港股破钞ETF: 银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024年第3号)

银 华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数          证 券投资基金         招 募说明书更新          (2024 年第 3 号)    基 金 管理东谈主：银华基金管理股份有限公司    基 金 托管东谈主：中国工商银行股份有限公司        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                     要紧提醒   本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2021年4 月23日证监许可【2021】1455号文准予召募注册。   本基金合同见效日为2021年5月25日。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容简直、准确、好意思满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的风险 和收益作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不 对基金的投资价值及商场远景等作出本体性判断或者保证。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种经久投资器用，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器用，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金分为股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币商场基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将取得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的收益风险也越大。本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平 高于债券型基金与货币商场基金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法跟 踪标的指数的表现，具有与标的指数相似的风险收益特征。本基金资产投资于相 关股票商场来去互联互通机制试点允许买卖的司法范围内的香港联合来去所上市 的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会濒临港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及来去司法等各异带来的特有风险，包括港股商场股价波 动较大的风险（港股商场实行T+0反转来去，且对个股不设涨跌幅限制，港股股 价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的 投资收益变成损失）、港股通机制下往翌日不连贯可能带来的风险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不成正常来去，港股通标的股票不成实时卖出，可能 带来一定的流动性风险）等，具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章 节的具体内容。   本基金按照基金份额发售面值1.00元发售，在商场波动等身分的影响下，基 金份额净值可能低于基金份额发售面值。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   本基金主要投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波 动，投资东谈主在投本钱基金前，需充分了解本基金的产物特性，充分研讨自身的风 险承受智商，感性判断商场，对投本钱基金的意愿、时机、数目等投资行径作出 零丁决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括商场风险、基金运作风险、 本基金特有风险、流动性风险偏激它风险等。基金合同见效后，本基金的申购赎 回接纳全现款替代，基金管理东谈主代买代卖的模式，申购对价、赎回对价包括现款 替代、现款差额偏激他对价。畴昔在深圳证券来去所和登记机构系统允许的情况 下，在履行妥贴方法后，本基金将接纳港股通标的股票申购赎回模式，申购对 价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额偏激他对价。本基金为投资香 港商场的来去型敞开式基金，除濒临港股通标的股票投资风险外，还濒临其他特 有风险包括：指数化投资的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合答复与标 的指数答复偏离的风险、基金来去价钱与基金份额净值发生偏离的风险、参考 IOPV决策和IOPV磋商舛错的风险、退市风险、间隔基金合同风险、申购、赎回风 险、申购赎回清单差错风险、二级商场流动性风险、第三方机构服务的风险、投 资股指期货的风险、投资资产支持证券的风险、投资股票期权风险、参与融资交 易风险、参与转融通证券出借业务的风险、基金资产投资港股通标的股票带来的 特有风险、投资存托凭证可能的风险、追踪谬误约束未达约定办法的风险、指数 编制机构罢手服务的风险、成份股停牌风险及标的指数不再合乎要求的风险等。 具体详见本招募说明书中“风险揭示”章节。   本基金基金合同见效后，因本基金不再合乎深圳证券来去所上市条件被间隔 上市，或者一语气50个作事日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或者基金资产净 值低于5000万元情形的，或者出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指 数编制方法变动之外的身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机 构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金 份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的，本基金将间隔基金合同 并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会；若畴昔港股通斟酌政策出 现紧要支持导致本基金的投资办法、投资策略等无法络续实施的，基金管理东谈主可 以在履行必要方法后间隔基金合同。基金份额持有东谈主将濒临无法络续投本钱基金 的风险。   在本基金存续期间，基金管理东谈主不承担基金销售、基金投资等运作方法中的        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 任何汇率变动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波 动以致出现较大亏空的风险，以及与革新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行 机制以及来去机制等斟酌的风险。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金产物贵寓撮要等信息走漏文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资目的、投资期限、投资教授、资产景象等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受智商相适合。   基金管理东谈主承诺以恪称职守、敦厚信用、严慎悉力的原则管理和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当表现阅读基金合同、基金招 募说明书、基金产物贵寓撮要等信息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当表现阅读并完全相识基金合同第 二十二部分司法的免责条目、第二十三部分司法的争议处理模样。本基金的过往 事迹偏激净值上下并不预示其畴昔事迹表现。基金管理东谈主所管理的其他基金的业 绩并不组成对本基金事迹表现的保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者 自夸”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风 险，由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金管理东谈主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及斟酌走漏。   本基金标的指数编制方法及免费查询路线如下：   本基金标的指数为“中证港股通破钞主题指数”，中证港股通破钞主题指数 从港股通范围内中式流动性较好、市值较大的50只须费主题斟酌股票组成指数样 本，以反应港股通内破钞类上市公司证券的举座表现。   指数称呼：中证港股通破钞主题指数   指数简称：HKC破钞   指数代码：931454（港元）/931455（东谈主民币）          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      该指数以2014年11月14日为基日，以1000点为基点。      （1）样本空间      同中证港股通详细指数的样本空间      （2）选样方法 券； （不含汽车零配件、轮胎等）、主要破钞、互联网信息服务、通讯末端开辟等行 业且公司业务主要面向末端破钞者的证券行动待选样本；      其中，支持市值＝∑(证券价钱×支持股本数×权重因子×汇率)。汇率、调 整股本数的磋商方法、除数修正方法参见磋商与瞻仰确定。权重因子介于0和1之 间，以使单一样本股权重不跨越15%。      （1）按期支持      指数样本每半年支持一次，样本支持实施时期分别为每年6月和12月的第二 个星期五的下一往翌日。      权重因子随样本按期支持而支持，支持时期与指数样本按期支持实施时期相 同。鄙人一个按期支持日前，权重因子一般固定不变。      （2）临时支持特殊情况下将对指数进行临时支持。当样本退市时，将其从 指数样本中剔除。      样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照磋商与瞻仰确定处理。 当港股通证券范围发生变动导致样本不再知足互联互通阅历时，指数将相应调 整。      投资东谈主不错通过中证指数有限公司官网（www.csindex.com.cn）免费查询指        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 数信息。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年11月18日，斟酌财务数据截 止日为2023年12月31日，净值表现截止日为2023年12月31日，所走漏的投资组合 为2023年第4季度的数据（财务数据未经审计）。              银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                   目       录       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                    一、前言   《银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书》（以 下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》（以下简称 “《信息走漏办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理司法》 （以下简称“《流动性风险管理司法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）、《银华中证港股通破钞 主题来去型敞开式指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）偏激他 斟酌法律律例编写。   本招募说明书说明了银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金 的投资办法、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策斟酌的全部必要事项，投资东谈主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨纪录、误导性阐述或者紧要遗 漏，并对其简直性、准确性、好意思满性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求召募的。本招募说明书由银华基 金管理股份有限公司解释。本基金管理东谈主莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有本基金基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有东谈主行动基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同偏激他斟酌司法享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 持有东谈主的权利和义务，应详实查阅基金合同。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                       二、释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金 基金合同》及对基金合同的任何有用校正和补充 破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用修 订和补充 指数证券投资基金招募说明书》偏激更新 投资基金基金份额发售公告》 投资基金基金产物贵寓撮要》偏激更新 资基金上市来去公告书》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有管理力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议校正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其往往作念出的校正           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其往往作念出的校正 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管理司法》及颁布机关对其往往 作念出的校正 实施确定》偏激往往作念出的校正 敞开式指数基金”，简称“ETF”（Exchange Traded Fund） 办法近似，追踪合并标的指数的ETF（以下简称“办法ETF”），精良追踪标的指数 表现，追求追踪偏离度和追踪谬误最小化，接纳敞开式运作模样的基金，简称联合 基金 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经斟酌政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管理办法》（包括其往往校正）及斟酌法律律例司法，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务 由基金管理东谈主指定的办理本基金申购、赎回业务的证券公司，又称为代办证券公司 所来去型敞开式证券投资基金登记结算业求实施确定》 额的登记、存管、结算及斟酌业务 有限作事公司 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并取得中国证监会书面证据的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 得跨越3个月 放日 作事日为非港股通往翌日，则本基金不敞开）          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 登记结算有限作事公司的斟酌业务司法及后续校正的业务司法 以及基金销售网点司法的手续请求购买本基金基金份额的行径 申购赎回清单司法的申购对价向基金管理东谈主购买本基金基金份额的行径 的条件，要求将基金份额兑换为申购赎回清单所司法的赎回对价的行径 息的文献 付的现款替代、现款差额偏激他对价 招募说明书司法应托付给赎回东谈主的现款替代、现款差额偏激他对价 其畴昔可能发生的变更 购或赎回的基金份额数应为最小申购赎回单元的整数倍 定，用于替代组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款 购赎回单元中的组合证券市值和现款替代之差；投资东谈主申购或赎回时应支付或应获 得的现款差额根据最小申购赎回单元对应的现款差额、申购或赎回的基金份额数计 算 现款差额预估值，预估现款差额由申购赎回代理券商预先冻结        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 除斟酌用度后的余额 合约、银行入款本息和基金应收的申购款以偏激他投资所形成的价值总和 和基金份额净值的过程 赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据磋商并由深圳证券来去 所在来去时期内发布的基金份额参考净值，简称IOPV 基金份额销售机构的操作 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所 借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 变更登记的行径 期增长率（经估值汇率支持）差额之日 份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为 起原日再行磋商，如本基金实施份额拆分、合并，将按经拆分、合并支持后的基金 份额折算日的基金份额净值来磋商净值增长率） 与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算 或拆分、合并，则以基金份额折算或拆分、合并日为起原日再行磋商） 合理价钱给以变现的资产，包括但不限于到期日在10个往翌日以上的逆回购与银行 按期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、默契受限的新股 及非公开刊行股票、出借期限在10个往翌日以上的出借证券、资产支持证券、因发         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 行东谈主债务爽约无法进行转让或来去的债券等 券来去所设立的证券来去服务公司，向香港联合来去所进行申报，买卖沪港通、深 港通司法范围内的香港联合来去所上市的股票 及《信息走漏办法》司法的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 《公开召募证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关对其往往 作念出的校正          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                        三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况 称呼      银华基金管理股份有限公司 住所      深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址    北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主   王珠林       设立日历 2001 年 5 月 28 日 批准设立机             批准设立文 中国证监会证监基金字         中国证监会 关                 号      20017 号 组织步地    股份有限公司    注册本钱 2.222 亿元东谈主民币 存续期间    不竭筹划             斟酌东谈主    兰健 电话      010-58163000     传真     010-58163090   银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）设立的宇宙性资产管理公司。公司注册本钱为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管理有限公司的法命称呼已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管理股份有限公司”。   公司治理结构完善，筹划运作范例，大要切实瞻仰基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“政策委员会”、“风险约束委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在筹划管理和基金运作中的斟酌情 况，制定相应的政策，并充分施展零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 管理东谈主员的行径进行监督。   公司具体筹划管原理总司理负责，公司根据筹划运作需要确立投资管理一部、 多资产投资管理部、固定收益及资产配置部、待业金投资管理部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管理部、研究部、产物开发与管理部、营销管理与服务部、渠       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来去管理部、 风险管理部、运作保障部、信息本领部、互联网金融部、政策发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管理部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安本钱管理（北京）有限公 司、深圳银华永泰革新投资有限公司和银华国外本钱管理有限公司三家全资子公 司。此外，公司设立投资决策委员会行动公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照顾人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策进程和风险管理。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外本钱管理有限公司董事 长、银华长安本钱管理（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 实践主任、中国证券业协会证券行业文化拔擢委员会照顾人、深圳证券来去所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵作事创业服务促进会副理事长、重 庆三峡银行股份有限公司零丁董事。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限作事公 司法律支持部司理，第一创业证券有限作事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限作事公司执 行董事，深圳第一创业革新本钱管理有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和改革委员会副主任；长 春市副市长；吉林省发展和改革委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管理有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来去所第五届理事会政策发展委 员会委员，上海证券来去所第五届理事会政策辩论委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券筹划机构分会会长，吉林省本钱商场发展促进会会长。   吴坚先生：董事，中共党员，研究员。曾任重庆证监局上市处处长；重庆渝富 资产筹划管理集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资股份有限公司 董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公司副董事长； 重庆银海融资租借有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董事；西南证券股 份有限公司董事；西南证券股份有限公司党委委员、副总裁；西南证券股份有限公 司党委副文牍、总裁；重庆股份转让中心有限作事公司董事长；重庆仲裁委仲裁 员；上交所第四届理事会会员自律管理委员会委员；重庆市证券期货业协会会长。 现任西南证券党委文牍、董事长，中国证券业协会托管结算委员会主任委员。   王立新先生：董事，总司理，经济学博士。中国证券投资基金行业最早的从业 者之一，从业教授跨越20年。他参与首创的南边基金和咫尺教学的银华基金是中国 优秀的基金管理公司。曾就读于北京大学玄学系、中央党校研究生部、中国社会科 学院研究生部、长江商学院EMBA。先后赴任于中国工商银行总行、中国农村发展信 托投资公司、南边证券股份有限公司基金部；参与筹建南边基金管理有限公司，并 历任南边基金研究开发部、商场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经 理、银华长安本钱管理（北京）有限公司董事长、银华基金投资决策委员会主席。 此外，兼任中国基金业协会兼职副会长、香山钞票论坛发起理事、秘书长、香山财 富管理研究院院长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、《证券时报》第三届各人委 员会委员、北京大学学友会理事、北京大学企业家俱乐部理事、北京大学玄学系系 友会秘书长、北京大学造就基金会投委会委员、北京大学金融学友联合会副会长。   郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，造就，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届宇宙政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席各人，中国社科院大学政府管理学院造就、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部辩论各人委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座造就。   刘星先生：零丁董事，管理学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”取得者，宇宙先进司帐（造就）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会造就分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管理学院司帐学造就、博士生导师，中国企业管理协会常 务理事，中国管理当代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职务。   邢冬梅女士：零丁董事，法律硕士，讼师。曾任职于司法部中国法律事务中心 (后改名为信利讼师事务所)，并历任北京市共和讼师事务所合伙东谈主。现任北京天达 共和讼师事务所管理合伙东谈主、业务管理委员会主任，同期兼任北京向阳区讼师行业 新联会会长。   封和平先生：零丁董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐辩论公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照顾人。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管理有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主理作事），第一创业证券股份有限公司磋商财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限作事公司董事、第一创业期货有限作事公司监事、第一创业期货有限作事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管理 有限公司董事、深圳第一创业革新本钱管理有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限作事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产筹划管理集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部实践总裁兼运营管理部总司理、西 证革新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限作事公司分支机构财务负责          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东谈主，泰达荷银基金管理有限公司基金行状部副总司理（主理作事），湘财证券有限 作事公司稽核司理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总司理，银华基金管理股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。      杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大货仓财务部主管，北京赛特饭铺财 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管理股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。      凌宇翔先生：副总司理，工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 作事公司。2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总司理。      周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘各人。现任银华基金副总经 理、银华国外本钱总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教授。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱本钱，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。      杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华长安本钱管理（北 京）有限公司董事、银华国外本钱管理有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。      苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，取得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学玄学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部革新 处主任科员，中国银监会革新监管部详细处副处长，中国银监会革新监管部产物创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安本钱管理 （北京）有限公司董事、银华国外本钱管理有限公司董事。      邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管理股份 有限公司先后任职信息本领部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管理有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管理股份有限公司首席信息官。      郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管理硕士。曾赴任于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   王勇先生：董事会秘书，管理学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、公司办公室副总监，兼任银华国外本钱管理有 限公司董事、副总司理，银华长安本钱管理（北京）有限公司监事、深圳银华永泰 革新投资有限公司监事。   李宜璇女士,博士研究生。曾赴任于华龙证券有限作事公司。2014年12月加入 银华基金。现任量化投资部基金司理。