金融行业声誉风险管制双周刊 | 广东一银行原董事长被传“失联”又被查 葫芦岛银行前行长李玉林帮鞭策骗26亿

专题：银行机构声誉风险管制专区

　　新浪财经聚积网智天元金融声誉磋议中心发布金融行业声誉风险管制双周刊（2024.10.28—2024.11.11），要点内容节选如下：

　　一、政策新规发布

　　寰球东谈主大常委会批准增多6万亿元方位政府债务名额的有筹谋。阛阓监管总局出台的流量扶抓政策，旨在维持中小微筹谋主体。六部门聚积纠正发布的《异邦投资者对上市公司计策投资管制主义》，将进一步裁汰投资门槛，诱骗异邦投资者。

　　（一）寰球东谈主大常委会批准增多6万亿元方位政府债务名额

　　11月8日，在寰球东谈主大常委会第十二次会议上，通过了《国务院对于提请审议增多方位政府债务名额置换存量隐性债务的议案》。该议案旨在贯彻落实党中央有筹谋部署，建议增多6万亿元方位政府债务名额以置换存量隐性债务。寰球东谈主大财政经济委员会副主任委员许宏才暗示，新增债务名额将沿路动作专项债务名额，分三年实施，使得2024年末方位政府专项债务名额从29.52万亿元增多至35.52万亿元。国务院财政部门将按智商下达分地区名额，方位政府将照章进行债券置换，各级东谈主大过火常委会将照章监督。

　　（二）阛阓监管总局出台利好中小微筹谋主体的流量扶抓政策

　　10月29日，据阛阓监管总局微信公众号，阛阓监管总局近期出台《对于率领网罗来去平台发达流量积极作用扶抓中小微筹谋主体发展的看法》，冷漠充分发达平台流量机制作用，通过合理配置流量资源、明确平台流量王法、擢升流量供给精确度、提供流量配套措施、完善流量评估机制等多元化举措擢升流量扶抓实体经济收尾，并对强化农居品筹谋主体流量扶抓、翻新特质筹谋主体流量扶抓、怜爱新入驻筹谋主体流量扶抓冷漠具体措施。匡助治理网罗筹谋主体在出产筹谋中濒临的实质贫苦，进一步激勉重大中小微筹谋主体发展的内生能源和翻新活力，促进平台经济健康发展。

　　（三）六部门纠正发布《异邦投资者对上市公司计策投资管制主义》

　　近日，商务部、证监会、国资委、税务总局、阛阓监管总局、国度外汇局纠正发布《异邦投资者对上市公司计策投资管制主义》。六部门联系司局负责东谈主先容，纠正后的《主义》主要从五方面裁汰了投资门槛：允许异邦当然东谈主实施计策投资；放宽异邦投资者的资产条款；增多要约收购这一计策投资样式；以定向刊行、要约收购样式实施计策投资的，允许以境外非上市公司股份动作支付对价；符合裁汰抓股比例和抓股锁依期条款。

　　二、监管要点

　　《反洗钱法》的纠正通过，进一步明确洗钱的上游作恶边界。接着，央行下属自律机制成员（银行）依次同行进款订价，以细腻空转套利，确保金融阛阓的健康发展。中证协发布《证券公司收益凭据刊行管制主义》，根据证券公司分类评价收尾对不同类别证券公司待偿还收益凭据余额上限实施分级管制。金融监管总局对保障公司欠债彭胀与资产投资智力相妥当的率领看法。

　　（一）《反洗钱法》纠正通过，2025年1月1日起推论

　　11月8日，第十四届寰球东谈主大常委会第十二次会议通过纠正后的反洗钱法。新法进一步明确洗钱的上游作恶边界，实时监测与新规模、新业态相关的新式洗钱风险。纠正后的反洗钱法共7章65条，包括总则、反洗钱监督管制、反洗钱义务、反洗钱探询、反洗钱外洋合营、法律包袱和附则。自2025年1月1日起推论。

　　（二）央行下属自律机制成员（银行）参谋依次同行进款订价：包括不得高价经受同行资金，细腻空转套利

　　央行下属的阛阓利率订价自律机制拟发布《对于加强同行活期进款利率自律管制的倡议》，生意银行应以公开阛阓7天逆回购操作利率（现在是1.5%）为订价基准，合理细目同行活期进款的利率水平，使同行活期进款利率围绕政策利率波动，充分体现利率政策导向；生意银行不得以显耀高于政策利率的水平经受同行资金，细腻酿成空转套利。

