大成惠利纯债债券A,大成惠利纯债债券C: 大成惠利纯债债券型证券投资基金更新招募讲解书

大成惠利纯债债券型证券投资基金更新       招募讲解书    基金管理东说念主：大成基金管理有限公司    基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司        二〇二四年十二月 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书                        进击指示   大成惠利纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2016 年 8 月   基金管理东说念主保证本招募讲解书的内容信得过、准确、完好意思。本招募讲解书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明中国证监会对本基金的价值和收益作念出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”                 ）是一种持久投资器具，其主邀功能是踱步投资，降 低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等简略提供固定收益预期的 金融器具，投资者购买基金，既可能按其持有份额共享基金投资所产生的收益，也可能承担 基金投资所带来的损失。   基金分为股票基金、搀和基金、债券基金、货币商场基金等不同类型，投资者投资不同 类型的基金将得回不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期 越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金居品，属证券投资基金中的低风险收 益品种，其预期风险与预期收益高于货币商场基金，低于搀和型基金和股票型基金。   本基金投资于证券商场，基金净值会因证券商场波动等因素产生波动。投资者在投成本 基金前，应仔细阅读本基金的招募讲解书及基金合同，全面明白本基金的风险收益特征和产 品特性，并根据自身的投资目的、投资期限、投资教学、资产现象等判断基金是否和投资者 的风险承受智力相适合，充分斟酌自身的风险承受智力，感性判断商场，对申购基金的意愿、 时机、数目等投资行动作念出孤独、严慎决策，得回基金投资收益，亦承担基金投资中出现的 种种风险。基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括因政事、经济、社会等环境因 素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、个别证券独到的非系统性风险、也包括基金自 身的管理风险、技巧风险和合规风险等。无数赎回风险是绽放式基金所独到的一种风险，即 当单个绽放日基金的净赎回肯求份额跨越上一绽放日基金总份额的百分之十时，投资者将可 能无法实时赎回持有的全部基金份额。此外，本基金投资范围中包括中小企业私募债券，该 券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增多本基金总体风险水平。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管理东说念主履行相应程序后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募讲解书“侧袋机制”等磋议章节。侧袋机制实 施时代，基金管理东说念主将对基金简称进行特殊标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东说念主仔细阅读联系内容并温文本基金启用侧袋机制时的特定风险。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹过甚净值上下并不预示其畴昔业 绩阐明，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹阐明的保证。投资有风险， 投资东说念主认购（或申购）基金时，请仔细阅读本基金的招募讲解书及基金合同。基金管理东说念主提 醒投资者基金投资的“买者兴隆”原则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行职守。   基金过往事迹并不预示其畴昔阐明。   本招募讲解书其他所载内容截止日为 2024 年 11 月 2 日（其中东说念主员变动信息以公告日 为准），磋议财务数据和基金净值阐明截止日为 2024 年 6 月 30 日，所列财务数据未经审计。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                                                                                                   招募讲解书 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书                   一、引子   本招募讲解书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称《基金法》）                                    、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》              （以下简称《运作办法》）、                          《公开召募证券投资基金销售机构 监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息暴露管理办法》                                        （以 下简称《信息暴露办法》）、             《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》                                    （以下简称 《流动性风险管理轨则》）            、《大成惠利纯债债券型证券投资基金基金合同》                                 （以下简称《基金 合同》）过甚他磋议轨则编写。   基金管理东说念主承诺本招募讲解书不存在职何演叨记录、误导性述说或者关键遗漏，并对其 信得过性、准确性、完好意思性承担法律服务。本基金是根据本招募讲解书所载明的府上肯求召募 的。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲解书中载明的信息，或对本 招募讲解书作任何解释或者讲解。   本招募讲解书根据《大成惠利纯债债券型证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监 会注册。基金合同是约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资者取得依基金合同所 刊行的基金份额，即成为基金份额持有东说念主和本基金基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》                           、《运作办法》、                                  《信息暴露办法》、 《销售办法》、《流动性风险管理轨则》、                   《基金合同》过甚他磋议轨则享有权利、承担义务； 基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应详备查阅《大成惠利纯债债券型证券投 资基金基金合同》。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                 招募讲解书                        二、释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金合同的任何有用更正和补充 投资基金托管公约》及对该托管公约的任何有用更正和补充 行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有料理力的决定、决议、汇报等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议更正，自 十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的更正 召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正     《信息暴露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息暴露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的更正 施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其常常作念出的更正 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书 体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 存续或经磋议政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 关法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 开展境内证券投资业务的联系主体 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、休养、非交游过户、转托管及如期定额投资等业务。 他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主坚定了基金销售服务代理公约，代为办理基 金销售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、清理和结算、代理披发红利、建 立并维持基金份额持有东说念主名册和办理非交游过户等 受大成基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过甚变动情况的账户 的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得回中国证监会书面阐明的日历 清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 个月              ：指《大成基金管理有限公司绽放式基金注册登记业务王法》，是表率 基金管理东说念主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东说念主和投资东说念主共同 征服 份额的行动 兑换为现款的行动 件，肯求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额休养为基金管理东说念主管理的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购肯求的一种投资方式 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金休养中转入肯求份额总额后的余额） 跨越上一绽放日基金总份额的 10% 已扫尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简洁 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、资产维持证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或交 易的债券等 （包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子暴露网站）等媒介 其更新 置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在关键不细目性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 关键不细目性的资产；（三）其他资产价值存在关键不细目性的资产 有东说念主服务的用度 分为不同的类别。其中 A 类基金份额类别为在投资东说念主申购时收取前端申购用度，但不从本 类别基金资产入网提销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本类别基金资产入网提销售 服务费，但不收取申购用度的基金份额 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书                             三、基金管理东说念主      （一） 基金管理东说念主概况      称呼：大成基金管理有限公司      住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层      办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层      设立日历：1999 年 4 月 12 日      注册成本：贰亿元东说念主民币      股权结构：公司鼓吹为中泰信赖有限服务公司（持股比例 50%）、中国星河投资管理有 限公司（持股比例 25%）、光大证券股份有限公司（持股比例 25%）三家公司。      法定代表东说念主：吴庆斌      电话：0755-83183388      传真：0755-83199588      磋议东说念主：肖剑      （二） 主要东说念主员情况      吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京 国际信赖有限服务公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。2012 年 7 月于今，任广 联（南宁）投资股份有限公司董事长；2012 年任职于中泰信赖有限服务公司，2013 年 6 月 于今，任中泰信赖有限服务公司董事长。2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事 长。      林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。1993 年进入中国光大银行从事证券业务。 担任光大证券南边总部研究部总司理、光大证券南边总部副总司理、光大证券投资银行总部 总司理、光大证券助理总裁等职务。2005 年 3 月至 2020 年 11 月担任光大保德信基金管理 有限公司董事长。2020 年 12 月至 2022 年 8 月，担任光大证券股份有限公司深切蜕变高档 照看人、资深董事总司理，2022 年 8 月于今担任光大证券股份有限公司董事会办公室（监事 会办公室）资深董事总司理。2020 年 12 月 28 日起任大成基金管理有限公司副董事长。      谭晓冈先生，董事、总司理，哈佛大学人人管理硕士。曾在财政部、世界银行、寰宇社 保基金理事会任职。2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2016 年 12 月至 2019 年 8 月 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                 招募讲解书 任大成国际资产管理有限公司总司理,2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公司副 总司理，2019 年 7 月起任大成基金管理有限公司总司理，2019 年 8 月起任大成国际资产管 理有限公司董事长，2022 年 4 月起兼任公司首席信息官。   杨红女士，董事，同济大学管理学博士。先后任职于北京总参工程兵部、招商银行上海 分行、浦发银行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等机构，2021 年 8 月加入中泰信赖 有限服务公司，现任中泰信赖有限服务公司副总裁。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公 司董事。   宋奋发先生，董事，中国社会科学院法学硕士。2001 年至 2003 年任职于中国石油工程 教训（集团）公司，2006 年至 2007 年任北京区顺义东说念主民法院法官，2007 年至 2022 年任职 于中国建银投资有限服务公司，历任业务司理、高档司理、部门总司理，2021 年 9 月至 2022 年 7 月兼任建投控股有限服务公司董事，2022 年 8 月加入中国星河金融控股有限公司，现 任资深总监，负责合规、风控等服务。2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司董事。   胡维翊先生，孤独董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任寰宇东说念主大常委会办公厅研究室政事组主任科员；1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京 乾坤讼师事务所合伙东说念主；2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯讼师事务所讼师；2001 年 5 月于今，历任北京市天铎讼师事务所副主任、主任，现任北京市天铎讼师事务所合伙东说念主。   杨晓帆先生，孤独董事，香港浸会大学工商管理学士。2006 年至 2011 年，任惠理集团 有限公司高档投资分析师兼投资组合司理；2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙东说念主和大中华区负责东说念主；2016 年于今，任晨光投资管理公司(ANATOLE INVESTMENT MANAGEMENT) 主要首创东说念主。2019 年 11 月起任大成基金管理有限公司孤独董事。   江涛女士，孤独董事，复旦大学经济学学士。1989 年至 1992 年任职于深圳赛格集团市 场部、1992 年至 1996 年任深圳石化集团国际企业管理部副总司理（主理服务）                                         ；1996 年至 京代表处，任副主任；2004 年至 2007 年任职于中投证券董事会办公室，任副主任（主理工 作）；2007 年至 2015 年 7 月，任职于中银国际证券，任公司执委会委员、董事会文告兼董 办主任，2022 年 11 月起任大成基金管理有限公司孤独董事。   陈勇先生，监事会主席，黑龙江大学电子学与信息系统专科学士。1992 年 7 月至 1993 年 5 月任中国东说念主民银行哈尔滨分行科技处技巧员；1993 年 5 月至 1994 年 10 月任哈尔滨证 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                      招募讲解书 券公司友谊路证券营业部电脑部助理工程师；1994 年 10 月至 1997 年 6 月任哈尔滨证券公 司和平路证券营业部副总司理；1997 年 6 月至 1999 年 1 月任联合证券公司哈尔滨和平路证 券营业部总司理；1999 年 1 月至 2000 年 6 月任联合证券公司投资银行总部高档业务司理； 年 8 月任中国星河证券有限服务公司总裁办文告处副处长（主理服务）、处长；2004 年 8 月 至 2006 年 12 月任中国星河证券有限服务公司总裁办副主任；2007 年 1 月至 2007 年 9 月任 中国星河证券股份有限公司总裁办副主任；2007 年 9 月至 2010 年 5 月任中国星河金融控股 有限服务公司政策发展部实行总司理；2010 年 5 月至 2021 年 8 月 16 日任星河基金管理有 限公司党委委员、副总司理。2021 年 9 月 3 日任大成基金监事会主席。    邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于 株洲电力局；2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位；2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为 三康技巧有限公司东说念主力资源专员；2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券东说念主力资源部高档经 理；2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司抽象管理部总监助理；2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任东说念主力资源部副总监；现任大成基金管理有限公司东说念主力资源 部总监。    陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜讼师事务 所深圳分所公司证券部讼师；2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律 师、总监助理、副总监，现任大成基金管理有限公司监察稽核部实行总监。    吴庆斌先生，董事长。简历同上。    谭晓冈先生，总司理。简历同上。    肖剑先生，副总司理，哈佛大学人人管理硕士。曾任深圳市广聚动力股份有限公司副总 司理兼广聚投资控股公司实行董事、总司理，深圳市东说念主民政府国有资产监督管理委员会副处 长、处长。2014 年 11 月加入大成基金管理有限公司，2015 年 1 月起任公司副总司理，2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总司理。    姚余栋先生，副总司理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国度经贸委企业司、好意思 国花旗银行伦敦分行。曾任世界银行研究照看人，国际货币基金组织国际成本商场部和非洲部 经济学家，原黑龙江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国东说念主民银行货币政策二司 副查察员，中国东说念主民银行货币政策司副司长，中国东说念主民银行金融研究所长处。2016 年 9 月 加入大成基金管理有限公司，任首席经济学家，2017 年 2 月起任公司副总司理。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书   赵冰女士，副总司理，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会经历管理部、 专科连合部、基金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专科委员 会委员。曾参与基金业协会筹备组的筹备服务。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒 体公关部负责东说念主、迎接及服务机构部负责东说念主。2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司，2017 年 8 月至 2022 年 5 月任公司看护长。2022 年 6 月起任公司副总司理。   段皓静女士，看护长，西南财经大学管帐学硕士。1996 年加入深圳发展银行服务；2000 年加入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处级调研员、 副处长、处长；2019 年加入信达澳亚基金管理有限公司，任看护长；2020 年 7 月加入红塔 红土基金管理有限公司，任看护长。2022 年 6 月起任大成基金管理有限公司看护长。   石国武先生，副总司理，北京大学工学硕士。曾履新于博时基金管理有限公司，历任系 统分析员、股票投资部投资司理助理、特定资产部投资司理。2012 年 11 月加入大成基金管 理有限公司，历任股票投资部基金司理、股票投资部价值组投资总监，大类资产配置部总监、 社保及养老投资管理部总监、研究部总监、权益专户投资部总监、总司理助理。2023 年 3 月起，任公司副总司理。   （1） 现任基金司理   朱浩然：中央财经大学经济学硕士，CFA。证券从业年限 12 年。2012 年 7 月至 2015 年 7 月任中原基金管理有限公司机构债券投资部研究员。2015 年 8 月至 2017 年 1 月历任上 海毕朴斯投资管理合伙企业(有限合伙)固定收益部投资司理、副总司理。2017 年 2 月至 2022 年 5 月历任融通基金管理有限公司固定收益部专户投资司理、基金司理。2022 年 5 月加入 大成基金管理有限公司，现任固定收益总部债券投资一部基金司理。2022 年 12 月 6 日起任 大成惠利纯债债券型证券投资基金基金司理。2023 年 3 月 29 日起任大成惠泽一年如期绽放 债券型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 4 月 19 日至 2024 年 4 月 25 日任大成元合双 利债券型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 8 月 31 日起任大澄净信债券型证券投资基 金基金司理。2023 年 10 月 27 日起任大成惠昭一年如期绽放债券型发起式证券投资基金基 金司理。2023 年 12 月 29 日起任大成惠明纯债债券型证券投资基金基金司理。2024 年 1 月 金基金司理。2024 年 9 月 19 日起担任大成稳康 6 个月持有期债券型证券投资基金基金司理。 具备基金从业经历。国籍：中国   （2） 历任基金司理 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                        招募讲解书          历任基金司理姓名                     管理本基金时候            陈会荣               2016 年 11 月 2 日至 2019 年 9 月 29 日            方孝成               2018 年 8 月 28 日至 2022 年 12 月 8 日      公司固定收益投资决策委员会由 8 名成员组成，设固定收益投资决策委员会主席 1 名， 其他委员 7 名。名单如下：      肖剑，副总司理，固定收益投资决策委员会主席，国际业务投资决策委员会主席；周恩 源，固定收益总部总监，固定收益投资决策委员会委员；王立，基金司理，公司首席固定收 益投资官、社保及养老投资管理部总监，固定收益投资决策委员会委员；谢民，交游管理部 总监，固定收益投资决策委员会委员，股票投资决策委员会委员；孙丹，基金司理，搀和伙 产投资部副总监，固定收益投资决策委员会委员；郑欣，基金司理，固定收益投资决策委员 会委员；冯佳，基金司理，固定收益总部债券投资一部副总监，固定收益投资决策委员会委 员；刘谢冰，基金司理，固定收益总部现款资产投资部副总监，固定收益投资决策委员会委 员。      上述东说念主员之间不存在支属关系。      （三） 基金管理东说念主的职责      按照《基金法》、             《运作办法》过甚他磋议轨则，基金管理东说念主必须履行以下职责： 售和、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证 券投资； 三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 合同等法律文献的轨则，按磋议轨则诡计并公告基金资产净值，细目基金份额申购、赎回的 价钱；              、基金合同过甚他磋议轨则，履行信息暴露及阐发义务；                                    、基金合同 过甚他磋议轨则另有轨则外，在基金信息公开暴露前应赐与守密，不向他东说念主泄露； 管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 以上； 够按照基金合同轨则的时候和方式，随时查阅到与基金磋议的公开府上，并在支付合理成本 的条件下得到磋议府上的复印件； 管东说念主； 服务，其补偿服务不因其退任而免除； 合同酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书      （四） 基金管理东说念主承诺                       ，并建立健全的里面阻挡轨制，采用有用措施， 退缩违反《证券法》行动的发生；                        《运作办法》，建立健全的里面阻挡轨制，采用 有用措施，退缩以下《基金法》、《运作办法》退却的行动发生：      （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；      （4）向基金份额持有东说念主非法承诺收益或者承担损失；      （5）法律律例和中国证监会退却的其他行动。 律例及行业表率，淳厚信用、用功尽责，不从事以下行动：      （1）越权或非法规划；      （2）违反基金合同或托管公约；      （3）挫伤基金份额持有东说念主或其他基金联系机构的正当利益；      （4）在向中国证监会报送的府上中平心而论；      （5）断绝、搅扰、遏抑或严重影响中国证监会照章监管；      （6）卤莽职守、奢靡权利；      （7）泄漏在职职时代细察的磋议证券、基金的买卖秘籍，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹备等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金投资外，奏凯或障碍进行其他股票交游；      （9）协助、接受托福或以其他任何方式为其他组织或个东说念主进行证券交游；      （10）违反证券交游场所业务王法，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，侵略商场秩 序；      （11）特意挫伤基金投资者过甚他同行机构、东说念主员的正当权益；      （12）以不耿介技能谋求业务发展；      （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      （14）信息暴露不信得过，有误导、诈骗因素； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书      （15）法律律例和中国证监会退却的其他行动。 