自2017年12月25日起担任"银华抗通胀主题 证券投资基金(LOF)"基金司理,自2018年03月07日起兼任"银华新动力新材料量化优 选股票型发起式证券投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2021年02月25日兼 任"银华全球中枢优选证券投资基金"、"银华信息科技量化优选股票型发起式证券 投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2020年12月31日兼任"银华恒生中国企 业指数分级证券投资基金"基金司理,自2018年03月07日起至2021年01月13日兼任" 银中文学文娱量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理,自2020年09月29日起 兼任"银华工银南边东英标普中国新经济行业来去型敞开式指数证券投资基金 （QDII）"基金司理,自2020年10月29日起兼任"银华食物饮料量化优选股票型发起 式证券投资基金"基金司理,自2021年01月01日起兼任"银华恒生中国企业指数证券 投资基金（QDII-LOF）"基金司理,自2021年01月05日起至2022年06月29日兼任"银 华中证光伏产业来去型敞开式指数证券投资基金"基金司理,自2021年02月04日起兼 任"银华中证沪港深500来去型敞开式指数证券投资基金"基金司理,自2021年02月09 日起至2022年06月29日兼任"银华中证影视主题来去型敞开式指数证券投资基金"基 金司理,自2021年03月10日起至2022年06月29日兼任"银华中证有色金属来去型敞开 式指数证券投资基金"基金司理,自2021年05月25日起兼任"银华中证港股通破钞主 题来去型敞开式指数证券投资基金"基金司理,自2021年06月24日起至2021年12月21 日兼任"银华中证800汽车与零部件来去型敞开式指数证券投资基金"基金司理,自 资基金"基金司理,自2022年01月17日起兼任"银华恒生港股通中国科技来去型敞开 式指数证券投资基金"基金司理,自2022年04月07日起兼任"银华全球新动力车量化 优选股票型发起式证券投资基金（QDII）"基金司理,自2022年07月20日起兼任"银 华专精特新量化优选股票型发起式证券投资基金"基金司理。具有从业阅历。国 籍：中国。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      委员会主席：王立新      委员：周毅、姜永康、王华、李晓星、吴伟、董岚枫、肖侃宁、杨宇、倪明      王立新先生：详见主要东谈主员情况。      周毅先生：详见主要东谈主员情况。      姜永康先生：高档董事总司理，理学硕士。曾赴任于中国吉祥保障（集团）股 份有限公司。2005年10月加入银华基金，历任基金司理、总司理助理，现任待业金 投资管理部总监、投资司理以及银华长安本钱管理（北京）有限公司董事、银华国 际本钱管理有限公司董事，公司业务副总司理，自2017年9月起担任高档董事总经 理。      王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾赴任于西南证券有限作事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管理部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。      李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾赴任于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管理部基金司理助理、投资管理一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管理一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。      吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管理部副总司理、民生情愿有限作事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。      董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾赴任于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。      肖侃宁先生：硕士研究生。曾在南边证券武汉总部任投资情愿部投资司理，天 同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金 基金司理，太平养老保障股份有限公司投资管理中心任投资司理管理企业年金，在 长江养老保障股份有限公司历任投资管理部副总司理、总司理、投资总监、公司总 司理助理（分管投资和研究作事）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 任FOF投资总监、FOF投资管理部总监，兼任银华尊和养老办法日历2035三年持有期 羼杂型基金中基金（FOF）、银华尊和养老办法日历2040三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）、银华尊和养老办法日历2030三年持有期羼杂型发起式基金中基金 （FOF）、银华尊尚适应养老办法一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华 尊颐适应养老办法一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊禧适应养老 办法一年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华尊和养老办法日历2045三年 持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）、银华玉衡定投三个月持有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）及银华华利平衡优选一年持有期羼杂型基金中基金（FOF）基金 司理。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主理东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究产物部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司 基金投资照顾人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长羼杂型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公 司，曾任投资管理一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同见效之日起，根据法律律例和基金合同零丁运用并管理基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律律例司法或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照司法召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据基金合同及斟酌法律司法监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反 了基金合同及国度斟酌法律司法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 措施保护基金投资东谈主的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的斟酌行径进行监督和处 理；      （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同司法的用度；      （10）依据基金合同及斟酌法律司法决定基金收益的分配决议；      （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回请求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；      （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；      （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；      （16）在合乎斟酌法律、律例的前提下，制订和支持斟酌基金认购、申购、赎 回、转托管等业务司法，通达东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；      （17）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。 不限于：      （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自基金合同见效之日起，以敦厚信用、严慎悉力的原则管理和运用基金 财产；      （4）配备富有的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划模样管理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选妥贴合理的措施使磋商基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 合乎《基金合同》等法律文献的司法，按斟酌司法磋商并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法，履行信息走漏及陈诉 义务；   （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资磋商、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他斟酌法律律例或监管机构另有司法外，在基金信息公开走漏 前应予守密，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按司法保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他斟酌 贵寓，保存期限不低于法律律例的司法；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在司法时期发出，况且保 证投资东谈主大要按照基金合同司法的时期和模样，随时查阅到与基金斟酌的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到斟酌贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东谈主；          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基金托管 东谈主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理斟酌基金 事务的行径承担作事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成见效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管理东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面约束轨制，采选有用措施，防卫违反《中华东谈主民共和国证券法》行径的发生。 采选有用措施，防卫下列行径的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违反司法将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来去（法律律例、基金合同和中国证监会另有司法的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；   （6）从事有可能使基金承担无穷作事的投资；   （7）从事证券承销行径；           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      （8）违反证券来去业务司法，利用对敲、倒仓等行径来主管和淆乱商场价 格；      （9）进行高位接盘、利益运输等毁伤基金份额持有东谈主利益的行径；      （10）通过股票投资取得对上市公司的约束权；      （11）因基金投资股票而参加上市公司鼓励大会的、与上市公司董事会或其他 持有5%以上投票权的鼓励坏心通同，致使鼓励大会表决结果侵扰社会公众鼓励的合 法利益；      （12）法律、律例及监管机关司法不容从事的其他行径。 斟酌法律、律例及行业范例，敦厚信用、悉力尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违法筹划，违反基金合同或托管公约；      （2）挑升毁伤基金份额持有东谈主或其他基金斟酌机构的正当利益；      （3）在向中国证监会报送的材料中平心而论；      （4）拒却、干扰、羁系或严重影响中国证监会照章监管；      （5）莽撞职守、花费权利，不按照司法履行职责；      （6）泄露在职职期间明察的斟酌证券、基金的生意神秘、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的来去行动；      （7）其他法律、行政律例以及中国证监会不容的行径。      （1）依照斟酌法律律例和基金合同的司法，本着严慎的原则为基金份额持有 东谈主谋取最大利益；      （2）不利用职务之便为我方偏激代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；      （3）不泄露在职职期间明察的斟酌证券、基金的生意神秘、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资磋商等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 斟酌的来去行动；      （4）不以任何步地为其他组织或个东谈主进行证券来去。      （五）基金管理东谈主的风险管理体系和里面约束轨制           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      本基金在运作过程中濒临的风险主要包括商场风险、信用风险、流动性风险、 操作或本领风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各类风险，基金管 理东谈主建立了一套好意思满的风险管理体系，具体包括以下内容：      （1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理政策、办法，确立相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与本领系统，设定风险管理的时期范围与空间范围等 内容。      （2）识别风险。辨识组织系统与业务进程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。      （3）分析风险。查验存在的约束措施，分析风险发生的可能性偏激引起的后 果。      （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技巧，也有定量的度 量技巧。定性的度量是把风险水平远离为多少级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别插足相应的级别。定量的方法则是筹算一些风险磋商，测量 其数值的大小。      （5）处理风险。将风险水平与既定的表率相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理磋商，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的救急处理措施。      （6）监视与查验。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必要 时当令加以改变。      （7）陈诉与辩论。建立风险管理的陈诉系统，使公司鼓励、公司董事会、公 司高档管理东谈主员及监管部门了解公司风险管理景象，并寻求辩论看法。      （1）里面约束的原则 并浸透到决策、实践、监督、反馈等各个筹划方法。 的零丁性与巨擘性。 可行的相互制衡措施来摒除里面约束中的盲点。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 进程的约束，进而达到对各项筹划风险的约束。 在物理上和轨制上妥贴隔断。对因业务需要明察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 方法和监督处罚措施。 着公司筹划政策、筹划方针、筹划理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的改变实时进行相应的修改和完善。   （2）里面约束的主要内容   公司董事会喜爱建立完善的公司治理结构与里面约束体系。基金管理东谈主在董事 会下设立了风险约束委员会，负责针对公司在筹划管理和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的约束轨制。在特殊情况下，风险约束委员会可依据其权利，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的干扰。   公司管理层在总司理教学下，表现实践董事会确定的里面约束政策，为了有用 贯彻公司董事会制定的筹划方针及发展政策，设立了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科看法及建议。   此外，公司设有督察长，组织率领公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生紧要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。   公司风险约束东谈主员按期评估公司风险景象，范围包括扫数能对筹划办法产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体筹划办法产生影响的进度及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层管理东谈主员。   公司里面组织结构的筹算方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相互 妥洽与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、商场等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作相互零丁，况且有零丁的陈诉系统。各业务部门之间相互查对、 相互牵制。   各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成相互查验、相互制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   在明确的岗亭作事轨制基础上，确立科学、合理、表率化的业务操作进程，每 项业务操作有明晰、书面化的操作手册，同期，司法完备的处理手续，保存东谈主员进 行处理。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务禀报体系，通过建立有用的信隔绝 流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责斟酌的信息，保证信 息实时投递妥贴的东谈主员进行处理。   基金管理东谈主设立了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面约束轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 零丁性，按期出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。   （3）基金管理东谈主对于里面约束轨制的声明 理层的作事； 约束轨制。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号   成速即间：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册本钱：东谈主民币35,640,625.7089万元   斟酌电话：010-66105799   斟酌东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限制2024年3月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年级38岁， 职称。   （三）基金托管业务筹划情况   行动中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，继承“敦厚信用、悉力尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管理和里面 约束体系、范例的管理模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里巨大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最熟谙的产物线。领有包括证券投资基金、信托资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合伙产管理磋商、证券公司定向资产管理磋商、生意银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类王人全的托管产物体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险管理等升值服务，不错为各类客户提供个性化的托管 服务。限制2023年12月，中国工商银行共托管证券投资基金1404只。自2003年以 来，本行一语气二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体 评比的97项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 取得国表里金融范畴的不竭招供和平庸好评。   （四）基金托管东谈主的里面约束轨制   中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务赶紧发展，永远保持在资产托 管行业的上风地位。这些收货的取得，是与资产托管部“一手执业务拓展，一手执 内控拔擢”的作念法是分不开的。资产托管部杰出喜爱改进和加强里面风险管理工 作，在积极拓展各项托管业务的同期，把加强风险驻防和约束的力度，悉心培育内 控文化，完善风险约束机制，强化业务技俩全过程风险管理行动要紧作事来作念。从 阅，全部取得无保属看法的约束及有用性陈诉。充分标明零丁第三方对我行托管服 务在风险管理、里面约束方面的健全性和有用性的全面招供,也讲明中国工商银行 托管服务的风险约束智商仍是与国外大型托管银行接轨，达到国外先进水平。目 前，ISAE3402审阅仍是成为年度化、成例化的内控作事技巧。   保证业务运作严格顺从国度斟酌法律律例和行业监管司法，强化和建立遵法经 营、范例运作的筹划想想和筹划作风，形成一个运作范例化、管理科学化、监约束 度化的内控体系；驻防和化解筹划风险，保证托管资产的安全好意思满；瞻仰持有东谈主的 权益；保障资产托管业务安全、有用、适应运行。   中国工商银行资产托管业务里面风险约束组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、里面审计局）、资产托管部内设风险约束处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险 约束作事进行率领、监督。资产托管部里面确立专门负责稽核监察作事的里面风险 约束处，配备专职稽核监察东谈主员，在总司理的径直教学下，依照斟酌法律规章，对 业务的运行零丁欺骗稽核监察权利。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 约束措施。   （1）正当性原则。内控轨制应当合乎国度法律律例及监管机构的监管要求， 并贯串于托管业务筹划管理行动的永远。   （2）好意思满性原则。托管业务的各项筹划管理行动都必须有相应的范例方法和 监督制约；监督制约应浸透到托管业务的全过程和各个操作方法，隐匿扫数的部          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 门、岗亭和东谈主员。      （3）实时性原则。托管业务筹划行动必须在发生时能准确实时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立斟酌的规章制 度。      （4）审慎性原则。各项业务筹划行动必须驻防风险，审慎筹划，保证基金资 产和其他寄托资产的安全与好意思满。      （5）有用性原则。内控轨制应根据国度政策、法律及筹划管理的需要当令修 改完善，并保证得到全面落实实践，不得有任何空间、时限及东谈主员的例外。      （6）零丁性原则。设立专门履行托管东谈主职责的管理部门；径直操作主谈主员和控 制东谈主员必须相对零丁，妥贴分离；内控轨制的查验、评价部门必须零丁于内控轨制 的制定和实践部门。      （1）严格的隔断轨制。资产托管业务与传统业求实行严格分离，建立了明确 的岗亭职责、科学的业务进程、详实的操作手册、严格的东谈主员行径范例等一系列规 章轨制，并采选了邃密的防火墙隔断轨制，大要确保资产零丁、环境零丁、东谈主员独 立、业务轨制和管理零丁、收罗零丁。      （2）高层查验。主管行教学与部门高档管理层行动工行托管业务政策和策略 的制定者和管理者，要求下级部门实时陈诉筹划管理情况和特等情况，以查验资产 托管部在完结里面约束办法方面的进展，并根据查验情况冷漠里面约束措施，督促 职能管理部门改进。      （3）东谈主事约束。资产托管部严格落实岗亭作事制，建立“自控防地”、“互 控防地”、“监控防地”三谈约束防地，健全绩效考察和激发机制，诞生“以东谈主为 本”的内控文化，增强职工的作事心和荣誉感，培育团队精神和中枢竞争力。并通 过进行按期、定向的业务与职业谈德培训、签订承诺书，使职工诞生风险驻防与控 制理念。      （4）筹划约束。资产托管部通过制定磋商、编制预算等方法开展各类业务营 销行动、处理各项事务，从而有用地约束和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。      （5）里面风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等模样加强里面风 险管理，按期或不按期地对业务运作景象进行查验、监控，率领业务部门进行风险       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 识别、评估，制定并实施风险约束措施，排查风险隐患。   （6）数据安全约束。咱们通过业务操作区相对零丁、数据和传真加密、数据 传输流露的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。   （7）救急准备与响应。资产托管业务建立专门的不兴奋规复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的不兴奋规复决议，并组织职工按期演练。 为使演练愈加接近实战，资产托管部不休提高演练表率，从领先的按照预订时期演 练发展到咫尺的“未必演练”。从演练结果看，资产托管部完全有智商在发生不兴奋 的情况下两个小时内规复业务。   （1）资产托管部里面确立专职稽核监察部门，配备专职稽核监察东谈主员，在总 司理的径直教学下，依照斟酌法律规章，全面贯彻落实全程监控想想，确保资产托 管业务健康、厚实地发展。   （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要自上而下 每个职工的共同参与，惟一这么，风险约束轨制和措施才会全面、有用。资产托管 部实施全员风险管理，将风险约束作事落实到具体业务部门和业务岗亭，每位职工 对我方岗亭职责范围内的风险负责，通过建立纵向双东谈主制、横向多部门制的里面组 织结构，形成不同部门、不同岗亭相互制衡的组织结构。   （3）建立健全规章轨制。资产托管部十分喜爱内控轨制的拔擢，一贯对峙把 风险驻防和约束的理念和方法融入岗亭职责、轨制拔擢和作事进程中。经过多年努 力，资产托管部仍是建立了一整套里面风险约束轨制，包括：岗亭职责、业务操作 进程、稽核监察轨制、信息走漏轨制等，隐匿扫数部门和岗亭，浸透各项业务过 程，形成各个业务方法之间的相互制约机制。   （4）里面风险约束永远是托管部作事要点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是生意银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特等强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险驻防和约束体系行动作事要点。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不休出现，资产托管部永远 将风险管理放在与业务发展同等要紧的位置，视风险驻防和约束为托管业务活命和 发展的人命线。   （五）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和方法   根据《基金法》、基金合同、托管公约和斟酌基金律例的司法，基金托管东谈主对       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资不容行径、基金参与银行 间债券商场、基金资产净值的磋商、基金份额净值磋商、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分配、斟酌信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月起原。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管公约或斟酌 基金法律律例司法的行径，应实时以书面步地通告基金管理东谈主限期纠正，基金管理 东谈主收到通告后应实时查对，并以书面步地对基金托管东谈主发出回函证据。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基 金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违法行径，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金管理东谈主限期纠正。         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  五、斟酌服务机构  （一）申购、赎回代理机构  （1）中信证券(山东)有限作事公司 注册地址    山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主   肖海峰 客服电话    95548           网址          http://sd.citics.com  （2）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/  （3）中信证券股份有限公司 注册地址    广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 法定代表东谈主   张佑君                                     http://www.citics.co 客服电话    95548           网址                                     m  （4）中泰证券股份有限公司 注册地址    山东省济南市经七路 86 号 法定代表东谈主   王洪                                     http://www.zts.com.c 客服电话    95538           网址                                     n/  （5）中国星河证券股份有限公司 注册地址    北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                    网址  （6）招商证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福田街谈福华通盘 111 号 法定代表东谈主   霍达                                     http://www.cmschina. 客服电话    95565           网址                                     com/  （7）华泰证券股份有限公司         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 注册地址    江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主   张伟 客服电话    95597          网址           www.htsc.com.cn  （8）梗直证券股份有限公司         长沙市天心区湘江中路二段 36 号华远华中信 4、5 号楼 3701- 注册地址 法定代表东谈主   施华                             http://www.foundersc 客服电话    95571   网址                             .com  （9）国投证券股份有限公司 注册地址    深圳市福田区福田街谈福华通盘 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主   段文务                                     http://www.essence.c 客服电话    400-800-1001   网址                                     om.cn/  （10）中信建投证券股份有限公司 注册地址    北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                   网址  （11）广发证券股份有限公司 注册地址    广州市河汉北路 183-187 号大都会广场 43 楼 法定代表东谈主   孙树明 客服电话                网址        http://www.gf.com.cn         营业网点  （12）海通证券股份有限公司 注册地址    上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话    95553          网址           http://www.htsec.com  （13）开源证券股份有限公司 注册地址    西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主   李刚 客服电话    400-860-8866   网址           www.kysec.cn  （14）国盛证券有限作事公司 注册地址    江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主   徐丽峰 客服电话    956080         网址           http://www.gszq.com         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  （15）国信证券股份有限公司 注册地址    深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主   张纳沙 客服电话    95536          网址           www.guosen.com.cn  （16）国金证券股份有限公司 注册地址    成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东谈主   冉云                                     http://www.gjzq.com. 