杰出决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 杰出决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作方式、更换 管理东谈主或者托管东谈主、休止《基金合同》、本基金与其他基金合并以杰出决议通过 方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据讲解，不然提交                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 妥当会议讲演中端正的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 妥当会议讲演端正的书面表决办法视为灵验表决，表决办法暧昧不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面办法的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由管理东谈主或托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在 会议运转后告示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓 有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会诚然由管理东谈主或托管东谈主召集，然则管理东谈主或托管东谈主未出席大 会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议运转后告示在出席会议的基金份 额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。管理东谈主或托管东谈主不出席大 会的，不影响计票的遵循。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主当 场公布计票效率。   （3）淌若会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决效率有怀 疑，不错在告示表决效率后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当速即公布再行清 点效率。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，管理东谈主或托管东谈主拒不出席大会的， 不影响计票的遵循。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在托管 东谈主授权代表（若由托管东谈主召集，则为管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由 公证机关对其计票过程赐与公证。管理东谈主或托管东谈主拒派代表对书面表决办法的计 票进行监督的，不影响计票和表决效率。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （八）奏效与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额抓有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在端正媒介上公告。淌若采纳 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   管理东谈主、托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当践诺奏效的基金份额抓有东谈主大会的决 议。奏效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、管理东谈主、托管东谈主均 有敛迹力。  （九）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条目、议事圭表、表 决条目等端正，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相干内 容被取消或变更的，管理东谈主与托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部安分 容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同覆没和休止的事由、圭表   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由管理东谈主和托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 并自决议奏效后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，经履行相干圭表后，《基金合同》应当休止：                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 合《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》休止情形出当前，由基金财产计帐小组和谐经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 答谢出具法律办法书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 而不成实时变现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的通盘剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分配。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的臆度要紧事项须实时公告；基金财产计帐答谢经妥当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 答谢登载在端正网站上，并将计帐答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及臆度文献由托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有端正 的，从其端正。   