　　（三）中证协依次证券公司收益凭据刊行管制

　　中证协10月25日制定发布《证券公司收益凭据刊行管制主义》。该文献冷漠，根据证券公司分类评价收尾对不同类别证券公司待偿还收益凭据余额上限实施分级管制。《管制主义》自觉布之日起实施。中证协先容，自2014年推出试点以来，证券公司收益凭据业务稳步发展，在就业住户钞票管制需求、拓宽证券公司流动性管制渠谈、擢升阛阓流动性等方面发达垂危积极作用。这次发布的《管制主义》共六章三十六条，从刊行依次、销售依次、合规风控、自律管制等方面作出全面章程。

　　（四）金融监管总局肖远企：保障公司欠债彭胀应与资产投资智力相妥当，资产彭胀应受本钱拘谨

　　10月31日，金融监管总局副局长肖远企在第五届寿险业转型发展论坛上暗示，保障业及保障机构要探索成立可抓续的公司发展计策和生意模式，适配本人资源天禀，保抓对外部阛阓变化的应变弹性，发达本人的比拟上风；要确立为客户创造价值的筹谋理念，成立与客户之间的致密合营关系，发达保障中介的垂危桥梁作用；要成立可检视、可计量的精算回溯机制，以精算假定与实质情况偏离度为标尺，优化精算模子，合理精算假定，提高精算精确性；要加强资产、欠债、本钱的质料与匹配管制，以资产投资牵引欠债质料，杀青期限匹配、成本收益匹配，以本钱拘谨资产彭胀杀青杠杆匹配，以经济本钱为纽带优化资产配置。欠债彭胀应与资产投资智力相妥当；资产彭胀应受本钱拘谨，资产配置优化应以经济本钱为纽带。

　　三、风险事件概览

　　广东顺德农村生意银行股份有限公司原董事长姚真勇的案件，他因涉嫌严重非法犯法而收受治安审查和监察探询。两家头部券商因违背反洗钱规章而受到的百万罚单，这些罚单揭示了金融机构在推行反洗钱义务方面的不及。九江银行因多项违规步履被处以重罚，这些违规步履透露了银行在绩效考评和薪酬管制等方面的误差。原党委文书李玉林在葫芦岛银行任职时刻“存在违背治安、涉嫌作恶等情形”，该行诉至法院。

　　（一）广东一银行原董事长，被查！曾被传“失联”

　　广东省佛山市纪委监委11月3日音信：广东顺德农村生意银行股份有限公司原党委文书、董事长姚真勇涉嫌严重非法犯法，现在正收受佛山市纪委监委治安审查和监察探询。此前，也曾任职10年的广东顺德农商行原董事长姚真勇被传“失联”，“多日无法获取连系”。面对传说，顺德农商行客服对记者暗示，对此并不瓦解，姚真勇也曾辞任董事长职务一年多，现在银走运营一切浮浅。

　　（二）违背反洗钱法，两家头部券商领百万罚单

　　因为违背反洗钱法，两家头部券商近日领到了百万罚单。11月1日，中国东谈主民银行上海分行公告了两份行政处罚信息公示表，两份罚单炫耀，海通证券、申万宏源均有“三宗罪”，即：1、未按章程履行客户身份识别义务；2、未按章程报送大额来去和可疑来去证据；3、与不解身份的客户进行来去。在具体处罚上，海通证券被处以罚金东谈主民币395万元；申万宏源则被处以罚金东谈主民币349万元。

　　（三）九江银行收410万元大罚单！因绩效考评瞎想成就辞别规 薪酬管制不到位等“九宗罪” 8名高管皆受罚

　　九江银行因触及多项违规步履被国度金融监督管制总局江西监管局处以410万元罚金，同期8名高管也因负有包袱受到告诫或罚金。违规步履包括但不限于为房地产技俩垫资、违规使用答理资金及违规披发贷款等，这些问题暴炫耀该行在里面管制、风险放弃和合规筹谋方面的不及。

　　（四）帮鞭策骗26亿 葫芦岛银行前行长李玉林再次被诉

　　裁判晓谕网近期线路的一则民事裁定书载明，因原党委文书李玉林在葫芦岛银行任职时刻“存在违背治安、涉嫌作恶等情形”，该行诉至法院。李玉林还曾勾结葫芦岛银行行长李晓东，串通段洪涛、周志龙，以化解该行不良资产为由，诬捏资管筹谋挪用该行资金26亿元，供段洪涛虚耗品使用。其中18亿余元还被罪犯汇兑成外币转至段洪涛放弃的香港公司账户内。

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包袱剪辑：秦艺