制等全权处理本基金的投资。 措施，保证基金财产不必于下列投资或者行动：      （1）承销证券；      （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽服务的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有轨则的除外；      （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不耿介的证券交游行动；      （7）法律、行政律例和国务院证券监督管理机构轨则退却的其他行动。      运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、履行阻挡东说念主或者与其有其他 关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交游的， 应当衔命基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益碎裂，妥当国务院证券监督管理机构的 轨则，并履行信息暴露义务。      若法律律例或监管部门取消上述退却性轨则，履行妥当程序后，本基金投资可不受上述 轨则限制。      （五） 基金司理的承诺 利益； 时代细察的磋议证券、基金的买卖秘籍、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资筹备等信 息；      （六） 基金管理东说念主的里面阻挡轨制      本基金管理东说念主为加强里面阻挡，促进公司诚信、正当、有用规划，保障基金份额持有东说念主 利益，珍爱公司及公司鼓吹的正当权益，依据《证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、 《证券投资基金管理公司里面阻挡迷惑倡导》等法律律例，并结合公司履行情况，制定《大 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书 成基金管理有限公司里面阻挡大纲》。   公司里面阻挡是指公司为防护和化解风险，保证规划运作妥当公司的发展缱绻，在充分 斟酌表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与阻挡措施而 形成的系统。公司建立科学合理、阻挡严实、运行高效的里面阻挡体系，制定科学完善的内 部阻挡轨制。   公司里面阻挡轨制由里面阻挡大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分组成。   公司董事会对公司建立里面阻挡系统和维持其有用性承担最终服务，公司管理层对里面 阻挡轨制的有用实行承担服务。   （1）保证公司规划运作严格征服国度磋议法律律例和行业监管王法，自愿形成称职经 营、表率运作的规划念念想和规划理念。   （2）防护和化解规划风险，提高规划管理效益，确保规划业务的稳健运行和受托资产 的安全完好意思，扫尾公司的持续、富厚、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息信得过、准确、完好意思、实时。   （1）健全性原则。里面阻挡涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员，并包 括决策、实行、监督、反馈等各个要领。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，珍爱内控轨制 的有用实行。   （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的成就保持相对孤独，公司基金财产、 自有资产与其他资产的运作互相分离。   （4）互相制约原则。公司成就的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。公司运用科学化的规划管理方法镌汰运作成本，提高经济效益， 以合理的成本阻挡达到最好的里面阻挡成果。   （1）正当合规性原则。公司内控轨制妥当国度法律、律例、规章和各项轨则。   （2）全面性原则。里面阻挡轨制涵盖公司规划管理的各个要领，不得留有轨制上的空 白或瑕玷。   （3）审慎性原则。制定里面阻挡轨制以审慎规划、防护和化解风险为起点。   （4）应时性原则。跟着磋议法律律例的调整和公司规划政策、规划方针、规划理念等 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 表里部环境的变化进行实时的更正或完善里面阻挡轨制。   里面阻挡的基本要素包括阻挡环境、风险评估、阻挡行动、信息调换和里面监控。   （1）阻挡环境组成公司里面阻挡的基础，阻挡环境包括规划理念和内控文化、公司治 理结构、组织结构、职工说念德教导等内容。   （2）公司管理层放心缔造内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风险防护意志， 营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例和公司规章轨制，使风 险意志联接到公司各个部门、各个岗亭和各个要领。   （3）健全公司法东说念主治理结构，充分阐明孤独董事和监事会的监督职能，退却不耿介关 联交游、利益运送和里面东说念主阻挡气候的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   （4）公司的组织结构体现职责明确、互相制约的原则，各部门有明确的授权单干，操 作互相孤独。公司建立决策科学、运营表率、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策 程序和管理议事王法，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、有用的里面监督和反馈系统。   （5）依据公司自身规划特质设立礼貌递进、权责统一、严实有用的内控防地： 并以书面方式承诺征服，在授权范围内承担服务。 严格的检察和反馈。 量，并建议风险调整的建议；对投资事迹进行评价，包括全体阐明分析、事迹构因素析以及 事迹短期和持久持续性教练；对将要张开的新业务和转变性居品的投资作念全面的风险评估， 建议风险预警等服务。   （6）建立有用的东说念主力资源管理轨制，健全激励料理机制，确保公司各级东说念主员具备与其 岗亭要求相适合的工作操守和专科胜任智力。   （7）建立科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和分析，实时 防护和化解风险。   （8）建立严谨、有用的授权管理轨制，授权阻挡联接于公司规划行动的永恒。 授权程序和程序，保证授权轨制的贯彻实行。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书 价，对已不适用的授权实时更正或取消授权。   （9）建立完善的资产分离轨制，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委 托资产，实行孤独运作，分别核算。   （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，明确区分各岗亭职责，投资和交游、交游和清 算、基金管帐和公司管帐等进击岗亭不得有东说念主员的重迭。进击业务部门和岗亭进行物理隔断。   （11）制订切实有用的济急应变措施，建立危境处理机制和程序。   （12）珍爱信息调换渠说念的流通，建立领略的阐发系统。   （13）建立有用的里面监控轨制，成就看护长和孤独的监察稽核部门，对公司里面阻挡 轨制的实行情况进行持续的监督，保证里面阻挡轨制落实。公司如期评价里面阻挡的有用性， 并根据商场环境、新的金融器具、新的技巧应用和新的法律律例等情况进行应时改进。   （1）公司自愿征服国度磋议法律律例，按照投资管理业务的性质和特质严格制定管理 规章、操作过程和岗亭手册，明确揭示不同行务可能存在的风险点并采用阻挡措施。   （2）研究业务阻挡主要内容包括： 选库。   （3）投资决策业务阻挡主要内容包括： 策略、投资组合和投资限制等要求。 策记录。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 决策程序、基金绩效包摄分析等内容。   （4）基金交游业务阻挡主要内容包括： 行交游。 法非法或者其他特别情况，应当实时阐发相应部门与东说念主员。   （5）建立严格有用的轨制，退缩不耿介关联交游挫伤基金份额持有东说念主利益。基金投资 触及关联交游的，在联系投资研究阐发中相配讲解，并报公司风崎岖挡委员会审议批准。   （6）公司在审慎规划和合律例范的基础上悉力金融转变。在充分论证的前提下周全考 虑金融转变品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格阻挡金融新品种、新业务 的法律风险和运行风险。   （7）建立和完善客户服务程序、销售渠说念管理、告白宣传行动表率，建立告白宣传、 销售行动法律审查轨制，制定销售东说念主员准则，严格赏罚措施。   （8）制定详备的登记过户服务过程，建立登记过户电脑系统、数据如期查对、备份制 度，建立客户府上的守密维持轨制。   （9）公司按照法律、律例和中国证监会磋议轨则，建立完善的信息暴露轨制，保证公 开暴露的信息信得过、准确、完好意思、实时。   （10）公司配备专东说念主负责信息暴露服务，进行信息的组织、审核和发布。   （11）加强对公司及基金信息暴露的检察和评价，对存在的问题实时建议改进办法，对 出现的诞妄建议处理倡导，并根究联系东说念主员的服务。   （12）掌抓内幕信息的东说念主员在信息公开暴露前不得泄露其内容。   （13）根据国度法律律例的要求，衔命安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息 系统的管理轨制。   信息技巧系统的联想开发妥当国度、金融行业软件工程程序的要求，编写完好意思的技巧资 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 料；在扫尾业务电子化时，成就守密系统和相应阻挡机制，并保证诡计机系统的可稽性，信 息技巧系统干预运行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。   （14）通过严格的授权轨制、岗亭服务轨制、门禁轨制、表里网分离轨制等管理措施， 确保系统安全运行。   （15）诡计机机房、开垦、集聚等硬件要求妥当磋议程序，开垦运行和珍爱通盘这个词过程实 施明确的服务管理，严格区分业务操作、技巧珍爱等方面的职责。   （16）公司软件的使用充分斟酌到软件的安全性、可靠性、富厚性和可扩展性，具备身 份考据、探听阻挡、故障复原、安全保护、均权制约等功能。信息技巧系统联想、软件开发 等技巧东说念主员不得介入履行的业务操作。用户使用的密码口令如期更换，不得向他东说念主浮现。数 据库和操作系统的密码口令分别由不同东说念主员维持。   （17）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、信得过和完好意思，并能实时、准 确地传递到管帐等各职能部门；严格诡计机交游数据的授权更正程序，并坚持电子信息数据 的如期检察轨制。   建立电子信息数据的即时保存和备份轨制，进击数据异域备份况且持久保存。   （18）信息技巧系统如期稽核检察，完善业务数据维持等安全措施，进行撤消故障、灾 难复原的演习，确保系统可靠、富厚、安全地运行。   （19）依据《中华东说念主民共和国管帐法》、                     《金融企业管帐轨制》、                               《证券投资基金管帐核算 办法》、    《企业财务通则》等国度磋议法律、律例制订基金管帐轨制、公司财务轨制、管帐工 作操作过程和管帐岗亭服务手册，并针对各个风崎岖挡点建立严实的管帐系统阻挡。   （20）明确职责区分，在岗亭单干的基础上明确各管帐岗亭职责，退却需要互相监督的 岗亭由一东说念主独自操作全过程。   （21）以基金为管帐核算主体，孤独建账、孤独核算，保证不同基金之间在名册登记、 账户成就、资金划拨、账簿记录等方面互相孤独。基金管帐核算与公司管帐核算互相孤独。   （22）采用妥当的管帐阻挡措施，以确维持帐核算系统的闲居运转。 确记录经济业务，明确经济服务。   （23）采用合理的估值方法和科学的估值程序，公允反馈基金所投资的有价证券在估值 时点的价值。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   （24）表率基金清理交割服务，在授权范围内，实时准确地完成基金清理，确保基金财 产的安全。   （25）建立严格的成本阻挡和事迹观测轨制，强化管帐的事前、事中庸过后监督。   （26）制订完善的管帐档案维持和财务交代轨制，财会部门妥善维持密押、业务用章、 支票等进击凭据和管帐档案，严格管帐府上的调阅手续，退缩管帐数据的毁损、散结怨泄密。   （27）严格制定财务进出审批轨制和用度报销运作管理办法，自愿征服国度财税轨制和 财经递次。   （28）公司设立看护长，经董事会聘任，对董事会负责。看护长应当经中国证监会联系 派出机构认同后方可任职。根据公司监察稽核服务的需要和董事会授权，看护长不错列席公 司联系会议，调阅公司联系档案，就里面阻挡轨制的实行情况独赶快履行检察、评价、阐发、 建议职能。看护长如期和不如期向董事会阐发公司里面阻挡实行情况，董事会对看护长的报 告进行审议。   （29）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核服务，公司保证监察 稽核部门的孤独性和巨擘性。   （30）明确监察稽核部门及里面各岗亭的具体职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监 察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织递次。   （31）强化里面检察轨制，通过如期或不如期检察里面阻挡轨制的实行情况，确保公司 各项规划管理行动的有用运行。   （32）公司董事会和管理层深爱和维持监察稽核服务，对违反法律、律例和公司里面控 制轨制的，根究磋议部门和东说念主员的服务。   （1）本公司承诺以上对于里面阻挡轨制的暴露信得过、准确。   （2）本公司承诺根据商场变化和公司业务发展束缚完善里面阻挡轨制。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                       招募讲解书                           四、基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    称呼：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    邮政编码：200120    法定代表东说念主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号    组织方式：股份有限公司    注册成本：207.74 亿元东说念主民币    存续时代：持续规划    兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批股份制买卖 银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日稳重在上海证券交游所挂牌上市（股 票代码：601166），注册成本 207.74 亿元。截止 2024 年 6 月 30 日，兴业银行资产总额达 10.35 万亿元，扫尾营业收入 1130.43 亿元，同比增长 1.80%，扫尾包摄于母公司鼓吹的净利润 430.49 亿元。开业三十多年来，兴业银行永恒坚持“诚笃服务，相伴成长”的规划理念，悉力于为 客户提供全面、优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门成就及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设抽象管理处、证券基金处、信赖保障处、 迎接私募处、需求维持处、稽核监察处、投资监督处、运行管理处，共有职工 100 余东说念主，业 务岗亭东说念主员均具有基金从业经历。    三、基金托管业务规划情况    兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管经历。基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。截止 2024 年 9 月 30 日，兴业银行共托管证券投资基金 743 只，托 管基金的基金资产净值系数 25025.72 亿元，基金份额系数 23824.75 亿份。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书      四、基金托管东说念主的里面阻挡轨制      （一）里面阻挡目的      严格征服国度磋议托管业务的法律律例、行业监管规章和行内磋议管理轨则，称职规划、 表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完好意思，确保磋议信息的真 实、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。      （二）里面阻挡组织结构      兴业银行基金托管业务里面阻挡组织架构由总行里面阻挡委员会、总行风险管理部门、 总行审计部、总行资产托管部、总走时营管理部及分行托管运营机构共同组成。各级里面控 制组织依照本行联系轨制对本行托管业务风险管理和里面阻挡实施管理。      （三）里面阻挡原则 事资产托管业务的各机构和从业东说念主员； 点，“内控优先”        ，“轨制优先”              ，审慎发展资产托管业务； 成互相制约、互相监督，同期兼顾运营效率； 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及规划管理的需要，应时进行 相应修改和完善；里面阻挡存在的问题应当简略得到实时反馈和纠正； 制。      （四）里面阻挡轨制及措施 员行动表率等一系列规章轨制。 阻挡措施。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书 坚定承诺书。 证业务不中断。      五、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和程序      基金托管东说念主负有对基金管理东说念主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金法》、                                        《运作办 法》、基金合同过甚他磋议轨则，托管东说念主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资限 制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的诡计、收益分派、 申购赎回以过甚他磋议基金投资和运作的事项，对基金管理东说念主进行业务监督、核查。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和磋议法律律例 轨则的行动，应实时以书面方式汇报基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到汇报后应实时核 对并以书面方式对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对汇报县项进行复 查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主汇报的非法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应阐发中国证监会。基金托管东说念主发现基金管理东说念主有关键非法行动，立即阐发中国 证监会，同期，汇报基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主的指示违反法律、行政律例和其他磋议轨则，或者违反基金 合同约定的，应当断绝实行，立即汇报基金管理东说念主，并实时向中国证监会阐发。      基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游程序一经见效的投资指示违反法律、行政律例和其 他磋议轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即汇报基金管理东说念主，并实时向中国证监会报 告。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书                          五、联系服务机构   （一） 销售机构及磋议东说念主   称呼：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表东说念主：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83199588   磋议东说念主：吴海灵   公司网址：www.dcfund.com.cn   大成基金客户服务热线： 400-888-5558（免资料固话费）   （1）大成基金深圳投资迎接中心   地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   磋议东说念主：吴海灵、关志玲、唐悦   电话：0755-22223556/22223177/22223555   传真：0755-83195235/83195242/83195232   （1）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   法东说念主代表：吕家进   客服电话：95561   磋议东说念主：刘玲   磋议电话：021-52629999   网址：www.cib.com.cn   （2）祯祥银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书   法东说念主代表：谢永林   客服电话：95511-3   磋议东说念主：张莉   磋议电话：021-38637673   网址：http://bank.pingan.com   （3）华福证券有限服务公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   法东说念主代表：苏军良   客服电话：95547   磋议东说念主：王虹   磋议电话：0591-87383600   网址：www.hfzq.com.cn   基金管理东说念主可根据磋议法律、律例的要求，遴聘其他妥当要求的机构代理销售本基金， 并在基金管理东说念主网站公示。   （二） 注册登记机构   称呼：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层   法定代表东说念主：吴庆斌   电话：0755-83183388   传真：0755-83195239   磋议东说念主：黄慕平   （三） 讼师事务所和承办讼师   称呼：北京市金杜讼师事务所   注册地址：北京市向阳区东三环中路 7 号钞票中心写字楼 A 座 40 层   办公地址：北京市向阳区东三环中路 7 号钞票中心写字楼 A 座 40 层   负责东说念主：王玲   电话：0755-22163333   传真：0755-22163390 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书   承办讼师：沈娜、冯艾   磋议东说念主：冯艾   （四） 管帐师事务所和承办注册管帐师   称呼：普华永说念中天管帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室   办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼   实行事务合伙东说念主：李丹   电话：021-23238888   传真：021-23238800   磋议东说念主：徐翘楚   承办注册管帐师：陈熹、徐翘楚                     六、基金合同的见效   （一）基金合同的见效   根据联系律例和《大成惠利纯债债券型证券投资基金合同》的磋议轨则，基金合同已于   （二）基金的类型和运作方式   基金类型：债券型证券投资基金   基金运作方式：契约型、绽放式   基金存续期限：不如期   （三）基金存续期内基金份额持有东说念主数目和资金额的限制   基金合同见效后，一语气二十个服务日出现基金份额持有东说念主数目动怒二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金管理东说念主应当在如期阐发中赐与暴露；一语气六十个服务日出现 前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会阐发并建议贬责决策，如休养运作方式、与其他 基金合并或者断绝基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或基金合同另有轨则时，从其轨则。   （四）基金份额类别成就   本基金根据申购用度、销售服务费收取方式等的不同，将基金份额分为不同的类别。其 中 A 类基金份额类别为在投资东说念主申购时收取前端申购用度，但不从本类别基金资产入网提 大成惠利纯债债券型证券投资基金                             招募讲解书 销售服务费的基金份额；C 类基金份额为从本类别基金资产入网提销售服务费，但不收取申 购用度的基金份额。   投资东说念主可自行遴聘申购的基金份额类别。种种基金份额之间不成休养。   本基金磋议基金份额类别的具体成就、费率水对等由基金管理东说念主细目，并在招募讲解书 中公告。   根据基金运作情况，在不合现存基金份额持有东说念主利益产生骨子性不利影响的前提下，基 金管理东说念主不错不召开基金份额持有东说念主大会，经与基金托管东说念主协商并履行联系程序后住手现存 基金份额类别的销售、调整现存基金份额类别的费率水平或者增多新的基金份额类别。             七、基金份额的申购、赎回与休养   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东说念主在招募讲解 书或其他联系公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在管理东说念主网站公 示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽放日实时候   投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游所、深圳证 券交游所的闲居交游日的交游时候，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或本基 金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交游商场、证券交游所交游时候变更或其他特殊情况， 基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 暴露办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   本基金已于 2016 年 12 月 1 日绽放日常申购、赎回、休养及定投业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购或者赎回或 者休养。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候建议申购、赎回或休养肯求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 准进行诡计，其中 C 类基金份额申购首日的申购价钱为当日 A 类基金份额的基金份额净值；   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必须在新规 则起初实施前依照《信息暴露办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的程序   投资东说念主必须根据销售机构轨则的程序，在绽放日的具体业务办理时候内建议申购或赎回 的肯求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购肯求成立； 登记机构阐明基金份额时，申购见效。   基金份额持有东说念主递交赎回肯求，赎回肯求成立；登记机构阐明赎回时，赎复活效。投资 东说念主赎回肯求告捷后，基金管理东说念主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无数赎 回时，款项的支付办法参照本基金合同磋议条件处理。   基金管理东说念主应以交游时候扫尾前受理有用申购和赎回肯求确今日动作申购或赎回肯求 日（T 日），在闲居情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交游的有用性进行阐明。T 日 提交的有用肯求，投资东说念主可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构轨则的 其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告捷，而仅代表销售机构确乎接收 到肯求。申购、赎回的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于肯求的阐明情况，投资东说念主应及 时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的投资东说念主的任何损失由投资东说念主自行承担。   如基金管理东说念主接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者跨越 50%，或者基金管理东说念主合计可能存在变相回避 50%聚合度限制的情形时，基 金管理东说念主有权对该单一投资者的肯求全部或部分阐明失败。由此，给投资者酿成的损失，有 投资东说念主自行承担。   基金管理东说念主不错在不违反法律律例的前提下，对上述业务办理时候进行调整，并提前公 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书 告。      （五）申购和赎回的数目限制 部分或全部基金份额赎回；本基金不错对投资者每个交游账户的最低基金份额余额以及每次 赎回的最低份额作念出轨则，具体业务王法请见磋议公告。 