客服电话    95310          网址                                     cn  （17）国泰君安证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易教练区商城路 618 号 法定代表东谈主   朱健 客服电话    95521          网址           www.gtja.com  （18）华福证券有限作事公司 注册地址    福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层 法定代表东谈主   苏军良 客服电话    95547          网址           www.hfzq.com.cn  （19）东莞证券股份有限公司 注册地址    广东省东莞市莞城区可园南路一号 法定代表东谈主   陈照星                                     http://www.dgzq.com. 客服电话    95328          网址                                     cn  （20）中国中金钞票证券有限公司         深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 注册地址         L4601-L4608 法定代表东谈主   高涛                          https://www.ciccwm.c 客服电话    95532       网址                          om/ciccwmweb/  （21）东兴证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区金融大街 5 号(新无际厦)12、15 层 法定代表东谈主   李娟 客服电话    010-66555835   网址           http://www.dxzq.net  （22）申万宏源证券有限公司 注册地址    上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主   杨周全         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                     http://www.swhysc.co 客服电话    95523          网址                                     m  （23）申万宏源西部证券有限公司         新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m  （24）浙商证券股份有限公司 注册地址    浙江省杭州市江干区五星路 201 号 法定代表东谈主   吴承根                                     https://www.stocke.c 客服电话    95345          网址           om.cn/zszq/index/ind                                     ex.jsp  （25）华金证券股份有限公司 注册地址    上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室 法定代表东谈主   燕文波                                     http://www.huajinsc. 客服电话    400-821-1357   网址                                     cn  （26）华宝证券股份有限公司 注册地址    中国（上海）解放贸易教练区浦电路 370 号 2、3、4 层 法定代表东谈主   刘加海                                     http://www.cnhbstock 客服电话    400-820-9898   网址                                     .com  （27）联储证券股份有限公司 注册地址    山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层 法定代表东谈主   吕春卫 客服电话    956006         网址           http://www.lczq.com  （28）财达证券股份有限公司 注册地址    河北省石家庄市桥西区自立路 35 号 法定代表东谈主   翟建强                                     http://www.s10000.co 客服电话    400-612-8888   网址                                     m  （29）信达证券股份有限公司 注册地址    北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼 法定代表东谈主   祝瑞敏          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                                      http://www.cindasc.c 客服电话      400-800-8899   网址                                      om   （30）西南证券股份有限公司 注册地址      重庆市江北区金头陀路 32 号 法定代表东谈主     吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话      95355          网址                                      cn   基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的 司法支持销售机构，并在基金管理东谈主网站上公示。   （二）登记机构 称呼        中国证券登记结算有限作事公司 住所        北京市西城区太平桥大街 17 号 办公地址      北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表东谈主     于文强     斟酌东谈主                赵亦清 电话        010-50938782   传真          010-50938991   （三）出具法律看法书的讼师事务所 称呼     上海市通力讼师事务所 住所及办公地        上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 址 负责东谈主    韩炯         斟酌东谈主        陈颖华 电话        021-31358666   传真          021-31358600 承办讼师      朝晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称呼        普华永谈中天司帐师事务所(特殊普通合伙) 住所及办公地    上海市黄浦区湖滨路 202 号领展企业广场二座普华永谈中心 11 址         楼 法定代表东谈主     李丹      斟酌东谈主         陈熹 电话     021-23238888      传真          021-23238800 承办注册司帐        陈熹、崔泽宇 师          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                    六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他斟酌司法，经中国证监会2021年4月23日证监许可【2021】   本基金已于2021年5月19日结果召募，本基金召募期召募及利息结转的基金份 额共计239,561,371.00份，有用认购户数为2,350户。   （二）基金类别、基金的运作模样、标的指数、基金存续期限、基金份额发售 面值及认购价钱   基金类别：股票型证券投资基金   基金的运作模样：来去型敞开式   标的指数：中证港股通破钞主题指数偏激畴昔可能发生的变更   基金存续期限：不按期   基金份额发售面值及认购价钱：本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元，本 基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                七、基金合同的见效   本基金基金合同见效日为2021年5月25日。   《基金合同》见效后，一语气20个作事日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东谈主应当在按期陈诉中给以走漏；连 续50个作事日出现前述情形的，基金管理东谈主将间隔基金合同，并按照基金合同约定 方法进行算帐，此事项不需要召开基金份额持有东谈主大会进行表决。若畴昔港股通相 关政策出现紧要支持导致本基金的投资办法、投资策略等无法络续实施的，基金管 理东谈主不错在履行必要方法后间隔基金合同。   法律律例或中国证监会另有司法时，从其司法。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)            八、基金份额折算与变更登记   基金合同见效后，为提高来去便利或根据需要（如变更标的指数），本基金可 以进行份额折算。   （一）基金份额折算的时期   基金管理东谈主不错根据运作情况决定是否对基金份额进行折算并提前公告，无需 召开基金份额持有东谈主大会进行表决。如果基金份额折算过程中发生不可抗力或登记 机构遇特殊情况无法办理，基金管理东谈主可延伸办理基金份额折算。   （二）基金份额折算的原则   基金份额折算由基金管理东谈主向登记机构请求办理，并由登记机构进行基金份额 的变更登记。基金份额折算的比例和具体安排本基金管理东谈主将另行公告。基金份额 折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持有东谈主理有的基金份额数额将发生调 整，但支持后的基金份额持有东谈主理有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变 化。除因余数处理而产生的损益外，基金份额折算对基金份额持有东谈主的权益无本体 性影响。基金份额折算后，基金份额持有东谈主将按照折算后的基金份额享有权利并承 担义务。   基金份额折算的具体方法在份额折算公告中列示。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                九、基金份额的上市来去   （一）基金份额的上市   基金合同见效后，具备下列条件的，基金管理东谈主可依据《深圳证券来去所证券 投资基金上市司法》，向深圳证券来去所请求基金份额上市：   （二）基金份额的上市来去   本基金管理东谈主于2021年6月1日发布《银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指 数证券投资基金上市来去公告书》，本基金于2021年6月4日在深圳证券来去所上市 来去。   基金份额在深圳证券来去所的上市来去，应遵命《深圳证券来去所来去司法》、 《深圳证券来去所证券投资基金上市司法》、《深圳证券来去所证券投资基金来去和 申购赎回实施确定》等斟酌司法。   （三）基金份额上市来去的停复牌、暂停上市、规复上市和间隔上市   上市基金份额的停复牌、暂停上市、规复上市和间隔上市按照《深圳证券来去 所证券投资基金上市司法》的斟酌司法实践。当基金发生深圳证券来去所斟酌司法 司法的不再具备上市条件而应当间隔上市的情形时，本基金将根据基金合同第二十 一部分的约定间隔基金合同并进行基金财产算帐，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）基金份额参考净值（IOPV）的磋商与公告   基金管理东谈主或者基金管理东谈主寄托其他机构在斟酌证券来去所开市后根据申购赎 回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据及汇率数据磋商基金份额参考净值 （IOPV）并由深圳证券来去所在来去时期内发布，供投资东谈主来去、申购、赎回基金 份额时参考。   基金份额参考净值＝（申购赎回清单中必须用现款替代的成份证券的必须替代 金额之和+申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数目与最新成交价乘积之 和＋申购赎回清单中的预估现款差额）/最小申购赎回单元对应的基金份额（最新 成交价按照汇率公允价支持为东谈主民币价钱）。汇率公允价包括中证指数有限公司在       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 发布和磋商境外指数产物中接纳的实时汇率价钱、基金管理东谈主与基金托管东谈主约定的 其他公允价钱等。在畴昔条件允许的条件下，本基金不错参考上述公式，寄托其他 机构在斟酌证券来去所开市后根据申购赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交 数据磋商基金份额港币参考净值。   基金份额参考净值的磋商以四舍五入的方法保留极少点后3位。若深圳证券交 易所支持斟酌基金份额参考净值保留位数，本基金将相应支持。   基金管理东谈主不错支持基金份额参考净值（IOPV）磋商公式，并给以公告。   （五）斟酌法律律例、中国证监会及深圳证券来去所对基金份额上市来去的规 则等斟酌司法内容进行支持的，基金合同及招募说明书相应给以修改，并按照新规 定实践，且此项修改无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）若深圳证券来去所、中国证券登记结算有限作事公司增多基金上市来去 斟酌新功能，基金管理东谈主可在履行妥贴方法后为本基金增多相应功能，无需召开基 金份额持有东谈主大会。   （七）在不违反法律律例的前提下，本基金不错请求在包括境酬酢易所在内的 其他证券来去所上市来去，无需召开基金份额持有东谈主大会。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                十、基金份额的申购与赎回      基金合同见效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金管理东谈主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额偏激他对价。畴昔在深圳证券 来去所和登记机构系统允许的情况下，在履行妥贴方法后，本基金不错通达港股通 标的股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额 偏激他对价，斟酌事项届时将另行约定并公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会审 议。      （一）申购和赎回场合      投资东谈主应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场合或按申购 赎回代理券商提供的其他模样办理本基金的申购和赎回。基金管理东谈主在起原申购、 赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依据施行情况增多、减少或变更申 购赎回代理券商，并在基金管理东谈主网站上公示。在法律律例、基金合同及畴昔条件 允许的情况下，基金管理东谈主直销不错通达申购赎回业务，具体业务的办理时期及办 理模样基金管理东谈主将另行公告。      （二）申购和赎回的敞开日实时期      投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去 所、深圳证券来去所的正常往翌日的来去时期，若该作事日为非港股通往翌日，则 本基金不敞开；但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的司法 公告暂停申购、赎回时除外。      基金合同见效后，若出现新的证券、期货来去商场，证券、期货来去所来去时 间变更、港股通来去司法变更或其他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述敞开日 及敞开时期进行相应的支持，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的斟酌司法在 司法媒介上公告。      本基金已自2021年6月4日敞开申购、赎回业务。      基金管理东谈主不错根据施行情况照章决定本基金起原办理申购的具体日历，具体 业务办理时期在申购起原公告中司法。基金管理东谈主自基金合同见效之日起不跨越三          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 个月起原办理赎回，具体业务办理时期在赎回起原公告中司法。      在确定申购起原与赎回起原时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回敞开日前依照 《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介上公告申购与赎回的起原时期。      本基金可在上市来去之前起原办理申购、赎回，但在基金份额请求上市期间， 基金可暂停办理申购、赎回业务。      （三）申购与赎回的原则 定。 资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。 东谈主无本体性不利影响的前提下，本基金在履行妥贴方法后，不错接受投资东谈主以东谈主民 币之外的其他币种的申购、赎回，具体见基金管理东谈主届时发布的斟酌公告。 益的前提下支持上述原则，或依据深圳证券来去所或登记机构斟酌司法偏激变更调 整上述司法，但应在新的原则实施前依照《信息走漏办法》斟酌司法在司法媒介上 给以公告。      （四）申购与赎回的方法      投资东谈主必须根据申购赎回代理券商或基金管理东谈主司法的方法，在敞开日的具体 业务办理时期内冷漠申购或赎回的请求。      投资东谈主在提交申购请求时须按申购赎回清单的司法备足申购对价，投资东谈主在提 交赎回请求时须持有富有的基金份额余额和现款。      正常情况下，基金投资者T日的申购、赎回请求由登记机构在T日进行证据。如 投资东谈主未能提供合乎要求的申购对价，则申购请求不成立。如投资东谈主理有的合乎要 求的基金份额不及或未能根据要求准备足额的现款，或本基金投资组合内不具备足        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 额的合乎要求的赎回对价，则赎回请求不成立。   申购赎回代理券商对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定顺利，而仅代 表申购赎回代理券商如实汲取到申购、赎回请求。申购、赎回的证据以登记机构的 证据结果为准。投资东谈主应实时通过其办理申购、赎回的销售网点查询斟酌请求真实 认情况，并妥善欺骗正当权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此变成的损失或 不利后果。如因请求未得到登记机构的证据而变成的损失，由投资东谈主自行承担。   本基金申购赎回的证据司法适用深圳证券来去所、登记机构的斟酌司法和参与 各方斟酌公约的斟酌司法。如深圳证券来去所、中国证券登记结算有限作事公司修 改或更新上述司法并适用于本基金的，则按照新的司法实践，届时基金管理东谈主将发 布公告给以走漏并更新本基金的招募说明书，不消召开基金份额持有东谈主大会审议。   本基金申购赎回过程中触及的基金份额、现款替代、现款差额偏激他对价的清 算交收适用斟酌证券来去所、登记机构的斟酌司法和参与各方斟酌公约的斟酌规 定。如斟酌证券来去所、中国证券登记结算有限作事公司修改或更新上述司法并适 用于本基金的，则按照新的司法实践，并在招募说明书中进行更新。   本基金现款申购业务中的现款替代白昼实行RTGS交收，白昼未完成交收的，日 终统一进行逐笔全额非担保交收；现款赎回业务中的现款替代接纳代收代付处理； 现款申购、赎回业务触及的现款差额和现款替代退补款接纳代收代付处理。   正常情况下，投资者T日提交的现款申购请求受理后，登记机构对ETF申购对应 的份额和现款替代，白昼实行RTGS交收，上述份额和现款替代白昼未完成交收的， 日终统一进行逐笔全额非担保交收，并将结果发送给基金管理东谈主、申购赎回代理券 商和基金托管东谈主。登记机构在T+2日办理现款差额的算帐，基金管理东谈主与申购赎回 代理券商在T+2日办理现款差额的交收。   投资者T日提交的现款赎回请求受理后，登记机构在T日为投资者办理基金份额 的刊出，对ETF赎回份额实行逐笔全额非担保交收，对ETF赎回的现款替代、申赎的 现款差额及现款替代退补款，实行资金代收代付，并将结果发送给基金管理东谈主、申 购赎回代理券商和基金托管东谈主。正常情况下，登记机构在T+2日办理现款差额的清 算，基金管理东谈主与申购赎回代理券商在T+2日办理现款差额的交收。正常情况下， 赎回现款替代款将自有用赎回请求之日起7个敞开日内划往基金份额持有东谈主账户。       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 如遇本基金主要投资的证券商场休市或暂停来去、主要投资的证券商场或港股通交 易结算算帐司法变更、来去所或登记机构斟酌申购赎讲究往结算司法发生改变、登 记公司系统故障、来去所或来去商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换 系统故障、港股通逐日额度或总额度不及、国度外汇管理斟酌司法的限制、基金赎 回数额较大或组合证券内的部分证券因停牌、流动性不及等原因导致无法足额卖出 或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能约束的身分影响业务处理进程，则赎回现款 替代款的支付时期可相应顺延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎 回对价的情形时，赎回现款替代款的支付办法参照基金合同斟酌条目处理。   如果登记机构和基金管理东谈主在算帐交收时发现不成正常践约的情形，则依据 《业务司法》和参与各方斟酌公约的斟酌司法进行处理。投资东谈主应按照基金合同的 约定和申购赎回代理券商的司法按时足额支付应付的现款差额、现款替代和现款替 代退补款。因投资东谈主原因导致现款差额、现款替代或现款替代退补款未能按时足额 交收的，基金管理东谈主有权为基金的利益向该投资东谈主追偿并要求其承担由此导致的其 他基金份额持有东谈主或基金资产的损失。   若投资东谈主用以赎回的部分或全部基金份额因被国度有权机关冻结或强制实践导 致不及额的，基金管理东谈主有权指示申购赎回代理券商及登记机构照章进行相应处 置；如该情况导致其他基金份额持有东谈主或基金资产遭受损失的，基金管理东谈主有权代 表其他基金份额持有东谈主或基金资产要求该投资东谈主进行抵偿。   如遇港股通斟酌司法有变更或本基金投资的香港证券商场的来去算帐司法有变 更、基金投资的香港证券商场、港股通暂停来去、登记公司系统故障、来去所或交 易商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理东谈主 及基金托管东谈主所能约束的身分影响业务处理进程，则赎回对价的支付时期可相应顺 延。在发生基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回对价的情形时，赎回对价 的支付办法参照基金合同斟酌条目处理。   基金管理东谈主在不毁伤基金份额持有东谈主权益、并不违反来去所和登记机构斟酌规 则的情况下可蜕变上述方法。基金管理东谈主最迟须于新司法起原日前按照《信息走漏 办法》的斟酌司法在司法媒介公告。   （五）申购与赎回的数目限制 小申购赎回单元为100万份，基金管理东谈主有权对其进行蜕变，并在蜕变前依照斟酌          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 司法在司法媒介给以公告。 请参见斟酌公告、申购赎回清单或招募说明书更新。 金管理东谈主应当采选设定单一投资东谈主申购份额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金 管理东谈主基于投资运作与风险约束的需要，可采选上述措施对基金范围给以约束。具 体见基金管理东谈主斟酌公告。 限制。基金管理东谈主必须在支持前依照《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介上公 告。      （六）申购和赎回的对价、用度偏激用途 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金合同见效后，在起原办理基金份 额申购或者赎回前且本基金未上市来去的，基金管理东谈主应当至少每周在司法网站披 露一次基金份额净值和基金份额累计净值。在本基金上市来去后或起原办理基金份 额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个来去/敞开日的次日，通过司法 网站、基金销售机构网站或者营业网点，走漏来去/敞开日的基金份额净值和基金 份额累计净值。遇特殊情况，经履行妥贴方法，不错妥贴延伸磋商或公告。      根据申购赎回清单和投资东谈主申购、赎回的基金份额数额确定。申购对价是指投 资东谈主申购基金份额时应托付的现款替代、现款差额偏激他对价。赎回对价是指基金 份额持有东谈主赎回基金份额时，基金管理东谈主应托付给赎回东谈主的现款替代、现款差额及 其他对价。申购赎回清单由基金管理东谈主编制。T日的申购赎回清单在当日深圳证券 来去所开市前公告。 表率收取佣金，其中包含证券来去所、登记机构等收取的斟酌用度。 反斟酌法律律例且对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的情况下对基金份额净 值、申购赎回清单的磋商和公告时期或频率进行支持并提前公告。         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 履行妥贴方法后，可通达或间隔东谈主民币之外的其他币种的申购、赎回，斟酌申赎原 则、方法、用度等业务司法及斟酌事项届时由基金管理东谈主确定并公告。   （七）申购赎回清单的内容与步地   基金合同见效后，本基金的申购赎回接纳全现款替代，基金管理东谈主代买代卖的 模式，申购对价、赎回对价包括现款替代、现款差额偏激他对价。畴昔在深圳证券 来去所、上海证券来去所和登记机构系统允许的情况下，本基金可接纳港股通标的 股票申购赎回模式，申购对价、赎回对价包括组合证券、现款替代、现款差额偏激 他对价。如深圳证券来去所修改或更新申购赎回清单的内容、步地、参数磋商方法 等并适用于本基金的，则按照新的司法实践。   T日申购赎回清单公告内容包括：最小申购赎回单元所对应的申赎现款、组合 证券内各证券数据、现款替代、T日预估现款差额、T-1日现款差额、T-1日基金份 额净值、T-1日最小申购赎回单元资产净值、申购份额上限和赎回份额上限偏激他 斟酌内容。   “申赎现款”不属于组合成份证券，是为了便于登记机构的算帐交收安排，在 申购赎回清单中增多的虚构证券。“申赎现款”的现款替代象征为“必须”，但含 义与组合成份证券的必须现款替代不同，“申赎现款”的申购替代金额为最小申购 单元所对应的成份证券的必须现款替代与不错现款替代金额之和，赎回替代金额固 定为0。   组合证券是指基金标的指数所包含的全部或部分证券。申购赎回清单将公告最 小申购赎回单元所对应的各成份证券称呼、证券代码及数目。   现款替代是指申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的司法，用 于替代本基金组合证券中全部或部分证券的一定数目的现款。   （1）现款替代分为2种类型：不错现款替代（象征为“允许”）和必须现款替 代（象征为“必须”）。   不错现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，允许使用现款行动全部或        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 部分该成份证券的替代，替代金额按代理买卖原则确定。   必须现款替代是指在投资东谈主申购、赎回基金份额时，该成份证券必须使用现款 行动替代，采选固定替代金额。   （2）不错现款替代   ①申购替代金额   申购时，对于不错现款替代的证券，替代金额的磋商公式为：替代金额=证券 数目×该证券经除权支持的T-1日收盘价×T-1日估值汇率×（1＋现款替代溢价比 例）。   如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘价。“现款替代溢价比例”也称 “现款替代保证金率”。收取现款替代溢价的原因是，对于使用现款替代的证券， 基金的施行买入价钱（或证券施行结算价钱）加上斟酌来去用度后与申购时证券的 参考收盘价可能有所各异。为便于操作，基金管理东谈主在申购赎回清单中预先确定现 金替代溢价比例，并据此收取替代金额。基金管理东谈主不错根据商场情况和施行需要 支持现款替代溢价比例，具体的现款替代溢价比例以申购赎回清单公告为准。申购 时，如果预先收取的金额高于基金买入证券的施行成本（或证券施行结算成本）， 则基金管理东谈主将退还多收取的差额；如果预先收取的金额低于基金买入证券的施行 成本（或证券施行结算成本），则基金管理东谈主将向投资者收取欠缺的差额。   ②申购替代金额的处理方法   对于证据顺利的T日现款申购请求，T+1日（指敞开日）内基金管理东谈主根据申购 范围进行组合证券的代理买入，浩荡情况下代理买入在T+1日（指敞开日）完成。 T+1日（指敞开日）日终，基金管理东谈主根据所购入的被替代证券的施行单元购入成 本（包括买入价钱与斟酌用度，折算为东谈主民币）和未买入的被替代证券的T+1日 （指敞开日）收盘价（折算为东谈主民币，折算汇率接纳今日的估值汇率；T+1日（指 敞开日）在证券来去所无来去的，取最近往翌日的收盘价；往翌日无收盘价的，取 临了成交价）磋商被替代证券的单元结算成本，在此基础上根据替代证券数目和申 购现款替代金额确定基金应退还投资者或投资者应补交的款项。正常情况下，T+5 日（指敞开日）内基金管理东谈主将应退款或补款与斟酌申购赎回代理券商办理交收。 若发生特殊情况，基金管理东谈主不错对以上交收日历进行相应支持。   如遇港股通临时停市、港股通来去逐日额度或总额度不及等特殊情况，组合证 券的代理买入及结算价钱可轮番顺延至下一港股通往翌日直至来去正常。如遇证券          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 经久停牌、流动性不及等可能导致收盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照 证券的估值价钱，对结算价钱进行支持，如果基金管理东谈主以为该证券复牌后的价钱 可能存在较大波动，且可能对基金资产净值产生较大影响，为了更好地瞻仰持有东谈主 利益，该证券对应的现款替代款的算帐交收可在其复牌后按照施行来去成本办理。 在此期间若该证券发生除息、送股（转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应调 整。      ③赎回对应的替代金额      赎回时，对于不错现款替代的证券，替代金额为扣除斟酌用度后的该证券的卖 出价值（或证券施行结算价值）。      ④赎回替代金额的处理方法      对于证据顺利的T日赎回请求，T+1日（指敞开日）内基金管理东谈主根据赎回范围 进行组合证券的代理卖出，浩荡情况下代理卖出在T+1日（指敞开日）完成。T+1日 （指敞开日）日终，基金管理东谈主根据所卖出的被替代证券的施行单元卖出金额（扣 除斟酌用度）和未卖出的被替代证券的T+1日（指敞开日）收盘价（折算为东谈主民 币，折算汇率接纳今日的估值汇率；被替代证券T+1日（指敞开日）在证券来去所 无来去的，取最近往翌日的收盘价；往翌日无收盘价的，取临了成交价）磋商被替 代证券的单元结算金额，在此基础上根据替代证券数目确定赎回替代金额。正常情 况下，T+5日（指敞开日）内基金管理东谈主将应支付的赎回替代金额与斟酌申购赎回 代理券商办理交收。若发生特殊情况，基金管理东谈主不错对以上交收日历进行相应调 整。      如遇港股通临时停市等特殊情况，组合证券的代理卖出及结算价钱可轮番顺延 至下一港股通往翌日直至来去正常。