四、争议贬责方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》臆度的一切争 议，如经友好协商未能贬责的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端的，对各方当 事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，管理东谈主和托管东谈主应信守各自的职责，不竭诚笃、致力、尽责 地履行基金合同端正的义务，发达基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中华东谈主民共和国法律（为基金合同之目标，不含港澳台立法） 统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在管理东谈主、托管东谈主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）          第二十部分 基金托管条约的内容提要   一、托管条约当事东谈主   （一）基金管理东谈主：上海国泰君安证券资产管理有限公司（以下简称“管理 东谈主”或“基金管理东谈主”）   住所：上海市黄浦区南苏州路 381 号 409A10 室   法定代表东谈主：陶耿   成立时候：2010 年 8 月 27 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会、证监许可【2010】631 号   组织式样：有限处事公司   注册成本：东谈主民币 20 亿元   存续期间：永远存续   （二）基金托管东谈主：中国证券登记结算有限处事公司（以下简称“托管东谈主” 或“基金托管东谈主”）   住所： 北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区锦什坊街 26 号   法定代表东谈主：于文强   成立时候：2001 年 3 月 21 日   基金托管履历批文及文号：中国证券监督管理委员会 证监许可2014251 号   组织式样：有限处事公司   注册成本：2000000 万东谈主民币   存续期间： 抓续计议   二、基金托管东谈主与基金管理东谈主之间的业务监督、核查   基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同和本条约的约定，对 基金投资边界、投资对象进行监督。   基金合同明确约定基金投资立场或证券遴荐圭表的，基金管理东谈主应按照基金                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 托管东谈主要求的情势提供投资品种池和交易敌手库，以便基金托管东谈主运用相干技巧 系统，对基金实验投资是否妥当基金合同对于证券遴荐圭表的约定进行监督，对 存在疑义的事项进行查验。   （1）现款；   （2）期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、中央银行单据、同行存单；   （3）期限在 1 个月以内的债券回购；   （4）剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的国债、政策性金融债、企业债、 公司债、短期融资券、中期单据、超短期融资券；   （5）中国证监会招供的其他具有考究流动性的货币市集器具。   本基金投资于前款第（4）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期 单据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高等（若无债项评级的以主体评 级为准）；超短期融资券的主体信用评级应当为最高等。刊行东谈主同期有两家以上 境内评级机构评级的，按照孰低原则细则评级。   淌若法律法例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，管理东谈主在履 行适当圭表后，不错将其纳入投资边界。   （1）股票；   （2）可调治债券、可交换债券；   （3）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已参加临了一个利率调 整期的除外；   （4）主体信用评级和债项信用评级在最高等以下的企业债、公司债、短期 融资券、中期单据，主体信用评级在最高等以下的超短期融资券；刊行东谈主同期有 两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则细则评级；   （5）期限在 1 个月以上的债券回购；   （6）资产证券化居品；   （7）其他基金；   （8）中国证监会、中国东谈主民银行退却投资的其他金融器具。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   法律法例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述端正的限制。   （1）对不同交易敌手实施交易额度管理，并根据交易敌手和质押品禀赋审 慎细则质押率水平，质押品按公允价值筹划应当足额；   （2）对于逆回购资金余额向上基金资产净值 5%的交易敌手，管理东谈主对该交 易敌手过甚质押品均应当有里面安谧信用斟酌支抓，采纳净额担保结算的债券质 押式回购交易除外； 的端正为准。   本基金抓有的企业债、公司债、短期融资券、中期单据及逆回购质押品信用 等级下落、不再妥当投资圭表的，基金管理东谈主应在 10 个交易日内进行调养，中 国证监会另有端正的除外。   （二）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。   （1）本基金的资产总值不得向上基金资产净值的 140%；   （2）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得向上 120 天，平 均剩孑遗续期不得向上 240 天；   （3）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例 统统不得低于 5%；   （4）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交易日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 10%；   （5）逆回购资金余额不得向上上一交易日基金资产净值的 40%，采纳净额 担保结算的 1 天期债券质押式回购交易除外；   （6）本基金投资于统一机构刊行的企业债、公司债、短期融资券、中期票 据、超短期融资券占基金资产净值的比例统统不得向上 10%，国债、中央银行票 据、政策性金融债券除外；   （7）本基金投资于统一金融机构刊行的债券及以该金融机构为交易敌手的                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 逆回购资金余额，统统不得向上基金资产净值的 10%；统一管理东谈主管理的现款管 理居品和货币市集基金投资于统一金融机构的入款、同行存单、债券及以该金融 机构为交易敌手的逆回购资金余额，统统不得向上该金融机构最近一个年度净资 产的 10%；   （8）统一管理东谈主管理的通盘货币市集基金投资于统一买卖银行的银行入款 过甚刊行的同行存单与债券，不得向上该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （9）以私募资产管理计议为交易敌手的逆回购资金余额统统不得向上基金 资产净值的 10%，其中单一交易敌手的逆回购资金余额不得向上基金资产净值 的 2%；   （10）除发生巨额赎回、连气儿 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连气儿 5 个交 易日累计赎回 30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比 例不得向上 20%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得向上基金资产净值 的 10%；流动性受限资产，是指由于法律法例、监管、合同或操作贫穷等原因无 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行如期入款（含条约约定有条目提前支取的银行入款）；因证券市集波动、 基金限制变动等管理东谈主之外的身分甚至基金不妥当前述比例限制的，管理东谈主不得 主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得向上基金资产净值的 投资于具有基金托管东谈主履历的统一买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产净 值的比例统统不得向上 20%，投资于不具有基金托管东谈主履历的统一买卖银行的 银行入款、同行存单占基金资产净值的比例统统不得向上 5%；   （13）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金 资产净值的比例统统不得向上 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例统统不得向上 2%；前述金融器具包括债券、银行入款、同行存单及 中国证监会认定的其他品种；   本基金投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 应当管理理东谈主董事会审议批准，相干交易应当事前征得托管东谈主的同意，并作为重 大事项履行信息流露圭表。   （14）本基金根据份额抓有东谈主荟萃度情况对本基金的投资组合实施调养，并 盲从以下要求：   a.当本基金前 10 名份额抓有东谈主的抓有份额统统向上基金总份额的 50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 60 天，平均剩孑遗续期不得向上 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 30%；   b.当本基金前 10 名份额抓有东谈主的抓有份额统统向上基金总份额的 20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得向上 90 天，平均剩孑遗续期不得向上 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及 5 个交易日内 到期的其他金融器具占基金资产净值的比例统统不得低于 20%；   （15）到期日在 10 个交易日以上的逆回购、银行如期入款（可提前支取的 除外）等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例统统不得向上 30%；   （16）统一管理东谈主管理的通盘基金抓有一家公司刊行的证券，不得向上该证 券的 10%；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资边界 保抓一致；   （18）法律法例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他投资限制。 的端正为准。   本条约所述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   除上述（2）、（3）、（11）、（17）项外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、 基金限制变动、债券信用评级调养等管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不妥当 上述端正投资比例的，管理东谈主应当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会规 定的迥殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   （三）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同的约定，通过过后监                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 督方式对本托管条约第十五章第十条基金投资退却行动进行监督。   根据法律法例臆度基金从事的关联交易的端正，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 事前互相提供与本机构有控股关系的鼓动、实验贬抑东谈主或者与其有其他要紧狠恶 关系的公司名单及臆度关联方刊行的证券名单过甚更新，并确保所提供的关联交 易名单的真确性、圆善性、全面性。基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、 基金托管东谈主过甚控股鼓动、实验贬抑东谈主或者与其有其他要紧狠恶关系的公司刊行 的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交易的，应当妥当基金的 投资标的和投资策略，受命基金份额抓有东谈主利益优先的原则，防守利益突破，建 立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱践诺。相干交易必须符 合中国证监会的端正，并履行信息流露义务。   （四）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东谈主负责对交易敌手的资信贬抑，按银行间债券市集的交易王法进行 交易，并负责贬责因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律处事及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主细则的时候前仍未承担违约处事过甚他相干法律处事的，基金管理东谈主有权向 相干交易敌手追偿，基金托管东谈主应赐与必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管理 东谈主莫得按照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒 基金管理东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇处事。   （五）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主遴荐入款银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应妥当如下端正： 银行入款业务账目及核算的真确、准确。 入款银行坚贞相干书面条约，明确相干条约签署、账户开立与管理、投资指示传 达与践诺、资金划拨、文献交换与营救等历程中的权益、义务和职责；基金管理                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 东谈主应当按影相干端正，就本基金银行入款业务与入款银行坚贞相干书面条约，明 确相干资金金额、入款利率、结息方式等内容，以确保基金财产的安全，保护基 金份额抓有东谈主的正当权益。 严格审查、复核相干条约、账户云尔、投资指示等臆度文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等臆度法律法例，以及国度臆度账户管理、利率管理、支付结算等 的各项端正。 基金托管东谈主同意，基金托管东谈主在收到讲演后 2 个处事日内回函证据收到并反馈意 见。基金管理东谈主收到基金托管东谈主回函同意后，就本基金银行入款业务在相应入款 银行开立账户。基金管理东谈主应实时更新本基金的入款银行名单及入款账户名单， 并通过书面式样向基金托管东谈主提供名单。   如法律、行政法例或监管部门以后对货币市集基金投资银行入款的入款银行 边界的端正发生调养，或者市集环境、入款银行等发生较大变化的，基金管理东谈主 与基金托管东谈主应实时协商调养已开展银行入款业务的入款银行边界。   （六）基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正及基金合同的约定，对基金资产 净值筹划、每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率筹划、应收资金到账、 基金用度开支及收入细则、基金收益分配、相干信息流露、基金宣传推介材料中 登载基金功绩施展数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或实验投资运作违 反法律法例、基金合同和本托管条约的端正，应当断绝践诺并实时以电话提醒或 书面提醒等方式讲演基金管理东谈主限期纠正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权 随时对讲演县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主讲演 的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会和深交所，由此 变成的相应损失由基金管理东谈主承担。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有要紧违章行动，应实时答谢中国证监会和深交 所，同期讲演基金管理东谈主限期纠正，并将纠正效率答谢中国证监会和深交所。                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （八）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管条约对基金业务践诺核查。   对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金管理东谈主应在端正时候内回复并改正，或 就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和 本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督答谢的事项，基金管理东谈主应积极 配合提供相干数据云尔和轨制等。   基金管理东谈主无朴直情理，断绝、阻截对方根据本托管条约端正诈骗监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议 警戒仍不改正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会和深交所。   基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东谈主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、复核基金管理东谈主筹划的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和 基金投资运作等行动。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未践诺或无故蔓延践诺基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、本条约过甚他臆度端正时，应实时以书面式样讲演 基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到讲演后应实时查对并以书面式样给基金管理东谈主发出回函，说 明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。基金托管东谈主应积极配合 基金管理东谈主的核查行动。   （三）基金托管东谈主无朴直情理，断绝、阻截对方根据本条约端正诈骗监督权， 或采纳拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主建议 警戒仍不改正的，基金管理东谈主应答谢中国证监会和深交所。   三、基金财产的营救                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      （一）基金财产营救的原则 用、刑事处事、分配基金的任何财产； 圆善与安谧。 基金财产，如有迥殊情况两边可另行协商贬责。 从公开信息或基金管理东谈主提供的书面云尔中获取到账日历信息的，应由基金管理 东谈主负责与相干当事东谈主细则到账日历并讲演基金托管东谈主。财产在预定到账日莫得到 达基金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时讲演基金管理东谈主采纳措施进行催收。由此 给基金财产变成损失，基金管理东谈主负责向相干方追偿基金财产的损失，基金托管 东谈主对此不承担任何处事；处于托管东谈主实验贬抑之外账户中的资产，托管东谈主不承担 营救处事。 东谈主托管基金财产。      （二）基金托管专户的开设和管理 记录本基金资金余额、收付明细及利息等货币收支步履。该基金托管专户由托管 东谈主负责管理。基金管理东谈主应配合基金托管东谈主理理开立账户事宜并提供相干云尔。 行动托管业务单独开设专用资金账户，用于办理本基金的存放与收付。专用资金 账户的托管资金与托管东谈主自有资金严格分开。本基金的一切货币收支步履，包括 但不限于投资、支付退出金额、支付收益、收取参与款，均须通过该账户进行。 定。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （三）本基金专用入款账户的开设与管理 心入款银行名单或基金管理东谈主与基金托管东谈主协商细则的入款银行边界内的买卖 银行开立专用入款账户。账户名与本基金称号保抓一致，用于本基金投资资金的 存放。该专用入款账户的银行预留印鉴由基金管理东谈主负责刻制，由基金托管东谈主保 管和使用。基金托管东谈主根据管理东谈主发送的划款指示办理该账户的资金划拨。基金 托管东谈主应配合基金管理东谈主理理相干专用入款账户开立事宜。 业务的需要，除此之外，托管东谈主和管理东谈主不得假借本基金的口头开立银行账户； 亦不得使用本基金专用入款账户进行本基金业务之外的步履。 业务的本基金专用入款账户，或入款银行不属于中枢入款银行名单或基金管理东谈主 与基金托管东谈主协商细则的入款银行边界的本基金专用入款账户，基金管理东谈主应及 时办理销户。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 托管东谈主和基金管理东谈主不得出借或转让基金的任何证券账户，亦不得使用及基金的 任何账户进行本基金业务之外的步履。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 践诺。 他投资品种的投资业务，波及相干账户的开立、使用的，若无相干端正，则基金 托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的端正践诺。   （五）银行间债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金管理东谈主负责以本基金的口头苦求并取得参加世界银行                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 间同行拆借市集的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的臆度端正，以本基金的口头在银行间市集登记结 算机构开立银行间债券市集债券托管账户、抓有东谈主账户和资金结算账户，并为基 金办理银行间市集的债券结算业务。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管条约坚贞日之后，本基金被允许从事妥当法律法例端正和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，淌若波及相干账户的开设和管理，由基金管 理东谈主协助基金托管东谈主根据臆度法律法例的端正和基金合同约定，开立臆度账户。 