赎回的份额、最低基金份额余额和累计持有基金份额上限的数目限制，基金管理东说念主必须在调 整见效前依照磋议轨则至少在一家指定媒体公告并报中国证监会备案。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。具体请参见联系公告。 限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息暴露办法》的磋议轨则在指定媒介上公告并报中 国证监会备案。      （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途      待业金客户包括基本养老基金与照章成立的养老筹备筹集的资金过甚投资运营收益形 成的补充养老基金等，包括但不限于：      （1）投资东说念主申购 A 类基金份额时，需缴纳申购用度，费率按申购金额递减。投资东说念主在 一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。具体费率如下：               申购金额（M，单元：元）    申购费率 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书                 M               M ≥500 万               1000 元/笔   待业金客户在基金管理东说念主直销中心办理账户认证手续后，可享受申购费率一折优惠，申 购费为固定金额的，则按原费率实行，不再享有费率扣头。   基金份额申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推论、销售、 注册登记等各项用度。   因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购用度。   （2）投资东说念主申购 C 类基金份额时，不收取申购用度。   本基金 A 类基金份额赎回费率如下：              持有基金时候（T）            赎回费率              T＜7 日                1.5%   针对投资者赎回持有的本基金 A 类基金份额，本基金宝石续持有基金份额少于 7 日的 投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产；宝石续持有基金份额长于 7 日（含 7 日）的 投资东说念主收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。   C 类基金份额具体赎回费率如下：              持随机候（T）             C 类基金份额赎回费率                 T  针对投资者赎回持有的本基金 C 类基金份额，将 100%的赎回费计入基金财产。 率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的磋议轨则在指定媒介上公告。 基金促销筹备，针对以特定交游方式（如网上交游、电话交游等）等进行基金交游的投资东说念主 如期或不如期地开展基金促销行动。在基金促销行动时代，按联系监管部门要求履行必要手 续后，基金管理东说念主不错妥当调低基金申购费率。   （七）申购份额与赎回支付金额的诡计方式 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书   （1）申购份额余额的处理方式：申购份额诡计结果按四舍五入方法，保留到少量点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （2）赎回金额的处理方式：赎回金额诡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后两 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额：   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   例：某投资东说念主于绽放期投资 4 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.6%，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.0400 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额=40,000/（1+0.6%）=39,761.43 元   申购用度=40,000-39,761.43=238.57 元   申购份额=39,761.43/1.0400=38,232.14 份   （2）C 类基金份额：   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   例：某投资东说念主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0160 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0160 = 98,425.20 份   赎回总金额=赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   例：某投资者在持有基金份额时候为 1 年时赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，对应 的赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10,000×1.0500＝10,500.00 元   赎回用度=10,500.00×0＝0 元   净赎回金额=10,500.00—0＝10500.00 元   例：某投资东说念主申购本基金 C 类基金份额，持续持有 3 个月后赎回 10 万份，赎回费率为 大成惠利纯债债券型证券投资基金                             招募讲解书   赎回用度＝0 元   赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元   本基金分为 A 类基金份额和 C 类基金份额，两类基金份额单独成就基金代码，分别计 算和公告基金份额净值。本基金种种基金份额净值的诡计，均保留到少量点后 4 位，少量点 后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在当 天收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥当蔓延诡计 或公告。    （八）申购与赎回的注册登记 增多权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 扣除权益并办理相应的注册登记手续。 迟于起初实施前 3 个服务日在指定媒介上公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受基金投资者的申购肯求： 购肯求。 益时。 绩产生负面影响，从而挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 达到或者跨越 50%，或者变相回避 50%聚合度的情形时。 值技巧仍导致公允价值存在关键不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书 采用暂停接受基金申购肯求的措施。 单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形时之一且基金管理东说念主决定暂停申购，基 金管理东说念主应当根据磋议轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主的申购肯求被断绝， 被断绝的申购款项将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东说念主应实时复原申购 业务的办理。发生上述第 6、8 项情形时，基金管理东说念主不错采用比例阐明等方式对该投资东说念主 的申购肯求进行限制，基金管理东说念主有权断绝该等全部或者部分申购肯求。如果法律律例、监 管要求调整导致上述第 6 项内容取消或变更的，基金管理东说念主在履行妥当程序后，可修改上述 内容，不需召开基金份额持有东说念主大会。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回肯求或减速支付赎回款项： 回肯求或减速支付赎回款项。 值技巧仍导致公允价值存在关键不细目性时，经与基金托管东说念主协商阐明后，基金管理东说念主应当 采用减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求的措施。   发生上述情形时，基金管理东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐明的赎回肯求，基金管 理东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比 例分派给赎回肯求东说念主，未支付部分可宽限支付，并以后续绽放日的基金份额净值为依据诡计 赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条件处理。基金份额持有东说念主在申 请赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与驱除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管 理东说念主应实时复原赎回业务的办理并公告。   （十一）无数赎回的情形及处理方式 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金休养中转出 肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金休养中转入肯求份额总额后的余额）跨越前一 绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全额赎回或 部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智力支付投资东说念主的全部赎回肯求时，按闲居赎回 程序实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回肯求有清贫或合计因支付投 资东说念主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求宽限办 理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，细目当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回肯求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。 遴聘宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日持续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。宽限的赎回肯求与下一绽放日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽放日该类基金份额的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动延 期赎回处理。   若本基金发生无数赎回且发生单个绽放日内单个基金份额持有东说念主肯求赎回的基金份额 占前一绽放日基金总份额的比例跨越 10%时，本基金管理东说念主有权对该单个基金份额持有东说念主 跨越前一绽放日基金总份额 10%的赎回肯求实施宽限赎回；对该单个基金份额持有东说念主占前 一绽放日基金总份额 10%的赎回肯求，与当日其他赎回肯求一齐，按上述（1）或（2）方 式处理。如下一绽放日，该单一基金份额持有东说念主剩余未赎回部分仍旧超出前一绽放日基金总 份额 10%的，持续按前述王法处理，直至该单一基金份额持有东说念主单个绽放日内肯求赎回的 基金份额占前一绽放日基金总份额的比例低于 10%。   基金管理东说念主在履行妥当程序后，有权根据其时商场环境调整前述比例和办理措施，并在 指定媒介上进行公告。   （3）暂停赎回：一语气 2 日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管理东说念主合计有必要， 可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项，但不得跨越 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书      当发生上述宽限赎回并宽限办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲解书规 定的其他方式在 3 个交游日内汇报基金份额持有东说念主，讲解磋议处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。      （十二）暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告 规如期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 新绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的种种基金份额净值。 基金管理东说念主应提前 2 个服务日在至少一家指定媒介刊登基金重新绽放申购或赎回的公告，并 在重新起初办理申购或赎回的绽放日公告最近一个服务日的种种基金份额净值。 公告一次。暂停扫尾基金重新绽放申购或赎回时，基金管理东说念主应提前 2 个服务日在至少一家 指定媒介一语气刊登基金重新绽放申购或赎回的公告，并在重新绽放申购或赎回日公告最近一 个服务日的种种基金份额净值。      （十三）基金休养      基金管理东说念主不错根据联系法律律例以及本基金合同的轨则决定开办本基金与基金管理 东说念主管理的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费，联系王法由基金管理 东说念主届时根据联系法律律例及本基金合同的轨则制定并公告，并提前见告基金托管东说念主与联系机 构。      （十四）基金的非交游过户      基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、妥当法律律例的其它非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。      秉承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据见效司法通告将基金份额持有东说念主理有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的联系府上，对于妥当条件 的非交游过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的程序收费。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                    招募讲解书   （十五） 基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照轨则的程序收取转托管费。   （十六）基金的冻结妥协冻   基金注册登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及基金注 册登记机构认同、妥当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部 分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是否冻结。在国 家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与 收益分派与支付。   （十七）实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排本招募讲解书“侧袋机制”章节或届 时发布的联系公告。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书                   八、基金的投资   （一） 投资目的   在严格阻挡投资风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力求扫尾基金资产持久富厚 升值。   （二） 投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府 维持债券、场地政府债、资产维持证券、中小企业私募债券、可分离交游可转债中的债券部 分、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行进款）、同行存单、货币市 场器具、国债期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需妥当中国证监会的 联系轨则。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%。每个交游日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。   本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资、不参与可休养债券投资（可分离交游可 转债中的债券部分除外）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当程序后，可 以将其纳入投资范围。   （三） 投资策略   本基金以中持久利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏不雅政策标的及收益率弧线分析， 实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。   本基金通过对宏不雅经济变量（包括国内坐褥总值、工业增长、货币信贷、固定资产投资、 破钞、外贸差额、财政进出、价钱指数和汇率等）和宏不雅经济政策（包括货币政策、财政政 策、产业政策、外贸和汇率政策等）进行分析，对畴昔较长的一段时候内的商场利率变化趋 势进行展望，决定组合的久期。   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、商场流动性、商场风险等因素 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交游所和银行间商场投资品种的利差和变 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   本基金对于信用类固定收益品种的投资，将根据刊行东说念主的公司布景、行业特性、盈利能 力、偿债智力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投 资契机的个券进行投资，并采用踱步化投资策略，严格阻挡组合全体的违约风险水平。   中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级商场流动性较差。   本基金将根据对宏不雅经济的研究，前瞻性判断经济周期，调整组合汇总中小企业私募债 的配置比例。同期，根据债券商场的收益率水平，重心斟酌个券的风险收益水平，抽象斟酌 个券的信用品级（如有）、期限、流动性、息票率、提前偿还和赎回等因素，结合债券刊行 东说念主所处行业发展远景、刊行东说念主业务发展现象、企业商场合位、财务现象、管理水平过甚债务 水对等，以细目债券的履行信用风险现象过甚信用利差水平，重心遴聘信用风险相对较低、 信用利差收益相对较大、或预期信用质料将改善的中小企业私募债。   基金在阻挡信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采用踱步投资，阻挡个债 持有比例；主要采用买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采用“尽 早出售”策略，阻挡投资风险。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化 等因素的研究，展望资产池畴昔现款流变化，并通过研究标的证券刊行条件，展望提前偿还 率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格阻挡风险的情况下，结合信用研究和流动 性管理，遴聘风险调整后收益高的品种进行投资，以期得回持久富厚收益。   为有用阻挡债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 阻挡运用国债期货，提高投资组合的运作效率。   在国债期货投资时，本基金将率先分析国债期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系， 遴聘订价合理的国债期货合约，其次，斟酌国债期货各合约的流动脾性况，最终细目与现货 组合的合适匹配，以达到风险管理的目的。   （四） 投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制： 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现款（不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 系数不低于基金资产净值的 5%;   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券刊行总量 的 10％；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金不妥当前款所轨则比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （6）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不延期；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （8）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （9）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   （10）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产维持证券的比例，不得跨越该资产支 持证券（指并吞信用级别）边界的 10％；   （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券，不得 跨越其种种资产维持证券系数边界的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金持 有资产维持证券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起   （13）本基金应投资于信用级别评级为 AA-以上（含 AA-）的信用债券。基金持有信用 债券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起 3 个月内予 以全部卖出；   （14）本基金投资于中小企业私募债券比例系数不高于基金资产的 10%；   （15）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （16）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得跨越基金资产净值 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书 的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值的 30%；   （17）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当妥当本基金投资范围中对于债券资产的投资比例， 即不低于基金资产的 80%；   （18）基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上 一交游日基金资产净值的 30%。   （19）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）         、（5）、（7）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、上市公司合并、基金 边界变动、股权分置蜕变中支付对价等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不妥当上述 轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情 形或基金合同另有约定的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的磋议约定，在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检察自本基金合同见效之日起起初。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的轨则实行。   为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不耿介的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和国务院证券监督管理机构轨则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、履行阻挡东说念主或者 与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱实行。联系交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。关键关联交游应提交基金管理东说念主董事会审 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系 限制或按变更后的轨则实行。   （五） 事迹相比基准   中债抽象指数（全价）。   中债抽象指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在抽象反馈债券全商场全体 价钱和投资薪金情况。指数涵盖了银行间商场和交游所商场，具有泛泛的商场代表性，恰当 动作本基金的事迹相比基准。   如果指数编制机构变更或住手中债抽象指数的编制及发布，或者中债抽象指数由其他指 数替代，或者法律律例发生变化，或证券商场中有其他代表性更强或者更科学客不雅的事迹比 较基准适用于本基金时，本基金管理东说念主不错依据珍爱基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据 履行情况对事迹相比基准进行相应调整。调整事迹相比基准应经基金托管东说念主同意，并报中国 证监会备案。基金管理东说念主应在调整前 2 个服务日在至少一种指定媒介上赐与公告。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高 于货币商场基金，低于搀和型基金和股票型基金。   （七） 基金管理东说念主代表基金应用债权东说念主权利的处理原则及方法   基金管理东说念主将按照国度磋议轨则代表本基金孤独应用所投资证券项下得权利，保护基金 份额持有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金应用所投资证券项下权利时应征服以下原则：   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见本招募讲解书“侧袋机制”章节的轨则。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                        招募讲解书   （九） 基金的投资组合阐发   基金管理东说念主的董事会及董事保证本阐发所载府上不存在演叨记录、误导性述说或关键遗 漏，并对其内容的信得过性、准确性和完好意思性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主兴业银行股份有限公司根据基金合同轨则，复核了本阐发中的财务筹备、净 值阐明和投资组合阐发等内容，保证复核内容不存在演叨记录、误导性述说或者关键遗漏。   本投资组合阐发所载数据取自本基金 2024 年第 2 季度阐发。                                                    占基金总资产的比例     序号            技俩            金额（元）                                                       （%）            其中：股票                               -              -            其中：债券                2,461,154,293.97          98.91                   资产维持证券          26,311,723.34            1.06            其中：买断式回购的                           -              -            买入返售金融资产            金系数   无。   无。   无。