如遇证券经久停牌、流动性不及等可能导致收 盘价或临了成交价不公允的特殊情况，可参照证券的估值价钱，对结算价钱进行调 整，如果基金管理东谈主以为该证券复牌后的价钱可能存在较大波动，且可能对基金资 产净值产生较大影响，为了更好地瞻仰持有东谈主利益，该证券对应的现款替代款的清 算交收可在其复牌后按照施行来去成本办理。在此期间若该证券发生除息、送股 （转增）、配股等要紧权益变动，则进行相应支持。      畴昔如港股通的来去、结算司法发生改变，或深圳证券来去所、登记机构ETF 申购赎讲究往结算司法发生改变，或基金管理东谈主与基金托管东谈主之间的结算斟酌安排 发生改变，基金管理东谈主可对上述现款替代处理司法进行支持，并按司法公告。基金        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 管理东谈主可根据运作情况支持代理申赎投资者买券卖券的斟酌司法并按司法公告。   （3）必须现款替代   ①适用情形：必须现款替代的证券一般是由于标的指数支持，行将被剔除的成 份证券；或因法律律例限制投资的成份证券；或基金管理东谈主出于保护持有东谈主利益等 原因以为有必要实行必须现款替代的成份证券。   ②替代金额：对于必须现款替代的证券，基金管理东谈主将在申购赎回清单中公告 替代的一定数目的现款。必须替代金额的磋商方法为申购赎回清单中该成份证券的 数目、经除权支持的T-1日收盘价（如果T-1日无收盘价的，取T-1日前的最新收盘 价）以及T-1日估值汇率的乘积之和。   深圳证券来去所、登记机构可因包括但不限于本领系统等情况，对算帐交收与 登记的办理时期、模样等进行支持。本基金管理东谈主将依据届时的斟酌支持进行现款 替代斟酌内容的算帐交收办理时期、模样的支持。本基金管理东谈主将在实施日前按规 定在司法媒介公告。   预估现款差额是指为便于磋商基金份额参考净值及申购赎回代理券商预先冻结 请求申购赎回的投资者的相应资金，由基金管理东谈主磋商的现款数额。   T日申购赎回清单中公告T日预估现款差额。预估现款差额的磋商公式为：T日 预估现款差额＝T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中各不错现款替代成份证券的数目与 相应证券支持后T日开盘参考价以及T-1日估值汇率的乘积之和）   其中，该证券支持后T日开盘参考价主要根据中证指数有限公司提供的标的指 数成份证券的支持后开盘参考价确定。另外，若T日为基金分红的除息日，则磋商 公式中的“T-1日最小申购赎回单元的基金资产净值”需已扣减相应的收益分配数 额；若T日为基金最小申购赎回单元支持见效日，则磋商公式中的“T-1日最小申购 赎回单元的基金资产净值”需根据支持前后最小申购赎回单元按斟酌司法支持。预 估现款差额的数值可能为正、为负或为零。   T日现款差额在T+1日的申购赎回清单中公告，其磋商公式为：   T日现款差额＝T日最小申购赎回单元的基金资产净值－（申购赎回清单中必须 现款替代的固定替代金额之和＋申购赎回清单中不错用现款替代的成份证券的数            银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 量、T日收盘价以及T日估值汇率的乘积之和）   T日投资者申购、赎回基金份额时，需按T+1日公告的T日现款差额进行资金的 算帐交收。   现款差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现款差额为正 数，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者将根据其申购的基金份额取得相应的现款；在投资者赎回时，如现款差额为正 数，则投资者将根据其赎回的基金份额取得相应的现款，如现款差额为负数，则投 资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现款。   申购份额上限是指当日可接受的申购总份额。如果投资者的申购请求接受后将 使当日申购总份额跨越申购份额上限，则投资者的申购请求失败。   赎回份额上限是指当日可接受的赎回总份额。如果投资者的赎回请求接受后将 使当日赎回总份额跨越赎回份额上限，则投资者的赎回请求失败。   申购赎回清单的步地例如如下： 最新公告日历                      XXXX-XX-XX                             银华中证港股通破钞主题来去型敞开式 基金称呼                             指数证券投资基金 基金管理公司称呼                    银华基金管理股份有限公司 基金代码                        ****** 标的指数代码                      ****** 基金类型                        ******   T-1日信息 现款差额（单元：元）                  XXXX.XX 最小申购赎回单元资产净值（单元：                             XXXX.XX 元） 基金份额净值（单元：元）                X.XXXX   T日信息内容   预估现款差额（单元：元）：                        XXXX.XX    不错现款替代比例上限：                          XX%     是否需要公布 IOPV：                         是  最小申购赎回单元（单元：份）：                         XX       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 最小申购赎回单元现款红利（单元：                                    X.XX       元）：  全部申购赎回组合证券只数：                      XX      是否敞开申购：                        是      是否敞开赎回：                        是   今日净申购的基金份额上限：                     XX   今日净赎回的基金份额上限：                     XX 单个证券账户今日净申购的基金份额上                                    XXXX        限： 单个证券账户今日净赎回的基金份额上                                    XXXX        限：  今日累计可申购的基金份额上限：                   XXXX  今日累计可赎回的基金份额上限：                   XXXX 单个证券账户今日累计可申购的基金份                                    XXXX       额上限： 单个证券账户今日累计可赎回的基金份                                    XXXX       额上限：   成份股信息内容                 申购现 赎回现 证券代 证券简 股份数 现款替 金替代 金替代 申购替 赎回替 挂牌市  码   称   量  代象征 溢价比 折价比 代金额 代金额  场                  例   例   申购赎回清单的具体内容与步地以深圳证券来去所届时司法为准。基金管理东谈主 有权根据业务需要对申购赎回清单的步地进行修改。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购请求： 资东谈主的申购请求；当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃 商场价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协 商证据后，基金管理东谈主应当采选暂停接受基金申购请求的措施。 时停市、外汇商场临时停市，导致基金管理东谈主无法磋商当日基金资产净值或者无法 办理申购业务或者无法进行证券来去。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 中确立申购份额上限，如果一笔新的申购请求被证据顺利，会使本基金当日请求份 额跨越申购赎回清单中司法的申购份额上限时，该笔申购请求将被拒却。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基 金份额持有东谈主利益的情形。 申购。 购，或者指数编制机构、斟酌证券来去所等因很是情况使申购赎回清单无法编制或 编制不当。上述很是情况指基金管理东谈主无法料到并不可约束的情形，包括但不限于 系统故障、收罗故障、通讯故障、电力故障、数据舛错等。 清单编制舛错或开市后发现基金份额参考净值磋商舛错。 能影响本基金投资运作，或可能导致基金管理东谈主无法正常估值时。 等很是情形时。      发生上述除第4项、第5项之外的暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购请求时，基金管理东谈主应当根据斟酌司法在司法媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东谈主的申购请求被全部或部分拒却的，被拒却的申购对价将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。      （九）暂停赎回或降速支付赎回对价的情形      发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或降速支付赎回对 价：       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 资东谈主的赎回请求或降速支付赎回对价。当前一估值日基金资产净值50%以上的资产 出现无可参考的活跃商场价钱且接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性 时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金管理东谈主应当采选降速支付赎回对价或暂停接 受基金赎回请求的措施。 市、外汇商场临时停市，导致基金管理东谈主无法磋商当日基金资产净值或者无法办理 赎回业务或者无法进行证券来去。 回，或者指数编制机构、斟酌证券来去所等因很是情况使申购赎回清单无法编制或 编制不当。上述很是情况指基金管理东谈主无法料到并不可约束的情形，包括但不限于 系统故障、收罗故障、通讯故障、电力故障、数据舛错等。 清单编制舛错或开市后发现基金份额参考净值磋商舛错。 笔新的赎回请求被证据顺利，会使本基金当日赎回份额跨越申购赎回清单中司法的 赎回份额上限时，该笔赎回请求将被拒却。 额持有东谈主利益的情形时。 除第6项之外的暂停赎回情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回对价 时，基金管理东谈主应按司法报中国证监会备案，基金管理东谈主应当根据斟酌司法在司法 媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复赎回 业务的办理，并依照斟酌司法在司法媒介公告。   （十）其它申购赎回模样 的情况下，支持基金申购赎回模样或申购、赎回对价组成，并提前公告。 行集结申购，在履行妥贴方法后，在不毁伤基金份额持有东谈主利益的前提下，基金管 理东谈主有权制定斟酌司法。具体以基金管理东谈主届时公告为准。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 新的申购、赎回模样，斟酌适用条件、业务办理时期、业务司法、原则、用度等相 关事项于新的申购、赎回模样起原前给以公告。 面寄托代理公约。      （十一）基金份额的转让      在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过 中国证监会招供的证券来去所之外的来去场合或者来去模样进行份额转让的请求并 由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业 务。      （十二）基金的转托管、非来去过户、冻结息争冻等其他业务基金登记机构可 依据其业务司法，受理基金份额的转托管、非来去过户、冻结与解冻等业务，并收 取一定的手续用度。      （十三）联合基金的特殊申购      若基金管理东谈主推出以本基金为办法ETF的联合基金，本基金可根据施行情况需 要向本基金的联合基金通达特殊申购，不收取申购用度。      在本基金敞开日常申购赎回，联合基金不错用现款特殊申购本基金基金份额， 申购价钱以特殊申购日的基金份额净值为基准磋商，不收取申购用度。      （十四）在不违反斟酌法律律例司法和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益 无本体性不利影响的前提下，基金管理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行斟酌 方法后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和支持，或者办理基金份 额质押等斟酌业务，并提前公告。      （十五）基金算帐交收与登记模式的支持或新增      若深圳证券来去所和中国证券登记结算有限作事公司针对来去型敞开式指数证 券投资基金修改现有的算帐交收与登记模式或推出新的算帐交收与登记模式并引入 新的申购、赎回模样，本基金管理东谈主有权支持本基金的算帐交收与登记模式及申 购、赎回模样，或新增本基金的算帐交收与登记模式并引入新的申购、赎回模样， 届时将发布公告给以走漏并对本基金的招募说明书给以更新，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                   十一、基金的投资   （一）投资办法   本基金接纳被迫指数化投资，精良追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪谬误 最小化。   （二）投资范围   本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章刊行上市的其他港股通标的 股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业板股票、存托凭证偏激他经 中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括国债、金融债券、企业债 券、公司债券、次级债券、可蜿蜒公司债券、分离来去可转债、央行单据、短期融 资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债券以偏激他中国证监会允 许投资的债券）、银行入款（包括银行按期入款、公约入款）、资产支持证券、债券 回购、同行存单、现款、金融滋生品（包括股指期货、股票期权）以及法律律例或 中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合乎中国证监会斟酌司法。   本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的 期权合约需缴纳的来去保证金后，应当保持不低于来去保证金一倍的现款，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等，因法律律例的司法而受限制 的情形除外。   本基金不错根据斟酌法律律例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险管理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管机构 的斟酌司法实践。   （三）投资策略   本基金主要采选完全复制法追踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成 偏激权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股偏激权重的变动而进行相 应支持。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      当预期成份股发生支持和成份股发生配股、增发、分红、经久停牌等行径时， 或因基金的申购和赎回等对本基金追踪标的指数的成果可能带来影响时，或因某些 特殊情况导致流动性不实时，或其他原因导致无法有用复制和追踪标的指数时，基 金司理将配合使用其他合理的投资方法行动完全复制法的补充，构建本基金施行的 投资组合，以追求尽可能靠拢标的指数的表现，有用约束追踪谬误。本基金将根据 商场情况，衔尾教授判断，详细研讨斟酌性、估值、流动性等身分挑选标的指数中 其他成份股或备选成份股进行替代，以期在司法的风险承受戒指内，尽量缩小追踪 谬误。      在本基金运作过程中，如本基金标的指数成份股发生较着负面事件濒临退市风 险，且指数编制机构暂未作念出支持的，基金管理东谈主按照基金份额持有东谈主利益优先的 原则，在履行里面决策方法后，通过成份股替代等模样对斟酌指数成份股进行调 整。      在正常商场情况下，本基金力图完结日均追踪偏离度的统统值不跨越0.35%， 年追踪谬误不跨越4%。如因指数编制司法支持或其他身分导致追踪偏离度和追踪误 差跨越上述范围，基金管理东谈主应采选合理措施幸免追踪偏离度和追踪谬误进一步扩 大。      为提高投资效率，使得基金的投资组合更精良地追踪标的指数，更好地完结本 基金的投资办法，在法律律例许可时，本基金可投资于经中国证监会允许的股票期 权、股指期货。      本基金投资股指期货主要恪守有用管理投资策略，根据风险管理原则，以套期 保值为目的，对冲某些成份股的特殊突发风险和某些特殊情况下的流动性风险，同 时，力图利用股指期货的杠杆作用，镌汰股票仓位时常支持的来去成本和追踪误 差，达到有用追踪标的指数的目的。      本基金将按照风险管理的原则，以套期保值为目的，参与股票期权来去。本基 金将衔尾投资办法、比例限制、风险收益特征以及法律律例的斟酌限制和要求，确 定参与股票期权来去的投资时机和投资比例。      本基金通过长远分析宏不雅经济数据、货币政策和利率变化趋势以及不同类属的 收益率水平、流动性和信用风险等身分的基础上，构建债券投资组合。本基金运用       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 久期约束策略、期限结构配置策略、类属配置策略、骑乘策略、杠杆放大策略等多 种策略进行债券投资。在保持久期匹配的情况下，尽可能提高闲置资金的收益率。   可蜿蜒公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的步地，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加专有，相应的投资策略活泼各类。本基金将充分 利用该类投资品种的特性，研究挖掘其投资价值，债券价值方面详细研讨票面利 率、久期、信用天资、刊行主体财务景象、行业特征及公司治理等身分；权益价值 方面通过对可蜿蜒公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利智商及预 期、短期题材特征等。此外，还需衔尾对含权条目的研究，以滋生品量化视角详细 判断内含的期权价值。   可交换债券与可蜿蜒公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东谈主理有的其他上市公司的股票。可交换债券一样具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可蜿蜒公司债券沟通，即遴荐持有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关介怀标公司的股票价值 以及刊行东谈主行动鼓励的换股意愿等。本基金将通过对办法公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条目带来的期权价值等详细分析，进行投资决策。   本基金将长远分析资产支持证券的商场利率、刊行条目、支持资产的组成及质 量、提前偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面身分，算计资产爽约风险和 提前偿付风险，并根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支持证券的本金偿还 和利息收益的现款流过程，缓助接纳蒙特卡洛方法等数目化订价模子，评估其内在 价值。   为更好的完结投资办法，在加强风险驻防并顺从审慎性原则的前提下，本基金 可根据投资管理的需要参与融资及转融通证券出借业务。本基金将在分析商场情 况、投资者类型与结构、基金历史申赎情况及出借证券流动特性况等身分的基础 上，合理确定出借证券的范围、证券出借平均剩余期限和出借证券在基金资产中的 占比。   本基金在详细研讨预期收益、风险、流动性等身分的基础上，根据审慎原则合          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 理参与存托凭证的投资，以更好地追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪谬误的最 小化。   （四）投资限制   基金的投资组合应恪守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%；插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券回 购到期后不得缓期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跨越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货来去，需恪守以下投资比例限制：在职何往翌日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资产净值的10%；在职何往翌日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值 的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往翌日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的20%；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差磋商）应当合乎基金合同对于 股票投资比例的斟酌约定；在职何往翌日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得跨越上一往翌日基金资产净值的20%。   若本基金投资股指期货，本基金管理东谈主应当按照中国金融期货来去所要求的内 容、步地与时限向来去所陈诉所来去和持有的卖出期货合约情况、来去目的及对应 的证券资产情况等；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各类资产支持证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10%；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得跨越基金资产净 值的20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支持证券的比例，不得跨越 该资产支持证券范围的10%；本基金管理东谈主管理的全部基金投资于合并原始权益东谈主           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的各类资产支持证券，不得跨越其各类资产支持证券悉数范围的10%；      （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资表率，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；      （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数不得跨越基金资产净值的 素致使基金不合乎该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （10）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；      （11）本基金参与融资的，每个往翌日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%；      （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合乎下列要求： 借期限在10个往翌日以上的出借证券纳入《流动性风险管理司法》所述流动性受限 证券的范围； 磋商；      （13）本基金参与股票期权来去，需顺从下列投资比例限制：      因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或来去所司法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跨越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数磋商；基金投资股票期权合乎基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风险收益特征；      （14）每个往翌日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的来去保证 金后，应当保持不低于来去保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 出保证金和应收申购款等；   （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实践，与境内 上市来去的股票合并磋商；   （16）法律律例、基金合同司法的其他比例限制。   除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股支持或价钱变化、标的指数成份 股流动性限制或港股通额度已满等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎 上述司法投资比例的，基金管理东谈主应当在可支持之日起10个港股通往翌日内进行调 整，但中国证监会司法的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资不合乎上述第（12）条司法的，基金 管理东谈主不得新增出借业务。法律律例另有司法的，从其司法。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的斟酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起起原。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东谈主在履行妥贴程 序后，可相应支持投资比例限制司法。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管理东谈主在履行妥贴方法后，则本基金投资不再受斟酌限制。   为瞻仰基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、主管证券来去价钱偏激他不朴直的证券来去行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会司法不容的其他行动。如法律律例或监管 部门取消或变更上述不容性司法，如适用本基金，则基金管理东谈主在履行妥贴方法 后，本基金投资不再受斟酌限制，或以变更后的司法为准。基金管理东谈主运用基金财 产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、施行约束东谈主或者与其有紧要利弊关 系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联来去的，应       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 当合乎基金的投资办法和投资策略，恪守基金份额持有东谈主利益优先原则，驻防利益 打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理价钱实践。斟酌来去 必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以走漏。紧要关联来去应提交基 金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管理东谈主董事会应 至少每半年对关联来去事项进行审查。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为经估值汇率支持的标的指数收益率。本基金标的指数 为中证港股通破钞主题指数。中证港股通破钞主题指数由中证指数有限公司发布， 中证港股通破钞主题指数从港股通证券范围内中式流动性较好、市值较大的50只须 费主题斟酌证券行动指数样本，以反应港股通内破钞类上市公司证券的举座表现。 本基金以中证港股通破钞主题指数为标的指数，投资于标的指数成份股及备选成份 股的资产比例不低于基金资产净值的90%，选用以上指数行动本基金的事迹相比基 准不错有用评估本基金投资组合事迹，反应本基金的作风特质。   畴昔若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外 的身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管 理东谈主应当自该情形发生之日起十个作事日向中国证监会陈诉并冷漠措置决议，如更 换基金标的指数、蜿蜒运作模样，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并在6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上 述事项表决未通过的，基金合同间隔。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确按期间，基金管理东谈主 应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息恪守基金份额持有东谈主利益优 先原则支撑基金投资运作。   （六）风险收益特征   本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金及货币商场基 金。本基金为指数型基金，主要接纳完全复制法追踪标的指数的表现，具有与标的 指数相似的风险收益特征。   本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险，港股通机制下因投资环境、 投资标的、商场轨制以及来去司法等各异带来的特有风险。   （七）基金管理东谈主代表基金欺骗鼓励或债权东谈主权利的处理原则及方法            银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 基金份额持有东谈主的利益； 牟取任何不当利益。    （八）投资组合陈诉    基金管理东谈主的董事会及董事保证本陈诉所载贵寓不存在演叨纪录、误导性阐述 或紧要遗漏，并对其内容的简直性、准确性和好意思满性承担个别及连带作事。    基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据基金合同司法复核了本陈诉中的财 务磋商、净值表现和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在演叨纪录、误导性 阐述或者紧要遗漏。    本投资组合陈诉所载数据限制2023年12月31日（财务数据未经审计）                                                占基金总资产的比  序号            技俩               金额（元）                                                  例（%）       其中：股票                     167,110,607.38       96.49       其中：债券                                  -           -       资产支持证券                                 -           -       其中：买断式回购的买入返售                                              -           -       金融资产    注：1、股票投资含可退替代款估值升值。2、本基金本陈诉期末通过港股通交 易机制投资的港股公允价值为东谈主民币167,110,607.38元，占期末净值比例为            银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   注：本基金本陈诉期末未持有指数投资境内股票。   注：本基金本陈诉期末未持有积极投资境内股票。       