该账户按臆度王法使用并管理。   （七）相干什物证券的营救   什物证券由托管东谈主存入中央国债登记结算有限处事公司、上清所或单据营业 中心的代营救库。营救凭证由托管东谈主抓有。什物证券的购买和转让，由基金管理 东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实验灵验贬抑的 证券不承担营救处事。   （八）与基金财产臆度的要紧合同的营救   与基金财产臆度的要紧合同的签署，由基金管理东谈主负责。由基金管理东谈主代表 基金签署的、与基金财产臆度的要紧合同的原件分歧由基金管理东谈主、基金托管东谈主 营救。除本条约另有端正外，基金管理东谈主代表基金签署的与基金财产臆度的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金管理东谈主应保证基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份正本的 原件。基金管理东谈主应在要紧合同签署后实时以邮件或两边招供的方式将要紧合同 送达给基金托管东谈主，并在 30 个处事日内将正本送达基金托管东谈主处。要紧合同的 营救期限为基金合同休止后 20 年。   四、基金资产净值筹划与复核   （一）基金资产净值、每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率的筹划、 复核与完成的时候及圭表                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   每万份基金暂估净收益是按影相干法例筹划的每万份基金份额的日暂估净 收益，精准到一丝点后第 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分配是 按季支付收益的，7 日年化暂估收益率所以最近 7 个当然日(含节沐日)的每万份 基金暂估净收益所折算的年收益率，精准到 0.001%，百分号内一丝点后第 4 位 四舍五入。国度另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主每个处事日筹划基金资产净值、每万份基金暂估净收益和 7 日年 化暂估收益率，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按端正公告。但基金管 理东谈主根据法律法例或基金合同的端正暂停估值时除外。 暂估收益率筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐责 任方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金臆度的管帐问题，如经相干各方在平 等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致敬见的，按照基金管理东谈主对基金资产净值、 每万份基金暂估净收益和 7 日年化暂估收益率的筹划效率对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和迥殊情形的处理   基金所领有的各种证券和银行入款本息、应收款项、其他投资等资产及欠债。   （1）本基金采纳摊余成本法估值，并通过筹划暂估收益率的方法逐日证据 各种金融器具的暂估收益：   a.银行入款以成本列示，逐日按照约定利率预提收益，直至分成期末按累计 收益除以累计份额细则实验分配的收益率；分成期内遇银行入款提前解付的，按 调养后利率预提收益，同期冲减前期也曾预提的收益；   b.回购交易以成本列示，按约定利率在实验抓有期间内逐日预提收益；   c.债券以“摊余成本法”进行估值，即以买入成本列示，按票面利率并沟通 其买入时的溢价和折价，在其剩余期限内平均派销，逐日预提收益；   （2）为了幸免采纳“摊余成本法”筹划的基金资产净值与按市集利率和交                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 易市价筹划的基金资产净值发生要紧偏离，从而对份额抓有东谈主的利益产生稀释和 不公谈的效率，管理东谈主于每一估值日，采纳估值技巧，对基金抓有的估值对象进 行再行评估，即“影子订价”。   当“影子订价”细则的基金资产净值与“摊余成本法”筹划的基金资产净值 的负偏离度完全值达到 0.25%时，管理东谈主应当在 5 个交易日内将负偏离度完全值 调养到 0.25%以内。当正偏离度完全值达到 0.5%时，管理东谈主应当暂停接受申购并 在 5 个交易日内将正偏离度完全值调养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5% 时，管理东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝 对值贬抑在 0.5%以内。当负偏离度完全值连气儿两个交易日向上 0.5%时，管理东谈主 应当采纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账面价值进行调养，或者采纳暂停 接受整个赎回苦求并休止基金合同进行财产计帐等措施。   （3）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的， 管理东谈主可根据具体情况与托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （4）相干法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   管理东谈主筹划基金暂估净收益时，应当在基金预提收入的基础上，扣除基金运 作过程中发生的各项用度。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及相干法律法例的端正或者未能充分发达基金份额抓有东谈主利益时，应立即讲演 对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据臆度法律法例，基金资产净值、每万份基金暂估净收益及 7 日年化暂估 收益率筹划和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金管帐处事方 由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金臆度的管帐问题，如经相干各方在对等基 础上充分磋磨后，仍无法达成一致的办法，按照基金管理东谈主对基金资产净值、每 万份基金暂估净收益及 7 日年化暂估收益率的筹划效率对外赐与公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（2）、（3）项进行估值时， 所变成的缺陷不作为基金资产估值舛错处理。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、份额登记机构及入款银行等 第三方机构发送的数据舛错等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主诚然也曾采纳必要、 适当、合理的措施进行查验，但未能发现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错， 基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿处事。