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                                         招募讲解书                                                                占基金资产净值比例        序号                 债券品种            公允价值（元）                                                                   （％）                      其中：政策性金融债               570,901,235.42               28.36                                                                        占基金资产                                                         公允价值   序号         债券代码           债券称呼          数目（张）                         净值比例                                                          （元）                                                                         （％）                                                                        占基金资产                                                         公允价值   序号         证券代码           证券称呼          数目（份）                         净值比例                                                          （元）                                                                          （%）   无。   无。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                               招募讲解书   无。   无。   无。 编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形 年 12 月 15 日因未按轨则履行客户身份识别义务、未按轨则报送大额交游阐发或者可疑交游 阐发受到中国东说念主民银行江苏省分行处罚（苏银罚决字〔2023〕3 号）。本基金合计，对华泰 证券的处罚不会对其投资价值组成骨子性负面影响。 司于 2023 年 11 月 29 日因违反账户管理轨则、违反清理管理轨则、未按轨则履行客户身份 识别义务等受到中国东说念主民银行处罚（银罚决字〔2023〕93 号）；于 2023 年 12 月 28 日因部 分进击信息系统识别不全面，灾备教训和灾难复原智力不妥当监管要求、进击信息系统投产 及变更未向监管部门阐发，且投产及变更持久不表率激发进击信息系统较大及以上突发事件 等受到国度金融监督管理总局处罚（金罚决字〔2023〕68 号）。本基金合计，对中国银行 的处罚不会对其投资价值组成骨子性负面影响。 轨则、关键关联交游信息暴露不充分、统一授信管理不妥当要求等受到国度金融监督管理总 局处罚（金罚决字〔2023〕15 号）；于 2023 年 12 月 29 日因部分进击信息系统应认定未认 定，联系系统未建灾备或灾难复原智力不妥当监管要求、同城数据中心持久存在基础设施风 险隐患未得到整改、对外包数据中心的准入前称职调查和日常管理不妥当监管要求，部分数 据中心存在风险隐患等受到国度金融监督管理总局处罚（金罚决字〔2023〕69 号）。本基 金合计，对中信银行的处罚不会对其投资价值组成骨子性负面影响。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书 年 4 月 12 日因涉嫌违反限制性轨则转让股票等受到中国证券监督管理委员会立案调查（证 监立案字 03720240049 号）；于 2024 年 4 月 30 日因涉嫌违反限制性轨则转让股票等受到中 国证券监督管理委员会处罚（〔2024〕45 号）。本基金合计，对中信证券的处罚不会对其 投资价值组成骨子性负面影响。 有限公司于 2024 年 5 月 22 日因刚性兑付代销资管筹备等受到国度金融监督管理总局珠海监 管分局处罚（珠金罚决字〔2024〕4 号）。本基金合计，对珠海华润银行的处罚不会对其投 资价值组成骨子性负面影响。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同轨则的备选股票库。        序号                 称呼              金额（元）   无。   无。   由于四舍五入原因，分项之和与系数可能有尾差。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                              招募讲解书                             九、基金事迹     基金管理东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔阐明。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。     （一） 本阐发期基金份额净值增长率过甚与同期事迹相比基准收益率的相比     大成惠利纯债债券 A                                            事迹相比                         净值增长     事迹相比                净值增                         基准收益     阶段                  率程序差     基准收益               ①-③      ②-④                长率①                         率程序差                           ②       率③                                             ④   大成惠利纯债债券 C                                            事迹相比                         净值增长     事迹相比                净值增                         基准收益     阶段                  率程序差     基准收益               ①-③      ②-④                长率①                         率程序差                           ②       率③                                             ④ 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                         招募讲解书   （二） 自基金合同见效以来基金份额累计净值增长率变动过甚与同期事迹相比基准收益 率变动的相比     注：1、本基金合同轨则，基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投 资组合比例妥当基金合同的约定。建仓期扫尾时，本基金的投资组合比例妥当基金合同的约 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                招募讲解书 定。 绩相比基准收益率自 2023 年 12 月 19 日有份额之日起初诡计。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书                   十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行进款本息和基金应收款技俩以过甚 他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据联系法律律例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的维持和刑事服务   本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的轨则刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱逐、被照章驱除或者被照章宣告收歇等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书                   十一、基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券交游场所的交游日以及国度法律律例轨则需要对 外暴露基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值方法   （1） 在交游所商场上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外），录取第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交游所商场挂牌转让的资产维持证券和私募债券，估值日不存在活跃商场时 接纳估值技巧细目其公允价值进行估值。在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。 活跃商场上未经调整的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃商场报价未能代表计 量日公允价值的情况下，按成本支吾商场报价进行调整，阐明计量日的公允价值；对于不存 在商场行动或商场行动很少的情况下，则接纳估值技巧细目公允价值；在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 领略各异，未上市时代商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 认利息收入。 最近交游日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近交游日结算价估值。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 值，均应被合计接纳了妥当的估值方法。如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅反 映其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的 价钱估值。 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及联系法 律律例的轨则或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据磋议法律律例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金磋议的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管理东说念主对基金资产净值的诡计 结果对外赐与公布。   四、估值程序 基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则 的，从其轨则。   每个服务日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按轨则公告。 同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   五、估值毛病的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值毛病时，视为该类 基金份额净值毛病。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的谬误酿成估值毛病，导致其他当事东说念主际遇损失的，谬误的服务东说念主应当对由于该 估值毛病际遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的奏凯损失按下述“估值毛病处理原则”给予补偿， 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 承担补偿服务。   上述估值毛病的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值毛病已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值毛病服务方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值毛病发生的用度由估值毛病服务方承担；由于估值毛病服务方未 实时更正已产生的估值毛病，给当事东说念主酿成损失的，由估值毛病服务方对奏凯损失承担补偿 服务；若估值毛病服务方一经积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有富余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值毛病服务方支吾更正的情况向磋议当事东说念主进行确 认，确保估值毛病已得到更正。   （2）估值毛病的服务方对磋议当事东说念主的奏凯损失负责，不合障碍损失负责，况且仅对 估值毛病的磋议奏凯当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值毛病而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值毛病 服务方仍支吾估值毛病负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值毛病服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经得回的补偿 额加上一经得回的欠妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值毛病服务方。   （4）估值毛病调整接纳尽量复原至假定未发生估值毛病的正确情形的方式。   （5）差错服务方断绝进行补偿时，如果因基金管理东说念主谬误酿成基金财产损失机，基金 托管东说念主应为基金的利益向基金管理东说念主追偿，如果因基金托管东说念主谬误酿成基金财产损失机，基 金管理东说念主应为基金的利益向基金托管东说念主追偿。基金管理东说念主和托管东说念主之外的第三方酿成基金财 产的损失，并断绝进行补偿时，由基金管理东说念主负责向差错方追偿；追偿过程中产生的磋议费 用，应列入基金用度，从基金资产中支付。   （6）如果出现差错确当事东说念主未按轨则对受损方进行补偿，况且依据法律律例、基金合 同或其他轨则，基金管理东说念主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了补偿服务，则基 金管理东说念主有权向出现谬误确当事东说念主进行追索，并有权要求其补偿或补偿由此发生的用度和遭 受的奏凯损失。   （7）按法律律例轨则的其他原则处理差错。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书   估值毛病被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值毛病发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值毛病发生的原因细目 估值毛病的服务方；   （2）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值毛病酿成的损失进行评估；   （3）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法由估值毛病的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值毛病处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值毛病的更正向磋议当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现毛病时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）毛病偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；毛病偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告、通 报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   六、暂停估值的情形   七、基金净值的阐明   用于基金信息暴露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东说念主负责诡计，基金托 管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应于每个估值日交游扫尾后诡计当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐明后发送给基金管理 东说念主，由基金管理东说念主对种种基金份额净值赐与公布。   八、特殊情况的处理 值毛病处理。 计政策变更、商场王法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采用必要、妥当、合理的 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 措施进行检察，但未能发现毛病的，由此酿成的基金资产估值毛病，基金管理东说念主和基金托管 东说念主免除补偿服务。但基金管理东说念主、基金托管东说念主应当积极采用必要的措施削弱或摒除由此酿成 的影响。   九、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露主袋账户 的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停暴露侧袋账户的基金净值信息。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书                   十二、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金联系的信息暴露用度；    《基金合同》见效后与基金联系的管帐师费、讼师费和诉讼费；   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3 %年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E× 0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于次月首日起 3 个服务日内向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1 %的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于次月首日起 3 个服务日内向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于 次月首日起 3 个服务日向基金托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代付给销售机构。若遇法 定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据磋议律例及相应公约轨则，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失；    《基金合同》见效前的联系用度；   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见本招募讲解 书“侧袋机制”章节或联系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书                   十三、基金收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已扫尾收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别每一基金份额享有同均分派权；   在不违反法律律例且对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主可对 基金收益分派原则进行调整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息暴露办法》 的磋议轨则在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润诡计截止日）的时候不得跨越   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 大成惠利纯债债券型证券投资基金                    招募讲解书 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务王法》 实行。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募讲解书“侧袋机制”章 节的轨则。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书                十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 按照磋议轨则编制基金管帐报表； 式阐明。   （二）基金的年度审计 格的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息暴露办法》的磋议轨则在指定媒介公告。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书                   十五、基金的信息暴露   （一）本基金的信息暴露应妥当《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息暴露办法》                                   、《基金合同》 过甚他磋议轨则。   （二）信息暴露义务东说念主   本基金信息暴露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大会的基金 份额持有东说念主等法律律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和作歹东说念主组织。   本基金信息暴露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的轨则暴露基金信息，并保证所暴露信息的信得过性、准确性、完好意思性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息暴露义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予暴露的基金信息通过中国 证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等媒介暴露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复 制公开暴露的信息府上。   （三）本基金信息暴露义务东说念主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开暴露的信息应接纳中语文本。如同期接纳外文文本的，基金信息暴露 义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开暴露的信息接纳阿拉伯数字；除相配讲解外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开暴露的基金信息   公开暴露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品府上纲领   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额持 有东说念主大会召开的王法及具体程序，讲解基金居品的特性等触及基金投资者关键利益的事项的 法律文献。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   （2）基金招募讲解书应当最大限制地暴露影响基金投资者决策的全部事项，讲解基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息暴露及基金份额持有东说念主 服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募讲解书的信息发生关键变更的，基金管理东说念主应 当在三个服务日内，更新基金招募讲解书并登载在指定网站上；基金招募讲解书其他信息发 生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募 讲解书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产维持及基金运作监督等 行动中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品府上概淌若基金招募讲解书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 纲领信息。《基金合同》见效后，基金居品府上纲领的信息发生关键变更的，基金管理东说念主应 当在三个服务日内，更新基金居品府上纲领，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品府上纲领其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金断绝运 作的，基金管理东说念主不再更新基金居品府上纲领。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 讲解书、    《基金合同》摘抄登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主应当将《基金合同》、 基金托管公约登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露招募讲解 书确当日登载于指定媒介上。    《基金合同》见效公告   基金管理东说念主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在起初办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在指定网站暴露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在起初办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日种种基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年度和年度 临了一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募讲解书等信息暴露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及磋议申购、赎回费率，并保证投资者简略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息府上。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度阐发登载 在指定网站上，并将年度阐发指示性公告登载在指定报刊上。基金年度阐发中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货联系业务经历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中期阐发登 载在指定网站上，并将中期阐发指示性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度阐发，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度阐发指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度阐发、中期阐发或者 年度阐发。   如阐发期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形, 为保障 其他投资者的权益, 基金管理东说念主至少应当在如期阐发“影响投资者决策的其他进击信息”项 下暴露该投资者的类别、阐发期末持有份额及占比、阐发期内持有份额变化情况及本基金的 独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东说念主应当在基金年度阐发和中期阐发中暴露基金组合伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金发生关键事件，磋议信息暴露义务东说念主应当在 2 日内编制临时阐发书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称关键事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生关键影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝上市交游、基金合同断绝、基金清理；   （3）休养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书 金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更持有百分之五以上股权的鼓吹、基金管理东说念主的履行阻挡东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金管理东说念主的高档管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近 12 个月内变更跨越百分之五十，基金管理东说念主、基金托 管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十；   （11）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高档管理东说念主员、基金司理因基金管理业务联系行动受到关键行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务联系行动受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、履行阻挡 东说念主或者与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键 关联交游事项，中国证监会另有轨则的情形除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等用度计提程序、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价毛病达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金起初办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或重新接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等关键事项时；   （22）基金管理东说念主接纳舞动订价机制进行估值；；   （23）基金信息暴露义务东说念主合计可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （1）基金管理东说念主应当在基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在中国证监会指 定媒介暴露所投资中小企业私募债券的称呼、数目、期限、收益率等信息。