行业类别         公允价值（东谈主民币）                占基金资产净值比例（%） 基础材料                                    -                - 破钞者非必需品                     88,359,058.10            51.93 破钞者常用品                      25,426,789.63            14.95 动力                                      -                - 金融                                      -                - 医疗保健                                    -                - 工业                           7,589,139.39             4.46 信息本领                        13,362,395.15             7.85 电信赖务                        32,373,225.11            19.03 公用行状                                    -                - 地产建筑业                                   -                - 悉数                         167,110,607.38            98.22 投资明细        股票代              数目                    占基金资产净值比例 序号             股票称呼            公允价值（元）          码              （股）                      （%） 投资明细          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)     注：本基金本陈诉期末未持有积极投资股票。     注：本基金本陈诉期末未持有债券。     注：本基金本陈诉期末未持有债券。 投资明细     注：本基金本陈诉期末未持有资产支持证券。 细     注：本基金本陈诉期末未持有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未持有权证。     注：本基金本陈诉期末未持有股指期货。     本基金在本陈诉期未投资股指期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。     注：本基金本陈诉期末未持有国债期货。     本基金在本陈诉期未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案访问，或在报 告编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同司法的备选股票库之外的情形。 序号    称呼                        金额（元）  注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可蜿蜒债券。  陈诉期末指数投资前十名股票中存在默契受限情况的说明  注：本基金本陈诉期末指数投资前十名股票中不存在默契受限的情况。  陈诉期末积极投资前五名股票中存在默契受限情况的说明  注：本基金本陈诉期末未持有积极投资股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与悉数可能有各异。             银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                           十二、基金的事迹    基金管理东谈主依照恪称职守、敦厚信用、严慎悉力的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金份额净值增长率与事迹相比基准收益率相比表；                                事迹相比                      净值增长                净值增长率     事迹相比基 基准收益      阶段              率表率差           ①-③                      ②-④                  ①       准收益率③ 率表率差                       ②                                  ④ （基金合同见效                 -19.33%   1.58%    -15.99%   1.70%   -3.34% -0.12% 日）至 2021 年 12 月 31 日 （基金合同见效                 -46.09%   2.04%    -45.21%   2.10%   -0.88% -0.06% 日）至 2023 年 12 月 31 日       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                十三、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、股指期货合约、期权合约、银 行入款本息、基金应收的款项偏激他其他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据斟酌法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。   （四）基金财产的看护和刑事作事   本基金财产零丁于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看护。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和基金合同的司法刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章取销或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制实践。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  十四、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金斟酌的证券、期货来去所的往翌日以及国度法律律例 司法需要对外走漏基金净值的非往翌日。      （二）估值对象      基金所领有的股票、股指期货合约、股票期权合约、债券和银行入款本息、应 收款项、其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金管理东谈主在确定斟酌金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐 准则》、监管部门斟酌司法。 报价的，除司帐准则司法的例外情况外，应将该报价不加支持地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近往翌日后未发生影响公允价值计量的紧要 事件的，应接纳最近往翌日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近交 易日的报价不成简直反应公允价值的，搪塞报价进行支持，确定公允价值。      与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中研讨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制行动特征 研讨。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有斟酌资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息支持的估值本领确定公允价值。接纳估值本领确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，惟一在无法取得斟酌资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。      （四）估值方法      （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往翌日的市价（收盘 价）估值；如最近往翌日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化身分，支持最近交 易市价，确定公允价值；   （2）来去所上市实行净价来去的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值，估值日莫得来去的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要 变化，按最近往翌日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。如最近 往翌日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化 身分，支持最近来去市价，确定公允价值；   （3）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变 化，按最近往翌日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去 日后经济环境发生了紧要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因 素，支持最近来去市价，确定公允价值；   （4）来去所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值本领确定公允价值。 来去所上市的资产支持证券，接纳估值本领确定公允价值，在估值本领难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。   （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票实践。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌的 合并股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值本领确定公允价值，在估 值本领难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）默契受限的股票，包括非公开刊行股票、初次公开刊行股票时公司鼓励 公开发售股份、通过大量来去取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来去中的质押券等默契受限股票），按监管机构或行业协会斟酌司法确定 公允价值。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 方估值机构提供的价钱数据估值。 估值。 应付利息。 息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 估值当日无结算价，且最近往翌日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往翌日 结算价估值。 的斟酌司法进行估值。 机构公布的港币对东谈主民币的中间价为准。 管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新司法估值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、方法 及斟酌法律律例的司法或者未能充分瞻仰基金份额持有东谈主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商措置，以约定的方法、方法和斟酌法律律例的司法进 行估值，以瞻仰基金份额持有东谈主的利益。      根据斟酌法律律例，基金资产净值磋商、基金份额净值磋商和基金司帐核算的 义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金司帐作事方由基金管理东谈主担任，因此，就与 本基金斟酌的司帐问题，如经斟酌各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的看法，按照基金管理东谈主对基金净值信息的磋商结果对外给以公布。      （五）估值方法        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的余额数目磋商，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急支持机制。国度另有司法的，从其司法。   基金管理东谈主每个估值日磋商基金资产净值及基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，并按司法公告。如遇特殊情况，经履行妥贴方法，不错妥贴延伸磋商或公告。 基金合同的司法暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金资产估值后，将拟 公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理 东谈主按约定对外公布。   （六）估值舛错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采选必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内（含第4位）发生估值舛错时， 视为基金份额净值舛错。   由于一方当事东谈主提供的信息舛错，另一方当事东谈主在采选了必要合理的措施后仍 不成发现该舛错，进而导致基金资产净值磋商舛错变成投资东谈主或基金的损失，以及 由此变成以后往翌日基金资产净值磋商顺延舛错而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供舛错信息确当事东谈主一方负责抵偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的邪恶变成估值舛错，导致其他当事东谈主遭受损失的，邪恶的责 任东谈主应当对由于该估值舛错遭受损不当事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值舛错处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 磋商差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值舛错作事方应实时 妥洽各方，实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错作事方承担；由 于估值舛错作事方未实时更正已产生的估值舛错，给当事东谈主变成损失的，由估值错 误作事方对径直损失承担抵偿作事；若估值舛错作事方仍是积极妥洽，况且有协助 义务确当事东谈主有富有的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿作事。估值        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 舛错作事方搪塞更正的情况向斟酌当事东谈主进行证据，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的作事方对斟酌当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失负责， 况且仅对估值舛错的斟酌径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而取得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但 估值舛错作事方仍搪塞估值舛错负责。如果由于取得不当得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不当得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值舛错作事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不当得利确当事东谈主享 有要求托付不当得利的权利；如果取得不当得利确当事东谈主仍是将此部分不当得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是取得的抵偿额加上仍是取得的不当得利返还的 总和跨越其施行损失的差额部分支付给估值舛错作事方。   （4）估值舛错支持接纳尽量规复至假定未发生估值舛错的正确情形的模样。   估值舛错被发现后，斟酌确当事东谈主应当实时进行处理，处理的方法如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的作事方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛错变成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛错的作事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛错的更正向斟酌当事东谈主进行证据。   （1）基金份额净值磋商出现舛错时，基金管理东谈主应当立即给以纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施防卫损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有司法的，从其司法处理。基金托管 东谈主发现基金份额净值计价出现紧要舛错或者估值出现紧要偏离的，应当提醒基金管 理东谈主照章履行走漏和陈诉义务。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证据后， 基金管理东谈主应当暂停估值；      （八）基金资产净值、基金份额净值的证据      基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责磋商，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管理东谈主应于每个敞开日来去结果后磋商当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋商结果复核证据后发送给基金管理 东谈主，由基金管理东谈主对基金份额净值给以公布。      （九）特殊情况的处理 不行动基金资产估值舛错处理。 场、证券/期货经纪机构登第三方估值机构、指数编制机构发送的数据舛错等，基 金管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采选必要、妥贴、合理的措施进行查验，但未能发 现舛错的，由此变成的基金资产估值舛错，基金管理东谈主和基金托管东谈主解任抵偿责 任。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除或削弱由此变成的影 响。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  十五、基金的收益与分配      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除斟酌 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      （二）基金可供分配利润      基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。      （三）基金收益分配原则 金上市前一日基金份额净值之比减去1乘以100%（期间如发生基金份额折算，则以 基金份额折算日为起原日再行磋商）；标的指数同期增长率（经估值汇率支持）为 收益评价日标的指数收盘值与基金上市前一日标的指数收盘值之比减去1乘以100% （期间如发生基金份额折算，则以基金份额折算日为起原日再行磋商）； 率（经估值汇率支持）为原则进行收益分配。基于本基金的性质和特质，本基金收 益分配不须以弥补浮动亏空为前提，收益分配后有可能使除息后的基金份额净值低 于面值； 金管理东谈主根据上述原则确定，若《基金合同》见效发火3个月可不进行收益分配； 定。      在不违反法律律例司法且对基金份额持有东谈主利益无本体不利影响的前提下，按 照监管部门要求履行妥贴方法并与基金托管东谈主协商一致后，基金管理东谈主可对基金收 益分配原则进行支持，不需召开基金份额持有东谈主大会。      （四）收益分配决议       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金收益分配决议中应载明限制收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时期、分配数额及比例、分配模样等内容。   （五）收益分配决议真实定、公告与实施   本基金收益分配决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的斟酌司法在司法媒介公告。   （六）基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。            银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  十六、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 费等用度； 用。      （二）基金用度计提方法、计提表率和支付模样      本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%年费率计提。管理费的磋商方 法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H为逐日应计提的基金管理费      E为前一日的基金资产净值      基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个作事日内或不可抗力情形摒除之日起2个作事 日内支付。            银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的磋商方 法如下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费 划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月首日起2个作事日内从基金财产中一次性支 付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延 至法定节沐日、休息日结果之日起2个作事日内或不可抗力情形摒除之日起2个作事 日内支付。      上述“（一）基金用度的种类”中第3－12项用度，根据斟酌律例及相应公约 司法，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的技俩      下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。      其中，标的指数许可使用费由基金管理东谈主承担，不得从基金财产中列支。      （四）基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的斟酌税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度斟酌税收征收的司法代扣代缴。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                  十七、基金的司帐和审计      （一）基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按照斟酌司法编制基金司帐报表； 以书面模样证据。      法律律例或监管部门对基金司帐政策另有司法的，从其司法。      （二）基金的年度审计 和国证券法》司法的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介公告。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                 十八、基金的信息走漏      （一）本基金的信息走漏应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、 《流动性风险管理司法》、基金合同偏激他斟酌司法。斟酌法律律例对于信息走漏 的走漏模样、登载媒介、报备模样等司法发生变化时，本基金从其最新司法。      （二）信息走漏义务东谈主      本基金信息走漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律、行政律例和中国证监会司法的天然东谈主、法东谈主和造孽东谈主 组织。      本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的司法走漏基金信息，并保证所走漏信息的简直性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会司法时期内，将应予走漏的基金信息 通过合乎中国证监会司法条件的宇宙性报刊（以下简称“司法报刊”）及《信息披 露办法》司法的互联网网站（以下简称“司法网站”）等媒介走漏，并保证基金投 资东谈主大要按照基金合同约定的时期和模样查阅或者复制公开走漏的信息贵寓。      （三）本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行径：      （四）本基金公开走漏的信息应接纳中文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文 本为准。      本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除特等说明外，货币单元为东谈主民币 元。      在畴昔法律律例允许的情况下，本基金不错东谈主民币之外的币种磋商并走漏净值          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 及斟酌信息。触及币种之间蜿蜒的，应当走漏汇率数据来源，并保持一致性。如果 出现改变，应当给以走漏并说明改变的原理。东谈主民币兑主要外汇的汇率应当以陈诉 期末临了一个估值日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价为准。      （五）公开走漏的基金信息      公开走漏的基金信息包括：      （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的司法及具体方法，说明基金产物的特性等触及基金投资东谈主紧要利 益的事项的法律文献。      （2）基金招募说明书应当最大戒指地走漏影响基金投资东谈主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息走漏 及基金份额持有东谈主服务等内容。基金合同见效后，基金招募说明书的信息发生紧要 变更的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在司法网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。      （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产看护及基金运 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。      （4）基金产物贵寓概淌若基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金撮要信息。《基金合同》见效后，基金产物贵寓撮要的信息发生紧要变更 的，基金管理东谈主应当在三个作事日内，更新基金产物贵寓撮要，并登载在司法网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓撮要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物贵寓概 要。      （5）基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提醒性公告和基金合同提醒性公告 登载在司法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓撮要、 《基金合同》和基金托管公约登载在司法网站上，并将基金产物贵寓撮要登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载 在司法网站上。       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募说明书确当日登载于司法媒介上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在司法媒介上登载《基金合 同》见效公告。   基金合同见效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前且本基金未上市来去， 基金管理东谈主应当至少每周在司法网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金上市来去后或起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在 不晚于每个来去/敞开日的次日，通过其司法网站、基金销售机构网站或者营业网 点走漏来去/敞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在司法网站走漏半年度 和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金份额获准在证券来去所上市来去的，基金管理东谈主应当在基金份额上市来去 的三个作事日前将基金份额上市来去公告书登载在司法网站上，并将上市来去公告 书提醒性公告登载在司法报刊上。   基金管理东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息走漏文献上载明基金份额申 购、赎回对价的磋商模样及斟酌申购、赎回费率，并保证投资东谈主大要在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   在起原办理基金份额申购或者赎回之后，基金管理东谈主应当在每个敞开日，通过 司法网站以偏激他媒介公告当日的申购赎回清单。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成年度陈诉，将年度陈诉 登载在司法网站上，将年度陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。基金年度陈诉中的 财务司帐陈诉应当经合乎《中华东谈主民共和国证券法》司法的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在司法网站上，并将中期陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金管理东谈主应当在季度结果之日起15个作事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在司法网站上，并将季度陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。   基金合同见效不及2个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。   如陈诉期内出现单一投资东谈主理有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管理东谈主至少应当在按期陈诉“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下走漏该投资东谈主的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中走漏基金组合伙产情况偏激流动 性风险分析等。   基金管理东谈主确定基金份额折算日后应至少提前两个作事日将基金份额折算日公 告登载于司法媒介上。   本基金发生紧要事件，斟酌信息走漏义务东谈主应在2日内编制临时陈诉书，并登 载在司法报刊和司法网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同间隔、基金算帐；   （3）蜿蜒基金运作模样、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金管理东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的鼓励、基金管理东谈主的施行约束 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 负责东谈主发生变动；      （10）基金管理东谈主的董事在最近12个月内变更跨越百分之五十，基金管理东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三 十；      （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；      （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务斟酌行径受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务斟酌行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；      （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、 施行约束东谈主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来去事项，中国证监会另有司法的情形除外；      （14）基金收益分配事项；      （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提表率、计注重情和费率发 生变更；      （16）基金份额净值计价舛错达基金份额净值百分之零点五；      （17）本基金起原办理申购、赎回；      （18）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；      （19）基金变更标的指数；      （20）基金份额停牌、复牌、暂停上市、规复上市或间隔上市；      （21）支持最小申购赎回单元、申购赎回模样及申购对价、赎回对价组成；      （22）支持基金份额类别真实立；      （23）基金推出新业务或服务；      （24）本基金一语气30、40、45个作事日出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或 者基金资产净值低于5,000万元情形时；      （25）发生触及基金申购、赎回事项支持或潜在影响投资者赎回等紧要事项 时；      （26）基金信息走漏义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会司法或基金合同约定的其他事项。      