但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采 取必要的措施排斥或削弱由此变成的影响。   （三）估值舛错的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、适当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益一丝点后 4 位 或 7 日年化暂估收益率百分号内一丝点后 3 位以内发生差错时，视为估值舛错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪戾 的处事东谈主应当对由于该估值舛错遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值舛错处理原则”给予补偿，承担补偿处事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：云尔申报差错、数据传输差错、数 据筹划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错处事方应及 时合作各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错处事方承担； 由于估值舛错处事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估 值舛错处事方对径直损失承担补偿处事；若估值舛错处事方也曾积极合作，何况 有协助义务确当事东谈主有充足的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛错处事方支吾更正的情况向臆度当事东谈主进行证据，确保估值舛错已得 到更正。   （2）估值舛错的处事方对臆度当事东谈主的径直损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值舛错的臆度径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。                              （2024 年第 1 号）        国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 但估值舛错处事方仍支吾估值舛错负责。淌若由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还 或不通盘返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的边界内对获取欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权益；淌若获取欠妥得利确当事东谈主也曾将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的补偿额加上也曾获取的欠妥 得利返还的总和向上其实验损失的差额部分支付给估值舛错处事方。   （4）估值舛错调养采纳尽量收复至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，臆度确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：  （1）查明估值舛错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因细则估值舛错的处事方；  （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进 行评估；  （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的处事方进行更 正和补偿损失；  （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向臆度当事东谈主进行证据。  （1）基金估值筹划出现舛错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托 管东谈主，并采纳合理的措施防守损失进一步扩大。  （2）舛错偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会；舛错偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公 告并报中国证监会。  （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （四）暂停估值的情形                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （五）基金管帐轨制   按国度臆度部门端正的管帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答谢。基金管理东谈主、基金 托管东谈主分歧独速即建立、记录和营救本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托 管东谈主对管帐处理方法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的筹划和公告的，以基金 管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与答谢的编制和复核   基金财务报表由基金管理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金管理东谈主编制的基金财务报表后，进行安谧的复核。核 对不符时，应实时讲演基金管理东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据完全 一致。   （1）报表的编制   基金合同奏效后，基金招募诠释书的信息发生要紧变更的，基金管理东谈主应当 在 3 个处事日内，更新基金招募诠释书并登载在端正网站上；基金招募诠释书其 他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管理 东谈主不再更新基金招募诠释书。基金管理东谈主应当在每月收尾后 5 个处事日内完成月 度报表的编制；在每个季度收尾之日起 15 个处事日内完成基金季度答谢的编制； 在上半年收尾之日起 2 个月内完成基金中期答谢的编制；在每年收尾之日起 3 个 月内完成基金年度答谢的编制。基金年度答谢的财务管帐答谢应当经过审计。基 金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度答谢、中期答谢或者 年度答谢。   （2）报表的复核   基金管理东谈主应实时完成报表编制，将臆度报表提供基金托管东谈主复核；基金托                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调养，调养以国度臆度端正为准。淌若基金管理东谈主与基金托管 东谈主不成于应当发布公告之日前就相干报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相干情况报证监会备案。      基金托管东谈主在对财务管帐答谢、季度、中期答谢或年度答谢复核收场后，需 盖印证据或出具相应的托管答谢。基金管理东谈主应留足充分的时候，便于基金托管 东谈主复核相干报表及答谢。      五、基金份额抓有东谈主名册的登记与营救      （一）基金份额抓有东谈主名册的内容      基金份额抓有东谈主名册的内容包括但不限于基金权益登记日的基金份额抓有 东谈主名册、基金份额抓有东谈主大会登记日的基金份额抓有东谈主名册、每年临了一个交易 日的基金份额抓有东谈主名册。      （二）营救处事、营救方式和营救期限      基金份额抓有东谈主名册由基金份额登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和保 管，并对基金份额抓有东谈主名册的真确性、圆善性和准确性负责。      基金管理东谈主和基金托管东谈主应分歧营救基金份额抓有东谈主名册，基金份额抓有东谈主 名册的内容必须包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。营救方式不错采 用电子或文档的式样，保存期不少于 20 年。基金托管东谈主不得将所营救的基金份 额抓有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从守密义务。基金管理 东谈主和基金托管东谈主如不成妥善营救，则按相干法例承担处事。      （三）嘱咐时候和方式      基金管理东谈主应根据基金托管东谈主的要求如期和不如期向基金托管东谈主提供基金 份额抓有东谈主名册，不得无故断绝或延误提供，提供基金份额抓有东谈主名册的情况包 括： 托管东谈主提供基金份额抓有东谈主名册；                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新） 月 31 日后 5 个处事日内向基金托管东谈主提供基金份额抓有东谈主名册； 一致后，由基金管理东谈主向基金托管东谈主提供由登记机构编制的基金份额抓有东谈主名册。      六、争议贬责方式      两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约臆度的一切争议，除经友好 协商不错贬责的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁 王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终端性的并对相干各方均有敛迹 力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，不竭诚笃、 致力、尽责地履行基金合同和托管条约端正的义务，发达基金份额抓有东谈主的正当 权益。      本条约受中华东谈主民共和国法律（为本条约之目标，不含港澳台立法）统辖。      七、托管条约的修改与休止      （一）基金托管条约的变更与休止      本条约两边经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约， 其内容不得与基金合同的端正存在职何突破。基金托管条约的变更报中国证监会 备案。      发生以下情况，本条约休止：      （1）基金合同休止；      （2）基金托管东谈主放置、照章被根除、歇业或有其他基金托管东谈主经受基金财 产；      （3）基金管理东谈主放置、照章被根除、歇业或有其他基金管理东谈主经受基金管 理权；      （4）发生相干法律法例、中国证监会或基金合同端正的休止事项。                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （二）基金休止后的财产计帐   （1）自出现基金合同休止事由之日起 30 个处事日内成立基金财产计帐小 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、妥当《中华东谈主民 共和国证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的管当事者谈主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管理东谈主和基金托管东谈主应各自履行职责， 不竭诚笃、致力、尽责地履行基金合同和本托管条约端正的义务，发达基金份额 抓有东谈主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的营救、清理、估价、变现和分配。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）基金合同休止情形出当前，由基金财产计帐小组和谐经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢；   （5）礼聘管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐 答谢出具法律办法书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。   基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所抓证券的流动性受到限制而不 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；                             （2024 年第 1 号）       国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款（1）-（3）项端正反璧前，不分配给基金份额抓有东谈主。   计帐过程中的臆度要紧事项须实时公告；基金财产计帐答谢经妥当《中华东谈主 民共和国证券法》端正的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律办法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备 案后 5 个处事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 答谢登载在端正网站上，并将计帐答谢提醒性公告登载在端正报刊上。   基金财产计帐账册及臆度文献由基金托管东谈主保存 20 年以上，法律法例另有 端正的，从其端正。                                （2024 年第 1 号）          国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）           第二十一部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务 内容，基金管理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和市集的变化，有权增多、修改 服务技俩：   （一）基金份额抓有东谈主交易记录查询服务   本基金份额抓有东谈主可通过管理东谈主的官方网站（www.gtjazg.com）和网上直 销系统（国泰君安资管APP）查询历史交易记录。   （二）基金份额抓有东谈主的对账单服务   基金管理东谈主至少每年度以电子邮件、短信或其他电子式样向通过基金管理 东谈主直销机构抓有基金管理东谈主基金份额的抓有东谈主提供基金保多情况信息，基金份 额抓有东谈主也可通过网上直销系统（国泰君安资管APP）查询对账单。   由于抓有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不祥、舛错、未实时变 更或邮局送达差错、通信故障、延误等原因有可能变成前述服务无法按时或准 确送达。因上述原因无法经常获取前述服务的抓有东谈主，敬请实时通过基金管理 东谈主官方网站或网上直销系统（国泰君安资管APP），或拨打基金管理东谈主客服热线 查询、查对、变更您的预留臆度方式。   （三）资讯服务   投资者淌若想了解基金居品、服务等信息，或反馈投资过程中需要投诉与 建议的情况，可拨打如下电话：95521。   