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书      （2）基金管理东说念主应当在基金的季度阐发、中期阐发、年度阐发等如期阐发和招募讲解 书（更新）等文献中暴露中小企业私募债券的投资情况。      基金管理东说念主应在基金年报及中期阐发中暴露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券 市值占基金净资产的比例和阐发期内通盘的资产维持证券明细。基金管理东说念主应在基金季度报 告中暴露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和阐发期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。      基金在季度阐发、中期阐发、年度阐发等如期阐发和招募讲解书更新等文献中暴露国债 期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险筹备等，并充分揭示国债期货交 易对基金总体风险的影响以及是否妥当既定的投资政策和投资目的。      在《基金合同》存续期限内，任何人人媒体中出现的或者在商场崇高传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东说念主权益的，联系 信息暴露义务东说念主细察后应当立即对该讯息进行公开透露，并将磋议情况立即阐发中国证监会。      基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报国务院证券监督管理机构备案，并赐与公 告。      本基金实施侧袋机制的，联系信息暴露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募讲解 书的轨则进行信息暴露，详见本招募讲解书“侧袋机制”章节的轨则。      （六）信息暴露事务管理      基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息暴露管理轨制，指定专门部门及高档管理东说念主 员负责管理信息暴露事务。      基金信息暴露义务东说念主公开暴露基金信息，应当妥当中国证监会联系基金信息暴露内容与 样子准则等律例的轨则。      基金托管东说念主应当按照联系法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定，对基金 管理东说念主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期阐发、 更新的招募讲解书、基金居品府上纲领、基金清理阐发等公开暴露的联系基金信息进行复核、 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书 审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子阐明。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者。不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主提高信息暴露服务的质料。具体要求应当妥当中国证监会及自律王法的联系轨则。 前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金财产中列支。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘暴露信息的报刊。基金管理东说念主、基金托 管东说念主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、完好意思、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在其他人人 媒介暴露信息，然则其他人人媒介不得早于指定媒介暴露信息，况且在不同媒介上暴露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息暴露义务东说念主公开暴露的基金信息出具审计阐发、法律倡导书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律律例轨则将信 息置备于公司住所、基金上市交游的证券交游所、供社会公众查阅、复制。   （八）蔓延信息暴露的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延信息暴露：   （九）法律律例或监管部门对信息暴露另有轨则的，从其轨则。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书                   十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件、实施程序   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会。基金管理东说念主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东说念主和基金服务机构应以基金份额持有东说念主的原有账户份额为 基础，阐明相应侧袋账户持有东说念主名册和份额。   （二）侧袋机制实施时代的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时代，基金管理东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和休养。基金份额持有东说念主 肯求申购、赎回或休养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或休养肯求将被断绝。   （2）主袋账户   基金管理东说念主将照章保障主袋账户份额持有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细目申购事项，具体事项届时将由基金管理东说念主在联系公告中轨则。   对于启用侧袋机制当日收到的赎回肯求，基金管理东说念主仅办理主袋账户的赎回肯求并支付 赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购肯求，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户 提交的申购肯求。基金管理东说念主应照章向投资者进行充分暴露。   侧袋机制实施时代，本基金的各项投资运作筹备和基金事迹筹备应当以主袋账户资产为 基准。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取管理费。   基金管理东说念主不错将与处置侧袋账户资产联系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。因启用侧袋机制产生的研究、审计用度等由基金管理东说念主承担。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额安闲基金合同收益分派条件的情形下，基金管理东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   侧袋机制实施时代，基金管理东说念主应当暂停暴露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。   （2）如期阐发   侧袋机制实施时代，基金如期阐发中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期阐发中单独进行暴露，包括但不限于：阐发期内的特定资产处置进展情 况；特定资产可变现净值或净值区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不动作基金管理东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   （3）临时阐发   基金管理东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生关键影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等进击信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额持有 东说念主支付的款项、联系用度发生情况等进击信息。   侧袋机制实施时代，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理东说念主将在每次处 置变现后按轨则实时发布临时公告。   基金管理东说念主将按照基金份额持有东说念主利益最大化原则制定变现决策，将侧袋账户资产处置 变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主齐应实时向侧袋账户对应的基金份 额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制和断绝侧袋机制后，实时遴聘妥当《中华东说念主民共和国证 券法》轨则的管帐师事务所进行审计并暴露专项审计倡导，具体如下：   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的联系事宜取得妥当《证券法》规 定的管帐师事务所的专科倡导。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后五个服务日内，遴聘于侧袋机制启用日发表倡导的会 计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项审计倡导，内容应包含 侧袋账户的起初资产、份额、净资产等信息。   管帐师事务所对基金年度阐发进行审计时，支吾阐发时代基金侧袋机制运行联系的管帐 核算和年报暴露，实行妥当程序并发表审计倡导。   当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理东说念主应参照基金清理阐发的联系要求，遴聘符 合《证券法》轨则的管帐师事务所对侧袋账户进行审计并暴露专项审计倡导。   （三）本部分对于侧袋机制的联系轨则，但凡奏凯援用法律律例或监管王法的部分，如 将来法律律例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协 商一致并履行妥当程序后，在对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下，可奏凯对 本部天职容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书                   十七、风险揭示   本基金为债券型基金，因此其濒临的主要风险包括商场风险、管理风险、流动性风险、 居品独到风险等。   （一）商场风险   商场风险主淌若债券商场变化给投资带来的收益不细目性，主要有：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对债券商场产生一定影响， 从而导致商场价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特质。随宏不雅经济运行的周 期性变化，基金所投资于国债与企业债的收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融商场利率的变化奏凯影响着国债的价钱和收益率，进而影响金融债、企业债的价钱 和收益率，同期影响债券利息的再投资，上述变化将奏凯影响本基金的收益。   不同到期债券应具有不同收益率，若收益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现 偏差将影响基金的收益水平。   基金收益的一部分来自于固定收益类证券的利息收入，并将以现款方式分给投资者。但 该部分收入可能因为通货推广的影响而使相对购买力下落，从而使基金的履行投资收益下落。   发债公司的规划现象受多种因素影响，如管聪敏力、财务现象、商场远景、行业竞争、 东说念主员教导等齐会导致公司偿付智力发生变化。如果基金投资的公司债所在公司规划不善，导 致不成按期付息或偿还本金，将影响基金收益。   当今商场上的可提前赎回类债券由于隐含期权，导致商场波动不但会引起期权价值变化， 还会酿成债券畴昔的现款流的不细目性，影响基金投资收益。   （二）管理风险 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 其对信息的占有以及对经济时局、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平； 平。      （三）流动性风险      流动性风险是指基金管理东说念主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回款项 的风险，流动性风险管理的目的则是确保基金组合伙产的变现智力与投资者赎回需求的匹配 与均衡。      （1）基金申购、赎回安排      本基金的申购、赎回安排详见本招募讲解书“七、基金份额的申购、赎回与休养”章节。      （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估      本基金的投资商场主要为证券交游所、寰宇银行间债券商场等流动性较好的表率交游场 所，主要投资于具有精粹流动性的金融器具，同期本基金基于踱步投资的原则在行业和个券 方面进行合理配置，抽象评估在闲居商场环境下本基金的流动性风险适中。      （3）无数赎回情形下的流动性风险管理措施      基金出现无数赎回情形下，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象或无数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东说念主在单个绽放 日肯求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金管理东说念主有权对其采用宽限办理赎 回肯求的措施。      （4）实施备用的流动性风险管理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响      在商场大幅波动、流动性忙绿等极点情况下发生无法支吾投资者无数赎回的情形时，基 金管理东说念主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的轨则，严慎录取 宽限办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基 金估值等流动性风险管理器具动作援助措施。对于种种流动性风险管理器具的使用，基金管 理东说念主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过内 部审批程序并与基金托管东说念主协商一致。在履走时用种种流动性风险管理器具时，投资者的赎 回肯求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东说念主将严格依照法律律例及基金合同的 约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。      （四）居品独到风险      本基金投资于中小企业私募债券的风险。中小企业私募债的刊行主体一般是信用禀赋相 对较差的中小微企业，其规划现象富厚性较低、外部融资的可得性较差，信用风险高于大中 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 型企业；同期由于其财务数据相对不透明，提高了实时追踪并识别所蕴含的潜在风险的难度。 其违约风险高于现存的其他信用品种，极点情况下会给投资组合带来较大的损失。   本基金投资范围包括国债期货，投资国债期货可能给本基金带来稀疏风险，包括杠杆风 险、期货价钱与基金投资品种价钱的联系度镌汰带来的风险等，由此可能增多本基金净值的 波动性。   由于投资者的申购赎回行动可能导致本基金的单一投资者持有的份额占本基金总份额 的比例较高，该单一投资者的申购赎回行动可能影响本基金的投资运作，从而对基金收益产 生不利影响。   基金管理东说念主将阻挡单一投资者持有基金份额的比例低于 50%，并退缩投资者以其他方 式变相回避 50%聚合度限制的情形发生（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超 标的除外）。如基金管理东说念主合计接受某笔或者某些申购肯求有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者跨越 50%，或者基金管理东说念主合计可能存在变相回避 50%聚合度限制的 情形时，基金管理东说念主有权断绝该单一投资者的全部或部分的认/申购肯求或阐明失败。   （五）启用侧袋机制的风险   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时代，侧袋账户份额将住手暴露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和休养。因特定资产的变刻下候具有不细目性，最终变现价钱也具有 不细目性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此 濒临损失。   （六）其他风险 的风险； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书         十八、基金合同的变更、断绝与基金财产清理   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议见效后两个服务日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 联贯的；    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理 小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理阐发；   （5）遴聘管帐师事务所对清理阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理阐发出具法 律倡导书； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的磋议关键事项须实时公告；基金财产清理阐发经管帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理报 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                             招募讲解书                      十九、基金合同内容摘抄      第一部分、基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主的权利与义务      一、基金管理东说念主      （一）   基金管理东说念主简况      称呼：大成基金管理有限公司      住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 27 层      法定代表东说念主：吴庆斌      设立日历：1999 年 4 月 12 日      批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，中国证监会证监基金字〔1999〕      组织方式：有限服务公司      注册成本：贰亿元东说念主民币      存续期限：持续规划      磋议电话：0755-83183388      （二）   基金管理东说念主的权利与义务      （1）照章召募基金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并管理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）召集基金份额持有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及磋议法律轨则监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度磋议法律轨则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采用必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；      （9）担任或托福其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得回《基 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书 金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及磋议法律轨则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回与休养肯求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在妥当磋议法律、律例的前提下，制订和调整磋议基金认购、申购、赎回、休养 和非交游过户的业务王法；   （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募基金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以淳厚信用、严慎用功的原则管理和运用基金财产；   （4）配备富余的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风崎岖挡、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东说念主的财产互相孤独，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用妥当合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法妥当《基 金合同》等法律文献的轨则，按磋议轨则诡计并公告基金净值信息，细目种种基金份额申购、 赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书      （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；      （11）   严格按照《基金法》、                      《基金合同》过甚他磋议轨则，履行信息暴露及阐发义务；      （12）保守基金买卖秘籍，不泄露基金投资筹备、投资意向等。除《基金法》、                                         《基金合 同》过甚他磋议轨则另有轨则外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向他东说念主泄露；      （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主分派基金 收益；      （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、                 《基金合同》过甚他磋议轨则召集基金份额持有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；      （16）按轨则保存基金财产管理业务行动的管帐账册、报表、记录和其他联系府上 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或府上在轨则时候发出，况且保证投资者 简略按照《基金合同》轨则的时候和方式，随时查阅到与基金磋议的公开府上，并在支付合 理成本的条件下得到磋议府上的复印件；      （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；      （19）濒临驱逐、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会并汇报基金 托管东说念主；      （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理磋议基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东说念主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成见效，基金 管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后      （25）实行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                             招募讲解书      （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金托管东说念主      （一）   基金托管东说念主简况      称呼：兴业银行股份有限公司      住所：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦      法定代表东说念主：吕家进      成立时候：1988 年 8 月 22 日      批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号      组织方式：股份有限公司      注册成本：207.74 亿元东说念主民币      存续时代：持续规划      基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基金字200574 号      （二）   基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全维持基金财 产；      （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成关键损失的情形，应报告中国证监 会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据联系商场王法，为基金开设证券账户、为基金办理证券交游资金清理。      （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；      （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；      （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、用功尽责的原则持有并安全维持基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业场所，配备富余的、及格的熟习 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风崎岖挡、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确保基金财 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤独；对 所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账管理，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面互相孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他磋议轨则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）维持由基金管理东说念主代表基金坚定的与基金磋议的关键合同及磋议凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定，根据基 金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘籍，除《基金法》、                     《基金合同》过甚他磋议轨则另有轨则外，在 基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东说念主泄露；   （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动磋议的信息暴露事项；   （10）对基金财务管帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具倡导，讲解基金管理 东说念主在各进击方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金管理东说念主有未实行《基 金合同》轨则的行动，还应当讲解基金托管东说念主是否采用了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系府上 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按轨则制作联系账册并与基金管理东说念主查对；   （14）依据基金管理东说念主的指示或磋议轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》过甚他磋议轨则，召集基金份额持有东说念主大会或配合 基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临驱逐、照章被驱除或者被照章宣告收歇时，实时阐发中国证监会和银行监管 机构，并汇报基金管理东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应许担补偿服务，其补偿服务不因其 退任而免除；   （20）实行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （21）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金管 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 理东说念主因违反《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向基金管理东说念主追偿;      （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。      