在基金合同期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场精采传的讯息可能对基        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益 的，斟酌信息走漏义务东谈主明察后应当立即对该讯息进行公开清醒，并将斟酌情况立 即陈诉深圳证券来去所。   基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在司法网站上，并将 算帐陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   本基金将在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新） 等文献中走漏股指期货来去情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险磋商 等，并充分揭示股指期货来去对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策 和投资办法等。   基金管理东谈主应在按期信息走漏文献中走漏参与股票期权来去的斟酌情况，包括 投资政策、持仓情况、损益情况、风险磋商、估值方法等，并充分揭示股票期权交 易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的投资政策和投资办法。   基金管理东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中走漏其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内扫数的资产支持证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度陈诉中走漏其持有的资产支持证券总额、资产支持证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产支持证券明细。   本基金参与融资及转融通证券出借业务，基金管理东谈主应当在季度陈诉、中期报 告和年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更新）等文献中走漏参与融资及转融通证 券出借来去情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险偏激管理情况 等，并就陈诉期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关联来去事项作念详实 说明。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金管理东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等按期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中走漏投资港股通标的股票斟酌信息。   （六）信息走漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及高 级管理东谈主员负责管理信息走漏事务。基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当 合乎中国证监会斟酌基金信息走漏内容与步地准则等法律律例的司法。基金托管东谈主 应当按照斟酌法律律例、中国证监会的司法和基金合同的约定，对基金管理东谈主编制 的基金净值信息、基金份额申购赎回对价、基金按期陈诉、更新的招募说明书、基 金产物贵寓撮要、基金算帐陈诉等公开走漏的斟酌基金信息进行复核、审查，并向 基金管理东谈主进行书面或电子证据。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在司法报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信息。基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证斟酌报送信息的简直、准确、好意思满、实时。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计陈诉、法律看法书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将斟酌档案至少保存到基金合同间隔后10年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在司法媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他各人媒介走漏信息，然则其他各人媒介不得早于司法媒介和深圳证券来去所网 站走漏信息，况且在不同媒介上走漏合并信息的内容应当一致。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息走漏服务的质料。具体要求应当合乎中国证监 会及自律司法的斟酌司法。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照斟酌法律律例 司法将信息置备于公司住所、深圳证券来去所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息走漏的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金斟酌信          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 息： 因暂停营业时；         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                   十九、风险揭示   （一）商场风险   本基金主要投资于证券商场，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境身分的 影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水平发生 波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生紧要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特质，商场的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类投资器用的收益水平也会随之变化，从而 产生风险。   金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。利率不仅径直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类斟酌投资器用，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款步地来分配，而现款的购买力可能因为通货推广 的影响而下降，从而给投资东谈主带来施行收益水平下降的风险。   商场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主往往会欺骗该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座答复率。   上市公司的筹划景象受多种身分的影响，如管明智商、行业竞争、商场远景、 本领更新、财务景象、新产物研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 投资的上市公司筹划不善，其股票价钱可能着落，或者大要用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料到的变化。天然基金不错通过投 资各类化来散布这种非系统风险，但不成完全幸免。   信用风险是指金融器用的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭受损失的风 险。基金在来去过程中可能发生交收爽约或者所投资债券的刊行东谈主爽约、拒却支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货推广率提高，基金的施行投资价值会因此镌汰。   由于法律律例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不成正常实践，导致 了基金资产损失的风险。   （二）基金运作风险   在本基金管理运作过程中基金管理东谈主的学问、教授、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济风光、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管理东谈主的职业操守停战德表率一样都有可能对本基金答复带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管理东谈主的身分而影响基金收益水平。   斟酌当事东谈主在业务各方法操作过程中，可能因里面约束存在颓势或者东谈主为身分 变成操作诞妄或违反操作规程等导致本基金资产损失，例如，越权违法来去、司帐 部门诓骗、来去舛错等。   在基金的各类来去行径或者后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而 影响来去的正常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种本领风险可能来自基金 管理东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券商场、证券/期货来去所、证券登记机 构、中央国债登记结算有限作事公司等等。   （三）本基金的特有风险   本基金不低于90%的基金资产净值将用于追踪标的指数，事迹表现将会跟着标 的指数的波动而波动；同期本基金在多数情况下将支撑较高的股票仓位，在股票市         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 场着落的过程中，可能濒临基金净值与标的指数同步着落的风险。   标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司筹划景象、投 资东谈主心思和来去轨制等各类身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水 平发生变化，产生风险。   由于标的指数支持成份股或变更编制方法、标的指数成份股发生配股或增发等 行径导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因使本基金无法实时支持投资组 合以及与基金运作斟酌的用度等身分使本基金产生追踪偏离度和追踪谬误。   尽管本基金将通过有用的套利机制使基金份额二级商场来去价钱的折溢价约束 在一定范围内，但基金份额在证券来去所的来去价钱受供求关系等诸多身分影响， 存在不同于基金份额净值的情形，即存在价钱折溢价的风险。   基金管理东谈主或者基金管理东谈主寄托其他机构在开市后根据申购赎回清单和组合证 券内各只证券的实时成交数据及中国东谈主民银行最新公布的汇率中间价数据，磋商基 金份额参考净值（IOPV），并由深圳证券来去所在来去时期内发布，供投资东谈主交 易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV与实时的基金份额净值可能存在各异，IOPV 磋商也可能出现舛错，投资东谈主若参考IOPV进行投资决策可能导致损失，需由投资东谈主 自行承担。   因基金不再合乎证券来去所上市条件被证券来去所间隔上市，或被基金份额持 有东谈主大会决议间隔上市，导致基金份额不成络续进行二级商场来去的风险。   因本基金不再合乎深圳证券来去所上市条件被间隔上市；或者一语气50个作事日 出现基金份额持有东谈主数目发火200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基 金将间隔基金合同并进行基金财产算帐；或者出现标的指数不合乎要求（因成份股 价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、 指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过的；或者若畴昔港股 通斟酌政策出现紧要支持导致本基金的投资办法、投资策略等无法络续实施的，基 金管理东谈主不错在履行必要方法后间隔基金合同。基金份额持有东谈主将濒临无法络续投 本钱基金的风险。   （1）咫尺本基金接纳现款申购赎回，投资者的申购、赎回价钱依据招募说明 书约定的代理买卖原则确定，可能受组合证券的买卖价钱、汇率等的影响，与请求 当日的基金份额净值或有不同，投资者须承担其中的来去用度、汇率波动和冲击成 本，也可能因买卖期间的商场波动遭逢损失。   （2）申购、赎回失败风险。申购时，如果投资者未能提供合乎要求的申购对 价，则申购请求可能失败。赎回时，如果投资者未能持有足额的合乎要求的基金份 额或未能按要求准备足额的现款，则赎回请求可能失败。基金还可能在申购赎回清 单中设定申购份额上限（或赎回份额上限），如果投资者的申购（或赎回）请求接 受后将使当日申购（或赎回）总份额跨越申购份额上限（或赎回份额上限），则投 资者的申购（或赎回）请求可能失败。此外，如果申购赎回代理券商交收资金不 足，登记机构将按照投资者申报时期先后轨则逐笔查验申购赎回代理券商的资金是 否足额并相应证据申购份额，对于后申购的投资者，无论是否备足资金，都可能面 临申购失败的风险。   （3）投资者在赎回时，因个别证券出现停牌等原因导致基金管理东谈主无法在短 期内卖出证券，从而导致赎回周期较长的风险。   （4）当发生不可抗力、证券来去所、外汇商场临时停市或其他很是情况时， 本基金可能暂停办理赎回，投资者濒临无法实时赎回的风险。   （5）基金管理东谈主可能根据成份股流动特性况、市值范围变化等身分支持最小 申购赎回单元，由此导致投资者按原最小申购赎回单元申购并持有的基金份额，可 能无法按照新的最小申购赎回单元全部赎回，而只可在二级商场卖出全部或部分基 金份额。   如果基金管理东谈主提供确当日申购赎回清单内容出现差错，包括组合证券名单、 数目、现款替代象征、现款替代保证金、替代金额等出错，将会使投资东谈主利益受损 或影响申购赎回的正常进行。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   对ETF基金而言，二级商场流动性风险是指由于斟酌成份股的商场流动性不及 使基金无法以合理价钱买入或卖出所需股份数目所变成的风险。流动性风险主要发 生在基金建仓期以及标的指数支持成份股期间。   对ETF基金投资东谈主而言，ETF可在二级商场进行买卖，因此也可能濒临因商场交 易量不及而变成的流动性问题，带来基金在二级商场的流动性风险。   本基金的多项服务寄托第三方机构办理，存在以下风险： 或间隔，由此影响对投资东谈主申购赎回服务的风险。 算模样发生变化，轨制支持可能给投资东谈主带来相识偏差的风险。一样的风险还可能 来自于证券来去所偏激他代理机构。   （1）基差风险   在使用股指期货对冲商场风险的过程中，基金财产可能因为股指期货合约与标 的指数价钱波动不一致而遭受基差风险。   （2）保证金风险   产物的期货头寸，如果未预留富有现款，在商场出现顶点情况时，可能遭逢保 证金不及而被强制平仓的风险。   （3）合约缓期风险   组合持有的主力合约交割日左右，需要更换合约进行缓期，如果合约的基差朝 不利的方位变化或流动性不及，缓期会濒临风险。   本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价钱波动风险、流动性风 险、信用风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产支持证券的收 益率和价钱波动。流动性风险指的是受资产支持证券商场范围及来去活跃进度的影 响，资产支持证券可能无法在合并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一 定的流动性风险。信用风险指的基金所投资的资产支持证券之债务东谈主出现爽约，或           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 在来去过程中发生交收爽约，或由于资产支持证券信用质料镌汰导致证券价钱下 降，变成基金财产损失。      （1）流动性风险      由于股票期权合约繁密，来去较为散布，股票期权商场的流动性一般较期货市 场要低，尤其是深度实值和虚值的股票期权，成交量有数，持有这些股票期权的投 资者容易遇到无法成交、平仓出局的局面。      （2）价钱风险      股票期权买方的价钱风险即为他所付出的权利金，风险具有确定性。股票期权 卖方的价钱风险不定，不外其所收取的权利金不错提供相应保护，当发生亏空时， 不错对消部分损失。      （3）操作风险      操作风险是指由于管理不善或者轨制实践出现问题等原因所导致的风险。股票 期权行动一种滋生品，天然不错用来管理风险，但若使用不当，也会产生多半损 失。      （1）杠杆效应放大风险      本基金通过融资不错扩大来去额度，利用较少本钱来获取较大利润，这势必也 放大了风险。本基金将股票行动担保品进行融资时，既需要承担原有的股票价钱变 化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付相应的利息或用度，如 判断诞妄或操作不当，会加大亏空。      （2）担保智商及限制来去风险      单只或全部证券被暂停融资、投资斟酌账户被暂停或取消融资或融券阅历等， 这些影响可能给本基金变成经济损失。此外，本基金也可能濒临由于支撑担保比例 低于融资合同约定的担保要求，且未能实时补充担保物，导致信用账户来去受到限 制，从而变成经济损失。      （3）强制平仓风险      本基金在从事融资来去期间，如果不成按照约定的期限反璧债务，或上市证券 价钱波动，导致日终算帐后支撑担保比例低于警告线，且不成按照约定追加担保物 时，将濒临担保物被证券公司强制平仓的风险，由此可能给投资者变成经济损失。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：      （1）流动性风险：濒临大额赎回时可能因证券出借原因发生无法实时变现， 从而无法支付赎回对价的风险。      （2）信用风险：濒临证券出借敌手方可能无法实时反璧证券，无法支付相应 权益补偿及借条用度的风险。      （3）商场风险：证券出借后可能濒临出借期间无法实时处置证券的商场风 险。      本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的斟酌风险可能径直或曲折成为本基金的风险。      本基金通过内地与香港股票商场来去互联互通机制进行投资，基金资产投资港 股通标的股票，濒临港股通机制下因投资环境、投资东谈主结构、投资标的组成、商场 轨制、来去司法以及税收政策等各异所带来的特有风险，包括但不限于：      （1）港股价钱波动的风险      港股商场实行T+0反转来去机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融商场 结构性产物和滋生品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到无意事件影 响可能表现出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金持有港股的价钱波动风险可能相 对较大。      （2）汇率风险      本基金将投资港股通标的股票，在来去时期内提交订单依据的港币买入参考汇 率和卖出参考汇率，并不即是最斥逐算汇率。港股通往翌日日终，中国证券登记结 算有限作事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔来去，确定来去 施行适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。      （3）港股通往翌日风险      根据现行的港股通司法，惟一境内、香港两地均为往翌日且大要知足结算安排       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的往翌日才为港股通往翌日，本基金才敞开申购赎回。因此会存在港股通往翌日不 连贯的情形（如内地商场因休假等原因休市而香港商场照常来去但非港股通往翌日 时，香港出现台风、玄色暴雨或者香港联交所司法的其他情形导致停市时，出现交 易很是情况等来去所可能暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致 本基金暂停申赎，或在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常来去，港股不 能实时卖出，带来一定的流动性风险，并使得本基金所持有的港股在后续港股通交 易日开市来去时有可能出现价钱波动顿然增大，进而导致本基金所持有的港股在资 产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通司法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通商场 逐日额度不及，濒临不成实时通过港股通进行买入来去的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通往翌日卖出股票， 该港股通往翌日后第2个港股通往翌日智力完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 往翌日后第3个港股通往翌日智力回到东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及 港股通往翌日的设定原因，本基金可能濒临卖出港股后资金不成实时到账，而变成 赎回对价支付时期比正常情况延后而给投资东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司行径的处理司法带来的风险   根据现行的港股通司法，本基金因所持港股通标的股票权益分拨、蜿蜒、上市 公司被收购等情形或者很是情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分拨或者蜿蜒等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，不错通过港股通卖 出，但不得行权；因港股通标的股票权益分拨、蜿蜒或者上市公司被收购等所取得 的非联交所上市证券，不错享有斟酌权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金 存在因上述司法，投资收益得不到最大化以致受损的风险。   （7）法律和政事风险   由于香港商场适用不同法律律例的原因，可能导致本基金的某些投资行径受到 限制或合同不成正常实践，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港商场 可能会往往采选某些管制措施，如本钱或外汇管制、充公资产以及征收高额税收        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。   （8）税务风险   香港商场在税务方面的法律律例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就 股息、利息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行径会使基金收益受到 一定影响。此外，香港商场的税收司法可能发生变化，或者实施具有追想力的修 订，从而导致基金向该商场合在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的额外税项。   建仓期结果后，在正常商场情况下，本基金力图完结日均追踪偏离度的统统值 不跨越0.35%，年追踪谬误不跨越4%。然则，标的指数成份股发生配股或增发等行 为导致成份股在标的指数中的权重发生变化、成份股派发现款红利、新股市值配 售、成份股停牌或摘牌、部分红份股流动性差等原因可能使本基金无法实时支持投 资组合，顶点情况下可能发生追踪谬误约束未达约定办法的风险。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和瞻仰，畴昔指数编制机构可能 由于各类原因罢手对指数的管理和瞻仰，本基金将根据基金合同的约定自该情形发 生之日起十个作事日向中国证监会陈诉并冷漠措置决议，如更换基金标的指数、转 换运作模样，与其他基金合并、或者间隔基金合同等，并在6个月内召集基金份额 持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开或就上述事项表决未通过 的，基金合同间隔。投资东谈主将濒临更换基金标的指数、蜿蜒运作模样，与其他基金 合并、或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至措置决议确定并实施前，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个往翌日的指数信息恪守基金份额持有东谈主利 益优先原则支撑基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数 表现与斟酌商场表现有在各异，影响投资收益。   本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发 生较着负面事件濒临退市时，可能出现导致本基金的追踪偏离度和追踪谬误扩大的 风险。        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   本基金追踪的标的指数可能因为成份股临时支持或者按期支持后不再合乎法律 律例或中国证监会斟酌要求，基金管理东谈主将向指数编制机构冷漠修改要求，协商解 决决议。如果基金管理东谈主与指数编制机构无法就措置决议达成一致，则基金管理东谈主 在履行妥贴方法后，变更本基金的标的指数和基金称呼，有可能对基金投资范围、 投资策略等方面变成影响，影响本基金投资收益。   （四）流动性风险   投资东谈主具体请参见基金合同“第八部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“十、基金份额的申购与赎回”，详实了解本基金的申购以及赎回安排。在本 基金发生流动性风险时，基金管理东谈主不错详细利用备用的流动性风险管理器用以减 少或搪塞基金的流动性风险，投资东谈主可能濒临暂停赎回、降速支付赎回对价、基金 估值被暂停等风险。投资东谈主应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流 动性风险匹配。   本基金属于追踪中证港股通破钞主题指数的来去型敞开式指数证券投资基金， 主要投资于港股商场，其投资标的指数成份股偏激备选成份股的比例不低于基金资 产净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%。本基金的标的指数为中证港股通消 费主题指数，该指数以港股通范围内股票为样本空间，对于样本空间内的股票，剔 除曩昔一年日均成交金额不及1000万港元的股票；剩余股票中，中式中证行业分类 下属于可选破钞（不含汽车零配件、轮胎等）、主要破钞、互联网信息服务、通讯 末端开辟等行业且公司业务主要面向末端破钞者的股票行动破钞主题空间。在上一 步选出的破钞主题空间中，按照曩昔一年港股日均总市值从高到低排行，中式排行 靠前的50只股票组成指数样本股，旨在反应破钞范畴的港股通上市公司举座表现。 其举座流动性在港股商场中处于较高的水平，因此在正常商场环境下本基金的流动 性风险较低。但在特殊情况下，本基金仍可能出现流动性不及的情况，基金管理东谈主 将根据不同的情况采选相应的流动性风险管理措施，驻防风险。   在特殊情形下，基金管理东谈主可能会实施备用流动性风险管理器用，包括而不限 于暂停赎回、降速支付赎回对价、基金估值被暂停以及中国证监会认定的其他措 施。如果基金管理东谈主实施备用流动性风险管理器用当中的一种或几种，基金投资东谈主        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 可能会濒临赎回效率镌汰、赎回对价缓期到账以及暂时无法获取基金净值等风险。   （五）其他风险   磋商机、通讯系统、来去收罗等本领保障系统或信息收罗支持出现很是情况， 可能导致基金的认购、申购、赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按正常时限显露产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风险； 管理东谈主自身径直约束智商之外的风险，可能导致本基金或者基金份额持有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来去。根据《证券来去资金前端风险约束业务司法》等斟酌司法，证券来去所、证 券登记机构对来去参与东谈主斟酌来去单元的全天净买入申报金额总量实施额度管理， 并通过来去所对来去参与东谈主实施前端约束。本基金可能因上述业务司法而无法完成 某笔或某些来去，由此变成的损益由基金财产承担；        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      二十、基金合同的变更、间隔与基金财产的算帐   （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例司法和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的司法为准。   （二）基金合同的间隔事由   有下列情形之一的，经履行斟酌方法后，基金合同应当间隔： 托管东谈主连续的； 条件而被来去所间隔上市情形的；   低于5000万元情形的； 身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的斟酌紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》司法的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 司法网站上，并将算帐陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及斟酌文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例的 司法。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)               二十一、基金合同内容选录      一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （一）基金管理东谈主的权利与义务 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自基金合同见效之日起，根据法律律例和基金合同零丁运用并管理基金 财产；      （3）依照基金合同收取基金管理费以及法律律例司法或中国证监会批准的其 他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照司法召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据基金合同及斟酌法律司法监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违反 了基金合同及国度斟酌法律司法，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要 措施保护基金投资东谈主的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的斟酌行径进行监督和处 理；      （9）担任或寄托其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得基金合同司法的用度；      （10）依据基金合同及斟酌法律司法决定基金收益的分配决议；      （11）在基金合同约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回请求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司欺骗鼓励权利，为基金的利益 欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通 证券出借业务；      （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；   （16）在合乎斟酌法律、律例的前提下，制订和支持斟酌基金认购、申购、赎 回、转托管等业务司法，通达东谈主民币之外的其他销售币种基金份额的申购、赎回等 业务；   （17）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同见效之日起，以敦厚信用、严慎悉力的原则管理和运用基金 财产；   （4）配备富有的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹划模样管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互零丁，对所管理的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选妥贴合理的措施使磋商基金份额认购价钱、申购、赎回对价的方法 合乎《基金合同》等法律文献的司法，按斟酌司法磋商并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回对价，编制申购赎回清单；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法，履行信息走漏及陈诉 义务；   （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资磋商、投资意向等。