www.gtjazg.com   投资者不错在应用市集搜索“国泰君安资管”，或者扫描下方二维码，下 载国泰君安资管APP，了解基金居品、服务等信息。                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）               国泰君安资管APP下载二维码   如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法深入的内容，请通过上述客户服 务电话或其他方式臆度基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面深入 了本招募诠释书。                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                第二十二部分 其他应流露事项     本基金的其他应流露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息流露办法》等相干法律法例端正的内容与情势进行流露，并在 指定媒介上公告。     以下为基金管理东谈主在招募诠释书更新期间刊登的与本基金相干的公告。 序号   公告事项                         流露方式         流露日历      诠释书（更新）（2023 年第 1 号）         司官网      居品云尔概要更新                     司官网      支付公告                         定网站、公司官网      旗下基金 2023 年第 4 季度答谢提醒性 券报、证券时报、证券      公告                           日报      年第四季度答谢                      司官网      高等管理东谈主员变更公告                   券报、证券时报、证券                                   日报、证监会指定网                                   站、公司官网、上交所      基金行业高等管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证券                                   日报、证监会指定网                                   站、公司官网、上交所      基金行业高等管理东谈主员变更公告               券报、证券时报、证券                                   日报、证监会指定网                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                                  站、公司官网、上交所      支付公告                        定网站、公司官网      年年度答谢                       司官网      旗下基金 2023 年年度答谢提醒性公告 券报、证券时报、证券                                  日报      年第 1 季度答谢                   司官网      旗下基金 2024 年第 1 季度答谢提醒性 券报、证券时报、证券      公告                          日报      对于聘任基金司理助理的公告               券报、证券时报、证券                                  日报、证监会指定网                                  站、公司官网      支付公告                        定网站、公司官网      云尔概要更新                      司官网      年第 2 季度答谢                   司官网      旗下基金 2024 年第 2 季度答谢提醒性 券报、证券时报、证券      公告                          日报      基金行业高等管理东谈主员变更公告              券报、证券时报、证券                                  日报、证监会指定网                                  站、公司官网、上交所                                 （2024 年第 1 号）           国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）      年中期答谢                       司官网      旗下基金 2024 年中期答谢提醒性公告 券报、证券时报、证券                                  日报      基金行业高等管理东谈主员变更公告              券报、证券时报、证券                                  日报、证监会指定网                                  站、公司官网、上交所      支付公告                        定网站、公司官网      年第 3 季度答谢                   司官网      旗下基金 2024 年第 3 季度答谢提醒性 券报、证券时报、证券      公告                          日报      对于旗下基金改聘管帐师事务所的公            券报、证券时报、证券      告                           日报、证监会指定网                                  站、公司官网、上交所                            （2024 年第 1 号）      国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）     第二十三部分 招募诠释书的存放及查阅方式   本招募诠释书存放在基金管理东谈主和销售机构的办公场合和营业场合，投资者 可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                               （2024 年第 1 号）         国泰君安现款管家货币市集基金招募诠释书（更新）                第二十四部分 备查文献   （一）中国证监会准予国泰君安现款管家货币荟萃资产管理计议变更注册 的文献   （二）国泰君安现款管家货币市集基金基金合同   （三）国泰君安现款管家货币市集基金托管条约   （四）法律办法书   （五）基金管理东谈主业务履历批件、营业执照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业执照   （七）中国证监会要求的其他文献   上述备查文献存放在基金管理东谈主和其他销售机构的办公场合和营业场合， 投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件 或复印件。                               上海国泰君安证券资产管理有限公司