三、基金份额持有东说念主      基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基金合同》确当事东说念主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主动作《基金合同》当事东说念主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。      除法律律例另有轨则或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同等的正当权 益。 于：      （1）共享基金财产收益；      （2）参与分派清理后的剩余基金财产；      （3）照章肯求赎回其持有的基金份额；      （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会；      （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审议事项行 使表决权；      （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息府上；      （7）监督基金管理东说念主的投资运作；      （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；      （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 于：      （1）谨慎阅读并征服《基金合同》                     ；      （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自行承担投资风险；      （3）温文基金信息暴露，实时应用权利和履行义务；      （4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》断绝的有限服务；      （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书   （7）实行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   第二部分、基金份额持有东说念主大会   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有轨则或基金合同另有约定外，基金份额持 有东说念主理有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金未设立基金份额持有东说念主大会日常机构， 本基金可根据运作需要依据联系法律律例以及监管机构磋议轨则增设基金份额持有东说念主大会 日常机构。   一、召开事由   （1）断绝《基金合同》（法律律例、中国证监会或本合同另有约定的除外）；   （2）更换基金管理东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）休养基金运作方式（法律律例、中国证监会或本合同另有约定的除外）                                    ；   （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬程序或提高销售服务费，但根据法律律例的 要求调整的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并（本合同另有约定的除外）                            ；   （8）变更基金投资目的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会程序，基金合同另有约定的除外；   （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东说念主 （以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持 有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生关键影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持有东说念主大会 的事项。 的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额持有东说念主大 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书 会：      （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；      （2）在法律律例和《基金合同》轨则的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率、 调低销售服务费率；      （3）因相应的法律律例、证券交游所或登记机构的联系业务王法发生变动而应当对《基 金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生变化；      （5）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的之外的其他情 形。      二、会议召集东说念主及召集方式 集； 议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东说念主。 基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集。 金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金 管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东说念主决定不召集，代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主仍合计有必要召开的，应当向基金托管 东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告 知建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开。 持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或系数代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 碍、搅扰。   三、召开基金份额持有东说念主大会的汇报时候、汇报内容、汇报方式 额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时候和地点;   （5）会务常设磋议东说念主姓名及磋议电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要汇报的其他事项。 基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过甚磋议方式和磋议东说念主、书面 表决倡导寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面汇报基金管理东说念主到指定地点对表决倡导 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面汇报基金管理东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决倡导的计票遵守。   四、基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式或通信开会方式等法律律例或监管机构允许 的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细目。 现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主大会，基金管理东说念主 或托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开会同期妥当以下条件时，不错进行基金 份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主理有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释妥当法律律例、                          《基金合同》和会议汇报的轨则， 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书 况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主理有的登记府上相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证夸耀，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）。参加基金份额持有东说念主大会的 持有东说念主的基金份额低于前述轨则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时 间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的 基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上基金份额的持有东说念主参加，方可召开。 截止日往时投递至召集东说念主指定的地址或者在法律律例或监管机构允许的情况下，经会议汇报 载明，基金份额持有东说念主接纳集聚、电话、短信或其他方式，在表决截止日往时对表决事项进 行投票并由召集东说念主赐与记录。通信开会应以书面方式进行表决，若基金份额持有东说念主采用非书 面方式进行投票的，则召集东说念主对于其投票的书面记录即视为该基金份额持有东说念主的书面表决意 见。      在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为有用：      （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议汇报后，在 2 个服务日内一语气公布联系 指示性公告；      （2）召集东说念主按基金合同约定汇报基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托 管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议汇报轨则的方式收取基金份 额持有东说念主的书面表决倡导；基金托管东说念主或基金管理东说念主经汇报不参加收取书面表决倡导的，不 影响表决遵守；      （3）本东说念主奏凯出具书面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导的，基金份额持有东说念主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%（含 50%）；参加基金份额持有东说念主大会的 持有东说念主的基金份额低于前述轨则比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时 间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的 基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主奏凯出具书 面倡导或授权他东说念主代表出具书面倡导；      （4）上述第（3）项中奏凯出具书面倡导的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出具书面意 见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面倡导的代理东说念主出具的托福东说念主理 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释（在法律律例或监管机构允许的情况下， 经会议汇报载明，基金份额持有东说念主不错接纳集聚、电话、短信或其他方式授权他东说念主代为出席 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 会议并表决）妥当法律律例、《基金合同》和会议汇报的轨则，并与基金登记注册机构记录 相符；   （5）会议汇报公布前报中国证监会备案。   五、议事内容与程序   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的关键事项，如《基金合同》的关键修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额持有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召聚集议的汇报后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主理东说念主按照下列第七条轨则程序细目和公布监票东说念主， 然后由大会主理东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大会主理东说念主为基金管理 东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管理东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称 基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 磋议方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所汇报的表决截止日历后   六、表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须以相配决议通过事项之外的其他 事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。休养基金运作方式、更换基金管理东说念主或者基金托 管东说念主、断绝《基金合同》以及与其他基金合并以相配决议通过方为有用。若法律律例监管机 构出台新要求，以届时有用的方式处理。      基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。      采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反凭据解释，不然提交妥当会议通 知中轨则的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头妥当会议汇报轨则的书 面表决倡导视为有用表决，表决倡导模糊不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面倡导的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总额。      基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      七、计票      （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议起初后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额持有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持有东说念主自行召集或大会诚然 由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持 有东说念主大会的主理东说念主应当在会议起初后晓示在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份 额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。      （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主理东说念主就地公布计票 结果。      （3）如果会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主理东说念主应当就地公布重新盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的遵守。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书面表决倡导的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      八、见效与公告      基金份额持有东说念主大会的决议，自表决通过之日起见效。      基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 个服务日内在指定媒介上公告。如果接纳通信 方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员 姓名等一同公告。      基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实行见效的基金份额持有东说念主大会的决议。 见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、基金托管东说念主均有料理 力。      九、实施侧袋机制时代基金份额持有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和侧袋份额 持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若联系基金份额持有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票； 选举产生别称基金份额持有东说念主动作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主； 二分之一）通过； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东说念主大会的联系轨则以本节特殊约定内容为准，本 节莫得轨则的适用上文联系约定。   十、本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等轨则， 但凡奏凯援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致联系内容被取消或变更的，基金管 理东说念主经与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可奏凯对本部天职容进行修改和调整，无需召 开基金份额持有东说念主大会审议。   第三部分、基金收益分派原则、实行方式   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已扫尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已扫尾收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去该类每单元基金份额收益分派金额后不成低于面值； 金份额类别对应的可供分派利润将有所不同。本基金并吞类别每一基金份额享有同均分派权；   在不违反法律律例且对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的前提下，基金管理东说念主可对 基金收益分派原则进行调整，不需召开基金份额持有东说念主大会。   四、收益分派决策 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 个服务日内在指定 媒介公告并报中国证监会备案。   基金红利披发日距离收益分派基准日（即可供分派利润诡计截止日）的时候不得跨越   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务王法》 实行。   七、实施侧袋机制时代的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲解书的轨则。   第四部分、基金的用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》见效后与基金联系的信息暴露用度；    《基金合同》见效后与基金联系的管帐师费、讼师费和诉讼费；   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3 %年费率计提。管理费的诡计方法如下：   H＝E× 0.3%÷当年天数 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于次月首日起 3 个服务日内向基金托管东说念主发送基金管理费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1 %的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于次月首日起 3 个服务日内向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从 基金财产中一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基 金份额基金资产净值的 0.10%年费率计提。诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东说念主于 次月首日起 3 个服务日向基金托管东说念主发送销售服务费划付指示，经基金托管东说念主复核后于 3 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金管理东说念主，由基金管理东说念主代付给销售机构。若遇法 定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据磋议律例及相应公约轨则，按费 用履行开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 损失； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书    《基金合同》见效前的联系用度；   四、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户磋议的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，磋议用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募讲解书 的轨则或联系公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。   第五部分、基金财产的投资标的和投资限制   一、投资目的   在严格阻挡投资风险的基础上，通过积极主动的投资管理，力求扫尾基金资产持久富厚 升值。   二、投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府 维持债券、场地政府债、资产维持证券、中小企业私募债券、可分离交游可转债中的债券部 分、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行进款）、同行存单、货币市 场器具、国债期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需妥当中国证监会的 联系轨则。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，每个交游日日终在扣除国债期货 合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。   本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资、不参与可休养债券投资（可分离交游可 转债中的债券部分除外）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当程序后，可 以将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金以中持久利率趋势分析为基础，结合经济周期、宏不雅政策标的及收益率弧线分析， 实施积极的债券投资组合管理，以获取较高的债券组合投资收益。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书   本基金通过对宏不雅经济变量（包括国内坐褥总值、工业增长、货币信贷、固定资产投资、 破钞、外贸差额、财政进出、价钱指数和汇率等）和宏不雅经济政策（包括货币政策、财政政 策、产业政策、外贸和汇率政策等）进行分析，对畴昔较长的一段时候内的商场利率变化趋 势进行展望，决定组合的久期。   本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、商场流动性、商场风险等因素 进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、交游所和银行间商场投资品种的利差和变 化趋势，制定债券类属配置策略，以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   本基金对于信用类固定收益品种的投资，将根据刊行东说念主的公司布景、行业特性、盈利能 力、偿债智力、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具有相对投 资契机的个券进行投资，并采用踱步化投资策略，严格阻挡组合全体的违约风险水平。   中小企业私募债票面利率较高、信用风险较大、二级商场流动性较差。   本基金将根据对宏不雅经济的研究，前瞻性判断经济周期，调整组合汇总中小企业私募债 的配置比例。同期，根据债券商场的收益率水平，重心斟酌个券的风险收益水平，抽象斟酌 个券的信用品级（如有）、期限、流动性、息票率、提前偿还和赎回等因素，结合债券刊行 东说念主所处行业发展远景、刊行东说念主业务发展现象、企业商场合位、财务现象、管理水平过甚债务 水对等，以细目债券的履行信用风险现象过甚信用利差水平，重心遴聘信用风险相对较低、 信用利差收益相对较大、或预期信用质料将改善的中小企业私募债。   基金在阻挡信用风险的基础上，对中小企业私募债投资，主要采用踱步投资，阻挡个债 持有比例；主要采用买入持有到期策略；当预期发债企业的基本面情况出现恶化时，采用“尽 早出售”策略，阻挡投资风险。   本基金将通过对宏不雅经济、提前偿还率、资产池结构以及资产池资产所在行业景气变化 等因素的研究，展望资产池畴昔现款流变化，并通过研究标的证券刊行条件，展望提前偿还 率变化对标的证券的久期与收益率的影响。在严格阻挡风险的情况下，结合信用研究和流动 性管理，遴聘风险调整后收益高的品种进行投资，以期得回持久富厚收益。   为有用阻挡债券投资的系统性风险，本基金根据风险管理的原则，以套期保值为目的， 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书 阻挡运用国债期货，提高投资组合的运作效率。   在国债期货投资时，本基金将率先分析国债期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系， 遴聘订价合理的国债期货合约，其次，斟酌国债期货各合约的流动脾性况，最终细目与现货 组合的合适匹配，以达到风险管理的目的。   