除《基金 法》、基金合同偏激他斟酌法律律例或监管机构另有司法外，在基金信息公开走漏          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 前应予守密，不向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照顾人提供服务而向其提供的 情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配决议，实时向基金份额持有东谈主分配 基金收益；   （14）按司法受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回对价；   （15）依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法召集基金份额持有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按司法保存基金财产管理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他斟酌 贵寓，保存期限不低于法律律例的司法；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵寓在司法时期发出，况且保 证投资东谈主大要按照基金合同司法的时期和模样，随时查阅到与基金斟酌的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到斟酌贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变 现和分配；   （19）濒临罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而解任；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基金托管 东谈主违反基金合同变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理斟酌基金 事务的行径承担作事；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不成见效， 基金管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实践见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （27）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的司法安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例司法或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违反《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据斟酌商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货来去资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、悉力尽责的原则持有并安全看护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有合乎要求的营业场合，配备富有的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分别确立账户，零丁核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产；   （5）看护由基金管理东谈主代表基金签订的与基金斟酌的紧要合同及斟酌凭证；   （6）按司法开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法另有司法 外，在基金信息公开走漏前给以守密，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科 照顾人提供服务而向其提供的情况除外；      （8）复核、审查基金管理东谈主磋商的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回对价；      （9）办理与基金托管业务行动斟酌的信息走漏事项；      （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具看法，说明 基金管理东谈主在各要紧方面的运作是否严格按照基金合同的司法进行；如果基金管理 东谈主有未实践基金合同司法的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采选了妥贴的措施；      （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他斟酌贵寓，保存期限 不低于法律律例的司法；      （12）从基金管理东谈主处汲取并保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按司法制作斟酌账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或斟酌司法向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回对价；      （15）依据《基金法》、基金合同偏激他斟酌司法，召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律律例和基金合同的司法监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看护、清理、估价、变现和分 配；      （18）濒临罢了、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并通告基金管理东谈主；      （19）因违反基金合同导致基金财产损失机，应承担抵偿作事，其抵偿作事不 因其退任而解任；      （20）按司法监督基金管理东谈主按法律律例和基金合同司法履行我方的义务，基 金管理东谈主因违反基金合同变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；      （21）实践见效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （22）法律律例及中国证监会司法的和基金合同约定的其他义务。      （三）基金份额持有东谈主的权利与义务          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      基金投资东谈主理有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有东谈主和 《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行动 《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。      每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；      （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；      （4）按照司法要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；      （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项欺骗表决权；      （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；      （7）监督基金管理东谈主的投资运作；      （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；      （9）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：      （1）表现阅读并顺从《基金合同》；      （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；      （3）心情基金信息走漏，实时欺骗权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购款项、申购对价及法律律例和《基金合同》所司法的费 用；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》间隔的有 限作事；      （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；      （7）实践见效的基金份额持有东谈主大会的决议；          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      （8）返还在基金来去过程中因任何原因取得的不当得利；      （9）向基金管理东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及往往的更新和 补充，并保证其简直性；      （10）顺从基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的斟酌来去及业务 司法；      （11）法律律例及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的方法和司法      基金份额持有东谈主大会由本基金的基金份额持有东谈主和本基金联合基金的基金份额 持有东谈主组成，上述两类持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并 表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金基金份额持 有东谈主大会不设日常机构。      若以本基金为办法基金且基金管理东谈主与本基金沟通的联合基金的基金合同生 效，鉴于本基金和联合基金的斟酌性，联合基金的基金份额持有东谈主不错凭所持有的 联合基金的基金份额径直出席本基金的基金份额持有东谈主大会或者拜托代表出席本基 金的基金份额持有东谈主大会并参与表决。在磋商参会份额和票数时，联合基金持有东谈主 持有的享有表决权的参会份额数和表决票数为：在本基金基金份额持有东谈主大会的权 益登记日，联合基金持有本基金基金份额的总额乘以该持有东谈主所持有的联合基金份 额占联合基金总份额的比例，磋商结果按照四舍五入的方法，保留到整数位。联合 基金折算为本基金后的每一参会份额和本基金的每一参会份额领有对等的投票权。      联合基金的基金管理东谈主不应以联合基金的口头代表联合基金的全体基金份额持 有东谈主以本基金的基金份额持有东谈主的身份欺骗表决权，但可接受联合基金的特定基金 份额持有东谈主的寄托以联合基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席本基金的基金份 额持有东谈主大会并参与表决。      联合基金的基金管理东谈主代表联合基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集本基金 基金份额持有东谈主大会的，须先遵命联合基金基金合同的约定召开联合基金的基金份 额持有东谈主大会，联合基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集本基金基金份 额持有东谈主大会的，由联合基金的基金管理东谈主代表联合基金的基金份额持有东谈主提议召 开或召集本基金基金份额持有东谈主大会。      若将来法律律例对基金份额持有东谈主大会另有司法的，以届时有用的法律律例为 准。         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）间隔《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）蜿蜒基金运作模样；   （5）支持基金管理东谈主、基金托管东谈主的答谢表率，但法律律例要求提高该等报 酬表率的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会方法；   （10）间隔基金上市，但因基金不再具备上市条件而被深圳证券来去所间隔上 市的除外；   （11）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）单独或悉数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额磋商，下同）就合并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （14）法律律例、《基金合同》或中国证监会司法的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额持有东谈主大会：   （1）支持本基金的申购费率、变更收费模样，调低赎回费率；   （2）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      （5）基金推出新业务或服务；      （6）变更事迹相比基准；      （7）基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，支持基金收益的分配原则和支付 模样；      （8）召募并管理以本基金为办法ETF的一只或多只联合基金、增设新的基金份 额类别、减少基金份额类别或者支持基金份额类别确立、或增设、减少销售币种； 本基金在其他证券来去所上市；通达场外申购赎回、跨系统转托管等业务；      （9）在不违反法律律例的情况下，支持基金的申购赎回模样及申购对价、赎 回对价组成；      （10）在不违反法律律例的情况下，支持基金份额净值、申购赎回清单的磋商 和公告时期或频率；      （11）基金管理东谈主、斟酌证券来去所和登记机构在法律律例、基金合同司法的 范围内支持斟酌基金认购、申购、赎回、来去、转托管、非来去过户等业务的规 则；      （12）按照法律律例和《基金合同》司法不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形；      （13）法律律例、中国证监会、证券来去所或登记机构的业务司法发生变化。      （二）会议召集东谈主及召集模样 东谈主召集。 出版面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 示知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管理东谈主，基金管理东谈主应 当配合。 金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主冷漠书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面 提议之日起10日内决定是否召集，并书面示知冷漠提议的基金份额持有东谈主代表和基        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金 管理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必 要召开的，应当向基金托管东谈主冷漠书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起10日内决定是否召集，并书面示知冷漠提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理 东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并示知基金管 理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或悉数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得羁系、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的通告时期、通告内容、通告模样 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议步地；   （2）会议拟审议的事项、议事方法和表决模样；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄托讲明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设斟酌东谈主姓名及斟酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通讯模样、寄托的公证机关偏激斟酌方 式和斟酌东谈主、表决看法提交的截止时期和收取模样。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通告基金管理东谈主到指定地点对 表决看法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行通告基金管理东谈主       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 和基金托管东谈主到指定地点对表决看法的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决看法的计票进行监督的，不影响表决看法的计票效劳。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的模样   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会模样、通讯开会模样或法律律例、监管机 构允许的其他模样召开，会议的召开模样由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期 合乎以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄托东谈主理 有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合乎法律律例、《基金合同》 和会议通告的司法，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显露，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场模样（包括邮寄、收罗、电话、短信或其他模样）进行表决，基金份额持有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主通告载明的非现场模样在表决截止日以前投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期合乎以下条件时，通讯开会的模样视为有用：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在2个作事日内一语气公布相 关提醒性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管理东谈主）到指定地点对表决看法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 司法的模样收取基金份额持有东谈主的表决看法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通告不参       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 加收取表决看法的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的基金份额持有东谈主径直出具表决看法或授权他东谈主代表出具表决看法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决看法的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决看法的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决看法的代理 东谈主出具的寄托东谈主理有基金份额的凭证及寄托东谈主的代理投票授权寄托讲明合乎法律法 规、基金合同和会议通告的司法，并与基金登记机构记录相符。 其他非现场模样或者以现场模样与非现场模样相衔尾的模样召开基金份额持有东谈主大 会，会议方法比照现场开会和通讯模样开会的方法进行。 允许的情况下，授权模样不错接纳书面、收罗、电话、短信或其他模样，召集东谈主接 受的具体授权模样在会议通告中列明。   （五）议事内容与方法   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如基金合同的紧要修改、决 定间隔基金合同、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同司法的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额持有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。召集东谈主对于基金 管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主提交的临时提案进行审核，合乎条件的应当 在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：      （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有径直关系，况且不超出 法律律例和基金合同司法的基金份额持有东谈主大会权利范围的，应提交大会审议；对 于不合乎上述要求的，不提交基金份额持有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金 份额持有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有东谈主大会上进行解释和说 明。      （2）方法性。大会召集东谈主不错对提案触及的方法性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主理东谈主 不错就方法性问题提请基金份额持有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额持有东谈主大会 决定的方法进行审议。      （1）现场开会      在现场开会的模样下，起原由大会主理东谈主按照司法方法布告会议议事方法及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并 形成大会决议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权 代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金 管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额 持有东谈主和代理东谈主所持表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额持有东谈主行动 该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主理基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效劳。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓 名（或单元称呼）和斟酌模样等事项。      （2）通讯开会      在通讯开会的情况下，起原由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。      （六）表决        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。基金份额持有东谈主大会决议分 为一般决议和特等决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所司法的须以特等 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的模样通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，蜿蜒 基金运作模样、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、间隔基金合同、本基金与其他基 金合并以特等决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采选记名模样进行投票表决。采选通讯模样进行表决时， 除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相背根据讲明，不然提交合乎会议 通告中司法的证据投资东谈主身份文献的表决视为有用出席的投资东谈主，口头合乎会议通 知司法的表决看法视为有用表决，表决看法婉曲不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具表决看法的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。基金份额持有 东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。在上 述司法的前提下，具体司法以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主 应当在会议起原后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议起原后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主马上 公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘货结           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效劳。      在通讯开会的情况下，计票模样为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给以公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决看法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）见效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。基金份额持有东谈主大会决议 自见效之日起依照《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介上公告。如果接纳通讯 模样进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实践见效的基金份额持有东谈主大 会的决议。见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、 基金托管东谈主均有管理力。      三、基金合同破除和间隔的事由、方法以及基金财产算帐模样      （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例司法和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 见效后依照《信息走漏办法》的斟酌司法在司法媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的司法为准。      （二）基金合同的间隔事由      有下列情形之一的，经履行斟酌方法后，基金合同应当间隔：         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 托管东谈主连续的； 条件而被来去所间隔上市的； 身分致使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金管理 东谈主召集基金份额持有东谈主大会对措置决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未顺利召开 或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、合乎《中华东谈主民共和国证券法》司法的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产算帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐陈诉；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律看法书；   （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配决议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的斟酌紧要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经合乎《中华东谈主民 共和国证券法》司法的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律看法书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 司法网站上，并将算帐陈诉提醒性公告登载在司法报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及斟酌文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例的 司法。   四、争议措置模样   对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同斟酌的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、联合路线措置。不肯或者不成通过协商、联合措置的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁司法进行仲裁。仲裁裁决是终局 的，对各方当事东谈主均有管理力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，络续赤诚、悉力、尽责地 履行基金合同约定的义务，瞻仰基金份额持有东谈主的正当权益。本基金合同受中国法 律（为本基金合同之目的，不包括香港特等行政区、澳门特等行政区和台湾地区法 律）统带，并按其解释。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的模样   基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 场合和营业场合查阅。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)             二十二、基金托管公约的内容选录   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：银华基金管理股份有限公司   住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层   办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层   法定代表东谈主：王珠林   设立日历：2001年5月28日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号   注册本钱：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币   组织步地：股份有限公司   筹划范围：基金召募、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务   存续期限：不竭筹划   电话：010-85186558   传真：010-58163090   斟酌东谈主：冯晶   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   斟酌东谈主：郭明   成速即间：1984年1月1日   组织步地：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准设立机关和设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门欺骗中央银行职能 的决定》（国发1983146号）       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)   存续期限：不竭筹划   筹划范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各类汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金算帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国外 金融机构贷款业务；看护箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管理服务；年金账户管理服务；敞开 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、辩论、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务照顾人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融滋生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管理东谈主的投资行径欺骗监督权 投资范围、投资对象进行监督。