四、投资限制   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现款（不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 系数不低于基金资产净值的 5%;   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券刊行总量 的 10％；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金不妥当前款所轨则比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （6）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不延期；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （8）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （9）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   （10）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产维持证券的比例，不得跨越该资产支 持证券（指并吞信用级别）边界的 10％；   （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券，不得 跨越其种种资产维持证券系数边界的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金持 有资产维持证券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书   （13）本基金应投资于信用级别评级为 AA-以上（含 AA-）的信用债券。基金持有信用 债券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起 3 个月内予 以全部卖出；   （14）本基金投资于中小企业私募债券比例系数不高于基金资产的 10%；   （15）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （16）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得跨越基金资产净值 的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值的 30%；   （17）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当妥当本基金投资范围中对于债券资产的投资比例， 即不低于基金资产的 80%；   （18）基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上 一交游日基金资产净值的 30%。   （19）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）         、（5）、（7）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、上市公司合并、基金 边界变动、股权分置蜕变中支付对价等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不妥当上述 轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情 形或基金合同另有约定的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的磋议约定，在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检察自本基金合同见效之日起起初。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的轨则实行。   为珍爱基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则国务院证券监督管理机构另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不耿介的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和国务院证券监督管理机构轨则退却的其他行动。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、履行阻挡东说念主或者 与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱实行。联系交游必须事前 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与暴露。关键关联交游应提交基金管理东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受联系 限制或按变更后的轨则实行。   五、事迹相比基准   中债抽象指数（全价）。   中债抽象指数由中央国债登记结算有限公司编制，该指数旨在抽象反馈债券全商场全体 价钱和投资薪金情况。指数涵盖了银行间商场和交游所商场，具有泛泛的商场代表性，恰当 动作本基金的事迹相比基准。   如果指数编制机构变更或住手中债抽象指数的编制及发布，或者中债抽象指数由其他指 数替代，或者法律律例发生变化，或证券商场中有其他代表性更强或者更科学客不雅的事迹比 较基准适用于本基金时，本基金管理东说念主不错依据珍爱基金份额持有东说念主正当权益的原则，根据 履行情况对事迹相比基准进行相应调整。调整事迹相比基准应经基金托管东说念主同意，并报中国 证监会备案。基金管理东说念主应在调整前 2 个服务日在至少一种指定媒介上赐与公告。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与预期收益高 于货币商场基金，低于搀和型基金和股票型基金。   七、基金管理东说念主代表基金应用所投资证券项下权利的原则及方法   基金管理东说念主将按照国度磋议轨则代表本基金孤独应用所投资证券项下得权利，保护基金 份额持有东说念主的利益。基金管理东说念主在代表基金应用所投资证券项下权利时应征服以下原则：   八、侧袋机制的实施和投资运作安排 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有关键影响的事项详见招募讲解书的轨则。   第六部分、基金财产净值的诡计方法和公告方式   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金资产净值、基金份额净值   《基金合同》见效后，在起初办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当至少每周 在指定网站暴露一次种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在起初办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露绽放日种种基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年度和年度 临了一日种种基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   第七部分、基金合同覆没和断绝的事由、程序以及基金财产清理的方式   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的 事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 行，自决议见效后两个服务日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当断绝： 联贯的； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书    《基金合同》约定的其他情形；   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理 小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理阐发；   （5）遴聘管帐师事务所对清理阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理阐发出具法 律倡导书；   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告。   （7）对基金财产进行分派； 变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的磋议关键事项须实时公告；基金财产清理阐发经管帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理报 大成惠利纯债债券型证券投资基金                    招募讲解书 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。   第八部分、争议贬责方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》磋议的一切争议，如经友 好协商未能贬责的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁王法进行 仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决具有末端性，并对各方当事东说念主具有料理力。仲裁用度由败 诉方承担。   争议处理时代，联系各方当事东说念主应坚守各自的职责，持续忠实、用功、尽责地履行基金 合同和托管公约轨则的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统辖。   第九部分、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》原来一式六份，除上报磋议监管机构一式一份外，基金管理东说念主、基金托管 东说念主各持有二份，每份具有同等的法律遵守。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书                 二十、基金托管公约内容摘抄   一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金管理东说念主   称呼：大成基金管理有限公司   住所：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   办公地址：广东省深圳市南山区海德三说念 1236 号大成基金总部大厦 5 层、27-33 层   法定代表东说念主：吴庆斌   成立日历：1999 年 4 月 12 日   批准设立机关：中国证券监督管理委员会   批准设立文号：证监基金字199910 号   组织方式：有限服务公司   注册成本：贰亿元东说念主民币   存续时代：持续规划   规划范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务。   （二）基金托管东说念主   称呼：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织方式：股份有限公司   注册成本：207.74 亿元东说念主民币   存续时代：持续规划   规划范围：接收公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票之外的有价证券；资产托管业务；从事 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供维持箱服务；财务照看人、资信调查、研究、见证业 务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营轨则的从其 轨则）。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管理东说念主的投资行动应用监督权   基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴聘程序的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主 要求的样子提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用联系技巧系统，对基金履行投资是否妥当 基金合同对于证券遴聘程序的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国内照章刊行和上市交游的国债、央行单子、金融债券、企业债 券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府维持机构债、政府 维持债券、场地政府债、资产维持证券、中小企业私募债券、可分离交游可转债中的债券部 分、债券回购、银行进款（包括公约进款、如期进款过甚他银行进款）、同行存单、货币市 场器具、国债期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但需妥当中国证监会的 联系轨则。   本基金不参与股票、权证等权益类资产的投资、不参与可休养债券投资（可分离交游可 转债中的债券部分除外）。   本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%每个交游日日终在扣除国债期货合 约需缴纳的交游保证金后，本基金持有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购 款等）或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5％。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行妥当程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金在进行国债期货什物交割前，管理东说念主需事前与托管东说念主就国债期货什物交割的具体 运营及操作坚定补充公约。   （二）基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%;   （2）每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基金持有现款（不 大成惠利纯债债券型证券投资基金                           招募讲解书 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例 系数不低于基金资产净值的 5%;   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券刊行总量 的 10％；   （5）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数不得跨越基金资产净值的 15%；因 证券商场波动、基金边界变动等基金管理东说念主之外的因素甚而基金不妥当前款所轨则比例限制 的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （6）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；在寰宇银行间同行商场中的债券回购最持久限为 1 年，债券回购到期后不延期；   （7）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （8）本基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10％；   （9）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20％；   （10）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产维持证券的比例，不得跨越该资产支 持证券（指并吞信用级别）边界的 10％；   （11）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的种种资产维持证券，不得 跨越其种种资产维持证券系数边界的 10％；   （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证券。基金持 有资产维持证券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起   （13）本基金应投资于信用级别评级为 AA-以上（含 AA-）的信用债券。基金持有信用 债券时代，如果其信用品级下落、不再妥当投资程序，应在评级阐发发布之日起 3 个月内予 以全部卖出；   （14）本基金投资于中小企业私募债券比例系数不高于基金资产的 10%；   （15）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （16）本基金在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值不得跨越基金资产净值 的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值的 30%；   （17）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书 债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当妥当本基金投资范围中对于债券资产的投资比例， 即不低于基金资产的 80%；   （18）基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得跨越上 一交游日基金资产净值的 30%。   （19）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）         、（5）、（7）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、上市公司合并、基金 边界变动、股权分置蜕变中支付对价等基金管理东说念主之外的因素甚而基金投资比例不妥当上述 轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在 10 个交游日内进行调整，但中国证监会轨则的特殊情 形或基金合同另有约定的除外。   基金管理东说念主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当基金合同 的磋议约定，在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与检察自本基金合同见效之日起起初。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行妥当程 序后，则本基金投资不再受联系限制或按照调整后的轨则实行。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份额持有东说念主 利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并研究管帐师事务所倡导后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。   侧袋机制的具体王法依照联系法律律例的轨则和基金合同的约定实行。   （三）基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对本托管公约第十五章 第九条基金投资退却行动进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对基金管理东说念主基金投资禁 止行动进行监督。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓吹、履行阻挡东说念主或者 与其有关键横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他关键关联交 易的，应当妥当基金的投资目的和投资策略，衔命基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益 碎裂，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱实行。   根据法律律例磋议基金从事的关联交游的轨则，基金管理东说念主和基金托管东说念主应事前互相提 供与本机构有控股关系的鼓吹、履行阻挡东说念主或者与其有其他关键横暴关系的公司名单及磋议 关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交游名单的信得过性、完 整性、全面性。基金管理东说念主有服务维持信得过、完好意思、全面的关联交游名单，并负责实时更新 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 该名单。名单变更后基金管理东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于 2 个服务日内进行回 函阐明已驰名单的变更。基金管理东说念主收到基金托管东说念主书面阐明后，新的关联交游名单起初生 效。      法律、行政律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行 妥当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的轨则实行。      （四）基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主参与银行 间债券商场进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供妥当法律律例及 行业程序的、经在意遴聘的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单，并约定各交游对 手所适用的交游结算方式。基金管理东说念主应严格按照交游敌手名单的范围在银行间债券商场选 择交游敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名单进 行交游。基金管理东说念主不错每半年对银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新，新名 单细当今已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照公约进行结算。如基 金管理东说念主根据商场情况需要临时调整银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向基金 托管东说念主讲解原理，协商贬责。      基金管理东说念主负责对交游敌手的资信阻挡，按银行间债券商场的交游王法进行交游，并负 责贬责因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何法律 服务及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主细目的时候前仍未承担违约责 任过甚他联系法律服务的，基金管理东说念主有权向联系交游敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的 协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托 管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照事前约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主 应实时提醒基金管理东说念主，经提醒后仍未改正时酿成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担由此 酿成的相应损结怨服务。      （五）基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、联系信 息暴露、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐明数据等进行监督和核查。      （六）基金托管东说念主对基金投资银行进款进行监督。      本基金投资银行进款应妥当如下轨则： 务账目及核算的信得过、准确。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 基金托管东说念主应根据磋议联系律例及公约对基金银行进款业务进行监督与核查，严格审查、复 核联系公约、账户府上、投资指示、进款证实书等磋议文献，切实履行托管职责。 法》等磋议法律律例，以及国度磋议账户管理、利率管理、支付结算等的各项轨则。 妥当条件的通盘进款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资 银行进款的交游敌手是否妥当磋议轨则进行监督。基金管理东说念主对如期进款提前支取的损失由 其承担。   （七）基金托管东说念主对基金投资中期单子的监督 单子投资业务的风险，本着审慎、用功尽责的原则进行中期单子的投资业务。基金管理东说念主应 根据法律、律例、监管部门的轨则，制定严格的对于投资中期单子的风崎岖挡轨制和流动性 风险处置预案（以下简称“            《轨制》”                ），以表率对中期单子的投资决策过程、风崎岖挡，并书 面提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金管理东说念主投资中期单子的额度和比例进 行监督。 其轨则。 磋议轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，磋议额度、比例限制的实行情况。 基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项违反法律律例和基金合同以及本公约的轨则，应实时 以书面方式汇报基金管理东说念主纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。 基金管理东说念主应按联系托管公约要求向基金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有 权随时对所汇报县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。如果基金管理东说念主非法事项未能在限期 内纠正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。 谨慎履行了上述监督服务，则就基金管理东说念主因投资中期单子所导致的风险不承担服务。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作违反法律律例、 基金合同和本托管公约的轨则，应实时以书面指示等方式汇报基金管理东说念主限期纠正。基金管 理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面汇报后应不才一服务 日实时查对并以书面方式给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，说 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 明非法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有 权随时对汇报县项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主汇报的非法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。   （九）基金托管东说念主根据磋议法律律例的轨则及基金合同的约定，对本基金投资中小企业 私募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面：   （1）基金投资中小企业私募债券应征服法律律例轨则。   （2）基金在投资中小企业私募债券前，基金管理东说念主须根据法律、律例、监管部门的规 定，制定严格的对于投资中小企业私募债券的投资决策过程和风崎岖挡轨制。基金托管东说念主对 基金投资中小企业私募债券是否妥当比例限制进行监督，如发现特别情况，应实时以书面形 式汇报基金管理东说念主。   （3）如畴昔磋议监管部门对基金投资中小企业私募债券另有轨则或托管公约当事东说念主对 基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时，从其约定。   （十）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本托管公约 对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面指示，基金管理东说念主应在轨则时候内回复并改 正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托 管公约的要求需向中国证监会报送基金监督阐发的事项，基金管理东说念主应积极配合提供联系数 据府上和轨制等。   （十一）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据交游程序一经见效的指示违反法律、行政法 规和其他磋议轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认同的其他方式通 知基金管理东说念主，由此酿成的相应损失由基金管理东说念主承担。   （十二）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有关键非法行动，应实时阐发中国证监会，同期通 知基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金管理东说念主无耿介原理，断绝、阻 挠对方根据本托管公约轨则应用监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督， 情节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正的，基金托管东说念主应阐发中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全维持基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户、 复核基金管理东说念主诡计的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交 收、联系信息暴露和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书 实行或无故蔓延实行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本公约过甚他磋议轨则时，应实时以书面方式汇报基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到汇报后应实时查对并以书面方式给基金管理东说念主发出回函，讲解非法原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东说念主有权随时对汇报县项进行复查， 督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行动，包括但不限于：提交 联系府上以供基金管理东说念主核查托管财产的完好意思性和信得过性，在轨则时候内回复基金管理东说念主并 改正。      （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有关键非法行动，应实时阐发中国证监会，同期汇报 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金托管东说念主无耿介原理，断绝、遏抑 对方根据本公约轨则应用监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管理东说念主建议警戒仍不改正的，基金管理东说念主应阐发中国证监会。      四、基金财产的维持      （一）基金财产维持的原则 基金托管东说念主不得自走时用、刑事服务、分派基金的任何财产（不包含托管银行扣收结算费和账户 珍爱费等用度）。 户。 基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的完好意思与孤独。 有特殊情况两边可另行协商贬责。 并汇报基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时汇报基金管理 东说念主采用措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金管理东说念主应负责向磋议当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此赐与必要的配合与协助，但不承担任何相应服务。      （二）基金召募时代及召募资金的验资                                           。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 该账户由基金管理东说念主托福登记机构开立并管理。 持有东说念主东说念主数妥当《基金法》、             《运作办法》等磋议轨则后，基金管理东说念主应将属于基金财产的全 部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在轨则时候内，遴聘具有从事证券联系业 务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资阐发。出具的验资阐发由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为有用。 等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理   基金托管东说念主以基金托管东说念主的口头开设本基金的基金托管专户，维持基金财产的银行进款。 该基金托管专户同期亦然基金托管东说念主在法东说念主聚合清理模式下，代表所托管的包括本基金财产 在内的通盘托管资产与中国证券登记结算有限服务公司进行一级结算的专用账户。该账户的 开设和管原理基金托管东说念主承担。本基金的一切货币进出行动，均需通过基金托管东说念主的基金托 管专户进行。基金托管东说念主可根据履行情况需要，为本基金开立资金清理援助账户，以办理相 关的资金汇划业务。基金管理东说念主应当在开户过程中给予必要的配合，并提供所需府上。   基金托管专户的开立和使用，限于安闲开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管理 东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业 务之外的行动。   基金托管专户的管理当妥当《东说念主民币银行结算账户管理办法》、                              《现款管理暂   行条例》、       《东说念主民币利率管理轨则》、                  《利率管理暂行轨则》、                            《支付结算办法》以及银行监 管机构的其他轨则。   （四）如期进款账户   基金财产投资如期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或臆造账户，其预留印鉴 经各方商议后预留。本着便于本基金的安全维持和日常监督核查的原   则，进款行应尽量遴聘基金托管东说念主承办行所在地的分支机构。对于任何的如期进款投资， 基金管理东说念主齐必须和进款机构坚定如期进款公约，约定两边的权利和义务，该公约动作划款 指示附件。该公约中必须有如下明确条件：“进款证实书不   得被质押或以任何方式被典质，并不得用于转让和背书；本息到期归赵或提前支   取的通盘款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其他   任何账户” 或访佛表述。如如期进款公约中未体现前述条件，基金托管东说念主有权断绝定 大成惠利纯债债券型证券投资基金                     招募讲解书 期进款   投资的划款指示。在取得进款证实书后，基金托管东说念主维持证实书原来或者复印件。基金 管理东说念主应该在合理的时候内进行如期进款的投资和支取事宜，若基金管理东说念主提前支取或部分 提前支取如期进款，若产滋生差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息 差额），该息差的处理方法由基金管理东说念主和基金托管东说念主两边协商贬责。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间商场登记结算机构的磋议轨则， 在中央国债登记结算有限服务公司和银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管账户并 代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）期货的联系账户的开立和管理   基金管理东说念主、基金托管东说念主应现代表本基金，按照联系轨则开立期货结算账户、期货资金 账户，在中国金融期货交游所获取交游编码。期货结算账户称呼、期货资金账户称呼及交游 编码对应称呼应按照磋议轨则设立。   （七）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务之外的行动。 用由基金管理东说念主负责。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东说念主清理服务，基 金管理东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中国证 券登记结算有限服务公司的轨则实行。 的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，若无联系轨则，则基金托管东说念主比照上述对于账 户开立、使用的轨则实行。   （八）其他账户的开立和管理 大成惠利纯债债券型证券投资基金                          招募讲解书 理东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按磋议轨则使用并管理。   （九）基金财产投资的磋议什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的维持   基金财产投资的磋议什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的维持库，也 可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳 分公司或单子营业中心的代维持库，维持凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购 买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构履行 有用阻挡的资产不承担维持服务。   （十）与基金财产磋议的关键合同的维持   与基金财产磋议的关键合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基金签署的、 与基金财产磋议的关键合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主维持。除本公约另有轨则 外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产磋议的关键合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息暴露公约及基金投资业务中产生的关键合同，基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金 托管东说念主至少各持有一份原来的原件。关键合同的维持期限为基金合同断绝后 15 年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同传真 件，未经两边协商一致，合同原件不得盘曲。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   （一）基金资产净值的诡计、复核与完成的时候及程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   种种别基金份额净值是按照每个服务日闭市后，种种别基金资产净值除以当日该类基金 份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入。国度另有轨则的， 从其轨则。基金管理东说念主每个服务日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，经基金托管东说念主复 核，按轨则公告。   基金管理东说念主应每个服务日对基金资产估值，但基金管理东说念主根据法律律例或基金合同的规 定暂停估值时除外。基金管理东说念主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按约定对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书   基金照章领有的债券、银行进款本息、应收款项、其它投资等金融资产和欠债。   （1） 在交游所商场上市交游或挂牌转让的固定收益品种（另有轨则的除外），录取第 三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交游所商场挂牌转让的资产维持证券和私募债券，估值日不存在活跃商场时 接纳估值技巧细目其公允价值进行估值。在估值技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。 活跃商场上未经调整的报价动作计量日的公允价值进行估值；对于活跃商场报价未能代表计 量日公允价值的情况下，按成本支吾商场报价进行调整，阐明计量日的公允价值；对于不存 在商场行动或商场行动很少的情况下，则接纳估值技巧细目公允价值；在估值技巧难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在 领略各异，未上市时代商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。对于此部分含权 的固定收益品种，由管理东说念主主动见告托管东说念主相应信息，由托管东说念主手工珍爱处理。 认利息收入。 且最近交游日后经济环境未发生关键变化的，接纳最近交游日结算价估值。 值，均应被合计接纳了妥当的估值方法。如有可信凭据标明按上述方法进行估值不成客不雅反 映其公允价值的，基金管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的 价钱估值。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                        招募讲解书 轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及联系法 律律例的轨则或者未能充分珍爱基金份额持有东说念主利益时，应立即汇报对方，共同查明原因， 两边协商贬责。   根据磋议法律律例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金磋议的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导，按照基金管理东说念主对基金资产净值的诡计 结果对外赐与公布。   （1）基金管理东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（7）项进行估值时，所酿成的裂缝不作 为基金资产估值毛病处理。   （2）由于不可抗力原因，或证券交游所、登记结算公司发送的数据毛病等其他原因， 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然一经采用必要、妥当、合理的措施进行检察，然则未能发现该 毛病而酿成的基金资产估值毛病，基金管理东说念主、基金托管东说念主免除补偿服务。但基金管理东说念主、 基金托管东说念主应积极采用必要的措施削弱或摒除由此酿成的影响。   （三）基金份额净值毛病的处理方式   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采用必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值毛病时，视为该类 基金份额净值毛病。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的谬误酿成估值毛病，导致其他当事东说念主际遇损失的，谬误的服务东说念主应当对由于该 估值毛病际遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的奏凯损失按下述“估值毛病处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值毛病的主要类型包括但不限于：府上申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值毛病已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值毛病服务方应实时互助各方， 实时进行更正，因更正估值毛病发生的用度由估值毛病服务方承担；由于估值毛病服务方未 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书 实时更正已产生的估值毛病，给当事东说念主酿成损失的，由估值毛病服务方对奏凯损失承担补偿 服务；若估值毛病服务方一经积极互助，况且有协助义务确当事东说念主有富余的时候进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿服务。估值毛病服务方支吾更正的情况向磋议当事东说念主进行确 认，确保估值毛病已得到更正。   （2）估值毛病的服务方对磋议当事东说念主的奏凯损失负责，不合障碍损失负责，况且仅对 估值毛病的磋议奏凯当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值毛病而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值毛病 服务方仍支吾估值毛病负责。如果由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值毛病服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；如果得回 欠妥得利确当事东说念主一经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经得回的补偿 额加上一经得回的欠妥得利返还的总和跨越其履行损失的差额部分支付给估值毛病服务方。   （4）估值毛病调整接纳尽量复原至假定未发生估值毛病的正确情形的方式。   估值毛病被发现后，磋议确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值毛病发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值毛病发生的原因细目 估值毛病的服务方；   （2）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值毛病酿成的损失进行评估；   （3）根据估值毛病处理原则或当事东说念主协商的方法由估值毛病的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值毛病处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值毛病的更正向磋议当事东说念主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现毛病时，基金管理东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采用合理的措施退缩损失进一步扩大。   （2）毛病偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案；毛病偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。   （四）暂停估值的情形 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书   （五）基金管帐轨制   按国度磋议部门轨则的管帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐阐发。基金管理东说念主独赶快成就、记录 和维持本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存在分歧，应以基金 管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净 值的诡计和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与阐发的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符时， 应实时汇报基金管理东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据透彻一致。   （1）报表的编制   基金管理东说念主应当在每月扫尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度扫尾之日 起 15 个服务日内完成基金季度阐发的编制；在上半年扫尾之日起 60 日内完成基金中期阐发 的编制；在每年扫尾之日起 90 日内完成基金年度阐发的编制。基金年度阐发的财务管帐报 告应当经过审计。基金合同见效不及两个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度阐发、中期 阐发或者年度阐发。   （2）报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将磋议报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度磋议轨则为准。   基金管理东说念主应留足充分的时候，便于基金托管东说念主复核联系报表及阐发。   （八）基金管理东说念主应在编制季度阐发、中期阐发或者年度阐发之前实时向基金托管东说念主提 供基金事迹相比基准的基础数据和编制结果。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                         招募讲解书    六、基金份额持有东说念主名册的维持    基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基金份额持 有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和维持，保存期限自基金账户销户之日 起不得少于 20 年，基金管理东说念主和基金托管东说念主应分别维持基金份额持有东说念主名册，保存期不少 于 15 年。    基金管理东说念主应当实时向基金托管东说念主提交基金份额持有东说念主名册，                              《基金合同》见效日、                                       《基 金合同》断绝日等触及到基金进击事项日历的基金份额持有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日 内提交。    基金托管东说念主以电子版方式妥善维持基金份额持有东说念主名册，并如期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东说念主不得将所维持的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应征服守密义务。若基金管理东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善维持基金份额 持有东说念主名册，应按磋议律例轨则各自承担相应的服务。    在基金托管东说念主要求或编制中期阐发和年报前，基金管理东说念主应将磋议府上送交基金托管东说念主， 不得无故断绝或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和完好意思性。基金托管东说念主不得将所维持 的基金份额持有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应征服守密义务。    七、争议贬责方式    因本公约产生或与之联系的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一贬责，协商、统一不成 贬责的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会其时有用的仲裁 王法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是末端性的并对子系各方均有料理力，仲裁 用度由败诉方承担。    争议处理时代，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自持续忠实、用功、 尽责地履行基金合同和本托管公约轨则的义务，珍爱基金份额持有东说念主的正当权益。    本公约受中国法律统辖。    八、托管公约的变更、断绝与基金财产的清理    （一）托管公约的变更程序    本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的轨则有任何碎裂。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。    （二）基金托管公约断绝出现的情形 大成惠利纯债债券型证券投资基金                       招募讲解书   （三）基金财产的清理 组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 从事证券联系业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产清理 小组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》断绝情形出刻下，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理阐发；   （5）遴聘管帐师事务所对清理阐发进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理阐发出具法 律倡导书；   （6）将清理阐发报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理用度，清理用度 由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的基金份额比例进行分派。   清理过程中的磋议关键事项须实时公告；基金财产清理阐发经管帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律倡导书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理报 告报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                   招募讲解书   基金财产清理账册及磋议文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                            招募讲解书               二十一、对基金份额持有东说念主的服务    对于基金份额持有东说念主基金管理东说念主将根据具体情况提供一系列的服务。同期基金管理东说念主依 据基金份额持有东说念主的需要和商场的变化，有权增减或变更服务技俩。主要服务内容如下：    （一）客服中心电话服务    投资者拨打基金管理东说念主客服热线 400-888-5558（国内免资料话费）可享有如下服务：A、 自助语音服务：提供 7×24 小时电话自助语音的服务，可进行账户查询、基金净值、基金产 品等自助查询服务。B、东说念主工坐席服务：提供每周五天,每天不少于 8 小时的东说念主工坐席服务（法 定节沐日除外）。投资者不错通过该热线得回业务研究、基金账户查询、交游情况查询、服 务投诉及建议、信息定制、府上修改等专项服务。    （二）抽象对账服务    大成基金为持有东说念主提供抽象对账服务，每年度以电子邮件、短信或其他方式向本公司直 销持有东说念主提供基金保多情况信息。本公司账单服务类型有月度、季度、年度对账单，服务形 式由持有东说念主自主遴聘定制。具体包括：电子邮件账单、手机短信账单、直销平台自助查询、 客服热线查询等。为响应国度双碳政策，倡导绿色环保对账方式，本基金管理东说念主宽容持有东说念主 使用电子方式对账单，同期为更好的服务老年持有东说念主客户，仍将保留自主订阅纸质对账单的 服务措施（订阅纸质对账单的持有东说念主需确保邮寄地址准确可投递）。    （三）官方平台自助查询及资讯服务    基金管理东说念主官方网站（www.dcfund.com.cn）和官方挪动平台均可为投资者提供基金账 户及交游情况查询、个东说念主府上修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供基金文 件查阅、公司公告、热门问答、商场点评等信息资讯服务。同期，也提供电子邮箱服务（客 户服务邮箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在线答疑服务。    （四）网上交游服务    本基金管理东说念主已通达个东说念主投资者网上交游业务。个东说念主投资者通过基金管理东说念主官方网站以 及官方挪动平台办理基金认购、申购、赎回、休养、撤单、基金定投、分成方式修改、账户 府上修改、交游密码修改、交游情况查询和账户信息查询等种种业务。其中，基金定投、转 换等业务的通达时候以另行公告为准。    （五）如期定额投资筹备    基金管理东说念主通过非直销销售机构网点和本公司网上交游系统为投资者提供如期定额投 资服务（本公司网上交游系统的如期定额投资服务当今仅对个东说念主投资者通达）。通过如期定 大成惠利纯债债券型证券投资基金                    招募讲解书 额投资筹备，投资者可依托固定的渠说念，如期定额申购基金份额，具体实施方法见磋议公告 或研究客服热线。   （六）客户投诉建议受理服务   投资者不错通过基金管理东说念主或销售机构的柜台、投资迎接中心、客服热线、网站在线栏 目、电子邮件及信函等渠说念进行投诉或建议建议。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                                  招募讲解书                  二十二、其他应暴露的事项   （一）本基金管理东说念主、基金托管东说念主的托管业务部门当今无关键诉官司项。   （二）最近 3 年本基金管理东说念主、基金托管东说念主的托管业务部门及高档管理东说念主员莫得受到任 那处罚。   （三）2024 年 5 月 3 日至 2024 年 11 月 2 日发布的公告： 要更新》、《大成惠利纯债债券型证券投资基金（C 类份额）基金居品府上纲领更新》。                                                    。                                                。 告》。   （四）《招募讲解书》及往时公布的更新的招募讲解书与本更新的招募讲解书内容若有 不一致之处，以本更新的招募讲解书为准。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                    招募讲解书          二十三、招募讲解书的存放及查阅方式   （一）招募讲解书的存放地点   本招募讲解书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、代销机构和注册登记机构的办公场所， 并刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主的网站上。   （二）招募讲解书的查阅方式   投资者可在办公时候免费查阅本基金的招募讲解书，也可按工本费购买本招募讲解书的 复印件，但应以本基金招募讲解书的原来为准。 大成惠利纯债债券型证券投资基金                      招募讲解书                   二十四、备查文献   备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和销售机构的办公场所和营业场所，在 办公时候内可供免费查阅。    《大成惠利纯债债券型证券投资基金基金合同》；    《大成惠利纯债债券型证券投资基金托管公约》；    《大成基金管理有限公司绽放式基金注册登记业务王法》； 大成惠利纯债债券型证券投资基金                  招募讲解书                         大成基金管理有限公司