本基金投资于标的指数成份股、备选成份股、照章 刊行上市的其他港股通标的股票、国内照章刊行上市的股票（包含主板股票、创业 板股票、存托凭证偏激他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券资产（包括 国债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可蜿蜒公司债券、分离来去可 转债、央行单据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期单据、可交换债 券以偏激他中国证监会允许投资的债券）、银行入款（包括银行按期入款、公约存 款）、资产支持证券、债券回购、同行存单、现款、金融滋生品（包括股指期货、 股票期权）以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器用，但须合乎中 国证监会斟酌司法。   本基金不错根据斟酌法律律例，参与融资及转融通证券出借业务，以提高投资 效率及进行风险管理。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥贴程 序后，不错将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律律例或监管机构 的斟酌司法实践。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产 净值的90%，且不低于非现款基金资产的80%；   （2）本基金插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40％；插足宇宙银行间同行商场进行债券回购的最经久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；   （3）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （4）本基金总资产不跨越净资产的140%；   （5）本基金参与股指期货来去，需恪守以下投资比例限制：在职何往翌日日 终，持有的买入股指期货合约价值，不得跨越基金资产净值的10%；在职何往翌日 日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值 的100％，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资 产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在职何往翌日日终，持有 的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的20％；基金所持有的股 票市值和买入、卖出股指期货合约价值，悉数（轧差磋商）应当合乎基金合同对于 股票投资比例的斟酌约定；在职何往翌日内来去（不包括平仓）的股指期货合约的 成交金额不得跨越上一往翌日基金资产净值的20％；   （6）本基金投资于合并原始权益东谈主的各类资产支持证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得跨越基金资产净 值的20％；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产支持证券的比例，不得跨越 该资产支持证券范围的10％；本基金管理东谈主管理的且由本基金托管东谈主托管的全部基 金投资于合并原始权益东谈主的各类资产支持证券，不得跨越其各类资产支持证券悉数 范围的10％；   （8）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基 金持有资产支持证券期间，如果其信用等第下降、不再合乎投资表率，应在评级报 告讦布之日起3个月内给以全部卖出；   （9）本基金主动投资于流动性受限资产的市值悉数，不得跨越基金资产净值           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的 身分致使基金不合乎该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；      （10）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保持 一致；      （11）本基金参与融资的，每个往翌日日终，本基金持有的融资买入股票与其 他有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%；      （12）本基金参与转融通证券出借业务的，应当合乎下列要求： 借期限在10个往翌日以上的出借证券，纳入《流动性风险管理司法》所述流动性受 限证券的范围； 磋商；      （13）本基金参与股票期权来去，需顺从下列投资比例限制：      因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不得跨越基金资产净值的 的，应持有合约行权所需的全额现款或来去所司法招供的可冲抵股票期权保证金的 现款等价物；未平仓的股票期权合约面值不得跨越基金资产净值的20%。其中，合 约面值按照行权价乘以合约乘数磋商；基金投资股票期权合乎基金合同约定的比例 限制（如股票仓位、个股占比等）、投资办法和风险收益特征。      （14）每个往翌日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约需缴纳的来去保证 金后，应当保持不低于来去保证金一倍的现款，其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等；      （15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票实践，与境内 上市来去的股票合并磋商。      除上述（8）、（9）、（10）、（12）、（14）项情形之外，因证券、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金范围变动、标的指数成份股支持或价钱变化、标的指数成份          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 股流动性限制或港股通额度已满等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎 上述司法投资比例的，基金管理东谈主应当在可支持之日起10个港股通往翌日内进行调 整，但中国证监会司法的特殊情形除外。因证券商场波动、上市公司合并、基金规 模变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资不合乎上述第（12）条司法的，基金 管理东谈主不得新增出借业务。法律律例另有司法的，从其司法。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基 金合同的斟酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当合乎基金合同的约定。 基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同见效之日起起原。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东谈主在履行妥贴程 序后，可相应支持投资比例限制司法。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管理东谈主在履行妥贴方法后，则本基金投资不再受斟酌限制。   基金管理东谈主应在出现可料到资产范围大幅变动的情况下，至少提前2个作事日 适应向基金托管东谈主发函说明基金可能变动范围和公司搪塞措施，便于托管东谈主实施交 易监督。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自《基金合同》见效 之日起起原。 资不容行径进行监督：   根据法律律例的司法及《基金合同》的约定，本基金不容从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违反司法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有司法的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资。   如法律律例或监管部门取消或变更上述不容性司法，如适用本基金，则基金管 理东谈主在履行妥贴方法后，本基金投资不再受斟酌限制，或以变更后的司法为准。基 金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓励、施行约束东谈主或 者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他 紧要关联来去的，应当合乎基金的投资办法和投资策略，恪守基金份额持有东谈主利益 优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公谈合理          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 价钱实践。斟酌来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给以走漏。重 大关联来去应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。 基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。 督。      基金管理东谈主参与银行间商场来去，应按照审慎的风险约束原则评估来去敌手资 信风险，并自主遴荐来去敌手。基金托管东谈主发现基金管理东谈主与银行间商场的丙类会 员进行债券来去的，不错通过邮件、电话等两边招供的模样提醒基金管理东谈主，基金 管理东谈主应实时向基金托管东谈主提供可行性说明。基金管理东谈主应确保可行性说明内容真 实、准确、好意思满。基金托管东谈主不合基金管理东谈主提供的可行性说明进行本体审查。基 金管理东谈主同意，经提醒后基金管理东谈主仍实践来去并变成基金资产损失的，基金托管 东谈主不承担作事。      基金管理东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购来去时，以DVP（券款兑付）的 来去结算模样进行来去。      本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用等第、入款银行的支 付智商等触及到入款银行遴荐方面的风险。基金管理东谈主应基于审慎原则评估入款银 行信用风险并据此遴荐入款银行。若属于基金管理东谈主邪恶给基金变成损失的，由基 金管理东谈主承担相应作事；若由于入款银行信用风险等其他非因基金管理东谈主邪恶给基 金变成损失的，基金管理东谈主不承担作事，由基金管理东谈主要求斟酌作事东谈主承担抵偿责 任，基金托管东谈主的职责仅限于督促基金管理东谈主履行上述作事。      （1）基金投资默契受限证券，应顺从斟酌法律律例司法。      （2）此场地指默契受限证券与上文流动性受限资产并不沟通，包括由《上市 公司证券刊行管理办法》范例的非公开刊行股票、公开刊行股票网下配售部分等在 刊行时明确一按期限锁按期的可来去证券，不包括由于发布紧要讯息或其他原因而 临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来去中的质押券等默契受限证券。      （3）基金管理东谈主应在基金初次投资默契受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金管理东谈主董事会批准的斟酌基金投资默契受限证券的投资决策进程、风险约束制 度。基金投资非公开刊行股票，基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流动         银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 性风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资默契受限证券的投资额度和投 资比例约束情况。   基金管理东谈主应至少于初次实践投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富有的时期进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个作事日内，以书面或其他两边招供的模样证据收到上述贵寓。   （4）基金投资默契受限证券前，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供合乎法律法 规要求的斟酌书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有默契受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时期 等。基金管理东谈主应保证上述信息的简直、好意思满，并应至少于拟实践投资指示前两个 作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富有的时期进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照斟酌司法，对基金管理东谈主是否顺从法律律例进行监 督，并审核基金管理东谈主提供的斟酌书面信息。基金托管东谈主以为上述贵寓可能导致基 金出现风险的，有权要求基金管理东谈主在投资默契受限证券前就该风险的摒除或驻防 措施进行补充书面说明，并保留检讨基金管理东谈主风险管理部门就基金投资默契受限 证券出具的风险评估陈诉等备查贵寓的权利。不然，基金托管东谈主有权拒却实践斟酌 指示，但应立即通告基金管理东谈主。因拒却实践该指示变成基金财产损失的，基金托 管东谈主不承担任何作事，并有权陈诉中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求措置。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何作事。如果基金托管东谈主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应承担连带作事。 本领系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管理轨制，完善业务进程， 有用驻防和约束风险。基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （二）基金托管东谈主应根据斟酌法律律例的司法及《基金合同》的约定，对基金 资产净值磋商、基金份额净值磋商、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分配、斟酌信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资运作偏激他运作违反《基金法》、《基 金合同》、基金托管公约斟酌司法时，应实时以书面步地通告基金管理东谈主限期纠       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 正，基金管理东谈主收到通告后应鄙人一个作事日实时查对，并以书面步地向基金托管 东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。 基金管理东谈主对基金托管东谈主通告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管理东谈主抵偿因其违反《基金合同》而致使 投资者遭受的损失。   对于依据来去方法尚未成交的且基金托管东谈主在来去前大要监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违反斟酌法律律例司法或者违反《基金合同》约定的，应 当拒却实践，立即通告基金管理东谈主，并向中国证监会陈诉。   对于必须于估值完成后方可获知的监控磋商或依据来去方法仍是成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违反法律律例或者违反《基金合同》约定的，应当 立即通告基金管理东谈主，并陈诉中国证监会。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在司法时期内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的，基金管理东谈主应积极配合提供斟酌数据 贵寓和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有紧要违法行径，应立即陈诉中国证监会，同期通 知基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主无朴直原理，拒却、羁系基金托管东谈主根据本托管公约司法欺骗监督 权，或采选拖延、诓骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东谈主冷漠告诫仍不改正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于 基金托管东谈主安全看护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账 户等投资所需账户、复核基金管理东谈主磋商的基金资产净值和基金份额净值、根据基 金管理东谈主指示办理算帐交收、斟酌信息走漏和监督基金投资运作等行径。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、 无故未实践或无故延伸实践基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本托管公约偏激他斟酌司法时，基金管理东谈主应实时以书 面步地通告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对质据并以书面       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 步地向基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金管理东谈主通告的违法事 项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应陈诉中国证监会。基金管理东谈主有义务要求基 金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行径，应立即陈诉中国证监会和银行业 监督管理机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交斟酌贵寓 以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和简直性，在司法时期内回答基金管理东谈主并 改正。   基金托管东谈主无朴直原理，拒却、羁系基金管理东谈主根据本托管公约司法欺骗监督 权，或采选拖延、诓骗等技巧妨碍基金管理东谈主进行有用监督，情节严重或经基金管 理东谈主冷漠告诫仍不改正的，基金管理东谈主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的看护   （一）基金财产看护的原则 运用、刑事作事、分配基金的任何财产。 等投资所需账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的好意思满与零丁。 东谈主负责与斟酌当事东谈主确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时通告基金管理东谈主采选措施进行催收。由此给基金 变成损失的，基金管理东谈主应负责向斟酌当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主应给以 必要协助，但对此不承担作事。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将网下认购资金划入基金管 理东谈主在具有托管阅历的生意银行开设的银华基金管理股份有限公司基金认购专户。 该账户由基金管理东谈主开立并管理。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募        银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 金额、基金份额持有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等斟酌司法后，由基金管 理东谈主遴聘合乎《中华东谈主民共和国证券法》司法的司帐师事务所进行验资，出具验资 陈诉，出具的验资陈诉应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有 效。验资完成，基金管理东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主 为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》见效的条件，由基金管理东谈主按规 定办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管理   基金托管东谈主以基金的口头在其营业机构开设资产托管专户，看护基金的银行存 款。该账户的开设和管原理基金托管东谈主承担。本基金的一切货币进出行动，均需通 过基金的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行动。   资产托管专户的管理当合乎《东谈主民币银行结算账户管理办法》、《现款管理暂行 条例》、《东谈主民币利率管理司法》、《利率管理暂行司法》、《支付结算办法》以及银行 业监督管理机构的其他司法。   （四）基金证券账户与证券来去资金账户的开设和管理   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的模样在中国证券登记结算有限作事公 司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国 证券登记结算有限作事公司上海分公司/深圳分公司开立基金证券来去资金账户， 用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行动。   （五）债券托管账户的开立和管理 行间同行拆借商场的来去阅历，并代表基金进行来去；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限作事公司和银行间商场算帐所股份有限公司开设银行间 债券商场债券托管账户和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹       银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 配及资金的算帐。 回购主公约，原本由基金托管东谈主看护，基金管理东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管理   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事合乎法律律例司法和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及斟酌账户的开设和使用，由基金 管理东谈主协助基金托管东谈主根据斟酌法律律例的司法和《基金合同》的约定，开立斟酌 账户。该账户按斟酌司法使用并管理。   （七）基金财产投资的斟酌银行入款证实书等什物证券的看护   基金财产投资的斟酌银行入款证实书等什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的看护库。属于基金托管东谈主施行有用约束下的什物证券在基金托管东谈主看护期间的 损坏、灭失，由此产生的作事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外 机构施行有用约束或看护的证券不承担看护作事。   （八）与基金财产斟酌的紧要合同的看护   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金斟酌的紧要合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金管理东谈主看护。除本托管公约另有司法外，基金管理东谈主在代表基金签署与基 金斟酌的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管理东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管理东谈主在合同签署后5个作事日内通过专 东谈主投递、挂号邮寄等安全模样将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基 金管理东谈主和基金托管东谈主各自文献看护部门，保存期限不低于法律律例的司法。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业 务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转变。   五、基金资产净值磋商和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指每 个估值日基金资产净值除以该磋商日基金份额的余额数目后的数值。基金份额净值 的磋商保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失基金 财产承担。基金管理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急支持机制。国度另 有司法的，从其司法。   基金管理东谈主应每个估值日对基金资产估值，但基金管理东谈主根据法律律例或基金 合同的司法暂停估值时除外。估值原则应合乎《基金合同》、《证券投资基金司帐核          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号) 算业务指引》、《企业司帐准则》、监管部门斟酌司法偏激他法律、律例的司法。基 金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责磋商，基金托管东谈主负责进行复核。基 金管理东谈主应于每个估值日来去结果后磋商当日的基金份额净值和基金资产净值并以 两边招供的模样发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值磋商结果复核后以两边招供 的模样发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按照约定对基金份额净值给以公布。   根据《基金法》，基金管理东谈主磋商并公告基金份额净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管理东谈主磋商的基金资产净值、基金份额净值。因此，本基金的司帐作事方是 基金管理东谈主，就与本基金斟酌的司帐问题，如经斟酌各方在对等基础上充分辩论 后，仍无法达成一致的看法，按照基金管理东谈主对基金净值信息的磋商结果对外给以 公布。法律律例以及监管部门有强制司法的，从其司法。如有新增事项，按国度最 新司法估值。   六、基金份额持有东谈主名册的看护   基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》见效日、《基金合同》间隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根 据基金管理东谈主的指示编制和看护，看护期限自基金账户销户之日起不得少于20年。 基金管理东谈主和基金托管东谈主应按照咫尺斟酌司法分别看护基金份额持有东谈主名册，看护 期限不低于法律律例的司法。看护模样不错接纳电子或文档的步地。基金管理东谈主应 当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基金合同》见效日、 《基金合同》间隔日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30日、每年12月 的称呼和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十 个作事日内提交；《基金合同》见效日、《基金合同》间隔日等触及到基金要紧事项 日历的基金份额持有东谈主名册应于发诞辰后十个作事日内提交。   基金托管东谈主以电子版步地妥善看护基金份额持有东谈主名册，并按期刻成光盘备 份，保存期限不低于法律律例的司法。基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主 名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应顺从守密义务。   若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名册， 应按斟酌律例司法各自承担相应的作事。           银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)      七、适用法律与争议措置模样      两边当事东谈主同意，因本托管公约而产生的或与本托管公约斟酌的一切争议，除 经友好协商不错措置的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的 仲裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终局性的并对斟酌各方均有约 束力，仲裁用度由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。      争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主的职责，络续忠 实、悉力、尽责地履行基金合同和托管公约约定的义务，瞻仰基金份额持有东谈主的合 法权益。      本托管公约受中国法律（为本托管公约合同之目的，不包括香港特等行政区、 澳门特等行政区和台湾地区法律）统带，并按其解释。      八、基金托管公约的变更、间隔      本托管公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的司法有任何打破。基金托管公约的变更报应 中国证监会备案。      发生以下情况，本托管公约间隔：      （1）《基金合同》间隔；      （2）基金托管东谈主罢了、照章被取销、停业或有其他基金托管东谈主接受基金资 产；      （3）基金管理东谈主罢了、照章被取销、停业或有其他基金管理东谈主接受基金管理 权；      （4）发生法律律例及中国证监会司法或《基金合同》约定的间隔事项。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)              二十三、对基金份额持有东谈主的服务   对本基金基金份额持有东谈主的服务主要由基金管理东谈主、发售代理机构、申购赎回 代理券商提供。   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持有 东谈主的需要和商场的变化增多、校正这些服务技俩。   基金管理东谈主提供的主要服务内容如下：   一、辩论服务   投资东谈主如果想了解基金公告、基金净值等信息，请拨打银华基金管理股份有限 公司客户服务中心电话或登录公司网站进行辩论。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址： http://www.yhfund.com.cn   二、在线服务   基金管理东谈主利用我方的线上平台按期或不按期为基金投资东谈主提供投资辩论及基 金司理（或投资照顾人)交流服务。   三、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请通过上述模样联 系基金管理东谈主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面相识了本招募说明书。      银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)            二十四、其他应走漏事项 无。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)          二十五、招募说明书的存放及查阅模样   本基金招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投 资东谈主可在办公时期免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复 制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。   投资东谈主还不错径直登录基金管理东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。          银华中证港股通破钞主题来去型敞开式指数证券投资基金招募说明书更新(2024 年第 3 号)                   二十六、备查文献 集注册的文献； 的法律看法；   基金托管东谈主业务阅历批件和营业派司存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议偏激余备查文献存放在基金管理东谈主处。投资东谈主可在营业时期免费到存放地点查 阅，也可按工本费购买复印件。